Обзор брокера United BTC, отзывы. Фальшивый брокер?

Оценивайте и комментируйте!

Фирма United BTC специализируется на работе с криптовалютами. Компания предлагает для клиентов собственные карты – существуют кредитные, бонусные и для трейдинга.

Проверка лицензии и сертификатов

Лицензии Центробанка нет. На сайте есть представлена лицензии №BL648771, которая выдана на о. Маврикий.

География аудитории сайта брокера

По статистике a.pr-cy.ru все посетители из России.

Посещаемость ресурса

Посещаемость сайта составляет 340 человек в день

Адрес компании

Оффшорная зона: 5th Floor, Wing A,Cyber Tower 1, Ebène Cybercity, Ebène, Mauritius.

Отзывы трейдеров (имена изменены в целях конфиденциальности)

Клавдия, сумма потери 112 000 рублей

Сегодня на финансовом поприще очень много аферистов, и на удочку одного из них попалась я. Мой честный отзыв будет о бирже United Btc, сотрудники  которого нашли меня в первых числах октября 2019 года. Я не планировала связываться с инвестированием, но мне так хорошо запудрили мозги, что я поверила в реальность заработка и захотела попробовать.

Звонки поступали каждый день с телефона: +7 495 510 58 93, а звонившего представителя звали Николай. Так как у меня не было возможности сразу внести стартовую сумму, он уговорил меня на оформление кредитки, которую обещал закрыть с первого же дохода. Из большого количества банков выбрали Тинькофф, где карту привозят прямиком на адрес проживания. 

Кредитная карта пришла быстро. Мужчина помог мне завести трейдерский аккаунт, а затем сказал, что ему нужны дистанционные доступы к моему личному кабинету. Для этих целей, по его словам, идеально подходила программа AnyDesk, поэтому мы решили остановиться на ней. Когда подошло время делать платеж, сотрудник удаленно вошел в мой аккаунт и отослал с карты Тинькофф всю имеющуюся на ней сумму на платформу.

В качестве аналитика мне направили специалиста Златова Тимура (контакты: +74993715107, +74995500140). Он сказал, что займется моими сделками, но я должна делать постоянные переводы, если хочу получить существенную прибыль. Не останавливаясь, он твердил о пополнении счета кредитными или заемными деньгами. Ему было не интересно, откуда я достану деньги, главное, чтобы они оказались на платформе. При этом со своей задачей он справлялся плохо, так как я начала замечать, что у меня всегда отрицательный баланс.

Пока я сама не попросила вывода, никто мне не предложил снять деньги. В этот момент обнаружилось некое обязательно перед организацией United Btc Bank, о котором меня не предупреждали. Суть его в следующем: из-за отрицательного баланса мне не смогут возвратить деньги, следовательно, я должна своими силами внести средства для выхода в плюс и последующего вывода. 

Дальше бразды правления взял в свои руки Константин Дюжев – аналитик. С ним была связь по телефонам: +74993715107 и +74995500140. При этом Тимур иногда давал о себе знать, временами сменяя Константина. Он также склонял меня к внесению различных сумм, с оправкой которых мне помогала девушка-ассистент. Она объяснила, как пользоваться функцией пополнения счета, я делала все под диктовку. Еще помогла разобраться с сервисом Blockchain, через который прогоняли все платежи. 

По факту никаких прибыльных сделок совершено не было, сотрудники лишь циклично сливали мой депозит, убеждая меня вносить деньги снова и снова, чтобы якобы поправить положение. От начала сотрудничества и до конца прошло не больше месяца, средства мне не выводили. Я приняла решение о прекращении всех дел, когда Златов начал мне хамить, указав на мой возраст. К тому же, отказался возвращать деньги, так как из-за моего отказа от пополнения счета подумал, что они мне не нужны.

Затем были попытки со стороны другого брокера уговорить меня на совместную работу. Общалась я с Геннадием Савиным, но закончить свой рассказ о выгодных сделках и больших доходах я не дала, бросила трубку.

Чтобы больше людей узнало о недобросовестной компании United Btc, я и решила оставить отзыв. Не вносите туда деньги, и не придется потом ломать голову о том, как их вернуть. 

Татьяна, сумма потери 708 707 рублей

Мое сотрудничество с United BTC началось летом 2019 года. В первых числах июня я случайно увидела рекламное видео, в котором пенсионер рассказывал об инвестициях как дополнительном виде заработка. Мне эта тема показалась интересной, поэтому я перешла по ссылке под роликом. Попала на сайт неизвестной мне компании United BTC, отзывы о которой на тот момент я не удосужилась почитать. Находясь под впечатлением от увиденного видеоролика, начала регистрироваться, написала некоторые свои данные и номер телефона, но потом очнулась. Подумала, что финансово не потяну, и оставила затею. Информацию удалила, ресурс закрыла.

Но не прошло и нескольких часов, как получила звонок от приятного парня. Он назвался Денисом Игоревичем, сказал, что работает в UnitedBTCBank. Сразу предложил сотрудничество. Я, конечно, отказалась, объяснив низким уровнем благосостояния. Денис от меня не отстал, постоянно звонил. Мы общались весь июнь, я слушала о доходности, инвестиционных портфелях, акциях компаний, аналитических программах. Мужчина обещал скорый заработок с надежным партнером – банком UnitedBTCBank. А начать можно со ста евро на счету.

Общаться со мной Денис Игоревич поручил еще одному сотруднику компании – Коту Дмитрию Александровичу. Вдвоем им таки удалось склонить меня к пополнению счета на сумму 6 000₽. После перевода оказалось, что этого мало для начала инвестиций, но хватит для открытия счета на мое имя. На этом пока остановились, но Денис не успокоился. Весь июль и август консультант уговаривал начать инвестиционную деятельность. Обещал доход, рассказывал о самом благоприятном времени, лучше которого не будет. Я уже так разгорелась, что думать ни о чем не могла, кроме как о пассивной дополнительной прибыли. Начала жалеть, что упустила возможность заработать, пока сомневалась.

Единственной возможностью для меня получить деньги был кредит в банке. Я обратилась в Сбербанк и 26 августа мне выдали кредитные средства в размере 64 655₽. Я добавила немного своих и на счет в UnitedBTCBank перевела 70 000₽. В тот же день на почту compliance@unitedbtcbank.com переслала копии документов, подтверждающих мою личность, прошла верификацию.

После всех обязательных процедур я наконец-то могла приступить к торгам. В качестве помощника ко мне приставили Власову Полину, адрес почты p.vlasova@unitedbtcbank.com. Благодаря девушке, я получила доход в размере 490 евро.

С первого сентября Полина передала ведение торгов другому аналитику компании – Константину Дюжеву. Мы связывались по телефону (номера +7(499)550-01-40, +7(499)371-51-07) и через почту (k.dyuzhev@unitedbtcbank.com). Константин предложил организовать вывод денег, чтобы укрепить доверие к UnitedBTCBank. Договорились о сумме в 100 евро. Сумма упала на электронный кошелек Киви, получилось чуть меньше обещанного из-за уплаты комиссии.

С 16 сентября начались первые проблемы. Поступило уведомление о минусе на счету в размере 2 000€. Я очень расстроилась. Банк напугал, что получить вложенные деньги не выйдет, если я не воспользуюсь предложением повышения капитала на сумму 5 000€. Более того, я буду вынуждена еще и расплачиваться с компанией имуществом, покрывая потери UnitedBTCBank. Для меня это большие деньги, но представители банка настаивали. Я сдалась под натиском, испугалась последствий.

Новый кредит опять получила в Сбербанке. Мне дали 412 158₽. UnitedBTCBank перевела деньги двумя переводами 18 и 19 сентября. Вывод запретили делать. Сотрудники объяснили это тем, что сначала нужно укрепить счет положительными торгами, а потом можно забирать перечисленные финансы.

И вот, 24 сентября, я снова наблюдаю, как на счету минус, несмотря на операции по увеличению капитала. Вновь мне предлагают укрепить позиции, перечислив 7 000€. Будучи в подавленном состоянии, я обратилась за помощью в решении проблемы к аналитику – Дюжеву Константину. Он предложил вариант: я перечисляю 5 600€, а банк гасит 1 400€. Вновь я пошла по банкам. Один кредит взяла в «Восточном банке» (348 300₽), второй – в «Ренесансе» (198 800₽). Итого у меня получилось покрыть 5 600€. Транзакцию произвела 30 сентября.

Сотрудники предупредили, что и эти деньги выводить сразу нельзя. Сначала – торговые операции для укрепления счета, а потом – вывод на карту. Что было делать, я согласилась.

Следующий шок наступил в начале октября, второго числа. Я только отошла от потрясений, связанных с очередным кредитом, как снова на счету минус! И опять, как дежавю, две тысячи евро! Немного погодя компания исправила сообщение, уведомив, что счет просел из-за обвала торгов. Посоветовали увеличить капитал на 7 000€, а чтобы покрыть траты предложили заложить имущество – квартиру.

Я отказалась заполнять, подписывать и отправлять бумаги. Мои потери составили 708 707₽. Отзывы о United BTC– правда, банк мошенник и обманщик! Пусть моя история послужит уроком для желающих сотрудничать с UnitedBTCBank.

Матвей, сумма потери  21 000 евро

Несколько раз за 2019 год со мной связывались представители компании United BTC (в отзыве речь пойдет о ней). Они предлагали заниматься трейдингом через их биржу. Я заходил на их сайт и даже зарегистрировался. Заниматься торговлей не хотел, поэтому каждый раз под разными предлогами отказывался. 

26 сентября мне позвонил Игорь (фамилию не помню), возглавлявший какой-то отдел. Он рассказал о радужных перспективах, огромных заработках. Уговорил меня попробовать свои силы. Первый взнос должен был быть не меньше 500 евро. За них брокер начислял 50 % от этой суммы бонусами. 

Деньги я вносил через криптообменник с карточки VISA от Сбербанка. В первый раз положил 506 евро. После этого прошел верификацию. Компания выделила мне персонального консультанта. Его звали Шувалов Кирилл (телефон +7 499 550 01 40, почта k.shuvalov@unitedbtcbank.com). Вместе с ним мы установили некоторые программы для торговли: МТ5, АnyDesk. С помощью последней Кирилл в последствии подключался ко мне и контролировал процесс. 

На следующий день переписывались с Шуваловым в чате, а затем созвонились. Под его чутким руководством провел несколько сделок. Все прошло хорошо. В таком режиме проработали около месяца. 23 октября мой консультант предложил новый формат сотрудничества. Он рассказал о доверительном управлении. Никаких усилий с моей стороны это не потребует, а доходы заметно вырастут. Чтобы начать, я должен был внести 5 400 евро. Деньги я мог взять в кредит у брокера. Для этого даже не надо было никуда ходить. Все оформлялось в личном кабинете. По словам Шувалова, долг я мог вернуть после получения прибыли от сделок. Но все сложилось совсем не так.

В кредит я взял 5 096 евро.  Вернуть всю сумму должен был в течение пяти рабочих дней. При этом первая выплата должна была пройти в первый же день. Она составляла 10 % от суммы займа, а точнее 509 евро. Но самое неприятное было то, что использовать средства с депозита я не мог. Весь долг я должен был внести на торговый счет из личных накоплений. Об этом раньше я не знал. В противном случае обдумал бы лучше этот шаг.

Чтобы сделать первый взнос (10 %) я оформил через мобильное приложение кредит в Сбербанке на 50 000 рублей. Сразу перевел их брокеру. Ежедневно они снимали 0,1 %, или 4,59 евро. Когда пятидневный срок возврата займа истек, эта сумма выросла в несколько раз. Теперь я терял 2 %, или 22,93 евро. При этом счет заблокировали. Снять оттуда хоть небольшую сумму я не мог. Обращался в компанию с просьбой разрешить использовать заработанные на торговле деньги. Но они отказали.

Другого выхода я не видел, кроме как найти и вернуть брокеру оставшуюся часть долга. 31 октября 2019 года обратился в Газпромбанк и получил около 390 000 рублей. На руки выдали 350 000 рублей. Остальные пошли в счет страховки. В течение последующих двух дней перевел деньги на платформу. Через 15 минут счет был разблокирован. С Шуваловым продолжали общаться и работать. Как и раньше мы проводили сделки. Он давал указания, а я все выполнял. 

Вскоре я обратил внимание, что минусов в портфеле становится все больше. Это совсем не радовало. Теперь я понимаю, почему так происходило. Меня ненавязчиво подводили к сливу депозита. Они понимали, что маленькую сумму я выводить не захочу и попытаюсь заработать, а в критической ситуации возьму кредит, чтобы все не потерять. Хочу заметить, что о выводе средств на карту тоже речь не заходила. 

19 ноября 2019 года произошло то, чего я так опасался. Из-за череды неудачных сделок я был вынужден взять новый кредит у брокера на 6 800 евро. При помощи все тех же доверительных сделок мы якобы спасли счет. На балансе уже лежала 21 000 евро. Естественно, я хотел получить их. Пришлось снова идти в банки и просить кредит. Но мне везде отказали. Потом пытался найти решение. В сети наткнулся на информацию о компании. Оказалось, что все это время я работал с мошенниками. 12 декабря 2019 года оставшиеся сделки закрыли без моего участия.

После всех этих событий несколько раз мне звонили из других компаний. Одной из звонивших была Екатерина Шеремет (телефон +7 495 145 27 10, сайт https://www.grinta-invest.com). Девушка расспрашивала о предыдущем опыте в торговле, хочу ли я заниматься этим дальше. Услышав мою историю, сказала, что я столкнулся с ненадежным партнером и, возможно, мошенником. Она предложила помочь вернуть потраченные деньги. Мне позвонил ее начальник, специализирующийся в таких вопросах. Его имя я не записал и не запомнил. Общались мы в скайпе. Я передал информацию о счетах, а он должен был ее проверить. Имея негативный опыт с предыдущим брокером, решил проверить нового. В интернете обнаружил сведения о том, что это тоже мошенники. Все контакты прекратил и заблокировал.

Заметил, что в большинстве отзывов о United BTC рассказана похожая история. Возможно, общими усилиями удастся изобличить нечистых на руку людей и помешать им продолжать обманывать сограждан.

Ирина, сумма потери 200 000 рублей

Всё больше случаев обмана простых людей обсуждается в сети. Расскажу о моей истории, которая началась весной 2019 года (май) с надоедливых звонков одного мужчины. Не помню точно, но вроде бы его звали Владислав, достаточно неплохой голос и вежлив в общении. В каждой беседе рассказывал, как замечательно работать с их компанией-брокером. Не могу сказать, что это вызывало какой-то интерес, но «послать» не могла по причине мягкого характера. Ссылался на отзывы о United BTC, что якобы клиенты очень довольны своим заработком.

Постепенно надоела назойливость и я сказала незнакомцу, что уезжаю на 2 месяца и вернусь в конце лета. В указанный период вызовы не поступали, но зато в августе история продолжилась. Видимо, специалисты обучены определенным техникам, ведь 4 сентября я всё же согласилась работать с их фирмой. Решила, что дополнительный доход не будет лишним для женщины в декрете. 

Этим же днем меня связали с Маргаритой из службы поддержки клиентов – с ней установили AnyDesk. Благодаря программе девушка помогла с регистрацией на официальном сайте.

Всё время звонили только с 2 номеров: +74995500140 (часто); +74993715107 (иногда, когда не отвечала на основной). 

Перезвонил Владислав и рассказал, как правильно перечислять деньги на счёт. Мы внесли 5 000 р. пробно для проверки банка, и еще 33 000 р. Итого вышло примерно 500 € — таков min взнос для старта.

Переводила всегда со своей банковской карты, на платформе crip2card, приобретала криптовалюту.

Просили переслать на e-mail много фотографий: паспорт + адрес регистрации; карточка без номера CVV; селфи с паспортом в руке и с картой Банка. Не планировала настолько серьезно подходить к подобной работе, но спустя несколько дней поступил звонок. Спросили, по какой причине нет письма, на что я ответила Владиславу, что хочу вернуть средства обратно на карту – сложная финансовая ситуация. Он не возражал, но посоветовал выполнить требование по отправке сообщения на электронную почту. Я послушала консультанта. 

Подключили аналитика. Его звали Борис Назаров (e-mail: B.nazarov@unitedbtcbank.com), он также приветливо общался. За время работы стали близки, даже говорили о личной жизни. Я рассказала, что воспитываю 2 сына, и он папа дважды. 

Сама всегда курировала открытие и закрытие ордеров, никому пароль в личный кабинет не предоставляла. Помощник курировал по мобильной связи на расстоянии. Он хотел помочь зарабатывать не сразу большими суммами, а по чуть-чуть с маленькими рисками. Тогда появится возможность оформить возврат финансов со счета. 

Мы так и поступили: открыли несколько мелких ордеров и получили доход. Чуть позднее аналитик попросил немного укрупниться и открыть позицию подороже – но она закрылась с минусом (дал совет на обратный ордер). Так постепенно все сделки стали убыточными, а баланс выходил в -600 €, -800€, -1 000 €. 

Мужчина периодически направлял на сделки со 100 % прибылью, но стоимость на них космическая. Например, 4 000 € — конечно меня не устраивало. Он предлагал воспользоваться неким кредитом «увеличение капитала» — услугой брокера, когда на 1 день тебе дают деньги, а после приходится гасить своими средствами. По закрытию долга можно вывести сумму на карточку. Я снова не соглашалась.

У Бориса был в запасе целый арсенал предложений, ведь он озвучил следующее – «индексация». Суть в том, что должник вносит, сколько может, а остальное ложиться на плечи инвестора (его надо было найти). Правда затем этот человек забирает прибыль в процентном соотношении от вложенных финансов. Такой вариант аналитик предлагал ни один раз, а каждую неделю целый месяц. Говорил красивые слова, чтобы я не раздумывала и без сомнений доверилась профессионалу. 

Я взяла взаймы 4 200 €. Совершила успешную сделку на 1 000 €. На следующий день перевела 100 000 р., чтобы закрыть часть кредита. Через 24 часа счет был заблокирован, потому что я не справилась с задачей.

Назаров искал людей, кто согласился бы перевести остаток за меня. Работа заморозилась на неделю. Он продолжал названивать, рассказывая о мировом положении дел и финансовой обстановке. Спустя 7 дней посоветовал внести еще 10 % от общего количества заемных средств (420 €), после моей оплаты доступ к кабинету открыли. Провела сделку на 500 €.

Инвестор объявился 18 марта 2020, за день до окончательного разрыва с United BTC. Его вложения составляли 1 420 €, а моя часть оставалась 600 € — тогда оформлю возврат финансов со счета. Заняла у близких людей 50 000 р. и отправила сумму с банковской карты по схеме. Блокировку сняли.

Борис не торопился просить инвестора вносить свою половину, вместо этого рассказывал сказки про падение рубля и шансе увеличить прибыль. Сказал, что надо открыть ордеры на валюту евро-рубль и доллар-рубль. Я так и сделала, и не зря – мы неплохо заработали.

В последний день сотрудничества (19 марта) вечером я была со своими мальчиками, ехали на машине. Раздался звонок от аналитика, который почему-то немедленно просил закрыть действующие позиции. Объяснил это тем, что рубль будет крепнуть – нам не выгодно. Убедил остановить автомобиль и открыть обратные ордера на 2 лота, что меня смутило – обычно мы работали с 0,5 лота. 

Я напугалась огромным деньгам и не стала рисковать, открыла на 1 лот. Это не помогло, ведь за вечер потеряла 8 000 €. Баланс был 6 500 €, а стал -2 100 €. Тогда я осознала, что жертва аферистов с опытом. 

Счет заблокировали в срок, на что мужчина пытался оправдаться о незапланированном убытке. Огорчил, что индексации не будет, ведь дохода нет абсолютно. 

Аналитик успокаивал, что возможно закрыть долг самостоятельно. Начать с 0, и он поможет получить большие деньги. Я расстроилась, заплакала, попросила не выходить со мной на связь. После окончания разговора занесла номера компании в черный список.

Так Борис и не узнал, что я обо всём догадалась. Напомнил, что через 30 дней о моём долге узнают коллекторы, но я не особо думала о них. Хочу, чтобы этот отзыв о United BTC увидели люди. Ведь только так можно помочь всем, кто в начале пути сотрудничества с аферистами.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог