Брокер OptiMarket (Опти Маркет): свежие отзывы и обзор мошеннических платформ optimarket.co и optimarket.cc

Псевдоброкер OptiMarket связан с израильскими и украинскими организаторами скамов. Название известно с 2013 года. В черном списке Центробанка. Предлагает скачивать AnyDesk и Teamviewer. Площадки заблокированы Генпрокуратурой.

OptiMarket: регистрационная информация о брокере

По данным сайтов optimarket.co и optimarket cc, проект принадлежит компании Donnybrook Consulting Ltd, регистрационный номер 2020/IBC00061, адрес 8 Copthall, Roseau Valley, 00152, Commonwealth of Dominica.

Брокер OptiMarket: проверка официального сайта торгового мошенника optimarket.co и его зеркала 

В настоящий момент Оптимаркет предлагает инвестиции через два зеркала. На территории России они заблокированы, однако доступны через VPN и Tor.

Optimarket.co

Домен зарегистрирован 26 октября 2020 года, через Epik Inc.(epik.com). В качестве владельца указана Donnybrook Consulting Ltd. Сайт использует сервера Cloudflare, Inc. размещает почтовые ящики у провайдера Larans Group LLC. IP-адреса 172.67.185.227 и 104.21.51.207. 

Оптимаркет на официальном сайте предлагает скачать программы удаленного доступа AnyDesk и Teamviewer.

С июля по ноябрь 2020 https:/optimarket.co работал на конструкторе Wix, на что указывает первый IP-адрес 23.236.62.147. Действующая версия сайта реализована на WordPress.

9 июля 2021 года сайт заблокирован на территории России Генпрокуратурой, 73/3-115-2021 (Треб60-21). 

Optimarket.cc

Зарегистрирован в мае 2021 года, компанией  Epik Inc., через сервис анонимизации Anonymize, Inc. Сайт и почта размещены у провайдера Hostinger International Ltd, IP-адрес 109.106.246.73.

Площадка реализована на WordPress. Сайты optimarket.co и optimarket.cc идентичны по оформлению.

Домен optimarket.cc заблокирован по представлению Генпрокуратуры 9 сентября 2021 года, 73/3-115-2021 (Треб209-21).

OptiMarket: связи

Многочисленные признаки указывают на связи проекта OptiMarket с израильскими и украинскими группировками финансовых мошенников. 

Справка: Lerwick Captial Ltd

Эта подставная компания служила прикрытием для псевдоброкера бинарных опционов OptiMarket (optimarkets.com), в 2013-2014 годах. Судя по обзорам, площадка работала по модели White Label от Tradeologic, «брокера» бинарных опционов, основанного израильтянином Илан Цория (Ilan Tzorya), в прошлом офицером ЦАХАЛ.

В феврале 2021 года МВД Австрии сообщало о расследовании сети мошеннических колл-центров, действовавших под прикрытием Tradeologic.

На сайтах optimarket.co и optimarket.cc утверждается, что OptiMarket ведет деятельность с 2014 года. Похоже, перед нами тот редкий случай, когда мошенники не соврали. 

Справка: Donnybrook Consulting LTD

Для проверки юридического лица OptiMarket сопоставим название и юрисдикцию. Commonwealth of Dominica (Доминика, содружество Доминики) относится к доменной зоне DM. Поиск Donnybrook Consulting LTD в этой зоне никаких публикаций о компании не обнаруживает.

Причина очевидна: организаторы скама незаконно используют название добропорядочной бухгалтерской компании, зарегистрированной в Уоррингтоне, Великобритания.

Противоправную деятельность клона разоблачал итальянский регулятор CONSOB в июле 2021 года.

И германский BaFin, в августе 2021 года.

На фальшивую Donnybrook Consulting LTD записаны 3 домена:

• eurofx.trade — заблокирован в России 02.12.2020, 73/1-1240-2020 (Треб46-20);
• neotrade.pro — заблокирован 12.05.2021, 73/3-115-2021 (Треб96-21);
• absystem.pro — заблокирован 07.06.2021, 73/3-115-2021 (Треб115-21).

Как и OptiMarket, площадки маскируются с помощью облачного сервиса Cloudflare, Inc. Однако A-запись DNS сайта absystem.pro указывает на реального провайдера. Это опять Hostinger International Ltd 

Почтовые сервера OptiMarket, eurofx.trade, neotrade.pro и absystem.pro размещены на Larans Group LLC.

Справка: Hostinger International Ltd

Компания создана в Литве в 2004 году под именем II Hosting Media, начинала с услуг бесплатного хостинга. Разоблачалась в аналитических отчетах HostExploit и Group-IB как ведущая площадка для размещения фишинговых сайтов, ботнетов, эксплоит-сервисов.

В публикациях старейшего литовского портала «Lrytas.lt» прямо указывается на связь Hostinger со скам-проектами и отмыванием преступных доходов. 

В настоящее время хостинг-провайдер известен как источник повышенной опасности со стороны сотрудничающих с ним мошенников и киберпреступников. В частности, scamalytics.com присваивает Hostinger International Ltd. 100% уровень риска.

Справка: Larans Group LLC

Согласно украинскому порталу бизнес-досье youcontrol.com.ua, Larans Group LLC — международное наименование товарищества с ограниченной ответственностью (ТОВ) «Ларанс Груп», код ЄДРПОУ 42407629. Компания зарегистрирована по адресу 4116, Киев, Шевченковский район, переулок Тбилисский, строение 4/10, телефон +380688899168, директор Воронина Ирина Ивановна.

Ирина Воронина также руководит ТОВ «Лайм Консалтинг», специализирующейся на разработке компьютерных игр. Учредителем компании является Иракли Дадивадзе.

Судя по архивам вакансий, софтверная компания  «Лайм Консалтинг» в 2019 году активно занималась телепродажами.

Справка: Milton Group

В марте 2020 года деятельность Lime Consulting и ее номинального владельца освещали: международная сеть расследований OCCRP, шведская газета Dagens Nyheter, украинская Ain и многие другие. Журналистские расследования установили, что Иракли Дадивадзе вместе с Давидом Тодуа являются совладельцами мошеннических колл-центров Milton Group. Международная сеть со штаб-квартирой в киевском бизнес-центре Mandarin Plaza, похитила в 2020 году более 70 миллионов долларов у граждан 50 стран.

Масштабной международной афере Milton Group посвящена отдельная статья в украинской версии Википедии, и многочисленные публикации в национальных СМИ.

Расследования полиции Швеции и Испании, журналистских сообществ The Times of Israel, Investigace.cz и студии «Мониторе» выявили принадлежащие Milton Group платежные сервисы Naspay (nasspay.com), Payboutique и Clear Junction Ltd (clearjunction.com).

Правоохранительные органы Украины никак не комментировали происходящее с начала шумихи в марте 2020 года. Однако не исключено, что многочисленные разоблачения мошеннических колл-центров в 2021 году связаны с расследованием деятельности Milton Group.

Проверка лицензии псевдоброкера OptiMarket

С 1 июля 2021 года OptiMarket внесен Банком России в список нелегальных профессиональных участников на рынке ценных бумаг.

На своих сайтах OptiMarket не приводит номер лицензии, не сообщает, какая организация регулирует его деятельность.

OptiMarket: адреса и контакты подставной компании

В качестве контактных данных псевдоброкер указывает: телефоны +447723870649 и +74953744530, электронную почту [email protected] и [email protected], адрес 8 Copthall, Roseau Valley, 00152, Commonwealth of Dominica.

Британский номер принадлежит мобильной сети Hutchinson 3G. действующего под торговой маркой «3» (three.com).

Московский номер арендован у ООО «Интелком», ОГРН 1045006458892 (intelcom.su). Московская область, Одинцовский район, рабочий поселок Заречье, ЖК «12 Месяцев», строение 13. Телефон +74952251000. Директор Бабаев Михаил Иршадович.

Адрес 8 Copthall, Roseau Valley, 00152, Commonwealth of Dominica в разное время использовали:

• Capital Investment Holdings Ltd (capitalinvestint.com), предупреждение FINMA (Чехия), 2008 год;
• Tech Limited (unitedmarkets4you.com), предупреждение FCA, 2018 год;
• Primotrade (primotrade.co), предупреждение FCA, 2021 год;

А первоисточником адреса, по всей вероятности, является Selinus University of Sciences and Literature Ltd (uniselinus.education), офис частного университета дистанционного образования Селинус в содружестве Доминика.

Финансовый мошенник OptiMarket, анализ аудитории

За пределами русскоязычного интернета название мошенника тонет в море рекламы салонов оптики и врачей — окулистов.

Однако в рунете запросы optimarket.co и optimarket.cc малочисленны и появились только в мае 2021 года.

Подавляющее большинство пострадавших составляют граждане России.

OptiMarket: статистика посещаемости сайта

По данным Alexa, посещаемость optimarket.co приближается к 520 в день.

OptiMarket: подводные камни пользовательского соглашения

В «Правилах и условиях» два последовательных абзаца низводят права клиента ниже нуля. С одной стороны, трейдер обязан ознакомиться с материалами сайта и деталями нормативных документов. С другой стороны, OptiMarket не несет за эти публикации никакой ответственности.

В документе «Вывод средств и депозиты» пседоброкер требует, чтобы клиент распечатывал заявки на вывод, подписывал их вручную, сканировал и отправлял сканы в OptiMarket.

Трейдерам запрещается вызывать раздражение или гнев. Да, именно так сформулировано и в русской, и в английской версиях. Получается, что клиент неправ при любом споре.

Дополнительное указание на общность скамов: общепринятый термин «Acceptable Use Policy» (допустимое использование сервиса) аферисты криво перевели как «AUP strategy» (стратегия AUP). В этой уродливой формулировке его используют в документах главным образом мошенники. Например:

• axiom-trade.pro;
• leveltrade.co;
• equity-broker.co.

Жалобы на фальшивого брокера и реальные отзывы бывших клиентов OptiMarket из интернета

Надежде написала про OptiMarket отзыв о том, как сотрудники предложили взять кредит в банке. Причем они убеждали пострадавшую обмануть банк и не сообщать при оформлении, что средства нужны для целей инвестирования. Первоначальный депозит в 200 долларов Надежде не вернули.

Арарат внес 1000 долларов, и увидев в личном кабинете потерю половины этой суммы, запросил вывод средств. Но его заявку на вывод OptiMarket удовлетворять не собирается.

Наилия Белобородова запросила вывод, а в ответ сотрудник псевдоброкера потребовал доплатить комиссию на сумму 125000 рублей.

Пополнение счета и вывод средств из OptiMarket: обман и варианты возврата

В разделе «Вывод средств» на сайте и зеркале Donnybrook Consulting Ltd устанавливает, что трейдер должен выводить средства на ту же платежную карту, через которую вносил платежи.

В качестве платежных инструментов OptiMarket указывает Международные платежные системы VISA и Mastercard.

Эти платежные операторы предоставляют плательщикам по банковским картам программу защиты от нечестных поставщиков товаров или услуг. В правилах МПС для этого предусмотрена процедура возврата платежей чарджбэк (chargeback).

Что делать, если все потерял, или как вернуть деньги с OptiMarket через процедуру Чарджбэк?

Банки-участники, отправляющие и принимающие платежи через VISA и Mastercard, обязаны соблюдать их правила, кредитные организации к этому обязывает договор присоединения. В частности, эмитенты должны принимать заявления о спорных операциях от держателей карт, проводить расследования, давать клиентам мотивированные ответы, передавать запросы на чарджбэк в банки-эквайеры.

Как из OptiMarket вернуть деньги по чарджбэк? Первый вариант: трейдер запрашивает вывод средств, а Donnybrook Consulting Ltd отклоняет его. При этом нарушая условия оферты, поскольку в документе «Вывод средств» псевдоброкер берет на себя обязательство выводить деньги клиентам в течение 5 рабочих дней. По регламентам чарджбэка, это нарушение трактуется как оказание услуги, не соответствующей описанию, и является основанием для оспаривания платежей.

Второй вариант: OptiMarket может блокировать трейдерам доступ в личный кабинет. Такие действия клиент имеет право расценить как отказ предоставить оплаченные услуги, и на этом основании подать на чарджбэк.

Каким образом трейдер может вернуть депозиты с помощью чарджбэка? Прежде всего ему следует собрать доказательства нарушения своих прав:

• Договор с Donnybrook Consulting Ltd, скриншоты оферты с сайта;
• Документы, подтверждающие платежи: банковская выписка, справки по операциям, скриншоты пополнений в личном кабинете OptiMarket;
• Свидетельства того, что услуга не оказывается должным образом, в виде скриншотов отклоненных запросов на вывод средств;
• Доказательства того, что услуга не предоставляется вообще: скриншот авторизационной страницы с сообщением о блокировке доступа;
• Подтверждение факта переговоров трейдера с Donnybrook Consulting Ltd о возврате средств: копия официальной претензии;
• Свидетельство отказа вернуть средства со стороны администрации OptiMarket, скриншоты переписки в чате техподдержки, мессенджерах, по электронной почте;
• Официальное уведомление о расторжении договора докажет банку, что пострадавший больше не намерен продолжать договорные отношения с Donnybrook Consulting Ltd.

Когда все эти документы собраны, трейдеру следует оформить заявление о спорной операции, укомплектовать его доказательствами и направить в свой банк. Эмитент изучит ситуацию в срок до 1,5 месяцев. Если расследование претензионного отдела установит, что права держателя карты действительно нарушены, эмитент отправит запрос на чарджбэк в банк-эквайер.

Кредитное учреждение, получившее платежи пострадавшего, потребует от OptiMarket предъявить доказательства соблюдения договора. Проведя в течение 1 месяца собственное расследование, эквайер сверит документы своего клиента с фактами в заявлении  держателя карты. Убедившись, что продавец нарушил договор, эквайер спишет платежи с его счета и перешлет их эмитенту, а тот зачислит деньги на карту трейдера. 

Взыскание с OptiMarket неосновательного обогащения по суду

Не исключено, что OptiMarket принимает платежи трейдеров через дропов, на банковские карты, электронные и криптовалютные кошельки физических лиц. Процедура чарджбэк не применима к таким платежам. Как вернуть с OptiMarket средства в такой ситуации? Поможет иск о взыскании неосновательного обогащения.

Гражданский Кодекс в статье 1102 требует от приобретателя имущества, получившего его без сделки или предусмотренных законом оснований, вернуть средства потерпевшему.

Причем за весь период незаконного пользования средствами приобретатель обязан уплатить потерпевшему проценты (статья 1107).

Итак, у трейдера есть право взыскать по суду платежи, отправленные сообщнику OptiMarket. Исковое заявление должно дополняться доказательствами:

• Прав собственности (договор с банком);
• Факта и размера ущерба (выписка из банка и справки по операциям).

Кроме того, для взыскания процентов понадобится предоставить расчет. Чтобы помешать ответчику увести средства со счета, очень желательно подать заявление об обеспечении иска. Также следует уплатить государственную пошлину, и приложить к исковому заявлению соответствующую справку.

Как самостоятельно проверить OptiMarket на признаки мошенничества?

Любую компанию, предлагающую финансовые услуги, прежде всего надо искать в списке недобросовестных организаций, который публикует ЦБ РФ.

Если ее там нет, следует проверить сайт компании в сводном реестре заблокированных сайтов, на портале Роскомсвобода.

И наконец, для очистки совести сделайте поиск по названию (домену) в Telegram. Если компанию упоминают как мошенническую каналы Badbank, Вкладер или Stop-Scam, лучше ее избегать.

Признаки развода и разоблачение лжеброкера OptiMarket. В чем обман?

Подведем итоги. У «брокера» нет российской лицензии, название юридического лица украдено у другой компании, и много раз упоминалось в связи с мошенническими проектами. Сайт размещен у провайдеров с дурной репутацией. Название и сайты компании приведены в черных списках российского ЦБ РФ и зарубежных регуляторов. Сотрудники компании выбивают у клиентов доплату за вывод средств, причем деньги так и не выводят. Кто-то еще сомневается, что Оптимаркет — мошенники?

Ознакомиться с полным списком документов, необходимых для чарджбэка, узнать о нюансах и рамках процедуры вы можете в статьях:

• Документы чарджбэк: полный список;
• Подводные камни и тонкости процедуры;
• Когда чарджбэк невозможен?

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог