Отзывы о брокере SabPlatform (СабПлатформ), обзор мошеннического сервиса. Как вернуть деньги?

Реклама сервиса SabPlatform обещает гарантированный доход от сделок с финансовыми инструментами. Однако простейшая проверка показывает, что сайт sabplatform.com представляет собой фишинговую страницу, незаконно использующую наименование и фирменную атрибутику ПАО «Сбербанк». Многочисленные отзывы обманутых клиентов подтверждают, что SabPlatform выманивает у граждан деньги мошенническим путем.

Контакты SabPlatform

Наименование: SabPlatform;

Действующие сайты: sabplatform.com;

Юридическое лицо: незаконно использует наименование и айдентику ПАО «Сбербанк»;

Контакты на сайте: не опубликованы;

Декларируемые услуги: незаконно предлагает от имени ПАО «Сбербанк» (Сбер Инвест) совершать сделки с финансовыми инструментами;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

Мы установили, что регистрация на общедоступной странице sabplatform.com не требует никакой верификации, ни по телефону, ни по электронной почте. Фактически страница регистрации  попросту маскирует интерфейс, имитирующий личный кабинет.

Схема развода от sabplatform.com

SabPlatform не имеет права предоставлять финансовые услуги в нашей стране, так как не зарегистрирован в Банке России как лицензированный профессиональный участник. Компания не получила лицензии на деятельность брокера или форекс-дилера. Аналогичная проверка по сайтам иностранных регуляторов обнаружила, что sabplatform.com не имеет лицензий и в других странах.

SabPlatform не приводит в рекламных материалах никаких сведений о юридическом лице и контактных данных. Отсюда естественный вывод: проект не ведет легального бизнеса. В государственных реестрах и деловых справочниках информация о SabPlatform также отсутствует. 

По данным открытых источников, площадка sabplatform.com, вероятно, была создана с использованием сервисов массового производства веб-сайтов. Такие инструменты ранее использовались недобросовестными поисковыми оптимизаторами для манипулирования результатами поиска. Позже подобное программное обеспечение начали применять организованные преступные группировки, для производства сайтов, имитирующих брокеров, биржи, электронные кошельки, а также для создания фишинговых страниц.

Списки новых мошеннических проектов поступают к криминальным маркетологам (teams). Они занимаются активным обманом потенциальных жертв, обращаясь к ним по телефону, через социальные сети или мессенджеры. Личные данные жертв приобретаются в даркнете. Общение с жертвами осуществляют специально обученные операторы («воркеры»), которые используют стандартные методики обмана:

• Убеждают сделать первый взнос, упирая на улучшение финансовой ситуации, благосостояние близких, давят на амбиции, разжигают зависть, подгоняют;
• Подталкивают к новым платежам, завлекая перспективой крупных и скорых прибылей от будущих сделок;
• Вынуждают взять кредит в банке, МФО или у частного кредитора, если у жертвы не хватает собственных средств;
• Навязывают программу для копирования сделок или алгоритмического трейдинга («робота»);
• Отказывают клиенту в выводе средств, под предлогом якобы имеющихся задолженностей по налогам, страховкам, комиссиям и бонусам, которые необходимо сперва погасить;
• Уверяют трейдера, что его банк (или провайдер кошелька) отказался принять платеж с платформы. Предлагают использовать альтернативные способы вывода, такие как «Manual Payments» или «Зеркальная транзакция», за значительную плату;
• Маскируются под авторитетные организации: звонят от имени банков, регуляторов, налоговой службы, полиции или Интерпола;
• Имитируют убыточные сделки в личном кабинете жертвы, чтобы создать видимость разорения.

Мошенники также стремятся получить доступ к персональным и платежным данным клиентов. Для этого они уговаривают трейдеров использовать мессенджер Skype в режиме демонстрации экрана, либо устанавливать приложения для удаленного управления компьютером или телефоном (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Мошенники утверждают, что использование этих программ поможет клиентам быстрее освоить трейдинг и начать получать прибыль

Как только переговорщик мошенников обнаруживает, что жертва больше не в состоянии платить или начинает сопротивляться, он вносит контактные данные трейдера в черные списки CRM, и больше не выходит на связь с клиентом.

sabplatform.com, отзывы о SabPlatform

В мировой практике не слишком часто встречаются ситуации, когда брокер намеренно сливает депозит клиента. Известная формулировка (drain off deposit) относится к случаям, когда клиент самостоятельно совершает неудачную сделку и разоряется. Однако появившиеся в России в 2000-х годах дилинговые центры Forex настолько часто фальсифицировали сделки клиентов, что обвинения в сливе депозита в нашей стране стали общепринятыми. К тому же известны публикации, описывающие скрытые программные лазейки («черные ходы», backdoors), которые позволяют брокерам манипулировать котировками, результатами сделок и балансом клиентов. В качестве примера можно назвать Virtual Dealer Plugin для MetaTrader.

Однако доказать наличие «черного хода» может только квалифицированная экспертиза. Например, в 2018 году правоохранительные органы изъяли оборудование у псевдоброкера TeleTrade, после чего криминалисты провели анализ установленного на нем программного обеспечения, и доказали недобросовестные действия администраторов платформы, которые с использованием backdoors имитировали убыточные сделки для обмана клиентов. Но на данный момент нет достоверной информации о проведении экспертизы платформы SabPlatform, поэтому мы не можем утверждать, что проект умышленно сливает депозиты.

Впрочем, можно обойтись и без экспертизы. Согласно статистическим данным, клиенты лицензированных брокеров обычно получают положительную доходность. Данные из «Портрета клиента брокера» за первое полугодие 2021 года, опубликованного Банком России, свидетельствуют, что обыкновенно доходность клиентов легальных профессиональных участников составляет 51%. А отзывы трейдеров sabplatform.com указывают на отрицательную доходность, которая превышает -90%.

Ради объективности в нашем анализе мы постарались принять во внимание положительные отзывы о SabPlatform. Однако, в ходе исследования мы обнаружили, что в них отсутствуют информация о вложениях и доходах, что делает невозможным учесть их при формировании оценки. И напротив, негативные отзывы, как правило, содержат конкретные суммы депозита и потерь. Следует отметить, что отсутствие подробной информации в положительных отзывах с высокой вероятностью указывает на то, что они являются заказными, и размещены с целью рекламы. В 2022 году мировой рынок заказных отзывов достиг 152 миллиардов долларов, а на платформе Trustpilot каждый седьмой отзыв является фейковым.

Как вернуть деньги от sabplatform.com

Уровень финансовой грамотности и безопасности населения отстает от степени доступности цифровых продаж и онлайн-платежей на несколько десятилетий. К примеру, мошеннические схемы под видом Forex, обманывают людей начиная с 2000-х годов и до сегодняшнего дня. По этим причинам мошеннические сценарии меняются медленно. Соответственно, если сохранить и запомнить приемы обмана из раздела «Схема развода», можно их распознать в рекламных предложениях, и сберечь свои средства.

Что делать, если ваши деньги уже были отправлены мошенникам? Есть два основных варианта возврата средств. Платеж по банковской карте в пользу юридического лица можно оспорить в банке, с помощью процедуры чарджбэка. Если же вы отправили деньги физическому лицу на его карту, телефон или кошелек, взыскать их можно с помощью судебного иска о неосновательном обогащении.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Если у вас возникают подозрения на мошенничество после того, как вы перевели деньги в соответствии с обещаниями, полученными через интернет или по телефону от неизвестных лиц, было бы разумным обратиться за юридической помощью незамедлительно, и вот по каким причинам:

• Исследование по государственным реестрам и открытым источникам может помочь сделать вывод о недобросовестности или мошенничестве получателя платежа;
• Защитить себя от потерь в результате новых атак мошенников  могут помочь  методы противодействия манипуляции, полученные от юристов в ходе консультаций;
• Повысить шансы на успешное разрешение дела  поможет незамедлительное обращение в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против SabPlatform 

Помните, что вы не одиноки в этой ситуации. Практика показывает, что сотни, а может быть, и тысячи людей столкнулись с мошенническими схемами SabPlatform. Они намерены подать коллективную жалобу в регулирующие органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог