К нам в редакцию поступили многочисленные отзывы граждан, которые жалуются на мошеннические действия перечисленных ниже сайтов. В ближайшее время мы опубликуем результаты исследования по каждому из этих проектов, и расскажем, какие конкретные шаги помогут вернуть потерянные деньги.

 

21.10.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Ad Ninc (ad-ninc.pro);
  • Ytdskx (ytdskx.com, trade.ytdskx.com);
  • Ln Fan (ln-fan.world);
  • Stellar Hub (stellar-hub.net, user.stellar-hub.org, wt.stellar-hub.org);
  • Syzbsm (syzbsm.com, trade.syzbsm.com);
  • Caawrp (caawrp.com, trade.caawrp.com);
  • CryptoNoble Group (crnoble-group.com);
  • The Horizon Gold (thehorizon-gold.com);
  • TD Markets (tdmarkets.com);
  • Cnsdlh (cnsdlh.com, trade.cnsdlh.com);
  • Wlrhkd (wlrhkd.com, trade.wlrhkd.com);
  • Agvf (trd.agvf.xyz);
  • Inverteo (inverteo.com, wt.inverteo.com);
  • Mexemyatirim (wt.mexemyatirim.com);
  • Trader Pro (web-traderpro.com);
  • Daily Brokers (dailybrokers.com, webtrader.dailybrokers.com, mobtrader.dailybrokers.com);
  • Invxo (invxo.com, webtrader.invxo.com, mobtrader.invxo.com);
  • Local Coin Swap (localcoinswap.ai);
  • Market Views Group (marketviewsgroup.com);
  • Millenium Trading (wt.millennium-trading.one, user.millennium-trading.one);
  • Pexotera (pexotera.com, webtrader.pexotera.com, mobtrader.pexotera.com);
  • Emtilak Inc (emtilak.com, my.emtilak.com);
  • FX Market Trade (xmarktrad.com);
  • Tradeon Sphere (tradeonsphere.com);
  • Exco Limited (excotrades.com, mobile.excotrades.com);
  • Net Trade X (nettradex.com);
  • Prince Markets (platform.princemarkets.com);
  • SIFX (sifx.com, client.sifx.com);
  • STTForex (sttforex.com, client.sttforex.com);
  • Trade Republica (tradingrepublica.com, cfd.tradingrepublica.com);
  • WFICM Markets (wficmglobal.com);
  • Quant Tekel (quanttekel.com);
  • Live Globo Forex (livegloboforex.com);
  • Hot Forex Market (hotforexmarkets.com, pc.hotforexmarkets.net);
  • The Grand Tradeza (thegrandtradeza.com);
  • LCAMarkets Ltd (lcamarkets.com, trd.lcamarkets.com);
  • Zinex Trades (zinextrades.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Изучение отзывов граждан, ставших жертвами мошенников, позволило выявить и систематизировать уловки, которыми пользуются переговорщики мошеннических площадок:

  • Завлекая обещаниями значительных заработков за короткие сроки, настойчиво уговаривают перевести средства (пополнить депозит);
  • Настойчиво требуют проводить переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Таким образом мошенники получают доступ к платежной информации клиентов, и похищают деньги со счетов и кошельков;
  • Внушают жертвам необходимость срочно занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, а затем перевести их на платформу;
  • Требуют погасить фиктивные долги, под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, либо бонусам;
  • Заявляют, что задержки с выводом средств объясняются тем, что банк или провайдер кошелька якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений навязывают фальшивые платные схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Оказывают психологическое воздействие с помощью инсценированных звонков и сообщений от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Добившись от жертвы максимальной суммы денег, злоумышленники перестают отвечать на звонки и сообщения.

Различные методы обмана и их особенности более подробно рассмотрены в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Для дистанционного хищения средств злоумышленники прибегают к двум методам. Первый использует переводы на счета физических лиц, возврат денег возможен по суду. Второй маскируется под оплату картой товаров или услуг в пользу подставных юридических лиц. В таких случаях вернуть средства можно через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка, в соответствии с  правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA или MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают действенность этих способов возврата средств.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Будучи участниками карточных платежных систем, банки должны придерживаться их правил, в том числе и регламентов чарджбэка. Это обязательство закреплено в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Допустим, покупатель оплатил товар или услугу банковской картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества. В этом случае плательщик имеет право обратиться в свой банк-эмитент с просьбой о возврате средств. После этого:

  • Эмитент анализирует полученные от клиента заявление и подтверждающие документы. Если ситуация соответствует условиям чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер требует от продавца предоставить документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент, после чего зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники нередко убеждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки, принадлежащие завербованным физическим лицам (дропперам, дропам). Вернуть такие платежи может суд, как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В этих ситуациях ответчики обычно не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как они не вступали в сделки с истцами, не состоят с ними в родстве и не связаны трудовыми отношениями.

В статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ изложен перечень документов, которые необходимо подготовить для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. В частности, следует указать сумму ущерба, а также описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы доверились обещаниям, услышанным по телефону, или рекламе в интернете, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:

  • Провести проверку получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
  • Защититься от новых убытков при повторных атаках мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Своевременно предоставить документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог