Dio Leaf: отзывы, обзор инвестиционной площадки. Можно ли доверять брокеру-мошеннику? В чем обман?

Dio Leaf Ltd зарегистрирована в оффшоре Гренада, фальшивый адрес на Кипре. Площадка — часть сети из 6 псевдоброкерских сайтов. В черном списке Центробанка. Рекламируется через фейковые «ВТБ Инвестиции», принимает платежи на карты и кошельки дропов.

Dio Leaf: регистрационные данные компании. Адреса лжеброкера, фальшивый и реальный

По данным сайта dioleaf.com, юридический адрес владельца 32, Gladstonos Street, Limassol 3041, Cyprus. По этому адресу в реальности расположен салон массажа и СПА Lotus. С полной уверенностью заявляем: адрес фальшивый, потому что страна регистрации Dio Leaf точно известна.

Это оффшорное государство Гренада (Grenada). Ее регулятор  Financial Control Service Of Investment Companies (FCS) в июле 2021 года направил предписание лицензированной им с номером 151/11 компании «Dio Leaf LTD». Проверив заявление Елены Дудиной (Dudina Elena), регулятор установил, что «Dio Leaf LTD» мошенническим образом выманила у клиента 16402 евро, и потребовал вернуть средства.

Публичная часть сайта FCS sogelect.com на реконструкции, но файловый архив работает, и выписанные нарушителям предписания по-прежнему доступны. 

Dio Leaf: проверка официального сайта мнимого брокера

Сайт dioleaf.com и его субдомен trade.dioleaf.com заблокированы 20 апреля 2021 года по требованию Генпрокуратуры 73/3-115-2021 (Треб 81-21). На территории России сайт доступен через VPN.

Домен dioleaf.com был зарегистрирован в 2016 году массовым регистратором, перерегистрирован из России в феврале 2021 года.

Dio Leaf разместил официальный сайт у хостинг-провайдера HZ Hosting Ltd, по IP-адресу 185.81.115.10. Почта обслуживается у шведского провайдера Computerline. на базе сервисов Zoho.

SSL-сертификат выдан в марте 2021, регистратором Sectigo SSL.

Dio Leaf: связи

Мошенники создают псевдоброкерские площадки в полуавтоматическом режиме, на короткий срок, нередко по стандартным заготовкам. Сплошь и рядом преступная группировка размещает и контролирует целое семейство сайтов-фальшивок. Dio Leaf относится к одной из таких сетей.

Dio Leaf и шесть его клонов

На сегодняшний день нам известны 4 мошеннических сайта, сходных с dioleaf.com по шести признакам: хостинг-провайдер HZ Hosting Ltd, почтовый провайдер Computerline, сервера Zoho, регистратор сертификата Sectigo SSL, CSS-стили регистрационных форм, а также сокрытие текста нормативных документов через упаковку их в скрипты JS.

Причем скрипт явно заточен под быструю настройку для разных площадок, потому что бренд подставляется из переменной.

Вот список этих клонов:

• Zoxir (zoxir.com);
• Nec-SC (nec-sc.com);
• DX-Ter (dx-ter.com);
• Noxelo (noxelo.com).

Кроме того, HT-JX (ht-jx.com) отличается от dioleaf.com только хостинг-провайдером Webzilla B.V. (webzilla.com). И еще 1 псевдоброкер, EMU (em-u.com), совпадает с dioleaf.com по оформлению форм регистрации.

Примечательно, что Financial Control Service Of Investment Companies Grenada направляла уведомление и компании «HT-JX Ltd». 23 марта 2021 года регулятор потребовал от нее вернуть Дмитрию Клиндух (Klindukh Dmitry) 37389 евро.

Проверка лицензий брокера Dio Leaf

Банк России 16 августа 2021 года внес Dio Leaf в список компаний, имеющих признаки нелегальных участников рынка ценных бумаг.

На сайте dioleaf.com сообщается, что Dio Leaf работает в соответствии с требовании регуляторов:

• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), номер лицензии 489/55, 
• International Financial Services Commission (IFSC) — 29/85/HP/21;
• Financial Services Commission of the Republic of Mauritius —  Investment Dealer Licence Number G36476886.

Формулировка сама по себе лукавая: соблюдение требований регулятора вовсе не равносильно наличию лицензии. Теперь проверим, что за номера опубликовал Dio Leaf.

Как мы уже писали, кипрский регулятор CySEC начал работать с 2001 года. В присвоенных им лицензиях последние 2 цифры означают год выдачи. Получается, что лицензия 489/55 выдана Dio Leaf в 1955 году. То-есть за 46 лет до создания CySEC. Вывод: номер фальшивый.

Лицензированные в Белизе брокеры обычно пишут так: «regulated by International Financial Services Commission», то-есть регулируется IFSC, регистрационный номер такой-то. Причем, как видно по сайту регулятора, номера присваиваются цифровые со слешем, никакие другие символы не используются. Значит, номер 29/85/HP/21 никакого отношения к IFSC не имеет.

У регулятора Маврикия Financial Services Commission of the Republic of Mauritius в открытом доступе лежит каталог лицензированных им компаний. Проверяем Dio Leaf в этом реестре по адресу fscmauritius.org/en/supervision/register-of-licensees. И видим, что псевдоброкера в базе регулятора нет.

Dio Leaf: контактные данные

Для связи фейковый брокер предлагает контакты: телефон +3579956019 и адрес электронной почты [email protected]. С кода 357 начинаются телефонные номера Кипра. Однако такого номера не существует, проверено по revealname.com.

Анализируем аудиторию сайта Dio Leaf

Интерес аудитории к Dio Leaf начался в марте 2021 года, скачком поднялся с нуля до 500 в месяц. В апреле резко упал до 90, и к июлю сполз до 17.

Запросы потенциальных и бывших клиентов поступают только из России.

Dio Leaf: какова посещаемость площадки?

Данных по посещаемости сайта dioleaf.com не показывают ни be1.ru, ни pr-cy.ru. Чего и следовало ожидать при 17 запросах за июль в Яндексе.

Dio Leaf: лживая реклама

Как и в случае с площадкой Noxelo, персональные данные жертв собирают фишинговые сайты несуществующей компании «ВТБ-инвестиции»:

• sberegatelniy-invest.org;
• test-in-bank.club;
• invest-land.me;
• bittlen.xyz.

Домен фишингового сайта test-in-bank.club зарегистрирован через украинского провайдера Hosting Ukraine LLC (Хостинг Украина, ukraine.com.ua). Там же сайт и размещен, на IP-адресе 185.68.16.199.

Трафик на эти странички направляют рекламой в Instagram и Youtube.

Результаты проверки рекламного ролика сервисом Яндекс.Картинки дают основания предполагать, что в съемках участвовали известные актеры. А именно: Анна Михалкова (первый кадр, в центре), Сергей Бурунов (первый кадр, слева), Милош Бикович (второй кадр), Антон Лунин (третий кадр).

Первый кадр

Второй кадр

Третий кадр

Dio Leaf: права трейдеров в пользовательском соглашении

Документ «Terms of Website Use» (политика использования сайта) представляет собой огрызок объемом в треть листа А4. Однако в этот крошечный текст Dio Leaf умудрился втиснуть требование не размещать ссылки, способные повредить репутации псевдоброкера. Хотя фактически никакой репутации нет, поскольку рекламы брокер не дает, а информацию о Dio Leaf в основном сообщают его жертвы.

Во втором документе, «Statement on Privacy and Cookie Policy» (политика приватности и использования cookie) Dio Leaf пишет, что будет использовать cookie для авторизации клиента без ввода пароля. Такое небрежное отношение к безопасности данных категорически неприемлемо для финансовой организации.

Тем более, что в политике использования сайта оговаривается обязанность трейдера обеспечивать конфиденциальность предоставленных ему кодов доступа. Как и зачем клиент должен ее обеспечивать, если авторизация происходит без пароля?

Отзывы бывших клиентов Dio Leaf из интернет. Реальные истории обмана

Житель Нижневартовска в апреле 2021 года подал в МВД заявление о мошенничестве компании Dio Leaf. Он сообщил, что аферисты заманили его рекламой «ВТБ Инвестиций». Затем менеджер «Регина» под предлогом сделок с акциями Microsoft и другими активами убедила его совершить ряд платежей псевдоброкеру. В том числе 450000 рублей, взятых в кредит. Затем счет незадачливого трейдера был заблокирован, и он перевел еще 750000 рублей для разблокировки. Часть из этих средств пострадавший получил под залог автомобиля, и еще занял у знакомых. Однако средства вернуть так и не удалось, суммарные потери составили 2350000 рублей. Возбуждено уголовное дело по статье 159 части 4 Уголовного кодекса РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой»).

Андрей вложил 15000 долларов, но при попытке вывести средства получил требование оплатить страховку. После этого бывший клиент написал о Дио Лиф отзыв.

Как только Елена запросила вывод средств, ее счет был заблокирован. Оказывается, вывод сумм, превышающих внесенный депозит, является нарушением правил! Теперь от пострадавшей требуют оплатить страховку, в противном случае грозятся пенями и арбитражным судом.

Методы работы Dio Leaf по рассказу пострадавшей Нины. Формула развода

В марте 2021 года Нине попалась на глаза реклама «ВТБ Инвестиции». После первого депозита ее начал обрабатывать аналитик, выбивал все новые платежи, и подогревал интерес жертвы виртуальной прибылью в личном кабинете. 

Со временем Нину одолели сомнения. Настораживали и пополнения через карты физических лиц, и постоянные требования новых платежей. Когда свободные средства закончились, девушка наотрез отказалась платить. Тогда куратор начал требовать от нее взять кредит на миллион рублей. 

Нина много раз запрашивала вывод средств, но вместо денег ей рассказывали сказки. Последней каплей стало заявление неизвестного менеджера о том, что Dio Leaf закрывается.

Услышав такое, Нина решила прекратить сотрудничество с недобросовестным брокером, и обратиться за профессиональной помощью по возврату средств.

Есть ли возможность вывести деньги с Dio Leaf?

Нормативные документы Dio Leaf никак не регламентируют порядок пополнения депозитов и вывода средств. Однако сам факт их публикации может указывать на то, что площадка заключала договор с платежным шлюзом, и получает через него деньги жертв. Вполне вероятно, что платежный сервис принимает для Dio Leaf и платежи по банковским картам, на счет в банке.

Потерял все средства в Dio Leaf. Как вернуть деньги через процедуру чарджбэк?

Платежи, сделанные физическими лицами со своих банковских карт на расчетные счета компаний, вернуть сравнительно просто. Правила Международных платежных систем (МПС) VISA и Mastercard, а также российской НСПК МИР, предусматривают защиту для держателей карт, которых обманули нечестные продавцы товаров или услуг. 

Защита прав осуществляется в виде возврата спорных платежей по процедуре чарджбэк (chargeback). Как часть регламентов платежных систем, процедура чарджбэк обязательна для банков-участников. По договору с платежными системами они обязаны принимать и рассматривать претензии держателей карт, расследовать конфликты и возвращать платежи, если вина продавца доказана. За невыполнение правил платежные системы штрафуют банки на десятки тысяч долларов.

Отказ Dio Leaf вывести средства клиенту, или блокировка аккаунта трейдера являются основаниями для чарджбэка по формулировкам «услуга не соответствует описанию», либо «услуга не предоставляется». Поэтому трейдер имеет полное право обратиться в банк-эмитент, выпустивший его карту, и опротестовать платежи.

Поскольку эмитент будет проводить расследование, держателю карты следует собрать доказательства:

• Копия договора (оферты) с сайта Dio Leaf;
• Скриншоты платежей в личном кабинете брокера, банковская выписка, справки по операциям;
• Подтверждения расхождений между описаниями услуги и фактами: скриншоты отклоненных компанией заявок на вывод;
• Подтверждения невозможности пользоваться оплаченной услугой: скриншот страницы авторизации с сообщением о блокировке;
• Свидетельство попыток плательщика решить вопрос путем переговоров: копия официальной претензии. отправленной в Dio Leaf;
• Подтверждение нежелания псевдоброкера договариваться о возврате средств: скриншоты сообщений (писем) саппорта и аналитиков;
• Доказательство намерения трейдера разорвать договор с недобросовестной сервисной компанией: копия уведомления о расторжении в одностороннем порядке.

Подготовив все эти материалы, держатель карты оформляет заявление о спорной операции, прикладывает к нему собранные документы, и передает их в банк-эмитент. Кредитное учреждение расследует обстоятельства дела в течение 1,5 месяцев. Выяснив, что его клиент является пострадавшей стороной, эмитент направляет запрос на чарджбэк в банк-эквайер, получивший платежи на счет Dio Leaf.

Эквайер обращается к брокеру с требованием предоставить доказательства соблюдения договора. Затем изучает обстоятельства конфликта в течение 1 месяца. Если окажется, что продавец (мерчант) действительно не выполнил договор, эквайер списывает с его счета деньги трейдера и переводит их обратно в банк-эмитент.

Взыскание с Dio Leaf неосновательного обогащения по суду

Как видно из сообщений пострадавших, фальшивый брокер часто принимает депозиты без расчетного счета, через подставных лиц (дропов). Сообщники получают платежи жертв на личные банковские карты, электронные или криптовалютные кошельки, а затем переводят их мошенникам.

В таких случаях можно вернуть средства, подав против дропа судебный иск о неосновательном обогащении. Глава 60 статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет обязанность вернуть имущество, если оно получено без законных оснований или сделки. А между жертвой брокера и дропом не существует договоренностей, и вообще никаких отношений не было и нет.

Суду тоже необходимо предоставить доказательства:

• Договор с банком — право собственности;
• Банковская выписка и справки по операциям — стоимость имущества.

Пострадавший по закону имеет право получить от ответчика проценты за все время незаконного пользования имуществом. Для этого истцу необходимо представить суду расчет суммы процентов.

Есть вероятность, что дроп предпримет попытки уйти от ответа, увести деньги на другой счет или обналичить их. Чтобы избежать такого развития событий, истцу нужно подать в суд заявление об обеспечении иска. На его основании суд вынесет определение о принятии мер по обеспечению иска. По этому документу банк ответчика обязан в тот же день заморозить его счет.

Узнать больше о процедуре чарджбэк, ее сроках и ограничениях вы можете в статьях:

• Что такое чарджбэк по карте простыми словами;
• Какие сроки у процедуры чарджбэк?;
• Когда чарджбэк невозможен?

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог