Отзывы о Win Market (Вин маркет) и обзор торговой площадки. В чем обман, стоит ли сотрудничать с брокером?

Брокер Win Market принадлежит Seabreeze Partners Ltd, владельцу многих псевдоброкерских площадок. Компания внесена в черные списки Центробанка, FMA, BaFin, Consob. Зарегистрирована в Доминике, частично обслуживается в Украине. Принимает платежи через подставных лиц.

Win Market: регистрационные данные и владелец

На сайте winmarket.io в качестве владельца указана компания Seabreeze Partners Ltd, зарегистрированная по адресу. 2020 IBC 00062 8 Copthall, Roseau Valley, 00152 Commonwealth of Dominica.

Она же владеет доменом winmarket.io, и двумя другими:

• profitassist.io;
• invest-flow.io.

Контактные данные, указанные при регистрации домена: телефон +1441970709805, электронная почта win.market.front@gmail.com.

Seabreeze Partners Ltd имеет страничку по адресу seabreezepartnerslp.com.

На том же IP ранее размещались 3 инвестиционные компании:

• Alpha DNA Investment Management (alphadnaim.com);
• Advanced Portfolio Management (apmcap.com);
• Apogee Global Advisors, Inc (apogeeglobaladvisors.com).

Кроме того, через IP 3.130.148.53 домен seabreezepartnerslp.com связан еще с 3 инвестиционными компаниями:

• Water Asset Management (waterinv.com);
• Corbin Capital Partners (corbincapital.com);
• Archon Capital Management LLC (archoncapitalmanagement.com).

Предупреждения о незаконной деятельности profitassist.io публиковали регуляторы FMA, BaFin, Consob.

Вин Маркет: проверка официального сайта брокера

В настоящее время сайт winmarket.io заблокирован по решению Генеральной прокуратуры от 12.05.2021. Тем не менее площадка продолжает работать и доступна через VPN. Для имитации сделок используется адрес аккаунт winmarket.cc на webtrader.

Администрирование осуществляется через русскоязычные сервисы:

• cpanel.winmarket.io;
• webmail.winmarket.io

Брокер Win Market запустил официальный сайт в феврале 2021 года.

Win Market: связи

Поиск по открытым источникам выявил связи с четырьмя организациями и двумя сотрудниками.

Юридическая фирма CCP Inc

По адресу 8 Copthall, P.O.Box 2342, Roseau, 00152, Dominica располагается юридическая фирма CCP Inc (goccp.com). Она регистрирует оффшорные компании в Доминике, Белизе, Панаме, открывает банковские счета.

Общие документы с псевдоброкером Lollygag Partners

Совпадения в «Terms & Conditions», «Deposit & Withdrawal» и других документах указывают на компанию  Lollygag Partners LTD зарегистрированную по адресу 8 Copthall, Roseau Valley, 00152 Commonwealth of Dominica. Практически буквальное совпадение с адресом Win Market и его регистратора: 2020 IBC 00062 8 Copthall, Roseau Valley, 00152 Commonwealth of Dominica.

На подставное юридическое лицо Lollygag Partners LTD зарегистрированы fxactiv.com, bid-broker-stocks.io и многие другие псевдоброкеры.

В частности, Tesler, Bitcoin Profit, Bitcoin Prim, Finocapital. Об их незаконной деятельности предупреждали регуляторы BaFin и Consob.

Хостер Hostwinds LLC

Хостинг для сайта winmarket.io предоставляет американский провайдер Hostwinds LLC (hostwinds.com). Юридический адрес: 2101 Tukwila International Blvd, 3rd Floor, Suite 320, Seattle. Плотно сотрудничает с Forex-дилерами, предоставляет им специализированный облачный сервис.

Larans Group LLC

Почтовый сервер брокеру предоставила Larans Group LLC, Это украинский провайдер ТОВ «Ларанс Груп», 04116, м.Киив, Шевченкивський район, провулок Тбилиський, будинок 4/10, Телефон:+380688899168. Учредитель Воронина Ирина Иванивна.

Etimbuk Asanga, руководитель продаж Win Markets

Компания в Украине, а начальник отдела продаж в Австрии. Глобализация, однако. Etimbuk Asanga в Win Markets Ltd с 2018 года, а до этого был аналитиком-маркетологом в пирамиде Cryptobitup.

Алекс Головин, HR-менеджер  Win Markets

Работает в Win Markets c 2017 года, тоже в Украине. До этого подвизался в проекте, носившим мутное название «Your success» (твой успех).

Мартынов Владислав Витальевич, сотрудник колл-центра  Win Markets

Два месяца прозванивал для брокера холодную базу. Резюме на work.ua удалено, копия найдена в кэше Google.

Win Market: проверка лицензии

Наша редакция не смогла найти на сайте winmarket.io никакой информации о лицензии компании. Впрочем, в этом не преуспел даже Банк России. В списке компаний, предлагающих финансовые услуги незаконно, Seabreeze Partners Ltd посвящено аж три страницы.

Чтобы изобразить видимость законности, владельцы сайта создали страничку «Environment» (окружение), на которой перечислили известных им регуляторов финансовых рынков. При этом в качестве российского регулятора указана Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР), которая была упразднена в 2014 году.

Win Market: контакты лжеброкера

Компания предлагает для связи телефон +44-203-318-51-52.

А также адреса электронной почты:

• compliance.de@winmarket.io;
• compliance.sp@winmarket.io;
• compliance.ru@winmarket.io;
• support@winmarket.io;
• support.de@winmarket.io.

Win Market: анализ аудитории финансового мошенника

Трейдеры начали проявлять беспокойство и активно искать информацию в сентябре 2020 года.

В первую очередь граждане Казахстана, затем жители России.

Win Market: статистика посещаемости торговой площадки

После блокировки сайта посещаемость упала до 50 посетителей в день (2190 в месяц).

Win Market: реклама

Win Market — очередной пример бессмысленного нейминга, при котором котором ради использования популярных словоформ жертвуют уникальностью.

Нназвание «winmarket» (удачливая торговля) используют многочисленные интернет-магазины. В русскоязычном интернете его предпочитают магазины алкоголя (винмаркет). Даже прямо сейчас Яндекс.Директ рекламирует магазин канцтоваров Win-Market на Амазоне.

Market Win: отзывы бывших сотрудников не той компании

Ну и наконец, нередко пользователи поисковиков сталкиваются с посвященными Market Win отзывами сотрудников. Чем плоха такая путаница? Дело в том, что MarketWin, Win-Win marketing и многие другие созвучные бренды никакого отношения к Forex не имеют.

Не самые лучшие ассоциации возникают у клиентов Market Win, вряд ли такое сходство способствует продажам ее маркетинговых услуг B2B. И что теперь, переименовываться?

Заказные обзоры

Владельцы фальшивого брокера пытались создавать репутацию, публикуя полные расплывчатых обещаний рекламные тексты на отзовиках и блогах с сомнительной репутацией. Например:

• revocon.ru;
• rightfeed.ru;
• actualfeed.ru.

Win Market: права клиентов согласно клиентскому соглашению

Во обширном вступлении к документу «Terms & conditions» содержится пункт, требующий от трейдера отказаться от любых форм правовой защиты. Единственное право, которое администрация Win Market оставляет клиентам, это прекратить пользоваться сайтом.

В разделе «Deposits» (депозиты) брокер требует, чтобы клиенты заверяли свои платежи с помощью подтверждения (confirmation) SWIFT.

В разделе «Withdrawals» (вывод средств) брокер сообщает, что будет брать комиссии за обработку платежей в фиатных валютах.

В разделе «Submitting a withdrawal request» (запросы на вывод) от трейдеров требуют, чтобы они отправляли скан подписанной формы запроса. Каков шедевр бюрократии в начале XXI века!

В разделе «Typical withdrawal processing time» (типовые сроки обработки вывода) написано, что выводимые средства будут зачислены трейдеру, после того, как его «credit card merchant» спишет деньги с банковского счета Win Market. Лютая, бешеная дичь. «Credit card merchant» — ‘это продавец, получающий платежи, отправленные его клиентом по банковской карте, в данном случае Seabreeze Partners Ltd. То-есть сайт сообщает, что его владелец перечислит деньги трейдеру как только, так сразу.

В том же абзаце Win Market отказывается от любых обязательств по срокам вывода денег.

Отзывы трейдеров Win Market о торговле. Win Market — развод?

Хотя Европа и не является приоритетным направлением для Win Market, однако деятельность ведется и там, о чем свидетельствуют отзывы на португальской площадке corretoresforexdeconfianca.com.

Например, José Manuel вложил 2000 долларов, поверил, что наторговал 7800 долларов, и не смог снять ничего.

Manuel Ramos в посвященном Win Markets отзыве предостерегает от брокера-мошенника и его так называемых аналитиков: Daniel, Ángel Lorenz, Aarón Leal.

Но, разумеется, большинство пострадавших из России. К примеру, Галину представители Win Market убедили брать микрокредиты под огромные проценты.

Сергей запросил вывод средств. После этого знакомый аналитик пропал, а новый потребовал доплатить 15% от балансовой суммы, как-бы в счет погашения налогов.

Индира внесла депозит на 700 долларов из заемных средств. Чтобы вывести деньги, у нее потребовали оплатить комиссию.

Евгению объяснили, что счета заморожены, и для вывода средств нужно внести 600 тысяч тенге.

В отзывах упоминаются псевдонимы сотрудников Win Market: 

• Артём Романов;
• Юлия Новинская;
• Андрей Малахов;
• Мария Краевская;
• Амалия Астахова;
• Сергей Титов.

Реальная история обмана Алевтины, пострадавшей от Win Market

В первых числах мая 2021 года Алевтине позвонил Владлен Захаров. Неизвестный был очень убедителен, и сумел уговорить женщину зарегистрироваться на сайте Win Market, и сделать первый платеж на 4000 рублей. Захаров прислал Алевтине реквизиты для перевода, номер счета в QIWI-банке 4890 4947 3834 4894. Вскоре «Владлен Александрович» потребовал уже 300000 рублей, под предлогом выгодной сделки. Поняв, что его жертва — новичок на финансовых рынках, аферист заявил ей, что эти деньги были направлены на девальвацию. И убеждал девушку снова пополнять депозит, чтобы крупно заработать на сделках с биткоинами, число которых ограничено.

Алевтина делала все новые и новые платежи, на кошелек QIWI, на карту физического лица в банке Тинькофф (5536913935649646). После каждого перевода ей приходилось отчитываться перед «Кариной» из финансового отдела, звонить и отправлять чеки на номер +447367847561. При этом «Владлен Захаров» отстранил жертву от операций и утверждал, что совершает сделки самостоятельно.

Когда Алевтина решила вывести деньги, ее вынудили доплатить 200000 рублей в счет налогов. Но и после этого девушка ничего не получила, аналитик заявил ей, что деньги попали на счет в кипрском банке, и нужно еще доплатить, чтобы вернуть их. 

Алевтина сделала вывод, что деньги ей возвращать не собираются, и решила разорвать сотрудничество. После того, как она сообщила об этом, вместо Владлена позвонил Дмитрий Зац. Он принялся угрожать расследованием, обвиняя жертву в отмывании средств.

Однако девушка не побоялась угроз и обратилась за профессиональной помощью по возврату средств.

Возможно ли в принципе вернуть деньги с Win Market?

В подвале сайта winmarket.io размещены логотипы Международных платежных систем (МПС) VISA и Mastercard.

Это, безусловно, просто картинки. Но помимо того, в «Условиях и соглашениях» написано, что банковские карты могут служить как для пополнения депозита, так и для вывода средств.

Допустим, это правда, и некоторые платежи действительно поступают с банковских карт трейдеров на расчетный счет Seabreeze Partners Ltd в банке. В таком случае возможен возврат депозитов по процедуре опротестования платежей (чарджбэк).

Чем поможет чарджбек, если потерял средства в Win Market 

Регламенты МПС дают держателям карт право оспаривать платежи в пользу поставщиков, которые не выполнили условия договора. Например, прислали некачественный товар или предоставили услугу, не соответствующую букве договора.

Что говорит раздел «Deposit and withdrawal policy (wd policy)» условий и соглашений? Что прибыль может быть снята с онлайн-счета. А раздел «Typical withdrawal processing time» устанавливает конкретные сроки вывода средств, до 5 рабочих дней после отправки заявки.

Итак, если Seabreeze Partners Ltd не переводит клиенту его деньги через 5 рабочих дней, то нарушает ею же установленные условия оказания услуги. А такое несоблюдение договорных обязательств является основанием для опротестования платежей по правилам МПС.

Как происходит возврат средств по чарджбэк? На практике его осуществляют банки-участники МПС. Сначала в дело вступает банк-эмитент, который отправил деньги брокеру с карты своего клиента. Получив от держателя карты заявление о спорной операции, банк проводит расследование. Поэтому трейдеру обязательно следует приложить к заявлению доказательства:

• Договорных обязательств Seabreeze Partners Ltd (скриншоты оферты);
• Платежей держателя карты (скриншоты из личного кабинета, банковская выписка);
• Невыполнения Seabreeze Partners Ltd условий договора (скриншоты заявок на вывод, отклоненных Win Market);
• Попыток плательщика разрешить конфликт мирно, путем переговоров (официальная претензия в Seabreeze Partners Ltd);
• Отказа Win Market вернуть средства (скриншоты переписки);
• Намерения плательщика разорвать договор с недобросовестным провайдером услуг (официальное уведомление о расторжении).

Банк-эмитент в течение 1,5 месяцев изучит обстоятельства спора, и опираясь на такую доказательную базу, вынесет решение в пользу держателя карты. После этого кредитное учреждение направит запрос в банк-получатель (эквайер).

Получив запрос на возврат, банк-эквайер призовет к ответу своего клиента Seabreeze Partners Ltd и потребует привести доказательства добросовестного исполнения договора. Поскольку Win Market средств не выводил, то в качестве доказательств могут быть предоставлены только фальшивки. Внимательный специалист легко их выявит, банк-эквайер в течение 1 месяца примет решение и вернет деньги пострадавшему в банк-эмитент.

Как вернуть деньги с Win Market по суду

Немало обращений в нашу редакцию свидетельствуют, что Win Market принимает платежи через дропов (физических лиц — посредников). Чарджбэк в этом случае неприменим, но возможен возврат средств с помощью судебного иска о неосновательном обогащении.

В описанной выше истории платежи поступали на личную карту в Тинькофф-банке с номером 5536913935649646. Поскольку пострадавшая не знакома с держателем этой карты, никаких договоров, сделок, и взаимных обязательств между ними нет. Владелец карты получил деньги безо всяких на то оснований, и обязан их вернуть с процентами, согласно требованиям статьи 1102 Гражданского кодекса РФ,

Доказательная база потребуется и в этом случае. Истец должен предоставить суду:

• Договор с банком, как подтверждение прав собственности;
• Банковскую выписку и справки по операциям, как доказательство стоимости имущества;
• Расчет суммы процентов, которые должен уплатить ответчик за все время незаконного пользования деньгами;
• Справку, об уплате государственной пошлины.

Узнав о судебном иске, ответчик может попытаться увести деньги со счета. Истцу следует подстраховаться, подав вместе с исковым заявлением еще одно, об обеспечении иска. На основании его суд выносит определение, и банк в тот же день замораживает средства на счету ответчика.

Получить полный список документов, необходимых для чарджбэка, узнать, какие сроки ограничивают процедуру, а также почему банки могут отклонять заявления, вы можете в статьях:

• Документы чарджбэк: полный список;
• Какие сроки у процедуры чарджбэк?;
• Как банки относятся к чарджбэк.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог