Отзывы о брокере LTInvestments (ЛТ Инвестмент), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер LTInvestments действует с августа 2023 года. Не имеет лицензии Банка России. Публикует поддельную лицензию, якобы от регулятора оффшора Белиз, регистрационные данные сторонних компаний. Связан с платформой скамов предположительно российского происхождения, и сотнями мошеннических площадок. 

Информация о брокере LTInvestments: адреса и контакты

Наименование: LTInvestments;

Действующий сайт: ltinvestments.com;

Юридические лица: LTInvestments LTD, Loyal & Trust Investments, Global Investments Corp, Brookfield Global Corporate Investments Limited, Global Corporate Investments Limited;

Контакты на сайте: адрес Tuchlauben 3/7, 1010 Wien, Austria, телефон +43 (660) 112 58 79, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, Forex, биржевыми товарами, ценными металлами и криптовалютами посредством платформы; 

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен.

Из пяти названных на сайте проекта юридических лиц существуют две компании, зарегистрированные в Великобритании: 

• Brookfield Global Corporate Investments Limited, с 2013 года, холдинг (управление бизнесами);
• Global Corporate Investments Limited, с 2005 года, проектирование зданий.

Опубликованное в разделе «Сертификаты» свидетельство о регистрации в Великобритании скомпоновано из регистрационных данных обеих компаний. Так, название взято от Global Corporate Investments Limited, а 2013 год и номер регистрации 08803089 от Brookfield Global Corporate Investments Limited.

8 сентября мы исследовали мошеннический проект esmartbit.com, который также указывал в качестве юридического лица Global Corporate Investments Limited, и адрес Tuchlauben 3/7, 1010 Wien, Austria. Расположенный по этому адресу известный венский бизнес-центр Goldenes Quartier помимо обычной аренды помещений предлагает через посредников и виртуальные офисы с предоставлением адреса, приемом почты и обработкой телефонных звонков.

Префикс телефонного номера +43 (660) относится к Австрии. Однако телефон +43 (660) 112 58 79 не фигурирует ни в государственных реестрах, ни в частных деловых справочниках.

Проект незаконно использует регистрационные данные легальных организаций. Логично предположить, что LTInvestments не инвестиционная компания.

LTInvestments: проверка официального сайта мошеннического сервиса ltinvestments.com, ltinvestment.org

Домен ltinvestment.org зарегистрирован 10 марта 2023 года, через службу регистрации литовского провайдера Hostinger operations, UAB.

Домен ltinvestments.com впервые был зарегистрирован в 2004 году с целью перепродажи, и менял хозяев 6 раз. Выкуплен действующими владельцами 16 июля 2023 года, через регистратора GoDaddy.com LLC, анонимно. 

Сайт ltinvestment.org был запущен 11 марта 2023 года, на IP провайдера хостинга Hostinger International Ltd, и отключен организаторами 30 октября. Площадка ltinvestment.org ранее упоминалась нами в вышеупомянутом исследовании мошеннического проекта esmartbit.com, как материнский проект. С ltinvestment.org на esmartbit.com загружались скрипты и данные.

Служебные субдомены admin.ltinvestment.org и web.ltinvestment.org располагались на IP  212.71.248.146 провайдера Linode LLC. Субдомен client.ltinvestment.org задействовал адрес 178.79.137.124 того же провайдера.

Сайт ltinvestments.com как платформа создан 3 августа 2023 года, на IP 15.197.142.173 и 3.33.152.147 Amazon.com Inc. С 20 сентября по момент проверки функционирует по адресу 46.17.175.30 провайдера Hostinger International Ltd. Служебный субдомен client.ltinvestments.com также задействует IP 178.79.137.124 Linode LLC.

Сайты ltinvestment.org, web.ltinvestment.org и client.ltinvestment.org заблокированы 16 сентября на территории России по представлению Генеральной прокуратуры.

Сайт ltinvestments.com и его субдомены на момент проверки 7 ноября 2023 года доступны на территории России без ограничений.

LTInvestments: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связь с поставщиком программного обеспечения, который размещал на своих серверах сотни мошеннических проектов. В частности, на него указывают:

• Многочисленные субдомены к адресу mtrader6.com, на IP 178.79.137.124;
• Ссылки на скачивание трейдинговых приложений ltinvestment-Mobius.win.exe и mobiustrader-7 (App Store), в коде сайта ltinvestments.com.

Досье на поставщика программного обеспечения для скамов Mobius Soft

Исследовав более 1000 мошеннических проектов, мы неоднократно сталкивались с продукцией группировки Mobius Soft. Эта компания размещает мошеннические проекты своих клиентов на принадлежащих ей IP-адресах 12.71.248.146 и 178.79.137.124 провайдера Linode LLC, а также на субдоменах mt7. Ниже мы приведем фрагмент досье Mobius Soft, собранного нами из открытых источников.

Торговое название: Mobius Soft;

Начало деятельности: 2010 год;

Рекламные сайты: mobius-soft.org, mobius-soft.ru, mtrader6.com, mtrader7.com, mobius-trader.com;

Задействованные и связанные юридические лица: Mobius Universe Ltd, Mobius Corp, индивидуальный предприниматель Девятериков Николай Александрович, ООО «Диджитал Груп», ЗАО «Фантастические Миры» (ликвидированы);

Руководство: Игорь Михайлов, директор по развитию, Борис Васильев, заместитель директора; 

Услуги, оказываемые криминальным проектам: рекламный сайт, клиентские сервисы и приложения для трейдинга, CRM, прием платежей с помощью карт или криптовалютами;

Правовой статус в России: признана Банком России нелегально действующей компанией 5 апреля 2023 года.

Мошеннические сайты по адресу 178.79.137.124

Ранее мы исследовали площадки на IP 178.79.137.124 пять раз, при проверке

• Golden Bit, 16 февраля, обнаружено 37 действующих скамов;
• SB Investment Group, 12 мая, 21 новый скам;
• GasTrade, 26 мая, 49 новых скамов;
• ESmartBit, 8 сентября, 13 новых скамов;
• HFIM, 27 октября, 24 новых скама.

Проверка 6-7 ноября установила, что IP 178.79.137.124 поддерживает 243 площадки, связанные с 130 доменами. Из ранее не встречавшихся 17 доступны для исследования и идентифицированы как псевдофинансовые площадки:

• acthumancapital.com;
• atlanttr.com;
• cmc-investments.co;
• cymazel.com;
• dominionglobalfx.com;
• exango.nl;
• ifgm-global.com;
• kcapital.net;
• marketsmx.com;
• royal-forex.com;
• titanltdivestments.com;
• wdex.group;
• clientplatform.trade;
• unicmarkets.com;
• kunderbank.io;
• sbigr.com;
• worldex.global.

Что с документами: проверка лицензий LTInvestments на оказание брокерских услуг

Все пять юридических лиц LTInvestments, а также сайт ltinvestments.com был проверен по реестру легальных финансовых компаний Банка России. Ни одного упоминания обнаружено не было. Следовательно, у LTInvestments лицензии в России нет.

В разделе «Лицензии» сайта  ltinvestments.com опубликован документ, якобы выданный регулятором финансовых рынков International Financial Services Commission of Belize, 28 декабря 2014 года, компании Global Corporate Investments Limited, с номером 000087/487, находящейся по адресу 35 New Road, P.O. BOX 1708, Belize City, Belize, C.A.

Однако проверка по сайту FSC Белиза belizefsc.org.bz не обнаруживает упоминаний Global Corporate Investments Limited. Ни встроенный поиск портала, ни поиск Google положительных результатов не дал. Отсюда очевидно, что LTInvestments брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о ЛТ Инвестмент, и где же правда?

Организаторы мошеннического проекта заказали рекламирующие LTInvestments фальшивые отзывы по стандартной схеме, при которой полностью позитивный отзыв без фактов дополняется псевдокритическим комментарием, имитирующем объективность. Примеры: тексты «Полины» и «Тимура».

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке LTInvestments

При этом уже доступно немало разоблачающих LTInvestments отзывов реальных клиентов. Например, Dww834 рассказал, что переговорщики площадки убедили его занять 5000 долларов и передать им. Когда после этого пострадавший запросил вывод средств, его счет был заблокирован.

Варианты возврата средств из LTInvestments

Организованная преступность применяет для дистанционного получения денег своих жертв два платежных сценария. Первый вариант основан на переводах физическим лицам, и возврат в этом случае возможен по суду. Второй вариант реализуется через карточные платежи под видом оплаты несуществующих товаров или услуг подставным юридическим лицам. В этом случае получить деньги обратно возможно через банк плательщика (эмитент), при помощи процедуры возвратного платежа (диспут, chargeback). Чарджбэк регламентируется правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard.

Как вернуть платежи от ЛТ Инвестмент через процедуру Чарджбэк?

Кредитные организации, которые осуществляют платежи через карточную платежную систему как ее участники, обязаны соблюдать все правила, установленные оператором. К этому их обязывает статья 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Регламенты чарджбэка являются неотъемлемой составной частью правил, и поэтому также обязательны для банков.

Потребитель, который оплатил картой товар или услугу, и не получил от продавца обещанного качества продукт, имеет право оспорить платежи в пользу торгово-сервисного предприятия в своем банке-эмитенте. Заявление о спорных операциях (или о несогласии с платежами) необходимо подкрепить доказательствами заключения договора, невыполнения договорных обязательств, попыток покупателя самостоятельно разрешить спор с ТСП путем переговоров. В ходе проверки банк-эмитент выясняет, насколько обоснованны претензии плательщика к продавцу. Если параметры спора соответствуют условиям возвратного платежа, банк-эмитент оспаривает платежи в банке продавца (эквайере).

Эквайер после получения запроса на чарджбэк требует у продавца документы по оспоренным платежам, и проводит расследование спора между покупателем и продавцом. Выяснив, что торгово-сервисное предприятие в самом деле не выполнило обязательства перед своим клиентом, эквайер направляет спорные платежи в банк-эмитент, и платежи в LTInvestments по чарджбэку возвращаются покупателю.

Если в двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв LTInvestments как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных LTInvestments через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Мошенники могут принимать платежи своих жертв через карты, телефоны, кошельки или счета завербованных физических лиц (дропов, дропперов). В подобных ситуациях от LTInvestments вернуть деньги возможно по решению суда. Дропы не имеют правовых оснований для получения средств от жертв мошенничества, поскольку не заключают с ними сделок или договоров, не состоят в семейных или трудовых отношениях. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет такое имущество как неосновательное обогащение, и устанавливает обязанность приобретателя вернуть его потерпевшему.

Отсюда следует, что если обманутый LTInvestments гражданин переводил в его пользу средства физическим лицам, он может подать против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Документы, которые следует приложить к исковому заявлению, перечислены в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. Например, необходимо доказать факты совершения платежей, мошеннических действий, привести сумму ущерба.

Кроме того, истцу следует направить в суд заявление об обеспечении иска. На основе этого документа суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика заморозит его счета. В результате дроппер не сможет перевести в другой банк или обналичить украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из LTInvestments самостоятельно

Да, это возможно. Однако необходимо учитывать, что требования банков и надзорных ведомств к претензиям, жалобам и другим обращениям пострадавших граждан довольно высоки и не всегда очевидны. Если в документах отсутствуют необходимые факты, или имеют место отсылки к утратившим силу положениям законодательства, адресаты будут иметь формальное право отклонить обращение.

Напротив, шансы на успешное разрешение дела и возврат средств могут существенно повыситься, если готовить документы с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем  и порядка претензионной работы.

Для этого мы рекомендуем обратиться за помощью в возврате средств от LTInvestments к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог