Отзывы о брокере Zincmet (Зинкмет), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Zincmet действует с июня 2023 года. Не имеет лицензии Банка России. Незаконно использует название и регистрационные данные греческой инвестиционной компании. Связан с десятками мошеннических сайтов, предположительно организован группировкой украинского происхождения.

Информация о брокере Zincmet: адреса и контакты

Наименование: Zincmet;

Действующий сайт: zincmet.com;

Юридическое лицо: 

• на главной странице: Vie Finance A.E.P.E.Y. S.A;
• в клиентском соглашении: Reidlex;

Контакты на сайте: 

• адрес на главной странице: 122000301000. 4, 28th Octovriou street, Maroussi 15124, Athens, Greece;
• адрес в клиентском соглашении: Cantersteen 12.1000 Bruxelles;
• телефон +49 (176) 839 341 32;
• электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

Компания Vie Finance A.E.P.E.Y. S.A реально существует, зарегистрирована в 2017 году, лицензирована как инвестиционная компания Греческой комиссией рынков капитала HCMC (hcmc.gr), с номером 4/792/20-7-2017, по адресу 4, 28th Octovriou street, Maroussi 15124, Athens, Greece. При этом как в карточке регулятора, так и на официальном сайте viefinance.eu указаны торговые названия и адреса сайтов, под которыми Vie Finance A.E.P.E.Y. S.A оказывает услуги:

• Fortissio (fortissio.com); 
• TaoTrade (taotrade.com).

Исследуя мошенническую площадку Up-Bit (up-bit.com) в июне 2023 года, мы обнаружили, что названием и адресом компании Vie Finance A.E.P.E.Y. S.A незаконно пользуются 159 псевдофинансовых площадок.

Проверка показала, что Reidlex не юридическое лицо, а торговая марка, которой прикрывались мошеннические проекты:

• reidlex.com;
• conmale.com.

Причем последний начал предлагать сделки с криптовалютой с 22 сентября 2023 года, а до этого представлял собой каталог порноссылок.

По адресу Cantersteen 12.1000 Bruxelles располагается вокзал, а также технопарк BeCentral. Этим адресом незаконно пользовались мошеннические площадки traderlit.com и coinobu.com.

Телефон +4917683934132 указывали в качестве контактного мошеннические проекты oftenbitcoin.com, bitgyro.com, lb-broker.com, cointrum.com, btcoine.com, arrocut.com.

Факты противозаконного использования регистрационных данных сторонних предприятий, а также многочисленные связи с мошенническими площадками очевидно доказывают, что Zincmet не инвестиционная компания.

Zincmet: проверка официального сайта мошеннического сервиса zincmet.com

Домен zincmet.com был арендован перекупщиком в июне 2020 года, через регистратора NameSilo LLC, и перерегистрирован при переносе на хостинг FranTech Solutions 7 сентября 2023 года. 

Впервые сайт zincmet.com как платформа был запущен 15 июня 2023 года, на IP 199.59.243.223 облачного провайдера Amazon.com  Inc. Далее использовал адреса 13.248.148.254, 76.223.26.96 и 199.59.243.224 того же провайдера. С 5 сентября 2023 года по настоящий момент функционирует на IP 198.251.88.132 провайдера FranTech Solutions.

В порядке курьеза приведем изображение, которое размещено на сайте Zincmet в качестве favicon, то-есть логотипа. Это абсолютно пустой файл PNG размером 564 на 561 пиксель.

На момент проверки 29 сентября 2023 года сайт zincmet.com доступен на территории России без ограничений.

Zincmet: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи как с прекратившими деятельность, так и с функционирующими мошенническими площадками, а также с группировкой, предположительно ответственной за их создание.

С семейством сайтов, использовавших IP 198.251.88.132 провайдера FranTech Solutions, мы сталкивались ранее в ходе исследования мошеннических проектов Redbit (в апреле) и Up-Bit (в июне).

Мошеннические сайты на IP 198.251.88.132

К настоящему моменту c IP 198.251.88.132 провайдера FranTech Solutions связано 77 площадок. Из них 8 действуют и вводят клиентов в заблуждение под предлогом финансовых услуг. Причем 6 предлагают сделки с криптовалютами:

• bitpail.com;
• coinbreakfx.com;
• coinfodl.com;
• conmale.com;
• currentna.com;
• grandsix.com.

А две выманивают деньги, предлагая приобрести предоплаченные карты Visa и MasterCard.

• jokercard.net;
• securespend.cc.

Мы предполагаем, что следующие 20 неактивных адресов также заготовлены под обман с продажей карт. На это может указывать тот факт, что все они используют SSL-сертификат домена payfromcardgroup.ru (группа «плати картой»).

• bepbit.com;
• bitmadar.com;
• bitswer.com;
• bityanik.com;
• coins-apt.com;
• conancoln.com;
• dekibit.com;
• erfibit.com;
• girenu.com;
• idex-trade.com;
• jesbit.co;
• josebit.co;
• locationbit.com;
• mollibit.com;
• molliebit.com;
• stowbit.co;
• sunrisebit.com;
• time-crypto.com;
• towrbit.com;
• trikbit.com.

По 10 адресам в настоящее время активных площадок нет, но ранее они были и вели мошенническую деятельность:

• В феврале 2023 года: eynbit.com, offermxc.com, reidex.com;
• В марте: conancoin.com, encybit.com;
• В апреле: avanziz.com, rethbit.com;
• В мае: enrybit.com, sainbit.com;
• В июле: cavobit.com.

Предполагаемый организатор ddosov.net

В числе площадок на IP 198.251.88.132 присутствует сайт ddosprotect.link, на котором предлагаются услуги защиты от DDoS — атак. По оформлению и содержанию он полностью идентичен ранее обнаруженными нами площадкам strongprotect.site, bitmadar.com, coins-apt.com.

В качестве юридического лица на этих сайтах публиковалось название DDOS-PRotection Inc, якобы зарегистрированной на Сейшелах.

Одновременно DDOS-PRotection Inc  служила прикрытием сервису ddosov.net, действовавшему с 2007 года. При этом домен был зарегистрирован на компанию Antiddos-XXI Ltd, которая также упоминалась в ранних рекламных публикациях как владелец ddosov.net.

Фактически ddosov.net предоставляла услуги абузустйчивого хостинга (bulletproof), за счет чего ей охотно пользовались сомнительные и криминальные проекты. Первоначально группировка активно привлекала клиентов среди «черных» поисковых оптимизаторов, на профильных форумах и через соцсети. 

В частности, под псевдонимами «kxkwork» и «kxk» размещал объявления Сергей Илано, американец российского происхождения, проживающий в городе Бостон. Он же администрировал официальную группу ddosov.net в соцсети VK, и еще несколько других групп для поиска заказов на дорвеи (фальшивые страницы для обмана поисковиков).

Через аккаунт Skype sergusait и Whatsap с номером +380678000237 с заказчиками общался украинский программист Сергей Яшин.

В числе клиентов ddosov.net состоит украинская веб-студия Phenomenonstudio (phnmn.com, phenomenonstudio.com, henomenon-studio.com, phenomenonstudio.co), специализирующаяся в том числе на разработке криптовалютных сервисов и NFT-токенов. Расположена в Киеве, по адресу улица Евгения Коновальца, 32Б.

Об украинской принадлежности ddosov.net также свидетельствует подпись на контактном аккаунте Telegram, которая на украинском языке сообщает, что проект финансирует ВСУ.

Что с документами: проверка лицензий Zincmet на оказание брокерских услуг

В реестре легальных финансовых компаний на сайте Банка России не значатся ни название, ни адрес сайта. Следовательно, у Zincmet лицензии в России нет.

На главной странице сайта zincmet.com утверждается, что проект лицензирован HCMC, с номером лицензии 4/792/20.07.2017. В разделе «Адреса и контакты» мы показали, что эта лицензия выдана легальной компании Vie Finance A.E.P.E.Y. S.A, которая не имеет никакого отношения ни к Zincmet, ни к 159 мошенническим площадкам, которые присвоили ее корпоративную информацию.

В пользовательском соглашении (Terms) сообщаются другие данные: регулятор FSMA, номер лицензии BE0772.945.314. Однако на сайте Financial Services and Markets Authority (Управление финансовых услуг и рынков Бельгии) fsma.be лицензия BE0772.945.314 не упоминается.

А вот фраза  «zinc met» (или «zinc metal»), то-есть металлический цинк, на портале FSMA есть, в годовом отчете крупной металлургической компании Nyrstar за 2011 год.

Из вышесказанного очевидно, что Zincmet брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о Зинкмет, и где же правда?

Организаторы скам-проекта вложили определенные средства в раскрутку с помощью заказных статей. Нами обнаружены рекламные обзоры на околофинансовых площадках trader-rating.ru, financebar.net и kursy-treydinga.ru. Публикация на последнем дополнена рекламирующими Zincmet фейковыми отзывами. Кроме того, владельцы  Zincmet зарегистрировали и забросили аккаунт на платформе trustpilot.com.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Zincmet

При этом уже доступно немало разоблачающих Zincmet отзывов пострадавших клиентов. К примеру, Teddyancarto 10 сентября рассказал, как обманщики привлекли его сообщением о выигрыше от мошеннического сервиса легких заданий giveaway.com.

А Anaelianae сообщила, что ее аккаунт был заблокирован как российский, а за возобновление доступа организаторы потребовали доплату.

Варианты возврата средств из Zincmet

Сотрудники мошеннических проектов вводят жертв в заблуждение, используя типовые сценарии (скрипты) со стандартной концовкой. Получив от жертвы запланированную сумму, сотрудники брокера перестают выходить на связь. Пострадавшие граждане, потратив время, силы и нервы на безуспешные попытки добиться объяснений, приходят к выводу, что их средства присвоены путем обмана. И начинают искать способы возврата денег.

Следует учитывать, что организованная киберпреступность практикует две основные схемы получения платежей от своих жертв:

• На карты, телефоны, кошельки или счета подставных физических лиц;
• На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами за мнимые товары или услуги.

Обманутые потребители, отправившие средства в Zincmet по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусмотрена процедура возвратного платежа, по которой банки недобросовестных продавцов могут возвращать деньги в банки обманутых покупателей, с дальнейшим зачислением на карты. В России эта процедура называется диспутом, в англоязычных странах общепринятым является термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Зинкмет через процедуру Чарджбэк?

Оплата товара или услуги банковской картой организуется двумя банками: эмитент списывает средства со счета покупателя, и переводит их в банк-эквайер, который затем зачисляет их на счет продавца. Межбанковский обмен сообщениями о сумме заказа и платежеспособности покупателя осуществляется через информационную сеть карточной платежной системы. Пользоваться этими услугами могут только кредитные организации, заключившие с оператором платежной системы договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает банки соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. Включая и регламенты чарджбэка, как неотъемлемую составную часть правил.

Правила чарджбэка (диспута) обязывают банки-эмитенты:

• Принимать от покупателей (держателей карт) заявления, оспаривающие платежи в пользу торгово-сервисных предприятий, не выполнивших свои обязательства;
• Проверять, обоснованы ли претензии потребителя к торговой точке;
• Получить подтверждение того, что покупатель пытался самостоятельно разрешить спор с продавцом путем переговоров, но не преуспел;
• Убедившись, что обстоятельства спора продавца с покупателем соответствуют условиям возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему;
• Получив от эквайера спорные платежи, банк-эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.

Эквайеры, в свою очередь, должны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Получать от своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным сделкам;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Установив, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

К примеру, в случае с Zincmet чарджбэк возможен на следующих основаниях:

• Zincmet заблокировал счет или аккаунт трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Площадка не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Потребители, пострадавшие от недобросовестных продавцов, часто жалуются на отсутствие обратной связи от них. В частности, жертвы псевдофинансовых площадок сообщают о таких ситуациях:

• Аналитики не отвечают на звонки клиентов;
• Техподдержка брокера не отвечает на жалобы трейдера в чате, мессенджерах, по электронной почте.

В связи с этим граждане интересуются, возможен ли возврат средств по чарджбэку на основании того, что продавец игнорирует запросы клиентов. Ответ на этот вопрос полностью определяется правилами карточных платежных систем, которые разрешают оспаривание платежей только после получения документального подтверждения двух фактов:

• Торгово-сервисное предприятие не выполнило обязательств перед своим клиентом. Надлежащего качества товар не поставлен, услуга не оказана, работа не выполнена;
• Держатель карты добросовестно пытался урегулировать спор с продавцом путем переговоров, а последний всячески противодействовал этим попыткам. К примеру, отказался удовлетворить просьбы клиента, потребовал не оговоренных ранее доплат, либо не ответил на претензию в установленные законом сроки.

Если в двух словах, именно таков ответ на вопросы жертв Zincmet как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Zincmet через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

А собственно, какое отношение к Zincmet имеют физические лица? Дело в том, что киберпреступники всех мастей широко используют схему увода и отмывания средств через завербованных сообщников (дропов, дропперов). Эти правонарушители принимают платежи обманутых граждан на свои карты, телефоны, кошельки или счета, а затем переводят их организаторам преступной схемы за вознаграждение. Согласно данным Сбербанка, в начале 2023 года в России насчитывалось около полумиллиона дропов.

Возможно ли от Zincmet вернуть деньги, перечисленные физическим лицам? Да, по решению суда. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, признается неосновательным обогащением, и на приобретателя имущества возлагается обязанность вернуть его потерпевшему.

Дропперы не состоят с жертвами мошенников в трудовых или семейных отношениях, не заключают с ними договоров или сделок. Отсюда следует, что если пострадавший отправил деньги в пользу Zincmet через физических лиц, то он имеет право возбудить против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно сопровождаться доказательствами:

• Имущественных прав, в виде договора с банком;
• Величины ущерба: банковские выписки и справки по операциям;
• Хищения путем обмана: скриншоты переписки с представителями Zincmet.

Мы настоятельно рекомендуем истцу подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заблокировать его счета. В результате дроп лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Zincmet самостоятельно

Безусловно, любой потребитель вправе сам избирать способ защиты своих интересов, либо привлекая профильных специалистов, либо действуя самостоятельно. В последнем случае целесообразно здраво оценить собственные знания, навыки и ресурсы, а также возможные риски.

Дело в том, что возврат дистанционных платежей наносит ущерб всем организаторам расчетов. Банки, платежные системы, агрегаторы платежей, провайдеры кошельков и платежные шлюзы теряют на возвратах комиссии. Стремясь уменьшить убытки, эти организации пытаются отклонять заявления и претензии плательщиков. С этой целью специально проинструктированные сотрудники претензионных отделов придирчиво изучают предоставленные клиентами документы, выискивая формальные поводы для отказа.

Чтобы преодолеть сопротивление кредитных организаций, необходимо готовить документы в строго индивидуальном порядке, на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы советуем для повышения шансов на возврат средств от Zincmet обратиться за помощью в хорошо зарекомендовавшую себя юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог