Отзывы о брокере Horuz Markets Limited (Хоруз Маркетс Лимитед), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Horuz Markets Limited действует с июля 2023 года. Не имеет лицензии Банка России, ничего не сообщает о лицензиях в других юрисдикциях. Публикует адрес массовой регистрации в офшоре Сент-Винсент и Гренадины. Связан с сотнями мошеннических площадок, а также с платформой скамов, предположительно российского происхождения. 

Информация о брокере Horuz Markets Limited: адреса и контакты

Наименование: Horuz Markets Limited;

Действующий сайт: horuzmarkets.com;

Юридическое лицо: Horuz Markets Limited;

Контакты на сайте: адрес Suite 305 Kingstown, St. Vincent and the Grenadines, телефон +4402032894388, электронная почта support@horuzmarkets.com и inquiry@horuzmarkets.com;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с валютами, ценными металлами, криптовалютами, а также контрактами на разницу цен (CFD) с индексами посредством платформ Ctrader и MetaTrader;

Признаки финансовой пирамиды: пятиуровневая партнерская программа с выплатами до 50%;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен.

Компания с названием Horuz Markets Limited действительно была зарегистрирована в офшоре Сент-Винсент и Гренадины 12 июля 2023 года, под номером 26993. Об этом свидетельствует запись на сайте регулятора Financial Services Authority (FCA) svgfsa.com.

В качестве регистратора выступила юридическая компания Wilfred Services Ltd, известная как массовый регистратор предприятий по адресу Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, P.O.Box 1510, Kingstown. По данным FCA, Wilfred Services Ltd зарегистрировала 1163 компании.

Расследовательский портал Fintelegram News в разное время опубликовал адреса 21 псевдофинансовой площадки, зарегистрированной Wilfred Services Ltd:

• allwaysinvestments.com;
• btc-trends.com;
• buxberg.com;
• capitalfx.co;
• cryptogo365.com;
• crystalballmarkets.com;
• ctmatador.com;
• erzinex.com;
• fastrading.com;
• freshforex.com;
• fxcapitalize.com;
• fxquote247.com;
• globallegacyfxllc.com;
• investxe.com;
• milleniumone.com;
• opoforex.com;
• primexbroker.com;
• profxcredit.com;
• toltechfx.com;
• tredexo.com;
• uniglobemarkets.com.

Проверка показала, что 6 из них продолжают действовать и обманывать потребителей в настоящее время:

• buxberg.com; 
• cryptogo365.com; 
• ctmatador.com; 
• freshforex.com; 
• globallegacyfxllc.com; 
• uniglobemarkets.com.

Телефон +4402032894388 ранее использовали псевдоброкеры Xsocio (xsocio.com) и TradingPro (tradingpro.com).

Поскольку регистрационные и контактные данные проекта связаны с многочисленными недобросовестными площадками, логично предположить, что Horuz Markets Limited не инвестиционная компания.

Horuz Markets Limited: проверка официального сайта мошеннического сервиса horuzmarkets.com

Домен horuzmarkets.com зарегистрирован 9 июля 2023 года, через регистратора GoDaddy.com LLC, анонимно. 10 июля на IP-адресе 68.178.224.70 того же провайдера был развернут рекламный сайт horuzmarkets.com как платформа. Затем 9 августа на IP 212.71.236.169 провайдера Linode LLC был запущен служебный субдомен app.horuzmarkets.com.

На момент проверки 14 сентября 2023 года сайт horuzmarkets.com доступен на территории России без ограничений.

Horuz Markets Limited: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи со 179 псевдоброкерскими проектами, идентифицировать платформу скамов и ее производителя.

Мошеннические площадки по IP-адресу 212.71.236.169

Вместе с вышеупомянутым служебным доменом Horuz Markets Limited app.horuzmarkets.com на IP 212.71.236.169 провайдера Linode LLC размещено 355 площадок. 181 из них действуют, и убеждают посетителей вкладывать средства под предлогом дохода от инвестиций. 

• 305markets.com;
• a9fx.com;
• ablefins2023.com и зеркало ablefins2024.com;
• agifx.com;
• agsmarkets.com;
• albabrokers.com;
• alpfin.com;
• alphaforexmarkets.com;
• amoc-investments.com;
• amtcapitalllc.com;
• ananda777.com;
• aoertegroup.com;
• asia-jishi.net, переадресация на jishizhongwen-zhc.com;
• assetsfx.org;
• ausglobaluk.com;
• axenbroker.com;
• axiory.com;
• b2pip.com;
• bigfundhk.com;
• blackbull.com;
• blackwavecapital.com;
• bnextfx.com;
• boldprime.com;
• broctagon.com;
• btcegyptgold.ae;
• bullforce.co;
• cfifinancial.com;
• cmindex.com;
• colosfx.com;
• connextfx.com;
• conotoxia.com;
• cptmarkets.com;
• crownglobalinternational.com;
• damforex.com;
• deriv.com;
• dollarsmarkets.com и зеркало dollarsmarketsmy.com;
• dominionmarkets.com;
• dsolutionex.com;
• emarmarkets.com;
• eplanetbrokers.com;
• errante.com и зеркало errante.net;
• european-trade.com;
• fairmarkets.broker;
• fexsi.com;
• fg-persian.com;
• fibermarkets.com;
• fibogroup.eu;
• ficotrade.com;
• findeto.com;
• fixifx.com;
• flowbank.com;
• fnory.com;
• fondex.com;
• forextars.com;
• fpmarkets.com;
• fpsinvestment.com;
• ftmo.com;
• fusionmarkets.com;
• futswap.io;
• fxpig.com;
• fxprimus.com;
• fxpro.com и зеркала fxpro.group, fxpro.technology, fxpro.co.uk, а также китайское fxpro.cn;
• gannmarkets.com;
• gcmasia.com;
• gfxic.com;
• globex360.co.za;
• gmtcentrum.com;
• goldcopytrade.com;
• goldenvest.com;
• grosscapitaluae.com;
• gtcfx.com;
• hanseatic-brokerhouse.com, переадресация на nagamarkets.com;
• harimaumint.com;
• hexmarkets.com;
• hunter-tr.com;
• hunter-zone.com;
• icmarkets.com;
• icmarkets.eu, зеркало icmarkets.com;
• icmarkets-it.com, переадресация на icmarkets.eu;
• icmarkets-zce.com и icmarkets-zhy.com, версии icmarkets.com на китайском языке;
• icmarkets-zhx.com;
• icmcapital.co.uk;
• icmcapital.com, переадресация на icm.com;
• inbasetrader.com;
• investingor.com;
• iqmcapital.com;
• jade-forex.com;
• jishi-cn.com, переадресация на jishizhongwen-zh.com;
• jishizhongwen-zh.com;
• jpbfx.com;
• kaifintrade.com;
• kawase.com;
• kimuratrading.com;
• korbisfxpro.com;
• kumomarkets.com;
• kwakolmarkets.com;
• kyotofx.com;
• lcg.com;
• litefinance.org;
• liyanbroker.com;
• lotascapital.com;
• mandala.exchange;
• maxfx.com, переадресация на fondex.com;
• meg-fx.com;
• metabaseltd.com;
• mfxtrades.com;
• mogafx.com;
• monaxa.com;
• moonance.com;
• multibankfx.com;
• mybrokerverse.com;
• myfxmarkets.com;
• mypocketfunds.com;
• myprimusmarkets.com;
• mytradingcapital.com;
• oneproglobal.com;
• opofinance.com;
• oqtima.com и его зеркало oqtima.eu;
• otetmarkets.com;
• parismarket.uk;
• pepperstone.com и его зеркало pepperstone.me;
• pfhmarkets.com;
• pipwise.co;
• pocket-trader.com;
• primequotes.com;
• ptnmarkets.com;
• purple-trading.com;
• qcgbroker.com;
• qcg-global.com;
• qcgmarkets.com;
• quantuminvestmentsltd.com;
• ri-fx.com;
• roboforex.com;
• royaltytradingportal.com;
• rxbt.net;
• scandinavianmarkets.com;
• skilling.com;
• skytraders.trading;
• smartmoneyinvestment.nu;
• stochasticafrica.com, переадресация на africa.zenfinex.com;
• strikeprofx.com;
• svofx.com;
• swissco.com;
• tfxi.sc;
• thelondonprime.com;
• themoneylines.com;
• thetradingmaster.com;
• tickmill.com;
• tiomarkets.com;
• topforex.com, переадресация на toptrader.eu;
• topfx.com;
• traders-trust.com;
• tradersway.com;
• tradingpro.com;
• trueforexfunds.com;
• unitrademarket.com;
• varianse.com;
• vcgtraders.com;
• vittaverse.com;
• winxbrokers.com;
• worldclassfin.net;
• wozinga.com;
• xbtfx.io;
• xenia.ky;
• xfortuit.com;
• xtexchange.com;
• yamarkets.com;
• ztforex.com.

Spotware Systems Ltd и ее платформа скамов Ctrader

На том же IP 212.71.236.169 были обнаружены два узла субдоменов, структурированных вокруг адресов spotware.com и ctrader.com: 

15 субдоменов spotware.com:

• 0n8egrkw.ct.spotware.com;
• app.xm-uat.spotware.com;
• connect.spotware.com;
• ct.sales.spotware.com;
• ct.spotware.com;
• ct.spotware.com;
• docs.spotware.com;
• fondexuat-connect.spotware.com;
• help.spotware.com;
• marketing.spotware.com;
• sandbox-connect.spotware.com;
• sandbox-ctweb.spotware.com;
• startup.spotware.com;
• vote.spotware.com;
• wlportal.spotware.com.

18 субдоменов ctrader.com

• app.ctrader.com;
• app.icmarketsuat-oauth.ctrader.com;
• app.sandbox01.ctrader.com;
• app.sandbox02.ctrader.com;
• app.sandbox03.ctrader.com;
• app.sandboxtest.ctrader.com;
• app.skale-uat.ctrader.com;
• app.tssoftwareoauth.ctrader.com;
• ct.bootstrap.ctrader.com;
• ct.ctrader.com;
• ct3.bootstrap.ctrader.com;
• help.ctrader.com;
• marketing.ctrader.com;
• open.ctrader.com;
• openapi.ctrader.com;
• support.ctrader.com.

Сайт spotware.com принадлежит Spotware Systems Ltd, производителю программного обеспечения для псевдофинансовых площадок. А через сайт ctrader.com привлекаются криминальные заказчики разработанной Spotware Systems Ltd платформы Ctrader.

Согласно cy-check.com, Spotware Systems LTD зарегистрирована в 2012 году на Кипре, с номером ΗΕ 301668, по адресу 3066, Limassol, Stratigou Spuroy Stathopouloy, 14B. В качестве руководителей при регистрации указаны Алексей Шилов (Alexey Shilov) и Андрей Павлов (Andrey Pavlov). Последний числится также директором зарегистрированных на Кипре компаний Ctrader LTD, Spotware Emea LTD, Topfx LTD и Aparus Capital Management Limited. На сайте spotware.com и в других источниках (craft.co) Андрей Павлов фигурирует как учредитель Spotware Systems LTD.

Справочник pitchbook.com называет в качестве соучредителя Spotware Systems LTD Илью Холева (Ilya Holeu), который также занимал должность управляющего директора.

С июля 2023 года компанию возглавляет Илья Яровицын, ранее работавший в MFX Broker на позиции главного дилера.

Распространение псевдоброкерского программного обеспечения для Forex под торговым названием cTrader через сайт ctrader.com началось с 2011 года. В качестве юридического лица на первой версии сайта указывалось cTrader Limited, с адресом 249 28th October Street Lophitis Business Center 3035 Limassol, Cyprus, и телефонами +357 25 344 901 и +357 25 344 90.

С 2013 года на этом сайте появляются упоминания Spotware Systems LTD (spotware.com) как владельца сайта. С адресом 41 Lothbury, London, Ec2r 7hg, United Kingdom, и телефоном +44 (0) 207 743 8801. Кроме того, указывался адрес на Кипре, Лимассол, 19, Stratigou Timagia Str, и в России, Москва, Смоленский пассаж.

Spotware Systems Ltd поставило программное обеспечение организаторам масштабной аферы, включавшей псевдоброкера Global FX, и его сообщников, ООО «Международный Финансовый Центр», ООО «Академия Управления Финансами и Инвестициями», ООО «Высшая Школа Управления Финансами», и ООО «Глобал Финанс». Об этом свидетельствуют материалы судебных решений Второго кассационного суда общей юрисдикции по делу № 8Г-24285/2021 [88-24208/2021], и Пресненского районного суда от 1 апреля 2019 года.

Афера Global FX освещалась в центральных СМИ. К примеру, в марте 2023 года о ней писали «Коммерсантъ» и «Ведомости».

В нашу редакцию обращались более 400 граждан, обманутых Global FX. С разрешения 15 наших доверителей публикуем их истории.

Spotware Systems Ltd сотрудничает с Panda Trading Systems (pandats.com). Эта платформа CRM для псевдоброкеров зарегистрирована в Израиле, с номером 515520088, и адресом Jaffa Road 145, Haifa. Учредителями платформы являются израильтяне Maor Lahav и Shmuel Gutman. Мы исследовали Panda Trading Systems и приводили список связанных с ней мошеннических площадок в обзоре псевдоброкера Barclay Stone.

Не ограничиваясь продажами через собственные каналы, Spotware Systems Ltd организовала франчайзинговую сеть для распространения программного обеспечения cTrader по модели White Label. Беглое исследование площадок по IP-адресу 212.71.236.169 позволило выявить две дочерние платформы: англоязычную b2broker.com, и flyhigher.tech на китайском языке.

С августа 2022 года клиентские скам-проекты размещаются на серверах Spotware Systems Ltd. Помимо облачного хостинга Amazon.com Inc, платформа использует следующие адреса:

• 151.236.52.103, провайдер Simply Transit Ltd;
• 62.210.12.178, ONLINE S.A.S;
• 194.195.247.233 и 212.71.236.169, Linode, LLC.

При подготовке следующих обзоров мы обязательно выделим время для исследования псевдофинансовых площадок на этих платформах.

Что с документами: проверка лицензий Horuz Markets Limited на оказание брокерских услуг

Поиск торгового названия Horuz Markets Limited и адреса сайта horuzmarkets.com по реестру легальных компаний на сайте Банка России не обнаружил соответствующих записей. Очевидно, что у Horuz Markets Limited лицензии в России нет.

О лицензиях в других юрисдикциях на сайте horuzmarkets.com не сообщается, ни в явной, ни в скрытой форме. Следовательно, Horuz Markets Limited брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о Хоруз Маркетс Лимитед, и где же правда?

Организаторы мошеннического проекта решили не вкладываться в публикацию рекламирующих Horuz Markets Limited фейковых отзывов. Весьма вероятно, что граждан вовлекают средствами «партизанского» маркетинга: несанкционированными звонками и сообщениями в мессенджерах из криминальных колл-центров.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Horuz Markets Limited

На сегодняшний день скам-проект действует чуть больше месяца. По всей видимости, именно этим объясняется отсутствие разоблачающих Horuz Markets Limited отзывов обманутых клиентов.

Впрочем, не исключено, что причиной может быть и массовое недоверие к отзывам. В таком случае обманутые граждане вместо критических отзывов могут сразу писать заявления о совершении преступления в правоохранительные органы.

Варианты возврата средств из Horuz Markets Limited

Как правило, мошенники обманывают жертв с использованием типовых сценариев (скриптов), со стандартной концовкой. Получив запланированную сумму, представители брокера перестают выходить на связь. Пострадавшие граждане, потратив время и нервы на бесплодные попытки добиться ответа, приходят к выводу, что стали жертвами мошенничества, и начинают искать варианты возврата средств.

Следует учитывать, что киберпреступники дистанционно получают деньги жертв обмана с помощью двух основных платежных сценариев:

• Переводами на карты, телефоны, счета или кошельки подставных физических лиц;
• Карточными платежами за мнимые товары или услуги, на банковские торговые счета подставных физических лиц.

Граждане, передавшие средства в Horuz Markets Limited по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусмотрена процедура возвратных платежей, по которой банки недобросовестных продавцов могут возвращать деньги в банки обманутых покупателей, с дальнейшим зачислением на их карты. В России эта процедура официально называется диспутом, в других странах более распространено название chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Хоруз Маркетс Лимитед через процедуру Чарджбэк?

Оплату товара или услуги с помощью банковской карты организуют два банка: эмитент списывает деньги со счета покупателя, и переводит их в банк-эквайер, на счет продавца. Межбанковский обмен сообщениями о сумме заказа и платежеспособности покупателя производится через информационную сеть карточной платежной системы. Доступ к этой услуге предоставляется только банкам-участникам, заключившим договор присоединения с оператором платежной системы. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», обязывает кредитные организации соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. Включая и регламенты чарджбэка, которые являются неотъемлемой составной частью правил.

Правила чарджбэка обязывают банки-эмитенты:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи за товары или услуги в пользу продавцов, не выполнивших свои обязательства;
• Проверять по документам:
  • Обоснованность претензий потребителя к торговой точке;
  • Факты попыток покупателя самостоятельно урегулировать спор с продавцом путем переговоров;
• Выяснив, что обстоятельства спора соответствуют правилам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему;
• Получив от эквайера спорные платежи, эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.

В свою очередь, эквайеры обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от своих мерчантов (продавцов) документы по оспоренным транзакциям;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Убедившись, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

К примеру, в случае Horuz Markets Limited чарджбэк возможен на таких основаниях:

• Horuz Markets Limited заблокировал счет или аккаунт трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Площадка не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Продавцы, как сильная сторона правоотношений, нередко злоупотребляют своим положением, игнорируя жалобы и претензии клиентов. В частности, пострадавшие от псевдофинансовых организаций граждане сообщают о таких ситуациях:

• Аналитики не отвечают на звонки клиентов;
• Техподдержка брокера не отвечает на обращения трейдеров , переданные через чат на сайте, в мессенджерах, или по электронной почте.

В связи с этим обманутые потребители нередко спрашивают, возможно ли вернуть деньги по чарджбэку на том основании, что продавец не отвечает на сообщения. Наша позиция по этому вопросу основана на правилах возвратных платежей карточных платежных систем, которые требуют документальных доказательств по двум признакам:

• Торгово-сервисное предприятие не выполнило обязательства перед своим клиентом. Например: товар или услуга не предоставлены, либо их качественные характеристики существенно отличаются от оговоренных;
• Покупатель пытался самостоятельно разрешить спор с продавцом. Однако последний всячески этому препятствовал: отвечал отказом на предложения клиента, требовал доплат, не согласованных ранее, либо не ответил на обращение в установленные законом сроки.

Если в двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв Horuz Markets Limited как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Horuz Markets Limited через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники во всем мире широко практикуют увод и отмывание через физических лиц. Для этого вербовщики «дроповоды» завлекают легкомысленных и несведущих граждан обещаниями высоких доходов за легкую работу. Таким образом граждане становятся соучастниками преступлений, принимая на свои карты, телефоны или кошельки деньги жертв, и пересылая их по указанным организаторами реквизитам. В нашей стране подобных правонарушителей принято называть дропами, или дропперами.

Возможно ли жертвам Horuz Markets Limited вернуть деньги, если они были переведены через физических лиц? Да, по решению суда. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных законных оснований, является неосновательным обогащением, и его приобретатель обязан возвратить такое имущество потерпевшему.

Дропы не состоят с жертвами мошенничества в трудовых или семейных отношениях, не заключают с ними договоров или сделок. Поэтому граждане, перечислившие в пользу Horuz Markets Limited средства через физических лиц, имеют право возбудить против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно сопровождаться доказательствами:

• Имущественных прав, в виде договора с банком;
• Величины ущерба: банковские выписки и справки по операциям;
• Хищения путем обмана: скриншоты диалогов с переговорщиками Horuz Markets Limited.

Кроме того, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заблокировать его счета. В результате дроппер лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные средства.

Можно ли вернуть деньги из Horuz Markets Limited самостоятельно

В рекламной индустрии сплошь и рядом сосуществуют несовместимые концепции. К примеру, одни и те же рекламные площадки могут в соседних объявлениях одновременно расхваливать  удобства потребителя от сотрудничества с компетентными специалистами, и в то же время призывать отказаться от их услуг, чтобы сэкономить на гонорарах. Однако очевидно, что эти точки зрения более-менее равноценны только при сравнительно низких рисках. Любой здравомыслящий гражданин предпочтет, чтобы огонь тушили пожарные, аппендицит вырезали врачи, а хулиганов усмиряли полицейские. 

Риски при спорах о дистанционных платежах не только высоки, но и неочевидны. К сожалению, достаточно мало известен тот факт, что возвраты платежей попросту невыгодны организаторам расчетов, то-есть банкам, платежным системам, агрегаторам платежей и провайдерам кошельков. Все эти организации теряют при возвратах комиссии, и борются с этими убытками, отклоняя жалобы и заявления плательщиков.

Безусловно, это противодействие можно и нужно преодолевать. Для повышения шансов на успешный возврат средств необходимые документы должны оформляться строго в индивидуальном порядке, на основании тщательно собранной доказательной базы, с глубоким знанием законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Исходя из этого, мы советуем для получения помощи в возврате средств от Horuz Markets Limited обратиться к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог