Отзывы о криптобирже USDpro (ЮСДпро), обзор мошеннического сервиса. Как вернуть деньги?

Интернет-проект USDpro обещает значительные доходы от торговли криптовалютами на своей платформе. Однако многочисленные отзывы клиентов usdpro.org обвиняют организаторов в мошенничестве с выводом средств, краже денег с баланса, подделке котировок и манипуляции результатами сделок. После тщательной проверки проекта мы пришли к выводу, что сотрудничество с ним чревато потерей денег.

Контакты USDpro

Наименование: USDpro;

Действующие сайты: usdpro.org, usdpro.top, usd-pro.com; 

Юридические лица, заявленные на сайте: USDT Team;

Контакты на сайте: электронная почта usdpro.top@outlook.com;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Схема развода от usdpro.org

Как гласит часть 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в России запрещено предлагать неограниченному кругу лиц цифровую валюту, а также товары, работы или услуги для обращения и/или организации обращения цифровых валют. Следовательно, деятельность USDpro является противозаконной.

На сайтах проекта публикуется только электронная почта. Сведения о местоположении, контактные данные, юридическое лицо и нормативные документы не раскрываются. Такая политика грубо нарушает российское и международное законодательство по защите прав потребителей.

Исследование открытых источников (OSINT) выявило признаки того, что площадки usdpro.org, usdpro.top и usd-pro.com были сгенерированы  с применением платформы для массового создания сайтов. Причем использован самый дешевый тариф, включающий только мобильную версию, без отдельного дизайна для компьютеров и планшетов.

До 2011 года подобные инструменты активно использовались в «черном SEO» для подделки результатов поисковой выдачи. Затем подобное программное обеспечение стало применяться организованной преступностью, для конвейерного производства сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, финансовых пирамид и фишинговых страниц.

Адреса и коды доступа новых клонов попадают в криминальные колл-центры, которые в массовом порядке атакуют граждан по телефону, в мессенджерах и через социальные сети. Персональные данные преступники покупают в даркнете, где их стоимость резко снизилась после многочисленных утечек в период с 2022 по 2024 год. Специально обученные переговорщики «воркеры» обрабатывают потенциальных жертв, используя психологические техники и типовые уловки:

• Склоняют к переводу денег, искусно воздействуя на их эмоции. Играют на неудовлетворенности материальным положением, амбициях, азарте, привязанности к близким, страхе, зависти, стыде и чувстве вины;
• Добиваются новых платежей на крупные суммы, суля быстрые и значительные доходы от срочных сделок;
• Убеждают занять денег в банке, микрофинансовой организации или у частного кредитора, и перевести их на платформу;
• Настойчиво рекомендуют подключить программу для автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
• Не позволяют клиенту вывести средства, заявляя, что он обязан сначала оплатить вымышленные ими долги: по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
• Уверяют трейдера, что средства по его запросу были выведены с платформы, однако платежи были отклонены банком или провайдером кошелька. Предлагают за значительную сумму использовать фиктивные альтернативные схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Запугивают и подчиняют жертву, инсценируя звонки и сообщения от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции, Интерпола;
• В отдельных случаях мошенники имитируют банкротство клиента, демонстрируя ему в личном кабинете сфальсифицированные данные об убыточных сделках.

Злоумышленники также по ходу сценария похищают конфиденциальную платежную информацию клиентов. Для этого «воркеры» убеждают жертв вести общение через видеосвязь в мессенджере в режиме демонстрации экрана, или использовать программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Преступники утверждают, что при таком формате взаимодействия клиент быстрее разберется в трейдинге и начнет зарабатывать, а на самом деле получают доступ к его счетам и кошелькам, и похищают деньги.

Заметив, что жертва больше не может платить или начинает сопротивляться, переговорщик мошенников вносит контакты в черный список CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.

usdpro.org, отзывы о USDpro

Термин «drain off deposit» в мировой практике означает, что клиент финансовой компании сам отдает распоряжения о сделках, и сам несет ответственность за убытки. В России же распространено выражение «слив депозита», имеющее противоположное значение. Дело в том, что пришедшие на российский рынок в 2000-е годы дилинговые центры Forex настолько часто инсценировали разорение клиентов, что обвинения финансовых компаний в подтасовке, обмане и сливе депозита стали общим местом. Также известны публикации, описывающие программные лазейки («черные ходы», backdoors), с помощью которых владельцы платформ манипулируют котировками, результатами сделок и балансом на счетах клиентов. Отчет Лаборатории Касперского, опубликованный 19 февраля 2019 года под названием «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms», служит наглядным примером. В исследовании указывается, что backdoors встраиваются во многие криптовалютные платформы еще на стадии разработки.

Но, как говорится, «не пойман — не вор». Наличие «черного хода» может быть доказано только квалифицированной экспертизой. К примеру, в 2018 году МВД изъяло при обыске оборудование у псевдоброкера TeleTrade, и эксперты-криминалисты доказали, что администраторы платформы обманывали клиентов, используя backdoor для симуляции убыточных сделок. Поскольку нас нет данных об экспертизе платформы USDpro, мы не можем с уверенностью утверждать, что этот проект сливает депозиты.

Тем не менее, существуют и другие способы оценки. Статистика показывает, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. По данным «Портрета клиента брокера», опубликованного Банком России, в первой половине 2021 года этот показатель составил 51%. В то же время, отзывы трейдеров usdpro.org свидетельствуют об отрицательной доходности, превышающей -90%.

Стремясь к объективности, мы попытались учесть положительные отзывы о USDpro, но обнаружили, что сделать это невозможно из-за отсутствия в них сведений о размере вложений и полученных доходов. В противоположность этому, негативные отзывы обычно содержат как сумму депозита, так и размер убытков. Хотелось бы подчеркнуть, что отсутствие конкретной информации в отзыве с большой вероятностью указывает на его недостоверность и рекламный характер. Также не стоит забывать, что объем мировой индустрии фальшивых отзывов в 2022 году составил 152 миллиарда долларов.

Как вернуть деньги от usdpro.org

Уровень финансовой грамотности и защищенности населения отстает от степени распространения дистанционных продаж и платежей на десятилетия. Так, мошеннические проекты под видом Forex начали обманывать граждан с начала 2000-х годов, и продолжают это делать до сих пор. В силу этого основные сценарии обмана остаются практически неизменными. Сохраните список из раздела «Схема развода», чтобы распознать мошенников и уберечь свои сбережения.

Как быть, если деньги уже попали к мошенникам? Есть два основных варианта возврата. Если платеж был произведен с банковской карты на счет юридического лица, можно оспорить его в банке (процедура чарджбэка). Если же деньги были переведены на телефон, карту или электронный кошелек физического лица, есть возможность взыскать их по суду, через иск о неосновательном обогащении.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Доверившись рекламе в интернете или обещаниям по телефону, вы перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, по которым следует как можно скорее обратиться за юридической помощью:

• Изучить информацию о получателе денег в официальных реестрах и открытых источниках, на предмет признаков недобросовестности или мошенничества;
• Обезопасить свои финансы от будущих мошеннических атак, используя приемы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
• Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы соблюсти сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против USDpro

Если вы считаете, что вы одиноки в своей ситуации, это не так. Как показывает практика, сотни и тысячи людей уже пострадали от подобных мошеннических схем. Обманутые USDpro граждане готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог