Отзывы о брокере DemDeals (ДемДеалс), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер DemDeals создан на базе американо-украинской платформы скамов. Банком России не лицензирован, сообщает фальшивые зарубежные лицензии,  адрес, телефон. Использует программу удаленного доступа AnyDesk для хищения персональных данных и денег.

Информация о брокере DemDeals: адреса и контакты

Наименование: DemDeals;

Сайты: demdeals.com, demdeals.org, demdeals.pro, trade.demdeals.net;

Юридическое лицо: DemDeals;

Контакты на сайте: адрес Odos Agios Aristidis, 9 2888 Paphos, телефон +35721113098, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, валютами, индексами, биржевыми товарами и ценными металлами через трейдинговую платформу;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Проверка указанного адреса показывает, что в целом он не существует, поскольку собран из несвязанных греческих слов, условно имеющих отношение к Кипру. Так, город Пафос (Paphos) действительно есть на Кипре, а вот название Агиос Аристидис (Agios Aristidis) относится к достопримечательности религиозного туризма, часовне в пещере святого Аристида. Слово Odos (οδος) и вовсе обозначает любую улицу.

Сходным образом создан и номер телефона: к префиксу Кипра 3572 добавлены случайные цифры. Получившийся номер не обнаруживается ни в официальных реестрах, ни в деловых справочниках.

Недостоверность контактных данных сама по себе дает основания сомневаться в том, что DemDeals — инвестиционная компания.

DemDeals: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса demdeals.com, demdeals.org, demdeals.pro, trade.demdeals.net

Домен demdeals.com до 2022 года перепродавался между регистраторами имен, затем 3 июня 2022 года был приобретен нынешними владельцами у NameCheap, Inc. через анонимизатор Withheld for Privacy ehf.

Домены demdeals.org и demdeals.pro арендованы 16 июня 2022 года, через NameCheap, Inc., анонимно. Домен demdeals.net зарегистрирован в тот же день и у того же провайдера доменных имен, но при его регистрации указаны контакты: Jimmie Nuguse, Torvet 3, Ansager, 6823, dk (Дания), электронная почта [email protected] и телефон +45821463257

Сайт demdeals.com как платформа запущен с использованием коррупционной схемы. У регистратора NameCheap, Inc. до сих пор указан статус «домен продается», хотя площадка, как и ее зеркала demdeals.org и demdeals.pro, действует с 9 июля 2022 года.

Сервис личного кабинета trade.demdeals.net начал работать с 8 июля 2022 года. Все площадки размещены на IP 5.255.104.111 провайдера хостинга Liteserver Holding B.V (liteserver.nl).

На момент проверки 2 августа 2022 года все площадки DemDeals доступны на территории России без ограничений.

DemDeals: связи

Три характерных признака позволяют идентифицировать схему публикации сайтов DemDeals:

• Основной сайт в доменной зоне COM сопровождается одновременно запущенными зеркалами в зонах ORG и PRO;
• Площадка личного кабинета запущена в доменной зоне NET, на субдомене TRADE;
• Все сайты размещены на общем IP провайдера Liteserver Holding B.V;
• Личный кабинет оформлен с помощью шаблонного файла CSS.

Деплоймент по этой схеме характерен для продукции платформы скам-проектов Profit Center FX, действующей через сайты profitcenterfx.com, profitcenterfx.org, profitcenterfx.biz, profitcenterfx.info, profitcenter.io,  pcfx.live и pcfx.me.

Дополнительное доказательство: на сайте profitcenterfx.com в открытом доступе размещены по меньшей мере 18 шаблонов страниц скам-площадок со стереотипным уведомлением о регулировании сразу тремя оффшорными ведомствами: 

• Cyprus Securities and Exchange Commission;
• International Financial Services Commission;
• Financial Services Commission of the Republic of Mauritius.

Точно по такой же схеме сообщение выводится на сайтах DemDeals и десятков других скамов Profit Center FX. 

Платформа скамов Profit Center FX

Платформа скамов официально действует с 2010 года, когда была зарегистрирована украинская компания  ТОВ «Інтегровані системи України», код ЄДРПОУ 37005287. По размеру доли в уставном капитале компания принадлежит гражданину США Noah Lieske Sebastian, который внес 86130 гривен (99.5%). Остальные 0,5% внесли граждане Украины Виталий Петрович Кустов и Алексей Анатольевич Сподинец.

До 2010 года организаторы Profit Center FX использовали торговые названия Agio Crypto Ltd, Adventum Inc и Trademux. Последняя наиболее известна, соучредители даже зарегистрировали ее как фирменный знак.

На деле под этим названием распространялась платформа для скамов на Forex и CFD.

Впрочем, это не единственный пример зарегистрированного торгового знака, который организаторы использовали для сомнительных проектов. Торговая марка «My Power Farm», зарегистрированная вместе с Сергеем Владимировичем Уманец, в дальнейшем служила основой айдентики площадки, торговавшей собственными токенами на «зеленую» энергию.

Все это были сравнительно безобидные затеи. А вот с запуском сайта profitcenterfx.com в 2013 году началась продажа программного обеспечения для мошеннических проектов в массовом порядке.

В рекламных материалах прямым текстом сообщалось, что платформа позволяет управлять котировками, по которым торгуют клиенты.

Своим криминальным заказчикам Profit Center FX организует рекламные сайты, CRM, платежный шлюз, открывает счет в банке на подставное юридическое лицо.

По собственным словам организаторов, с их помощью были запущены более 100 скамов, которые в месяц присваивают свыше 35 миллионов долларов.

Вот эти люди. Фотография сделана в 2021 году, на тимбилдинге, агентством «Академия Приключений» (Академia пригод).

Мы неоднократно писали о деятельности Profit Center FX в обзорах ее скам-проектов. В них можно узнать подробности:

• Про учредителя Noah Lieske Sebastian;
• Про историю и топ-менеджмент;
• Про операционного директора Василия Золочевского;
• Про My Power Farm;
• Про подконтрольные фишинговые страницы.

Что с документами: проверка лицензий DemDeals на оказание брокерских услуг

В списке лицензированных финансовых компаний на сайте Банка России название DemDeals не обнаруживается. Очевидно, что у DemDeals лицензии в нашей стране нет.

На зеркалах DemDeals сообщается, что проект лицензирован зарубежными регуляторами:

• Кипр, CySEC — лицензия номер 704/53;
• Белиз, IFSC — 31/427/FS/05;
• Маврикий, FSC — E242010742.

В начале раздела «Связи» мы уже показывали, что текст сообщения о лицензиях генерируется из шаблонов. Но для порядка проверим их, поиском номеров с помощью Google по сайтам регуляторов.

• CySEC — cysec.gov.cy;
• IFSC — ifsc.gov.bz;
• FSC — fscmauritius.org.

Как видите, оффшорные регуляторы не лицензировали этот проект, а следовательно, DemDeals брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о ДемДеалс, и где же  правда?

Существует группа сайтов околофинансовой тематики, которые регулярно размещают рекламу брокеров — мошенников на платной основе. Тексты для размещения тупо копируются из разделов «О нас» или с главной страницы. Как говорится, найдите два отличия.

Тексты в разделе «О нас» на площадках DemDeals

Рекламные публикации о DemDeals на сторонних сайтах

Эти так называемые обзоры сопровождаются рекламирующими DemDeals отзывами, написанными администраторами площадок. Вот, например, псевдокритические сообщения от имени «Владимира Карпова» и «Егора». Авторы осуждают площадку за  высокие комиссии и спреды, пытаясь создать впечатление, что DemDeals совершает реальные операции с ценными бумагами, а проблемы с выводом средств даже не упоминают.

Встречаются и посты, в которых просто DemDeals расхваливается,  без конкретных фактов. Например, «Алексей» восхищается воспитанием и компетентностью персонала.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке DemDeals

Артем посвятил DemDeals отзыв клиента, в котором рассказал, как сотрудники площадки убедили его установить программу удаленного доступа AnyDesk, а затем с ее помощью получили его персональные данные и похитили средства.

Иван перечислил DemDeals более 1500 долларов США, но администратор имитировал сбой площадки, и обнулил значение депозита.

Варианты возврата средств из DemDeals

Мошеннические интернет-площадки используют две основные схемы приема платежей:

• Через сообщников (физических лиц), переводами, на их личные банковские счета, карты, кошельки;
• Через подставные юридические лица, карточными платежами, под видом оплаты товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Обманутые DemDeals клиенты, вносившие средства с помощью банковских карт, могут обратиться за помощью в банк, который отправил платеж по карте (эмитент). Правила карточных платежных систем VISA, Mastercard, UnionPay и МИР предусматривают процедуру принудительного возврата платежей от недобросовестного продавца пострадавшему клиенту. Зарубежные платежные системы называют эту процедуру чарджбэком (chargeback). В российской МИР она называется диспутом.

Как вернуть платежи от ДемДеалс через процедуру Чарджбэк?

Карточный платеж от покупателя к продавцу проходит через три звена:

• Банк отправителя (эмитент);
• Информационная сеть платежной системы;
• Банк получателя (эквайер).

Эмитент и эквайер пользуются информационной сетью платежной системы как участники, на основании договора присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также по требованиям Федерального Закона «О национальной платежной системе» № 161-ФЗ, кредитные организации должны выполнять все без исключения правила, установленные оператором платежной системы. В том числе соблюдать регламенты чарджбэка, как неотъемлемую часть этих правил.

Таким образом, эмитенты обязаны принимать от покупателей (держателей карт) заявления о несогласии с платежами, получатели которых не выполнили договорных обязательств. Затем банки-эмитенты должны проводить разбирательство, чтобы  установить: 

• Является ли претензия покупателя к продавцу обоснованной;
• Совершал ли покупатель попытки урегулировать спор с продавцом самостоятельно, до обращения в банк.

Если эти факты подтверждаются, эмитент запрашивает в банке-эквайере чарджбэк через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, эквайер обязан:

• Потребовать у продавца документы по спорной операции;
• Расследовать спор продавца с покупателем;
• Установив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, вернуть спорные платежи эмитенту, для зачисления на карту покупателя.

Для DemDeals чарджбэк может быть запрошен в связи со следующими нарушениями:

• DemDeals блокировал счет или аккаунт клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Мошенники не вывели средства по запросу (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

В двух словах, именно так выглядит ответ на вопросы обманутых клиентов DemDeals как вывести деньги на карту.

Взыскание с DemDeals неосновательного обогащения через суд

Чарджбэк применим только к карточным платежам, совершенным на банковский счет юридического лица. Поэтому к этой процедуре  нельзя прибегнуть, если платежи в пользу псевдоброкера принимались переводами на платежные средства физических лиц. Однако от DemDeals вернуть деньги можно и в этих ситуациях, через суд.

Завербованные злоумышленниками дропы (или дропперы) не состоят с отправителями платежей в договорных отношениях, не заключают с ними сделок. Следовательно, полученное дропперами имущество является неосновательным обогащением, и должно быть возвращено потерпевшим в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.

Таким образом, клиенты фальшивого брокера имеют полное право подавать против получателей платежей в пользу DemDeals иски о неосновательном обогащении. Исковое заявление следует подкрепить доказательствами:

• Прав собственности (договор с кредитной организацией);
• Размера ущерба (банковская выписка и справки по операциям).

Дропперы нередко пытаются скрыть незаконно полученные средства, переводя их на другой счет, или обналичивая. Чтобы лишить дропа этой возможности, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение, а банк приостановит списания со счетов ответчика.

Можно ли вернуть деньги из DemDeals самостоятельно

Право на самостоятельную защиту своих интересов есть у любого гражданина. Однако на практике жертвы мошенников редко находят понимание у кредитных организаций. Как писали в мае «Ведомости», доля возвращенных банками средств снижается с 2019 года, и в первом квартале 2022 года не превышала 6,2%.

Причина в том, что из всех участников расчетов только плательщики заинтересованы в возврате платежей. Банки, платежные системы, сервисы кошельков и платежные агрегаторы несут при возвратах убытки, теряя комиссии. Поэтому эти организации пользуются своим сильным положением в договорных отношениях, и стараются препятствовать возвратам, отклоняя претензии плательщиков без причин, или под надуманными предлогами.

Безусловно, это сопротивление можно и нужно преодолевать. Однако для подготовки юридически корректных заявлений, претензий, жалоб необходимо глубокое знание законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы. Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог