Обзор и отзывы на брокера Aspen Holding. Forex-кухня?

Читайте и оставляйте комментарии.

Валютные пары, CFD на нефть, драгметаллы, а также более 200 активов обещает Aspen Holding своим клиентам. Что же скрывается за этой манящей оберткой? Почему брокер замалчивает отсутствие лицензии и регулятора, и чем это может обернуться для инвесторов – расскажем в этом обзоре.

Проверка лицензии

Начнем с того, что брокер считается дочерним проектом Next Trade Ltd., если верить информации с сайта Aspen Holding.

Next Trade Ltd. имеет регистрацию в Вануату. Весь оффшор Тихого океана относится на юрисдикции финансового регулятора VFSC.

Однако на сайте https://www.vfsc.vu/ никакой информации о фирме и брокере нет.

Адрес в оффшоре 

Aspen Holding зарегистрирован в оффшорной зоне: PO BOX 1276, Порт Вила, Вануату, что может спасти брокера, допустим, от судебных исков. По этому же адресу находится только гостиница.

Документы и контактные данные

Помимо всего вышесказанного у компании на сайте нет клиентского соглашения, электронной почты, а телефоны +74993503964,  +60392125781 нерабочие. Как связаться с брокером не совсем понятно.

Согласились бы вы на сотрудничество с такой сомнительной фирмой? Обсудим в комментариях.

Отзывы трейдеров (имена изменены в интересах конфиденциальности)

Олеся, сумма потери 270 000 рублей

Прочитав мой отзыв об Аspen Нolding, вы узнаете, какие скелеты хранятся в шкафу у этого приличного с виду брокера. 

Началось все в сентябре 2019 года. Представители нашли меня сами, я не планировала начинать торговлю с новым брокером, так как буквально за день до их звонка, прекратила работу с предыдущим. Отмечу, что история была не радостной, они обманными путями вытянули из меня деньги и не вернули. Но сотрудники Аspen Нolding оказались не из робкого десятка, они настойчиво пытались заманить меня в свою компанию. Обещали помочь восстановить финансовое положение за счет нового наработка. Меня зацепило их предложение, но я решила взять время на раздумья.

Однако по оставленному телефону я так и не позвонила, специалисты меня опередили. Они продолжили настаивать на внесении первоначальной суммы, рассказывали о сказочных суммах, которых хватит на перекрытие прошлого ущерба и на улучшение качества жизни. С опаской, но я решила рискнуть вновь.

Для начала нужно было создать трейдерский аккаунт, чем мы и занялись. Пароль и логин они придумали сами, я его не меняла. Далее я сделала копию паспорта, указала все реквизиты карты и отослала в отдел верификации. Компания предоставила мне договор, где по пунктам были расписаны условия сотрудничества. Я его прочла, подписала и отправила брокеру. 

Я была не сильна в биржевой торговле, поэтому мне наглядно показывали, как идет процесс через программу для дистанционной работы AnyDesk. В качестве поддержки обещали начислить бонусы, но они так и не пришли, поэтому работали только моими вложенными средствами. 

У них стояло ограничение на крупные переводы, максимум – 50 000 ₽. Все остальные делились на части и только потом отправлялись. Рассчитывала совершать платежи со своей карты ВТБ банка, но она не подошла, мне все время блокировали попытки перечислений. Я была вынуждена отправлять деньги с карточки Сбербанк с помощью онлайн-сервиса. 

Для работы приставили Фридмана Владимира. Он работал в организации аналитиком, обещал во всем помогать. Я сразу заметила в нем некую нервозность и суетливость, он постоянно торопился, подгонял меня. Видимо, хотел как можно быстрее получить от меня деньги. Одним из первых его требований, завуалированных под советы, было кредитование. Я согласилась не сразу, но он сумел меня убедить, что это принесет сплошную выгоду. А задолженность я якобы смогу погасить в ближайшее время из заработанной части средств. В итоге мне выдали 300 000 ₽, плюс я приложила к ним свою месячную зарплату, однако на баланс отправилось только 270 000 ₽. 80 000 ₽ пришлось выделить на покупку обязательной страховки.

В течение какого-то времени торговля шла активно, аналитик держал свое обещание, старался увеличивать сумму на счете. Но с каждым днем он стал звонить все реже, находились причины, чтобы избегать разговоров со мной. Так продолжалось до тех пор, пока он совсем не исчез. После последнего звонка он выслал мне инструкции по совершению потенциально выгодной финальной сделки. Я все сделала по его указаниям, а позже заметила уменьшение суммы на счете. Когда прошло немного времени и на счете оказались нули, я осознала, что мой баланс просто слили сотрудники псевдоброкера. 

Мне не предоставили возможности вывести хотя бы часть средств, все произошло очень быстро. Я не знаю, что сейчас с моим счетом, так как в личный кабинет мне закрыли доступ. По какой причине они это сделали, непонятно до сих пор. Представители не отличались скромностью, так как через 2-3 месяца после завершения сотрудничества они снова начали уговаривать меня на вложения и плодотворную работу. Такую сверхнаглость я терпеть не стала, моментально дала отказ. 

Меня дважды обманули брокеры и оставили без денег. Если бы я изначально ознакомилась с другими отзывами об Аspen Нolding, не стала бы ввязаться в эту авантюру. Буду рада, если моя история убережет кого-то от сотрудничества с этой ненадежной компанией.

Дмитрий, сумма потерь 3 919 723,62 рублей

Однажды мне встретилась статья о компании AspenHolding. В ней очень красиво рассказывалось о сотрудничестве с этой конторой: вкладываешь всего лишь 250 $ и зарабатываешь много денег без особых усилий. При этом вам предоставляют менеджера, который помогает на всех этапах. На официальном сайте фирмы, на который я потом перешел, был написан адрес управляющей компании Next Trade Ltd – PO BOX 1276, Порт Вила, Вануату. Также были указаны контакты компании Beauty Productions Ltd, оказывающей платежные услуги. Она находится по адресу ул. Антим 24, София, Болгария, 1303. Я ознакомился с сайтом и решил зарегистрироваться. Это было летом 2019 года, если быть точным, то 27 августа. Достоверные отзывы о AspenHolding, как нетрудно догадаться, я не поискал.   

Итак, сразу после регистрации нужно было внести минимальную сумму – 250 $, что я и сделал. На следующий день пообщался с менеджером, представившимся Некрасовым Максимом Анатольевичем. Он ответил на мои вопросы, дал ссылку на вебинары Мамонтова Владислава (это ведущий специалист-аналитик), помог разобраться в сайтах, позволяющих провести анализ и т.д. В основном мы связывались с Некрасовым по Skype (номер, к которому был привязан его аккаунт – +44-7838-89-21-87) или через электронную почту. E-mail моего «помощника» – maksimne@aspenholding.com.

Больше всего из сотрудников фирмы я общался именно с Максимом (с августа по ноябрь 2019 года). Однако, иногда были контакты и с другими представителями конторы. В частности, на связь со мной выходили: 

• Борис Сухов. Он еще в самом начале прислал доступ к личному кабинету. Адрес Сухова – boris.su@olympusmarkets.com;
• София Кедо. Каждый раз, когда я пополнял счет, она присылала необходимые документы. Сообщения эта сотрудница отправляла с адреса sofiake@aspenholding.com;
• Андрей Златов. Когда я захотел вывести деньги, то познакомился с Андреем Златовым (andreyzl@aspenholding.com). Он представился как работник финансового департамента, который занимается всеми документами, необходимыми для вывода средств;
• Сергей Высоцкий. Этот сотрудник также подключился к работе в тот момент, когда начались разговоры о выводе денег. Он никогда не писал на почту, обычно мы созванивались. 

За время работы с компанией мне звонили с разных номеров. Так, звонки поступали с +7(951)460-11-86, +7(495)145-89-48, +7(495)689-38-74, +7(495)088-46-70. Сам я дозвониться по этим номерам не мог. Когда поинтересовался тем, почему так происходит, мне сказали, что у них работает IP-телефония. Еще с двух номеров связывались через Viber – +44-20-34-81-48-77, +44-20-39-49-55-46. Лиц сотрудников компании я никогда не видел, так что при личной встрече не узнаю.

Верификацию я проходил следующим образом. Мне сказали прислать фото карточки и скан паспорта. На карте номер был частично скрыт. Кроме того, с целью верифицировать счет в компании я 11 сентября направил протокол об административном правонарушении. Также пришлось выполнить еще несколько действий:

• загрузить на сайт SafeCurrency копию страниц паспорта, фото карты и выписку с нее за 6 месяцев;
• сфотографироваться с картой и текстом «Я хочу купить биткоин на сайте safecurrency.com»;
• снять видео со словами «Хочу пройти третий уровень верификации и купить биткоин на сайте safecurrency.com».

Потом мы приступили непосредственно к работе. Как правило, сделки заключались под руководством Максима, но иногда я торговал без его консультаций. Меня постоянно торопили, ведь передо мной столько возможностей! Компания периодически выделяла средства для моих сделок (при этом они не шли в личный кабинет как собственные, а предоставлялись как защита на случай перемен на рынке).

Еще в начале сотрудничества, когда Максим проводил консультации, мы работали с программой TeamViewer. С ее помощью менеджер мог видеть мой экран, давать подсказки и объяснять, что к чему. Предполагал, что в мой личный кабинет они зайти не могут, так как доступ я никому не давал. Единственное, когда-то предоставил данные для входа на safecurrency.com.

Затем я захотел снять часть денег (32 000 $, при этом 20 000 $ решил оставить для того чтобы продолжать торговлю). Помощник перевел меня на работника из финансового департамента. В то же время менеджер объяснил, что его повысили. Сказал, что не знает, будет ли дальше помогать мне. Возможно, вместо него поставят нового человека. Вскоре менеджер исчез: на сообщения не отвечал, на звонки тоже. Нового менеджера также не появилось. Я решил пока заняться выводом денег.

Первое, что нужно было сделать – заплатить налог, составляющий 13 % от суммы, которую я задумал снять. В моем случае – 4 300 $. Я согласился и 29 ноября отправил деньги. Потом оказалось, что фирма не учла комиссию банка, так что перечисленных денег оказалось недостаточно. Этот перевод отправился на счет, поэтому следует перевести налог еще раз. При этом мне пообещали, что ошибочный перевод вернется сразу после вывода. Во второй раз (это было 3 декабря) я переслал 290 000 Р. Этого хватило.

Дальше мне сказали, что нужно резервировать биткоины. Сумма, которую я должен отправить – 5 650 $ или 365 000 Р. Отправить деньги одним платежом не получилось, поэтому я разделил сумму на два. Это было 4 декабря. Мне объяснили, что так делать не следовало: никто не предупредил о разделении платежа, так что эти средства снова попали ко мне в личный кабинет. Их также можно будет вывести чуть позже. На следующий день я повторил перевод, разделив его на несколько частей и предварительно уведомив об этом.

Затем мне сказали, что теперь следует резервировать карту. Для этого нужно было оплатить 50 % от суммы, которую я планировал вывести. 10 декабря я оплатил 1 075 000 Р. На следующий день мне сообщили, что банк взял комиссию и из-за этого нужно еще раз сделать перевод, но теперь на 1 100 000 Р (из-за комиссии не хватило 21 000 Р). 

После такого предложения я решил поискать альтернативные способы вывода денег. С представителями компании перестал контактировать. Пишу отзыв о AspenHolding с надеждой, что он поможет другим людям избежать подобных ошибок.

Андрей, сумма потерь 17260$

В середине августа 2019 года я увидел рекламу в Facebook. В ней рассказывалось, как можно быстро и легко заработать. В качестве спикера выступал Алишер Усманов – известный в России миллиардер. Он рассказал, как сколотил целое состояние на биткоинах. Где-то в середине статьи была ссылка на сайт https://software.bitcoincodes.net, с подтекстом, что озолотиться, как Усманов, можно именно здесь. Я перешел по ссылке и оставил контактные данные. Отреагировали сразу – мне позвонила девушка и предложила сотрудничать. Тогда я не знал, что есть компания AspenHolding, которая уже давно обманывает людей, о чем говорят отзывы в сети.

Затем мне предоставили личного брокера. Звали моего будущего наставника Михаил Веркольский. Он представился работником компании AspenHolding. Звонили в течение всего периода сотрудничества со следующих номеров: +74994905261, +74951251177, +74950054138, +74951453662, +74951453562, позже Михаил звонил на меcсенджер Viber с номеров +74951452843, +74993503954, +74951453559, +74951453178. Мы также общались по WhatsApp (его номер +44 7838 892187). 

Михаил внимательно выслушал, чего я жду от нашего сотрудничества, а также поинтересовался моим благосостоянием. Я честно рассказал о наличии авто и недвижимости, своем семейном положении, Веркольский стал вдохновлять и мотивировать меня, рассказывая, какие уникальные возможности откроются передо мной. Главное – начать вкладывать деньги и увидеть первую прибыль.

После общения мы перешли на сайт https://aspenholding.com. Там у меня уже был  создан личный кабинет. Я слегка удивился, так как ранее регистрировался на совсем другом сайте. 20 августа мы стали работать еще более слаженно. Сперва Михаил попросил установить программу TeamViewer. Тогда он с легкостью мог наблюдать за всеми моими действиями на компьютере. Но Веркольский объяснил, что так  будет быстрее и удобнее работать. Затем мы зашли в «Сбербанк. Онлайн» и сделали первый перевод на счет в личном кабинете. Внесли 260 $. Решили вложить в турецкую валюту. Она показывала на тот момент стабильно хорошие результаты. Параллельно с этим Михаил заметил, что Сбербанк предлагал мне отличный кредит. Сумма немаленькая – 950 000 рублей. И тут же Михаил выдал заманчивое предложение – сыграть по-крупному, купив акции Amazon. Веркольский рассказал, что так бы поступил настоящий инвестор, который умеет грамотно вкладывать деньги. На эту сумму можно было купить 5-6 пакетов акций. Брокер успокаивал, что я ничего не теряю, что все под контролем, и мы точно окажемся в плюсе. 

Чтобы убедить меня еще сильнее, Михаил рассказывал, что их компания уже вложила такую же сумму, чтобы мы получили еще большую прибыль. Также я понял, что AspenHolding заинтересована в успехе вкладов, так как они берут 10% комиссии только от прибыли. Я прикинул все риски и решил поработать. Брокер забронировал акции по 1818 $. Это значило, что в какой бы момент мы не зашли в сделку, цена за акции была одинаковая. 

Я сделал заявку в Сбербанке. Кредит одобрили и уже на следующий день перевели 950000 рублей. Все деньги я переводил посредством Jubiter.com– Exchange+44741835170 на счет компании. Сперва банк заблокировал перевод, пришлось восстанавливать карту и переводить деньги снова. Во второй раз все было удачнее. Параллельно с переводом средств мы оформляли документы – чтобы работать официально. Мы подписали договор о сотрудничестве, я передал им свои паспортные данные, фото карточек и прочую документацию.

23 августа деньги поступили на мой счет. Правда, там я не досчитался 3000 $, на счете красовалось всего 10 000, хотя я перевел больше. Брокер успокоил, сказал, что остальная часть денег поступит чуть позже, программа не успевает обрабатывать всю информацию.

Но прежде, чем начать торговать, меня ждала новая неприятность. Как оказалось, нужна была еще такая же самая сумма в качестве «маржин колла». Я плохо понимал, что это за мудреное западное словечко. Веркольский объяснил, что это что-то вроде страховки. Но у меня не было таких денег, я и так вложил то, что дал в ссуду банк. Михаил отметил, что у меня есть возможность взять еще 600 000 рублей. Этого должно было хватить. Но второй кредит мне не выдали. Так как брокер мог наблюдать за моими действиями удаленно, то увидел небольшой личный вклад на 202 000 рублей. Сказал, что остальную сумму добавит компания. Я перевел и эти деньги на номер +44741835170 в Jubiter.com – Exchange. Веркольский подбадривал меня, говорил, что американский рынок падает, что мы делаем все правильно. Так же он сбросил мне несколько сайтов, на которых я самостоятельно мог отслеживать всю ситуацию на рынке ценных бумаг.

В общем, мы вошли в сделку. Правда, во все тонкости биржевой игры меня не посвящали – я даже толком не знал, какое количество акций мы купили. Но я четко узнал, по какой цене за акцию мы вошли в сделку – по 1818 $. Кроме Миши, со мной общался еще один аналитик. Тот так же успокаивал меня, говорил, что сейчас просто отличное предложение от Amazon. В итоге, я спокойно принялся следить за поведением рынка.

Поначалу все шло так, как я и предполагал. Но к концу недели я разнервничался не на шутку – акции не падали, а даже показывали небольшой рост. Я совсем не понимал, как действовать. Стал в панике звонить брокеру, чтобы он скорее закрыл ставку, и я не потерял все деньги. Но тот успокоил и сказал, что он лучше понимает сложившуюся ситуацию, и мы действуем правильно.

Пятница 29 августа стала для меня действительно самым страшным днем. В этот день я зашел в свой личный кабинет и увидел потерю 14311 $. Все счета обнулились, я не мог ничего делать на сайте, все резко перестало работать.

Я ничего не понимал и судорожно стал звонить Михаилу. Тот перенаправил меня на другого специалиста. Консультант разъяснил, что акции Amazon сперва действительно падали. Но потом оказалось, что в компании изобрели дрон, который быстро набрал популярность у покупателей, и акции резко поползли вверх. 

Никто не мог предугадать такой исход событий. Но я все же не мог понять, как мы могли потерять все деньги, если вошли в сделку по 1818 $? А на тот момент акции были по 1787 $. Мы должны были еще немного подзаработать. Я стал показывать свое недовольство, разговаривал с консультантом на повышенных тонах. 

В итоге выяснилось, что вошли мы в сделку по 1761 $. То есть, меня все время обманывали и крутили моими деньгами так, как им вздумается.

Но Михаил успокоил меня. Рассказал, что сделку мы не закрываем, но нужен еще один «маржин колл». Только дополнительные инвестиции могли спасти положение. На этот раз с меня потребовали еще 900 000 рублей. Сложилась ситуация, при которой я должен был постоянно вкладывать деньги, но реальной прибыли не видел. Я больше не верил этой компании, поэтому отказался брать кредит в ВТБ, который мы предлагали. 

Компании AspenHolding я сказал, что в банковском займе мне отказали. Потом брокер затих: несколько дней не звонил и не писал мне. Спустя пару дней я выяснил, что теперь для «поддержания» счета достаточно было внести всего 166 000 рублей. Но я твердо решил для себя, что больше не отдам мошенникам ни копейки. Михаил настаивал, уговаривал, упрашивал. Обещал, что остальные расходы покроет компания. Но я не верил ему, и постоянно отказывался переводить нужную сумму. Еще через пару дней брокер назвал мне финальную сумму «маржин колла» – 100 000 рублей. Предложил обратиться в микрофинансовую организацию, заложить машину или квартиру. Но я отказался. Своих денег я не дождался до сих пор. Жалею о том, что поверил мошенникам в AspenHolding и заранее не прочитал о них отзывы.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог