DLX Casino: как вернуть деньги с помощью chargeback? Обзор официального сайта игр на деньги

DLX Casino создано по схеме White Label белорусской компанией SoftSwiss. Бенефициаром является Андрей Николаев (TTR), стример, арбитражник, владелец TTR Casino и Surf Casino. DLX Casino привлекает игроков из России, Украины, Беларуси.

DLX Casino: оператор Dama N.V. из SoftSwiss

На сайтах и в обзорах указан оператор Dama N.V. Ранее мы писали, что он принадлежит белорусской компании SoftSwiss и до ребрендинга назывался Direx N. V. 

SoftSwiss с 2010 года организует деятельность онлайн — казино по модели White Label. Ее подопечные получают платформу, лицензии, мерчант-счет, высокорисковую платежную систему Trustly, хостинг и техподдержку. Фактически, 30 с лишним казино являются дочерними предприятиями SoftSwiss.

До октября 2020 года директором Dama N.V. была Ирина Попова (Ιρινα Ποποβα, Αгеева).

Позднее она отошла от руководства в связи с чрезмерной нагрузкой. И не диво, Эта дама работает в 146 компаниях. Причем в девяти — директором:

• Agionor Limited;
• Bluspater Limited;
• Richads Ltd;
• Strukin Limited;
• Belka Games CY Ltd;
• Straiton Limited;
• Vizus H.C. LTD;
• Foakes Limited;
• Hotaya Trading Company Ltd.

Richads Ltd (richads.com) — аффилиатская программа мобильной рекламы. Зарегистрирована на ООО «Платформа ИО», УНП 192988719. 220030, Республика Беларусь, Минск, улица Октябрьская, дом 16/3, офис 33.  ОКЭД — деятельность в области программирования.

Strukin Limited — дочерняя компании  Dama N.V., на которую зарегистрированы гемблинговые заведения: 

• Kim Vegas Casino;
• 7bitcasino;
• Bitcoincasino.io;
• iLucki;
• Gunsbet;
• Winz.io;
• Cobra Casino;
• Cryptowild;
• Gunsbet.

Belka Games CY Ltd — один из кипрских офисов Belka Games (belka-games.com), белорусской компании, разрабатывающей мобильные игры. Минск, улица Платонова, 49.

И наконец, самое вкусное. Vizus H.C. Ltd  входит в Vizus Group, которая занимается застройкой и торговлей недвижимостью на Кипре.

К тому же VIZUS H.C. LTD — юридическая компания, лицензированный правительством Кипра провайдер услуг, уполномоченный принимать заявки на гражданство для иностранных инвесторов. Грубо говоря, эта контора имеет концессию Кипра на торговлю офшорным гражданством по 2 миллиона евро штука.

Бенефициар DLX Casino скандально известен

Заголовок и описания (мета-теги) сайта dlxcasinobonus1.ru сообщают: «Погрузитесь в мир азарта и больших выигрышей, вместе с новым казино от Андрея «TTR» — DLX Casino».

Андрей Николаев (TTR) широко и скандально известен в  онлайн — гемблинге.

Андрей Николаев (TTR)

Начинал как покерист, а также совладелец сайтов spbrake.com и neverfold. Впал в лудоманию, проиграл бизнес, влез в долги на сотни тысяч долларов. Эмигрировав в Португалию, одним из первых занялся стриминговой рекламой казино. на эти деньги открыл TTR Casino и Surf Casino. Конфликтен, практикует троллинг, в партнерстве тянет одеяло на себя. Таким образом нажил себе множество врагов среди стримеров и СМИ, аффилированных с онлайн — казино.

Реальный бенефициар или спекуляция на известном имени? Скорее первое, поскольку на сайтах TTR Casino и Surf Casino также указан оператор Dama N.V..

DLX Casino: зеркала или официальные сайты?

Сейчас по поисковикам доступны 9 зеркал, почти все называют озаглавлены: DLX Casino — официальный сайт:

• dlxcasino1.ru;
• dlxcasino.azurefd.net;
• dlxcasinobonus1.ru;
• dlxcasino.com;
• dlx-casinos.ru
• dlx-casino.games;
• dlx-casinos.ru;
• dlx-casino.net;
• dlx-zerkalo.space.

Dlxcasino.com заблокирован Роскомнадзором. 

DLX Casino: проверка лицензии оператора сайтов

Оператор Dama N.V. лицензирован  по сублицензии Кюрасао Antillephone N.V., вид лицензии 8048/JAZ2020-013. Валидатор подтверждает, что лицензия оператору выдана.

DLX Casino: контакты

Только на одном их 9 зеркал есть хоть какие-то контактные данные, и это телефон +7 495 990-44-26. Причем ссылка с него ведет на очередное зеркало Vulkan. Других каналов связи нет даже в обзорах. Вот как-то так.

DLX Casino: беглый анализ аудитории

Раскрутка бренда началась в сентябре — октябре 2020 года

В русскоязычном сегменте трафик поступает из Швеции, России, Беларуси.

А в марте — апреле 2021 большинство посетителей приходило из Украины.

DLX Casino: аффилиатский маркетинг

Партнерская платформа Ocean Affiliates (oceanaffiliates.com) продвигает DLX Casino, TTR Casino и Surf Casino. Снова связь с Андреем Николаевым. Платформа есть, но не используется: упоминаний об офферах DLX Casino или Ocean Affiliates на агрегаторах арбитражников нет.

DLX Casino: реклама на Youtube

Рекламная активность вялая. Размещены 186 роликов, по большей части DLX Casino рекламирует бонусы, стримы и выигрыши (заносы). Вот и выяснилось, что DLX — сокращение от Deluxe. Согласитесь, Diplexcoin (DLX) выглядит не так эффектно

Извините за размывку, но формат нашего издания не позволяет опубликовать скриншот в его первозданном виде.

TTR, бенефициар DLX Casino, старательно пиарит свой продукт. На первом и третьем местах месте ролики из канала TTR Casino Streams. Опять не удержался и поливает грязью конкурентов.

Помимо TTR, в ленте присутствуют стримеры VJLink, Jews Bonus.

Вконтакте, Twitch, TikTok, Instagram рекламы казино нет. В Telegram один действующий канал.

С октября 2020 опубликовано 4000 заметок в обзорах, включая TTR блог по криптовалютам. Не иначе, бенефициар рассчитывает вывезти весь маркетинг в одиночку, уповая свои возможности стримера и арбитражника. В результате тактика дырявая: например, DLX Casino рекламирует бездепозитный бонус только на зеркалах, и то не на всех.

DLX Casino: права клиентов в клиентском соглашении

Как вернуть деньги с DLX Casino? Казино убеждает, что никак. Раздел Anti-Fraud Policy (противодействие мошенничеству) в пункте «D» определяет чарджбэк как мошенничество. Эта подмена понятий ограничивает права клиентов и нарушает правила карточных платежных систем (например, Required Content of Payment Facilitator Agreement для VISA).

Все цивилизованных бизнесы считают чарджбэк законным правом клиента. И только ошибочные опротестования иногда трактуют как friendly fraud.

Пункт 9 Bonus Terms (бонусных правил) требует от игрока отыгрывать полученные бонусы не меньше трех раз. За нарушение аннулируются выигрыши.

Бонусы — еще один пример подмены понятий. Все торгово-сервисные предприятия применяют бонусы как скидки на сумму покупки. И только казино с букмекерами называют бонусами кредиты в игровой валюте. В чем разница? Бонусы супермаркета ни к чему не принуждают покупателя. А бонусы казино надо непременно вернуть с процентами (вейджер).

Платежи гемблеров по банковским картам обрабатываются через сервисы Visa Money Transfer и Mastercard MoneySend. Использование переводов с карты на карту (P2P) может затруднять опротестование и возврат средств.

И снова любимое ограничение SoftSwiss. Выигрыш по депозиту с банковской карты выплачивается через альтернативные платежные инструменты, если сумма превышает депозит. Это прямое нарушение базовых международных регламентов по борьбе с отмыванием денег (AML).

Игровые автоматы DLX — обман? Отзывы игроков о DLX Casino

Похоже, бенефициар DLX Casino игнорирует отзывы. Например, на принадлежащем ему блоге TTR размещена жалоба гемблера Oleksander о том, что 7 апреля он перевел деньги, но на игровой баланс они так и не поступили.

А вот почтенный latestcasinobonuses.mobi. Игрок Animkin остался без выигрыша, поскольку получил от DLX Casino промокод не через рассылку, а из рекламной публикации в соцсети. Администрация предпочла свалить вину на вебмастера, и присвоить деньги с баланса.

Чарджбек с DLX Casino: как вернуть деньги? 

Прежде всего надо понимать, что платежи криптовалютами возврату не подлежат в принципе. Переговоры с шлюзом CoinsPaid о возврате денег с казино DLX вряд ли будут успешными.

Немного благоприятнее ситуация с депозитами, которые пополнялись через Skrill или Neosurf. Переводов через Яндекс.Деньги быть не может, поскольку:

• Эта платежная система с 2021 года называется Юмани;
• После санкций Центробанка в 2020 она вряд ли будет связываться с высокорисковыми платежами.

Игрок, разочаровавшийся в DLX Casino, имеет возможность вернуть депозиты, переведенные по картам VISA, Mastercard или Maestro. Если гемблер переводил средства с зеркала на расчетный счет, он может прибегнуть к программе защиты Международных платежных систем (МПС). Правила VISA, Mastercard и национальной платежной системы МИР дают гемблеру право опротестовать платежи при соблюдении условий:

• Казино не выполняет условий договора (отказывается выводить средства, блокирует доступ);
• Игрок направил официальную претензию с просьбой вернуть средства. Но заведение отказалось выводить деньги, или не дало ответа в 10-дневный срок.

В такой ситуации регламенты МПС позволяют держателю банковской карты запросить возврат платежей от DLX Casino (чарджбэк). Деньги возвращает банк, обслуживающий казино (эквайер). Процедура начинается после требования из банка, переводившего платежи гемблера (эмитента). 

Банк — эмитент обращается к эквайеру на основе заявления игрока и после расследования изложенных в нем фактов. Гемблер должен подтвердить документально, что:

• Он был клиентом казино (скриншотом клиентского соглашения);
• Делал переводы в казино по картам МПС (выписка из банка, справки об операциях, журнал платежей из личного кабинета казино);
• Не получил пакета услуг, описанных в договоре (скриншоты отклоненных заявок на вывод, скриншот блокировки);
• Пытался договориться с казино о возврате средств (претензия);
• Казино отказалось возвращать деньги (скриншоты переписки);
• Игрок расторг договор в одностороннем порядке (копия уведомления).

Проверив предъявленные доказательства в 45-дневный срок, банк — эмитент пошлет запрос на чарджбэк в банк-эквайер. В свою очередь, это кредитное учреждение потребует от казино доказательств, что договорные обязательства были выполнены. Если эквайер не получит убедительных документов, или в ходе 30-дневной проверки обнаружит нарушения правил МПС, то вернет средства в банк — эмитент. При благоприятных обстоятельствах минимальный срок возврата по чарджбэк составляет от 2,5 месяцев.

Можно ли вернуть деньги с DLX Casino быстрее? Игрок может ускорить процесс возврата, обратившись в банк — эквайер напрямую. Название эквайера, коды платежей ARN и MCC держателю карты может предоставить банк — эмитент по письменному запросу. В письме к эквайеру игроку следует указать, что казино нарушает закон 244-ФЗ, ведет игорную деятельность без российской лицензии, что также запрещено правилами МПС. Чтобы не отвечать перед законом, не платить штрафов и не лишиться лицензии, банки — эквайеры нередко возвращают платежи игрокам.

Уточнить нюансы чарджбэка при мошенничестве, узнать критерии для выбора компании чардбэкеров, а также получить полный список документов вы можете в статьях:

• Чарджбэк при мошенничестве;
• Как выбрать надежную компанию для помощи в проведении чарджбэк?;
• Документы чарджбэк: полный список.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог