Отзывы о TBX Capital: выгодные инвестиции или потеря денег? Обзор торговой площадки, в чем обман

TBX Capital, она же KeyStart Trading LTD, связана с оффшорными компаниями на Кипре и Карибах. Внесена в черный список Банка России, не имеет зарубежных лицензий.  Принимает платежи через подставных юридических лиц, рекламируется фальшивыми отзывами.

TBX Capital: регистрационные данные и связи

Согласно сайту tbxcapital.com, компания называется KeyStart Trading LTD, с регистрационным номером 25952 BC 2020

Аккаунты других псевдоброкеров в Metatrader

KeyStart Trading LTD поиском связываются только с разоблачительными отзывами о TBX Capital. Но есть нюанс: аферисты наследили в Metatrader. Яндекс обнаруживает 2 аккаунта, KeyStartTrading-Demo, и KeyStartTrading-Live. При этом:

KeyStartTrading-Demo связан с FXBTrading.

А KeyStartTrading-Live — с LancelotEquity.

FXBTrading

FXBTrading предлагает торговлю на Forex через сайт fxbtrading.com. В качестве владельца указывает Fazco Capital Limited, связь через дочернюю компанию FXB Trading UK Ltd, а также по электронной почте [email protected]. 

Домен зарегистрирован G.n. & G.l. Software Developers Limited, в начале февраля 2017 года. Через месяц компания сменила название на Impact Tech Ltd. Адрес регистрации: Кипр, Λήδρας, 192, Floor 3, 1011, Λευκωσία, Κύπρο.

Уже после смены названия Impact Tech Ltd зарегистрировала домен impactechs.com. Сейчас на нем предлагаются:

• Брокерская платформа по модели White Label;
• Сервис для приема платежей PSP;
• Облачная телефония с национальными номерами;
• Сервис учета клиентов, интегрированный с Metatrader.

В общем, все для начинающего псевдоброкера.

Учредителями и совладельцами Impact Tech Ltd являются George Larkou и George Nikolaides, на имя последнего зарегистрирован домен fxbtrading.com.

George Larkou

George Nikolaides

Кроме того, George Nikolaides участвует как должностное лицо в 22 компаниях. Из всей этой кучи однодневок в настоящее время действует только Nicolaides Stylianou LLC (stylianou.law). Это юридическая фирма, регистрирующая на Кипре предприятия, банковские счета, предоставляющая виртуальные офисы. Кстати, и русскоязычная версия сайта имеется.

Lancelot Equity Ltd

Lancelot Equity Ltd зарегистрирована по адресу Nancy Whiticker House, 7 Old Street, Roseau, Commonwealth of Dominica, 00109. Широко известна как владелец форекс-скама GoCapital FX (gocapitalfx.com), о котором в 2019 году предупреждали зарубежные регуляторы.

• FSMA, Бельгия;
• Consob, Италия;
• CySEC, Кипр.

Вполне ожидаемо, по адресу Nancy Whiticker House, 7 Old Street, Roseau располагается юрфирма Caribbean Offshore Service Corp. (offshore-companies-in-dominica.com), организующая регистрацию оффшорных компаний. Русскоязычная версия тоже имеется, и даже счетчик Яндекса. Дескать, ни в чем себе не отказывайте, дорогие отмывальщики.

Помимо прочего, эти уважаемые юристы не постеснялись зарегистрировать на собственный адрес кучу площадок, торгующих виагрой, сиалисом и прочими дженериками. А что, деньги не пахнут.

TBX Capital: проверка официального сайта и зеркал

TBX Capital доступна по 2 зеркалам. 

• tbxcapital.net;
• tbxcapital.com.

Кроме того, tbxcapital.online используется для входа на торговую площадку, и tbx-capital.com задействован под почту

Cloudflare, Inc. обеспечивает хостинг сайтам tbxcapital.net и tbxcapital.com. Tbxcapital.online размещен на Amazon.

Даты регистрации доменов:

• tbxcapital.com — май 2015;
• tbxcapital.net — март 2021;
• tbx-capital.com — октябрь 2020.

Только tbxcapital.com был доступен до 2021 года. Вот архивная копия за 2020 год.

TBX Capital: проверка лицензии брокера-мошенника

В России TBX Capital не лицензирован, Центробанк внес его в список компаний, имеющих признаки нелегальных участников рынка ценных бумаг.

Впрочем, TBX Capital о брокерских лицензиях в других странах не сообщает ничего. А так называемый регистрационный номер 25952 BC 2020 опубликован только на сайте псевдоброкера, и больше нигде. То-есть это сгенерированный случайный код.

TBX Capital: адреса и контакты лжеброкера

TBX Capital предлагает связываться с ним по телефону +442080895792. Номер арендован через британского оператора виртуальных номеров DIDWW Ireland Limited (didww.com). А также электронной почте [email protected].

Еще указан адрес: Beachmont Business Center, Suite 131 Kingstown, St. Vincent and the Grenadines P.O. Box 1510. Причем с ошибкой, случайной или намеренной. Нет в Кингстауне бизнес-центра Beachmont. 

Зато есть бизнес-центр Griffith Corporate Center, с юридическим адресом Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, P.O.Box 1510, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines (griffithcorporatecentre.com). Этот провайдер коворкинга и виртуальных офисов сначала раздает контактные данные всем подряд, а потом обижается, когда его обвиняют в соучастии.

И отсылает всех жалобщиков к своему уполномоченному агенту, Wilfred Services Ltd (wilfredinternationalservices.com). Сюрприз, это юридическая фирма, и она оказывает услуги по регистрации компаний.

Знаете, сколько мошенников указывают этот юридический адрес? Контактные данные Suite 305, Griffith Corporate Centre, PO BOX 1510, Beachmont, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines опубликовали 36 скамерских проектов. Это только по статистике обращений в нашу редакцию.

• Weltrade;
• STForex;
• Brimex group;
• NPBFX;
• Interactive Trade; 
• Invest Active;
• FX Gen;
• Tera Profit;
• Partner Groupe;
• Nekstra;
• FX 365;
• Neobrok;
• Financial Management Group;
• Marret Invest;
• Wealthy Union;
• Prime Capitals;
• ProofFx;
• Amarkets;
• GlobalBrokerOptions;
• Profit Group;
• Noverk;
• Supra FN;
• GrandCapital;
• SuperBinary;
• СryptoBitUP;
• TradingHint;
• Golden Invest Broker;
• MarketCFD;
• MRTmarkets;
• Dax100;
• E-TokensTrade;
• Terra Finance;
• PMT247;
• Btcbit-Trade;
• GlobalTradeInvesting;
• BinUnion.

TBX Capital: анализ аудитории брокера

Пользователи Яндекс начали интересоваться TBX Capital с сентября 2020 года.

Причем подавляющее большинство запросов поступило из России.

Статистика посещаемости торговой площадки TBX Capital

В прошлом месяце сайт посетили 2400 человек, или 90 посетителей за день.

TBX Capital: реклама

Рекламная активность ТБХ Капитал ограничивается размещением дешевых рерайтов на малопосещаемых блогах околотрейдерской тематики, и заказом отзывов. Как будет показано ниже, большинство клиентов привлекают обзвонами из колл-центров.

Дешевые неграмотные обзоры

Взять хотя бы публикацию на forex-up.ru. В качестве важного преимущества автор без раздумий указывает «невозможность подмены графиков в терминале трейдера». Это называется на воре шапка горит. А еще обозреватель утверждает, что на tbxcapital.com публикуется профессиональнвя аналитика, хотя ее там нет от слова совсем. Даже новостной блок был только в 2020 году, а в 2021 пропал.

• index-pro;
• forexobzor.com;
• investings.biz;
• cryptoalliance.ru;
• trading-times.ru;
• b-coin.info;
• sekretinvestora.ru;
• forex-up.ru.

Заказные отзывы

Исполнителей фальшивых отзывов редко удается поймать за руку. Спасибо администратору otziv-broker.com, который отследил фейковые негативные посты с одного IP-адреса и сообщил публике об этом. Как видите, с адреса 92.47.183.171 сначала пишет Елена, потом Юлия. Обе защищают TBX Capital и обвиняют пострадавших клиентов брокера.

TBX Capital: права клиентов в пользовательском соглашении

Согласно пункту 3.13, «Условий и соглашений» TBX Capital имеет право расторгнуть соглашение, если клиент воспользуется дополнительными функциями торгового терминала. Напомним, что терминал трейдеру предоставляет TBX Capital.

Пунктом 4.4. компания рекомендует клиенту, не знакомому с ее торговой системой, заключать сделки только по указаниям представителей компании.

Пункт 5.3 «Предупреждения о рисках» утверждает, что клиентский терминал не является надежным источником котировок. Еще раз повторимся: терминал предоставляет TBX Capital.

Пункт 9 «Политики конфиденциальности» дает брокеру право передать персональные данные клиента, в том числе по банковским картам, в колл-центры, которые проводят опросы.

Отзывы клиентов TBX Capital о торговле. TBX Capital — надувательство?

Артур сделал заявку на вывод средств. Но денег своих не получил, вместо этого с баланса списали 658 долларов.

Владислав написал о TBX Capital отзыв, и в нем сообщает, что брокер отказался выводить ему средства. Вместо этого сотрудники финансового отделаа потребовали доплатить 10% налог, и сверх того комиссию. Когда же трейдер резонно предложил вычесть эту сумму из средств на торговом счету, ему ответили, что так сделать принципиально невозможно.

Методы обмана TBX Capital по рассказам пострадавших

Анализ обращений в нашу редакцию позволяет выявить некоторые общие закономерности. Как правило, сотрудники TBX Capital предлагают переводить деньги подставным физическим лицам (дропам), на банковские карты или кошельки QIWI. Также используют переводы через платежный сервис Contact Банка Киви.

Нередко навязывают жертвам программу удаленного управления AnyDesk. Периодически звонки поступают с московского номера +74958476559, который в базе Яндекса числится как подозрительный.

Реальные истории обмана трейдеров TBX Capital

Из десятков обращений в нашу редакцию мы выбрали самый характерный случай. Имя изменено ради сохранения конфиденциальности.

Максим, сумма потери 379000 рублей

В ноябре 2020 года Максиму позвонила неизвестная, и предложила получать доход, тратя по 15 минут времени в день. После нее начал названивать Иван, уговаривая начать торговать на бирже, а для этого зарегистрироваться и внести 100 долларов.

В декабре Максим согласился, по просьбе Ивана установил AnyDesk и терминал Metatrader 4, зарегистрировался на сайте TBX Capital. Сначала аналитик предоставил реквизиты карты физического лица для пополнения депозита, но антифрод-система Сбербанка блокировала перевод. Максим позвонил в Сбербанк и подтвердил платеж. Остаток суммы пострадавший конвертировал в биткоины и отправил на предоставленный ему номер кошелька.

Затем Максима начал обрабатывать аналитик Алексей Марков. Предлагая увеличить прибыль от сделок, он убедил своего подопечного внести новые платежи:

• В январе 2021 года — 174000 рублей;
• В марте — 135000 рублей.

Большая часть платежей была проведена через QIWI, на кошельки физических лиц (дропов).

В последних числах марта аналитик Марков предложил подопечному вывести полученный доход. Для этого он потребовал доплатить страховку на 1300 долларов, но впоследствии согласился на половину суммы. Максим перечислил эти деньги. Но потом Алексей Марков передумал, и попросил доплатить страховку полностью. 7 апреля трейдер перевел еще 53000 рублей.

Через пару дней после этого с трейдером связался новый сотрудник TBX Capital, с номера +44208077214. Представившись представителем банка, он заявил, что клиент должен доплатить брокеру налог в размере 13%. Максим отказался, и вопрос с выводом средств завис до конца апреля

30 апреля снова объявился Алексей Марков, и попросил внести 50% налога, Пострадавший перевел 30000 рублей, сделал заявку на вывод, но средства опять не получил. Служба поддержки прислала письмо о том, что запрос отклонен, поскольку остаются открытыми убыточные сделки.

Алексей Марков использовал для связи следующие номера:

• +79374852794;
• +79374837437;
• +79374855823;
• +79374855235.

6 июня с номера +74957879639 позвонил некто Степан Воробьев. Он заявил, что Алексей Марков не имел права давать разрешение на оплату 50% налога, за что и отстранен от работы. Степан потребовал от клиента доплатить оставшуюся половину.

Максим сделал выводы, что TBX Capital не собирается выплачивать деньги, и начал искать возможности по возврату средств от брокера.

Есть ли способ вернуть деньги с TBX Capital?

В проанализированных нами документах брокера нет указаний на способы пополнения депозита и вывода средств. Да, на сайте TBX Capital размещены логотипы VISA и Mastercard, но принимаются ли платежи по банковским картам в реальности?

Можно ли вернуть деньги из TBX Capital через чарджбэк?

Если компания действительно принимает платежи с банковских карт на расчетный счет в банке, это серьезно упростит задачу. Дело в том, что регламенты Международных платежных систем (МПС) VISA и Mastercard предусматривают право держателей карт опротестовывать платежи. А также обязанность банков, участвующих в МПС, рассматривать эти претензии, расследовать споры и возвращать платежи (чарджбэк, chargeback), если установлено, что продавец не выполнил договорных обязательств.

Чаще всего KeyStart Trading LTD (TBX Capital) нарушает разделы 14 «Withdrawal Policy» (Политика вывода средств) и 15 «Refund Policy» (Политика возврата) собственных «Условий и соглашений». Это нарушение происходит, когда KeyStart Trading LTD не выводит средства трейдерам. Такое несоблюдение договора является вполне весомым основанием для оспаривания платежей, и возврата средств по чарджбэк.

Как организуется процедура чарджбэк? Фактически деньги возвращает банк-эквайер, который обслуживает счет KeyStart Trading LTD и принимает платежи по картам. Кредитное учреждение начинает действовать, получив запрос на чарджбэк от банка-эмитента, который перечислил деньги с карты трейдера. Для того, чтобы эмитент отправил запрос, он должен получить от своего клиента претензию и расследовать сложившуюся ситуацию.

Чтобы банк принял верное решение, трейдер должен предоставить ему доказательства. В том числе:

• Подтвердить заключение договора и обязательства брокера (скриншоты клиентского соглашения);
• Сообщить свидетельства отправки денег (скриншоты пополнения в личном кабинете трейдера, банковскую выписку, справки по операциям);
• Доказать, что KeyStart Trading LTD не соблюдает условия договора (скриншоты отклоненных заявок на вывод средств)
• Продемонстрировать свои попытки мирного урегулирования конфликта (копия официальной претензии в TBX Capital);
• Показать, что KeyStart Trading LTD не согласилась решить вопрос мирным путем (скриншоты переписки с техподдержкой, аналитиками);
• Подтвердить, что держатель карты не намерен продолжать договорные отношения с KeyStart Trading LTD (копия уведомления о расторжении договора).

После того, как все эти документы собраны, трейдер оформляет заявление о спорной операции, прикладывает к нему доказательства и передает в свой банк. Эмитент расследует ситуацию в течение 1,5 месяцев, и убедившись в правоте держателя карты, передает запрос на чарджбэк в банк-эквайер.

Это кредитное учреждение расследует ситуацию со своей стороны, потребовав у TBX Capital доказательств исполнения договора. Если документы будут неубедительными, недостоверными, или их вообще не будет, эквайер примет решение в пользу плательщика. И в течение 1 месяца вернет платежи в банк-эмитент.

Возврат денег из TBX Capital по суду

Как сказано выше, чарджбэк возможен, если средства перечислялись с банковской карты физического лица на расчетный счет TBX Capital. А как вывести деньги, если получатели — физические лица, держатели банковских карт, или владельцы электронных и криптокошельков?

В этом случае нужно обращаться в суд, подавать иск о неосновательном обогащении против получателя платежей. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса, лицо, получившее деньги или имущество без договора в какой-либо форме, обязано вернуть их владельцу с процентами.

Вместе с исковым заявлением трейдеру следует отправить документы:

• Договор с банком;
• Банковскую выписку;
• Справки по операциям;
• Справку об уплате госпошлины;
• Расчет процентов за пользование средствами.

Существенно повышает шансы на возврат средств заявление об обеспечении иска. Подав его в суд вместе с исковым заявлением, истец перекрывает должнику пути увода средств со счета. Поскольку по определению суда банк заблокирует счет ответчика 

Узнать больше об особенностях чарджбэка по картам VISA и Mastercard, а также возврата платежей по QIWI, вы можете в статьях:

• Как выполнить чарджбэк с VISA;
• Как сделать чарджбэк с картой MasterCard;
• Чарджбэк с Киви. Как правильно выполнить?

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог