Отзывы о криптобирже Etupoo (Етупу), обзор мошеннического сервиса. Как вернуть деньги?

Проект Etupoo обещает высокие доходы от операций с криптовалютами, но отзывы клиентов etupoo.com опровергают эти заявления. Пострадавшие граждане обвиняют организаторов в мошенничестве с выводом средств, краже денег с баланса, манипулировании котировками и подделке результатов сделок. Проведя детальное исследование проекта, мы пришли к выводу, что сотрудничество с ним сопряжено с высоким риском потери денег.

Контакты Etupoo

Наименование: Etupoo;

Действующие сайты: etupoo.com; 

Юридические лица, заявленные на сайте: не раскрыты;

Контакты на сайте: не публикуются;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

Схема развода от etupoo.com

На сайте etupoo.com предлагается заключать сделки с криптовалютами. Однако, согласно части 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в России запрещено предлагать неограниченному кругу лиц цифровые валюты, а также товары, работы или услуги, связанные с обращением и организацией обращения цифровых валют. Следовательно, деятельность Etupoo является незаконной.

На сайте проекта отсутствуют контактные данные, информация о местоположении, нормативные документы и сведения о юридическом лице. Такая непрозрачность прямо противоречит российскому и международному законодательству по защите прав потребителей.

Исследование открытых источников выявило признаки того, что площадка etupoo.com сгенерирована с использованием платформы для массового производства сайтов. Причем организаторы использовали самый экономный тариф, позволяющий запустить только мобильную версию.

До 2011 года подобные инструменты применялись в «черном SEO» для манипулирования результатами поисковых систем. Затем организованная преступность взяла это программное обеспечение на вооружение, используя его для массового производства сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, финансовых пирамид и фишинговых страниц.

Адреса и коды доступа новых клонов передаются в криминальные колл-центры, которые занимаются непосредственной обработкой жертв, связываясь с ними по телефону, в социальных сетях и через мессенджеры. Персональные данные преступники покупают на черном рынке, где цены на них резко упали после многочисленных утечек в 2022-2024 годах. Переговоры ведут специально обученные операторы «воркеры», использующие для выманивания денег психологические техники и стандартизованные уловки.

• Убеждают перевести деньги, манипулируя эмоциями: неудовлетворенностью материальным положением, амбициями, азартом, привязанностью к близким, страхом, завистью, стыдом и чувством вины;
• Добиваются платежей на крупные суммы, обещая быстрый и значительный доход от срочных сделок;
• Склоняют занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у частного кредитора, а затем перечислить их на платформу;
• Настойчиво рекомендуют использовать специальную программу для автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
• Не позволяют клиенту вывести средства, утверждая, что у него есть задолженности по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитика, либо бонусам, и настаивают на оплате этих несуществующих долгов;
• Уверяют трейдера, что платежи с платформы после его запроса на вывод средств не были приняты банком или провайдером кошелька. После этого предлагают за значительную плату воспользоваться фиктивными альтернативными способами вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Преодолевают сопротивление клиента, инсценируя звонки и сообщения от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции и Интерпола;
• В отдельных сценариях мошенники симулируют разорение клиента, демонстрируя ему в личном кабинете фальсифицированные сведения об убыточных сделках.

По ходу схемы обмана также производится кража платежных и персональных данных клиентов. Для этого «воркеры» убеждают жертв общаться через мессенджер по видеосвязи в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Мошенники уверяют, что такой формат взаимодействия поможет клиенту быстрее освоить трейдинг и начать зарабатывать, но на самом деле захватывают контроль над счетами и кошельками жертвы, и похищают с них деньги.

Как только переговорщик мошенников понимает, что жертва больше не способна платить или проявляет сопротивление, «воркер» вносит контакты в черный список CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.

etupoo.com, отзывы о Etupoo

Распространенное в мировой практике выражение «drain off deposit» означает, что клиент финансовой компании сам несет ответственность за свои убытки, если сам принимал решение о заключении сделки. Напротив, в России часто встречается формулировка «слив депозита» с противоположным смыслом. Дело в том, что дилинговые центры Forex, пришедшие в Россию в 2000-е годы, настолько часто фальсифицировали банкротство клиентов, что обвинения финансовых компаний в подтасовке, обмане и мошенничестве путем «слива депозита» стали привычным явлением. Также существуют публикации, описывающие программные лазейки платформ («черные ходы», backdoors), которые позволяют организаторам манипулировать котировками, результатами сделок и балансом на счету. Наглядным примером является отчет Лаборатории Касперского «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms», опубликованный 19 февраля 2019 года. В этом исследовании отмечается, что backdoors интегрируются во многие криптовалютные платформы еще на стадии разработки.

Однако, как говорится, «не пойман — не вор». Наличие «черного хода» может подтвердить только квалифицированная экспертиза. Например, в 2018 году правоохранительные органы в ходе обыска изъяли оборудование у псевдоброкера TeleTrade. Криминалисты исследовали установленное на нем программное обеспечение и доказали, что администраторы платформы с помощью backdoor обманывали клиентов, имитируя убыточные сделки. Но у нас нет данных об экспертизе платформы Etupoo, поэтому мы не можем с уверенностью утверждать, что этот проект сливает депозиты.

Тем не менее, есть и другие методы оценки. Статистика показывает, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. По данным «Портрета клиента брокера», опубликованного Банком России, в первом полугодии 2021 года она составляла 51%. А отзывы трейдеров etupoo.com свидетельствуют, что сотрудничество с этой площадкой привело к отрицательной доходности, превышающей -90%.

С целью объективного анализа мы попытались учесть положительные отзывы о Etupoo, но столкнулись с тем, что это невозможно из-за отсутствия в них информации о вложениях и доходах. В то же время негативные отзывы, как правило, содержат данные о сумме депозита и размере потерь. Важно отметить, что отсутствие конкретной информации в отзыве с высокой вероятностью указывает на его недостоверность и рекламный характер. Следует помнить, что в 2022 году оборот мировой индустрии заказных отзывов составил 152 миллиарда долларов. 

Как вернуть деньги от etupoo.com

Степень финансовой грамотности и защищенности населения отстает на десятилетия от уровня развития дистанционных продаж и платежей. Например, первые мошеннические проекты, маскирующиеся под Forex, начали обманывать граждан еще в начале 2000-х годов, и такие же схемы продолжают действовать в настоящее время. Основные схемы обмана остаются неизменными. Сохраните список из раздела «Схема развода», он может помочь выявить мошеннические предложения, и сохранить деньги.

Как поступить, если деньги уже оказались в руках мошенников? Есть два основных пути возврата средств. Платеж с банковской карты на счет юридического лица можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А если перевод был сделан на телефон, кошелек или карту физического лица, можно подать иск о возврате неосновательного обогащения.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Поверив рекламе в интернете или обещаниям по телефону, вы перевели деньги и теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:

• Изучить получателя средств по данным официальных реестров и открытых источников, для выявления признаков недобросовестности или мошенничества;
• Защитить свои финансы от дальнейших потерь при повторных атаках мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить вероятность успешного возврата средств.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Etupoo

Думаете, что вы одиноки в своей ситуации? Это не так. Практика показывает, что подобные мошеннические схемы обманывают сотни и тысячи людей. Пострадавшие от Etupoo граждане готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог