Брокер BCS BK: реальные отзывы клиентов и обзор мошеннической платформы. Как вернуть деньги?

Сайт брокера BCS BK bcsbk.com предположительно создан украинской веб-студией. Прикрывается названием BCS Assets Ltd, реальной британской компании. Ничего не сообщает о лицензиях и регуляторе. Действует с августа 2021 года. Операторы звонят с эстонских номеров.

Юридическая информация о компании BCS BK

Согласно «Условиям использования» на сайте bcsbk.com, юридическим лицом является BCS Assets Ltd, с адресом 8a London Road, Alderley Edge, Cheshire, SK9 7JS. 

Реально существующая британская компания BCS Assets Ltd, зарегистрированная в 2011 году с номером 07629686, к сайту bcsbk.com явно не имеет никакого отношения.

Потому что он проявлял активность только в 2011, 2016 и 2017 годах, и все три раза в виде объявлений о продаже домена.

BCS Assets Ltd действительно может быть связана с инвестиционными проектами. Поскольку с высокой вероятностью аффилирована с холдингом BCS Prime Brokerage Ltd (в России ООО БКС, владелец БКС Брокер). Само название BCS Assets Ltd очень сходно с наименованием  кипрской «дочки» группы БКС, BCS Asset Management,

Велика вероятность, что организаторы скама BCS BK украли официальное название и торговую марку у крупной и легальной российской финансовой компании.

Проверка официального сайта торгового мошенника bcsbk.com, информация о домене и хостинге

Домен bcsbk.com был перерегистрирован на нового владельца в августе 2021 года, регистратором DreamHost, LLC (dreamhost.com), с использованием его дочернего сервиса анонимизации Proxy Protection LLC.

BCS BK разместил официальный сайт на серверах облачного провайдера Cloudflare, Inc., с IP-адресами 104.26.8.182, 104.26.9.182, 172.67.71.157. 

Два SSL-сертификата выданы Sectigo Limited, и еще два — Cloudflare, Inc. Сайт реализован на CMS WordPress. 

В нижней части (подвале) сайта грубая ошибка: на русскоязычной странице даны подзаголовки на польском.

• Rynki — Рынки;
• Edukacja — Образование;
• O spółce — О компании.

В настоящее время еще доступен на территории России.

Второй сайт компании — trading.bcsbk.com

Применяемая BCS BK торговая платформа trading.bcsbk.com расположена на субдомене основного сайта bcsbk.com, с тем же провайдером, IP-адресами и SSL-сертификатами. Разработчик trading.bcsbk.com будет исследован ниже.

BCS BK: связи

Псевдоброкерская площадка BCS BK пересекается с многими ключевыми пунктами новейшей истории мошеннического финтеха. 

Разработчик BCS BK: TSTech, Украина

Установить в четыре шага предполагаемого производителя bcsbk.com помог анализ скриптов трединговой платформы.

Шаг первый: на платформе trading.bcsbk.com используется скрипт платформы chartPlatform.js.

Шаг второй: скрипт подписан разработчиком. Андрей Авсеенко (Andrey Avseenko) сообщил, что написал программу в ноябре 2017 года.

Шаг третий: Согласно apollo.io, Андрей Авсеенко руководит отделом разработки (team lead) в компании TSTech (tstechpro.com), с 2016 года по настоящее время.

Шаг четвертый: TSTech самое позднее с 2018 года занимается профессиональной разработкой трейдинговых платформ. На это указывает архивная вакансия Product Owner по направлению «трейдинговые платформы».

А также профиль этого самого Product Owner в Linkedin. Дмитрий Медведев организовал и вывел на рынок производство трейдинговых платформ в TSTech, с 2017 по 2019 годы. А затем перешел работать в другую студию, Overonix Technologies.

Юридическим лицом TSTech в Украине является ТОВ «ТІ ЕС ТЕХ», код ЕГРПОУ 40625262. Адрес: 04050, Киев, улица Пимоненко 13, корпус 5а, офис 1В/3, телефон +380953399199. Директор Нестеренко Иван Анатольевич.

Студия TSTech — «дочка» брокера бинарных опционов?

Регистратором домена студии tstechpro.com числится Lionsman Capital Markets Ltd, кипрская компания и юридическое лицо брокеров бинарных опционов optionweb.com и nessfx.com.

Lionsman Capital Markets Ltd есть на картах и в телефонных справочниках, но отсутствует в государственных реестрах. Такая картина наблюдается, если  предприятие прекратило деятельность. Косвенно на это же указывает недоделанный сайт и заброшенный аккаунт в Facebook.

Впрочем, организаторы никуда не делись. Яннос Ашиотис (Yiannos Ashiotis), руководил Lionsman Capital Markets Ltd с 2012 по 2017 годы. Результатом его деятельности стал штраф на 90000 евро, наложенный на брокера регулятором CySEC. После этого Яннос Ашиотис покинул компанию, Кстати сказать, домен tstechpro.com, на котором действует сайт студии TSTech, был зарегистрирован как раз в 2016 году.

И еще одна деталь. Производитель платформ для операций с бинарными опционами SpotOption (sospotoption.com), в 2012 году предоставивший софт Lionsman Capital Markets Ltd по модели White Label, в 2017 году активно вербовал программистов в Украине. Очевидно, готовясь сменить юрисдикцию ввиду проблем с властями Израиля.

Кстати, отдельные источники утверждают, что российская трейдинговая платформа uTrader создана на как раз на базе платформы SpotOption.

Старый скам Remaxima

Логично, что bcsbk.com — не единственный проект в семействе. Интерфейс торговой площадки trading.bcsbk.com совпадает с дизайном, применявшимся скамом Remaxima.

В феврале домены 2021 года remaxima.com и remaxima.ru были заблокированы в России. После этого площадка используется для подготовки и выгрузки новых скамов.

Новейший псевдоброкер BestProFX

На субдомене cdn.bcsbk.com размещается тестовая версия псевдоброкерской площадки BestProFX (bestprofx.com).

Структура субдоменов во многом напоминает структуру remaxima.com и bcsbk.com.

Дизайн трейдинговой платформы также совпадает.

Дочерний скам имеет признаки пирамиды, обещая до 20% за привлечение новых жертв.

Что с разрешениями: проверка лицензии BCS BK на ведение брокерской деятельности

Никакие лицензии на сайте bcsbk.com не упоминаются. В кратком, на одно предложение, блоке «Надежное регулирование» на главной странице сообщается, что BCS BK соблюдает стандарты по борьбе с отмыванием денег AML и «знай своего клиента» KYC. Это очень мило, но каковы обязательства BCS BK перед трейдерами, и кто следит, чтобы они выполнялись? Нет ответа.

BCS BK: адреса и контакты на площадке псевдоброкера

В качестве контактных данных на сайте bcsbk.com приводятся:

• Украденный адрес легальной британской компании 8a London Road, Alderley Edge, Cheshire, SK9 7JS;
• Телефон +441616763509, британский, из номерной емкости графства Манчестер;
• А также адреса почты support@bcsbk.com и info@bcsbk.com.

Финансовый мошенник BCS BK, анализ аудитории

Обманутые клиенты начали искать информацию о bcsbk.com с середины сентября 2021 года. До этого времени проект не существовал в медийном пространстве.

Мошенники выбрали главной мишенью русскоязычных жителей Казахстана, и во вторую очередь — граждан России.

Посещаемость площадки bcsbk.com

По оценкам Aleхa, аудитория bcsbk.com составляет ориентирововчно 80 посетителей и 2280 просмотров в день.

Брокер BCS BK: как пользовательское соглашение ограничивает права клиентов?

Согласно пункту 9.2. «Условий использования», BCS BK может в любой момент установить дополнительные требования. Причем пока клиент их все не выполнит, его счет будет приостановлен, и средства с него не будут выводиться.

Пункт 11.2. требует, чтобы трейдер при пополнении депозита подтверждал свой банковский счет с помощью подтверждения SWIFT. Иначе средства не будут зачислены на его счет.

Согласно пункту 18.3, клиент обязан возместить BCS BK все расходы, связанные с предоставлением ему услуг. Сервисные компании компенсируют свои затраты комиссиями, поэтому требования дополнительных возмещений выглядят нелепо и дико.

В так называемой «Политике возврата», в пяти пунктах пять раз повторяется фраза «компания оставляет за собой право». А обязательства BCS BK по возврату денег клиенту там не упоминаются вообще.

Возможно, мы придираемся. Но с каких пор формулировка «перепощивать содержание сайта» стала общепринятой в юридических документах? Это пункт 6.2.

Откуда берутся позитивные отзывы о BCS BK и где правда?

Подобные проекты обыкновенно поддерживаются низкобюджетной рекламой, сопровождаемой заказными отзывами. Вот, например, заметка на revocon.ru, она полностью повторяет тексты с сайта bcsbk.com.

По заказу BCS BK ее дополняют отзывы о компании, которые призваны убедить читателей, что проект действует длительное время. Скажем, «Гавр» заявляет, что сотрудничал с BCS BK больше года.

Схема развода и разоблачение фальшивого брокера BCS BK. В чем обман?

Многие жертвы bcsbk.com оставили отзывы о том, как их заманили с помощью фишинговых страниц, использующих название «Газпром инвестиции». В частности, так случилось с Олегом.

Пострадавшие от BCS BK сообщают о звонках с эстонских номеров +37281701354, +37281709310, +37254559366, +37281449272. Упоминают сотрудников колл-центра: «Виктория Самойлова», «Стас Туров». Об этом рассказали Ирина, Анастасия и Паша.

BCS BK: пополнение счета и вывод средств, бесконечные вложения без отдачи и слив депозитов

Некоторые клиенты BCS BK интересуется, как вывести деньги на карту. Отвечаем. В «Условиях использования», пункт 11.4., сообщается, что клиент имеет право как пополнять депозиты с банковской карты, так и выводить на нее средства.

Платежи, которые банки проводят через информационные сети карточных платежных систем, защищены предусмотренной их правилами процедурой чарджбэк (chargeback). Держатели карт, обманутые продавцами, имеют право оспорить отправленные ими платежи. А банки, как участники платежных систем МИР, VISA, Mastercard, обязаны принимать заявления о спорных операциях, расследовать причины спора. И возвращать средства плательщикам, если факты доказывают правоту держателя карты и несоблюдение договора со стороны продавца.

Откуда ждать помощи если все потерял, или как можно вернуть деньги с BCS BK через процедуру Чарджбэк?

Правила карточных платежных систем, обязательные для банков по договору присоединения, устанавливают, что держатели карт имеют право на чарджбэк, если получивший платеж продавец не выполнил свои обязательства по договору.

Вернемся к BCS BK. Пункт 11.7. «Условий использования» обязывает компанию осуществлять вывод средств не позднее, чем через 10 дней после подачи заявки клиентом. Отклоняя запросы на вывод, BCS BK нарушает условия договора. Регламенты чарджбэка устанавливают, что в этом случае возможно оспаривание платежа с основанием «услуга не соответствует описанию».

Возможны ситуации, когда BCS BK беспричинно блокирует аккаунт клиента в личном кабинете. Тем самым нарушая сразу два пункта «Условий использования». Согласно пункту 10.3. псевдоброкер обязан обеспечивать клиенту доступ к торговле в любое время, кроме форс-мажорных обстоятельств.

А пункт 10.8. дает трейдеру право в любое время ознакомиться со своими сделками в на платформе.

Таким образом, отказ в доступе подпадает сразу под два основания для оспаривания: «услуга не предоставляется» и «услуга не соответствует описанию».

Следовательно, обманутый трейдер имеет право оспорить платежи в  BCS BK, перечисленные по банковским картам. Каким образом это сделать? Пострадавшему следует обратиться в банк-эмитент, который выпустил его карту и перевел с нее платежи в пользу BCS BK. Чтобы банковское расследование пришло к правильным выводам, трейдеру нужно предоставить доказательства.

• Договор с BCS BK, в виде скриншотов оферты с сайта;
• Платежные документы и свидетельства пополнения баланса: банковскую выписку, справки по операциям, скриншоты из личного кабинета;
• Доказательства недобросовестного оказания услуги: скриншоты отклоненных заявок на вывод;
• Подтверждения того, что услуга не оказывается вообще: скриншот страницы авторизации с сообщением об отказе в доступе;
• Свидетельство попыток покупателя разрешить спор с продавцом путем переговоров (копия официальной претензии);
• Доказательства отказа администрации BCS BK урегулировать спор: скриншоты переписки в чате сайта, мессенджерах, SMS, по электронной почте;
• Подтверждение намерения покупателя разорвать договор с недобросовестным продавцом, в виде официального уведомления о расторжении.

Используя все эти материалы, пострадавший оформляет заявление о спорной операции. Затем комплектует из них пакет документов и передает в банк-эмитент: через мобильное приложение, чат или форму на сайте, либо электронной почтой. Претензионный отдел эмитента в течение 1,5 месяцев изучает факты. Установив, что права держателя карты действительно нарушены, кредитное учреждение направляет запрос на чарджбэк в банк-эквайер.

Банк, принявший платежи на счет BCS BK, также исследует ситуацию в течение 1 месяца, потребовав у продавца доказательства добросовестного исполнения договора. Выяснив, что в споре правота на стороне держателя карты, эквайер списывает платежи со счета продавца, и переводит их эмитенту. А тот, в свою очередь, зачисляет их обратно на карту.

Взыскание с BCS BK неосновательного обогащения по суду

Пседоброкеры нередко скрывают деньги жертв от контроля банков и платежных систем, принимая платежи через физических лиц (дропов). Есть ли возможность вернуть средства, перечисленные посредникам, на банковские карты, электронные или криптовалютные кошельки? В такой ситуации следует подавать судебный иск против дропа.

Имущество, полученное без сделки или других законных оснований, признается неосновательным обогащением согласно статье 1102 Гражданского Кодекса, которая требует от получателя вернуть потерпевшему неосновательно приобретенное имущество.

Кроме того, приобретатель обязан уплатить потерпевшему проценты за все время незаконного пользования средствами (статья 1107).

Исковое заявление о неосновательном обогащении следует дополнить доказательствами. Договор с банком подтвердит имущественные права истца, а банковская выписка и справки по операциям засвидетельствуют размер ущерба и получателя средств.

Весьма вероятно, что ответчик постарается скрыть незаконно полученные деньги, перевести их на другой счет или обналичить. Чтобы избежать этого, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска вместе с остальными документами. Получив его, суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк заморозит операции по счету ответчика.

Как самостоятельно и без лишних усилий проверить BCS BK на признаки мошенничества?

Предположим, вам позвонили из BCS BK, что делать дальше? Первым делом проверьте наличие российской лицензии. Скажем, на сайте АО «Финам» в нижней части каждой страницы сайта приводится номер лицензии 177-02739-100000. На сайте bcsbk.com российской лицензии нет нигде.

Далее попробуйте найти зарубежную лицензию. Например, на сайте ajkwealth.com, лицензированной CySEC инвестиционной компании A.J.K. Wealth Management Ltd, тоже публикуется номер лицензии 139/11. Однако и лицензий регуляторов из других юрисдикций на bcsbk.com тоже нет.

Наконец, проверяем юридическое лицо. Как показано выше, легальные брокеры публикуют его повсеместно. Но на сайте псевдоброкера название BCS BK упоминается только в «Условиях использования», и без организационной формы. Что это такое, BCS BK? Общество с ограниченной ответственностью (LTD)? Акционерное общество (JSC)? Или это вообще не юридическое лицо, а торговое наименование?

Признаки развода и разоблачение фальшивого брокера BCS BK. В чем обман?

Первый признак: пседоброкер грубо и глупо врет. С одной стороны, в разделе «О нас» написано, что BCS Assets Ltd является главным инвестором платформы. 

И наоборот, «Условия использования» утверждают, что BCS Assets Ltd — владелец сайта и платформы, то-есть юридическое лицо и сторона в договоре с трейдером.

Во-вторых, сайт невероятно халтурный, на нем вперемешку надписи на русском и на польском языках. Причем даже на формах отправки заявок. БКС БК притворяется брокером, но такого безобразия не позволяют себе даже микропредприятия с оборотом в сотни тысяч рублей за месяц.

Получить полный список документов для чарджбэка, узнать о способах, позволяющих сократить сроки возврата, а также ознакомиться с принципиальными ограничениями процедуры, вы можете в статьях:

• Чек-лист для проверки комплектности документов на chargeback;
• Как увеличить шансы на успешный чарджбэк?;
• Когда чарджбэк невозможен?

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог