Юристы или мошенники: что обещают, как обманывают, каким образом выявить аферистов и вернуть от них средства

Деятельность по оказанию юридических услуг не регламентируется российским законодательством. Пробелы в праве используют недобросовестные и криминальные лица для обмана граждан. Как распознать юриста — мошенника и вернуть от него средства?

Число юристов — мошенников быстро растет

В октябре 2022 года Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзор) поделилась неутешительной статистикой по жалобам на некачественные юридические услуги. Ведомство сообщило, что с 2018 по 2021 год число подобных обращений выросло с 4500 до 8000, то-есть на 177%. 

С разоблачениями недобросовестных практик под видом юридических услуг в 2022 — 2023 годах выступили органы прокуратуры, Банк России, телеканалы РЕН ТВ, Первый канал, НТВ, порталы Роскачество, «Адвокатская газета», Тинькофф Журнал.

В течение 2023 года правоохранительные органы пресекли деятельность банд псевдоюристов, которые действовали в Москве, Петербурге, Воронеже, Омске, Новосибирске, Саратовской области.  Злоумышленники присваивали деньги граждан, обещая им обеспечить:

• Повышенные пенсионные выплаты;
• Компенсации за аварийное жилье;
• Страховые выплаты за ДТП;
• Защиту прав потребителей в спорах с банками, автосалонами, торговыми компаниями, застройщиками.

Своих обязательств перед клиентами аферисты не выполняли, зачастую вообще не вели никакой работы по делам доверителей.

Особенности юристов — мошенников «по брокерам»

10 августа 2023 года Министерство внутренних дел сообщило о задержании группировки фальшивых юристов, которую организовали бывшие сотрудники известной финансовой пирамиды. Располагая базой вкладчиков, они связывались с обманутыми гражданами, убеждали их, что располагают сведениями о счетах и имуществе компании — банкрота, и предлагали заключить договор на оказание юридических услуг по возврату средств. По данным следствия, таким образом были повторно обмануты более 70 граждан, с суммарным ущербом свыше 10 миллионов рублей.

К сожалению, подобная «преемственность» не исключение, а скорее правило. В разделе «Характерные признаки сайтов» мы приведем пример действующего в настоящее время преступного конгломерата из 3 псевдоюридических и 15 псевдофинансовых площадок.

Исторически сложилось так, что киберпреступники, похищавшие средства граждан мошенническим путем, в числе легенд обмана использовали наряду с предложениями дохода от инвестиций также и обещания возврата средств от брокеров.

Уже в 2011 году на форумах даркнета фигурировали объявления, предлагавшие организаторам мошеннических проектов для дальнейшего выманивания денег под предлогом проведения процедуры chargeback персональные данные жертв псевдоброкеров бинарных опционов и Forex.

Организаторы преступных схем считают однажды обманутых граждан более уязвимыми перед новыми атаками. Когда у жертвы обмана возникают сомнения в честности «инвестиционной компании», переговорщики мошенников меняют маски «аналитиков» на другие роли, притворяясь представителями финансовых регуляторов, платежных сервисов, банков, правоохранительных органов. Или же юристов, предлагающих услуги по возврату средств.

Криминальные колл-центры могут перепродавать друг другу персональные данные (лиды) своих жертв, либо же организовывать схемы обмана и на псевдо — инвестициях, и на псевдо — возвратах, одновременно в рамках одной команды (team), на соседних «рабочих» местах. О подобной организационной структуре наглядно свидетельствуют объявления о найме, опубликованные в криминальных Telegram-каналах. Как видите, в них соседствуют вакансии для «менеджеров» как по инвестициям, так и по чарджбэкам.

Характерные признаки сайтов юристов — мошенников

В текущем году мы отмечаем значительное увеличение доли короткоживущих страничек для сбора персональных данных. Зачастую они создаются на конструкторах сайтов, или нелегально размещаются на легальных порталах. Предположительно, в последнем случае организаторы схем получают доступ к управлению сайтами путем взлома, или подкупа персонала. Приведем несколько примеров.

Нелегальные страницы на взломанных сайтах

Страница прикрывается юридическим лицом ООО «Эксетера», в качестве лица бренда выступает «юрист Белоусов И. С». Размещена на странице igermann.by/bb/likur. Сайт igermann.by принадлежит белорусскому интернет-магазину сумок.

Фальшивая ООО «Консул Групп-Право», директор якобы «Царев Игорь Николаевич». Размещена на странице adept.ru/konsul-urist. Сайт adept.ru принадлежит российскому агропромышленному комплексу Адепт.

Фейковая ООО «Док-Маркет», с псевдоюристом «Гаврилов Я. П». Размещена на странице ooomarket-m.ru/wp-content/ur. Сайт ooomarket-m.ru принадлежит ООО «Маркет-М», российскому импортеру пряностей.

Мошенническая ООО «Дон юрист» размещена на странице pndi1.by/urist. Сайт pndi1.by принадлежит белорусскому психоневрологическому дому-интернату для престарелых и инвалидов.

Кстати сказать, многие из этих нелегальных страниц рекламируются с помощью сервисов Яндекса, в том числе рекламной сети Яндекса (РСЯ). Опубликованные в РСЯ объявления транслируются на 50000 площадок, в числе которых издания с солидной репутацией. Например, приведенная ниже реклама нелегальной странички adept.ru/konsul-urist отображалась на сайте «Российской газеты», издания Правительства Российской Федерации, и официального публикатора правительственных документов. Примечательно, что рекламодатели предоставили РСЯ несуществующий код ИНН 775663133520, а модераторы Яндекса пропустили его без проверки.

LegalRcok (novavibero.com): часть семейства псевдоброкеров и псевдоюристов

Помимо отдельных страниц, мы исследовали более двух десятков сайтов, собирающих персональные данные под предлогом возврата средств. Проверка по открытым источникам (OSINT) позволила установить, что один из них разделяет IP-адрес с многочисленными псевдофинансовыми проектами.

Проект LegalRcok привлекает клиентов через сайт novavibero.com с ноября 2023 года. Сайт novavibero.com размещен на IP-адресе 85.209.11.214 провайдера Chang Way Technologies Co (Гонконг).

Вместе с сайтом novavibero.com на IP 85.209.11.214 располагаются 44 площадки, связанные с 22 доменами, из которых все задействованы под функционирующие сайты.

Две площадки, legaleagleexperts.com и legaleagleexperts.org, привлекают граждан Казахстана обещаниями вернуть средства от брокера.

Три сайта, судя по названию доменов, предназначены для той же цели (justiceadvocatefirm.com, lawyer-trust-group.com и preciselawgroup.com). Однако в настоящее время на них размещены зеркала псеведоинвестиционного сайта capitdom-invest.com.

И 15 площадок имитируют компании, оказывающие финансовые услуги в Канаде.

• capitdom-invest.com;
• eagleve-invest.com;
• enile-invest.com;
• gethight-invest.com;
• globalvest-invest.com;
• graetcomp-invest.com;
• intoininvest.com;
• intolinvest.com;
• invest-frobl.com;
• investo-comp.com;
• opens-invest.com;
• roai-invest.com;
• toolfor-invest.com;
• vest-in-invest.com;
• westinvestin.com;

Признаки мошенничества на сайтах псевдоюристов

В соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 года N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», к мошенничеству относятся случаи:

• Обмана, когда лицо сообщает не соответствующие действительности сведения, с целью присвоения имущества;
• Злоупотребления доверием, при которых лицо принимает на себя обязательства без намерения их выполнить.

Примеры обмана

Чаще всего на сайтах юристов — мошенников встречается обман с использованием несуществующих или украденных реквизитов: наименования, кодов ОГРН и ИНН, адреса. Например, площадка uristhelyour.ru использует название «Городисский и Партнеры», а также публикует ОГРН 1027739045630.

Такой код действительно присвоен ООО «Юридическая фирма Городисский и Партнеры». Однако эта компания предлагает свои услуги через официальный сайт gorodissky.ru, домен которого официально зарегистрирован на Law firm «Gorodissky & Partners», Ltd в 1999 году. А домен uristhelyour.ru зарегистрирован 2 ноября 2023 года, анонимно.

Вот еще более наглядный пример обмана. На сайте rrt-team.com приведены фотографии якобы ведущего юриста, и сообщается, что его зовут Генри Резник, он адвокат, кандидат юридических наук,  заслуженный юрист РФ 1997 года, президент Адвокатской палаты Москвы и МО, член Совета при Президенте по развитию гражданского общества и правам человека.

Генри Маркович Резник действительно занимал эти должности, удостоен перечисленных званий. Однако выглядит он совершенно иначе, о чем свидетельствует биографическая справка агентства РИА Новости.

Примеры злоупотребления доверием

Юрист не принимает окончательного решения по делу доверителя, это прерогатива суда и надзорных ведомств. Добросовестные и авторитетные юристы многократно заявляли публично, что их усилия могут только повысить вероятность благоприятного исхода дела, но не более того. И напротив, если юрист заверяет доверителя, что гарантирует успех, он сознательно вводит клиента в заблуждение, злоупотребляя его доверием (то-есть мошенничает).

На сайтах юристов — мошенников нередко встречаются обещания гарантий успешного возврата средств. Например, на площадке zakonandpravo.online дается гарантия успеха в 93%.

Кроме того, к злоупотреблению доверием относится навязывание заведомо бесполезных услуг. На упомянутом выше сайте uristhelyour.ru в блоке «Возврат средств от брокеров-мошенников» утверждается, что для возврата средств будут предприняты переговоры с представителями псевдоброкера. Однако юристам по потребительским спорам прекрасно известно, что в подавляющем большинстве случаев переговоры с недобросовестными получателями средств ограничиваются претензией  и уведомлением о расторжении договора. Прочие формы взаимодействия бесполезны и даже вредны, поскольку используются оппонентами для новых попыток выманить средства обманом.

Технические характеристики сомнительных сайтов

С известной степенью вероятности можно определить сомнительный проект по дате начала деятельности. Безусловно, таким образом отсекаются молодые предприятия. Но ведь целью пострадавшего гражданина является возврат украденных средств, а не поддержка малого предпринимательства. Немного статистики: на каждые 8 исследованных сайтов только 1 создан ранее 2023 года:

• vgkadvokat.ru: 6 июля 2021 года;
• maadvokat.ru: 3 февраля 2023 года;
• zakonandpravo.online: 12 мая 2023 года;
• rrt-team.com: 30 мая 2023 года;
• all-lawyer.ru: 1 сентября 2023 года;
• vozvratbroker.online: 1 ноября 2023 года;
• uristhelyour.ru: 2 ноября 2023 года;
• zavozvratotbrokera.online: 15 ноября 2023 года.

Признаки мошенников — юристов согласно разъяснениям Роспотребнадзора

Возвращаясь к разъяснениям Роспотребнадзора от октября 2022 года, приведем здесь перечень признаков, характеризующих деятельность мошеннических псевдоюридических контор.

• Реклама содержит ложную информацию о том, что услуги предоставляются бесплатно;
• На сайтах и в рекламных материалах сообщаются недостоверные сведения или отсутствует информация о исполнителе (наименование, адрес, ИНН, ОГРН);
• Успех дела гарантируется;
• Договора содержат незаконные условия, препятствующие расторжению и возврату платы за услуги;
• Договора описывают обязанности исполнителя в неконкретных формулировках;
• Оплата услуг принимается на карты и кошельки физических лиц;
• Нередко гражданам навязываются займы для оплаты услуг;
• Клиентов убеждают подписать акты сдачи-приемки оказанных услуг сразу же после оплаты.

Юристы — мошенники: как вернуть деньги

Как вернуть деньги от мошенников юристов? В зависимости от применяемой ими бизнес-модели возможны два сценария действий. 

Вариант первый: если обманутый клиент платил картой на банковский счет, эти платежи можно оспорить в банке плательщика (эмитент). Процедура возвратных платежей регламентируется правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, Visa, Mastercard. 

Заявление о спорных операциях (несогласии с платежами) должно сопровождаться доказательствами заключения договора, неисполнения договорных обязательств, совершения платежей. Банк-эмитент проверяет документы, и если они соответствуют условиям возвратных платежей (диспута, чарджбэка), направляет запрос в банк получателя. Банк-эквайер расследует спор, и выяснив, что получатель платежей не выполнил договорных обязательств перед своим клиентом, возвращает деньги эмитенту, с дальнейшим зачислением их на карту плательщика.

Вариант второй:  если обманутый клиент передал средства в пользу псевдоюриста через карту, телефон, кошелек или счет физического лица, можно возбудить против получателя судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Если установочные данные получателя неизвестны, их может определить следствие в ходе оперативно-розыскных мероприятий по делу о мошенничестве. Получив в заявлении о совершении преступления данные карты или кошелька, либо номер телефона сообщника мошенников, следователь обращается с запросом в банк или к оператору мобильной связи, и получает паспортные данные получателей платежей.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог