Отзывы о брокере Kaspi Trade (Каспи Трейд), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Kaspi Trade действует с сентября 2022 года. Не имеет лицензии Банка России или других регуляторов. Публикует несуществующие юридические лица. Связан с девятью однотипными скам-площадками, а также двумя командами веб-разработчиков.

Информация о брокере Kaspi Trade: адреса и контакты

Наименование: Kaspi Trade;

Сайт: kaspi.trade;

Юридическое лицо: Sun Financial, MIL UK;

Контакты на сайте: адрес Sun Financial — 111 Huntington Avenue, Boston, MA 02199-761, адрес MIL UK — One Carter Lane, London, EC4V 5EA UK, электронная почта info@kaspi.trade;

Декларируемые услуги: сделки с контрактами на разницу посредством платформы, а также услуги ОТС-РЕПО-овернайт;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

Небоскреб 111 Huntington Avenue в Бостоне, Массачусетс, США по большей части пустует: из 33 доступных апартаментов заняты только 9. В них размещаются Apple, крупнейший банк Японии BTMU Capital Corporation, сеть здравоохранения Steward Health, а также штаб-квартиры международных юридических компаний. В известных списках арендаторов 111 Huntington Avenue компания  Sun Financial отсутствует.

Лондонский офисный центр One Carter Lane не настолько пафосный, но также далеко не самый дешевый. Тем не менее мы установили, что эти местоположения существуют. Теперь следует проверить названия юридических лиц по официальным реестрам.

В записях американской торговой палаты SEC (sec.gov) информация о kaspi.trade в принципе отсутствует. Нет и Sun Financial, хотя зарегистрировано множество юридических лиц с похожими названиями.

Сходная история и с юридическим лицом в Великобритании. В реестре find-and-update.company-information.service.gov.uk нет финансовой компании MIL UK. Есть архитектурная студия MIL (UK) LTD и финансовая компания MILUK LTD. Крайне маловероятно, что эта последняя имеет какое-то отношение Kaspi Trade, поскольку зарегистрирована 8 декабря 2022 года.

Получается, что на сайте размещена недостоверная информация о юридических лицах, да к тому же практически отсутствуют контактные данные. С высокой степенью вероятности это означает, что Kaspi Trade не инвестиционная компания.

Kaspi Trade: проверка официального сайта мошеннического сервиса kaspi.trade

Домен kaspi.trade зарегистрирован 6 сентября 2022 года, через регистратора NameCheap Inc и анонимизатор Withheld for Privacy ehf.

На следующий день, 7 сентября, с использованием этого домена запущен сайт kaspi.trade как платформа, по IP-адресу 5.45.93.217 нидерландского провайдера хостинга Scalaxy B.V. (scalaxy.com).

На момент проверки 12 декабря 2022 года сайт kaspi.trade доступен на территории России без ограничений.

Kaspi Trade: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) выявило связи Kaspi Trade с известным семейством мошеннических проектов по провайдеру хостинга, использованным адресам и юридическим лицам, а также по оформлению.

Семейство скамов Gtrust Me

Первым мошенническим проектом в серии был Gtrust Me (gtrust.me), запущенный 24 августа 2020 года. 1 октября за ним последовал MFS.Gold (mfs.gold).

За 2021 год организаторы создали 5 криминальных площадок:

• MFS Tax (mfs.tax) — 30 января;
• Afinam Fund (afinam.fund) — 10 марта;
• Aska Fund (aska.fund) — 9 июля;
• Cesar Fund (cesar.fund) — 10 ноября;
• UFinance (ufinance.cc) — 21 декабря.

Также известно о трех мошеннических проектах, запущенных в 2022 году:

• Vertu Gold (vertu.gold) — 17 августа;
• Kaspi Trade (kaspi.trade) — 6 сентября;
• Moscow Bond (moscow.bond) — 28 ноября.

Последние два продолжают действовать в настоящее время.

Связанные команды программистов

По IP-адресу 37.1.221.93 провайдера Scalaxy B.V. с площадками Aska Fund и Cesar Fund связаны сайты двух команд веб-разработчиков. Первая, Mfs Ltd (mfs.tools), по адресу 2Nd Floor College House, 17 King Edwards Road, Ruislip, London, United Kingdom, Ha4 7Ae связана с двумя мошенническими проектами, Zeal Ltd (zealinvest.com) и Trade Coins Ltd (tradecoins.pro).

Вторая команда, Itmedia.shop, действует от имени российского юридического лица ООО «Айти Медиа Продакшен», ИНН 9725084163, ОГРН 1227700290421, директор Чебанюк Кирилл Олегович.

Платежи Cesar Fund

Благодаря отчетам Telegram-канала BadBank, известны данные некоторых платежей, поступивших в Cesar Fund с января по сентябрь 2022 года. Следователь, ведущий уголовное дело, сможет обратиться в соответствующие банки, и получить установочные данные юридических лиц, принимавших средства для псевдоброкера, а также их руководства, учредителей и бенефициаров.

Местоположение точки управления

Расположение сервера, на котором находится сайт, связано с IP 51.89.153.112. Этот адрес принадлежит провайдеру хостинга OVH SAS, и находится в Великобритании, город Пёрфлит-на-Темзе (Purfleet-on-Thames).

Kaspitrade — 2020

С апреля 2020 года по июнь 2021 года действовала площадка со сходных названием kaspitrade.info. Сходство с рассматриваемым нами скам-проектом исчерпывается названием домена. По IP, хостингу и оформлению kaspitrade.info, а также два его клона skyprimebg.com и almaztrade.com заметно отличаются от kaspi.trade.

Сходство доменов не случайно: обе команды злоумышленников незаконно использовали название крупного казахстанского банка Kaspi Bank. В сентябре 2020 года мы публиковали историю Дениса, у которого сотрудники kaspitrade.info обманом выманили 5500000 тенге.

Что с документами: проверка лицензий Kaspi Trade на оказание брокерских услуг

Поиск торгового названия Kaspi Trade по официальному реестру финансовых компаний, лицензированных банком России, не обнаруживает совпадений. Следовательно, у Kaspi Trade лицензии в России нет.

При этом на сайте kaspi.trade публикуются только регистрационные номера компаний, но ничего не сообщается о лицензиях. Вывод: Kaspi Trade не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Каспи Трейд, и где же  правда?

Некоторые специалисты по серому маркетингу придерживаются точки зрения, согласно которой вкладываться в поисковое продвижение неуникального названия (домена) бесполезно. Очевидно, именно этим предубеждением объясняется полное отсутствие заказных публикаций про псевдоброкера, сопровождаемых посвященными Kaspi Trade фейковыми отзывами.

Действительно, пресс-релизы вышеупомянутой kaspitrade.info обнаружены на площадках revocon.ru и rightfeed.ru. А реклама kaspi.trade отсутствует как на этих сайтах, так и на других площадках тех же владельцев, систематически рекламирующих скамы.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Kaspi Trade

Хотя мошеннический проект функционирует всего два месяца, уже появились посвященные Kaspi Trade отзывы реальных клиентов. Например, Дмитрий рассказал, что после запроса на вывод средств представители платформы отказали ему в грубой форме, а потом брокер перестал выходить на связь.

Варианты возврата средств из Kaspi Trade

Вполне вероятно, что Kaspi Trade завершает цикл обработки жертв по хорошо известной схеме: выманив у клиента крупную сумму, аналитики перестают выходить на связь. Потеряв надежду добиться ответа, пострадавшие приходят к выводу, что площадка и не собиралась выполнять свои обязательства, а деньги похищены обманным путем.

При выборе пути возврата средств от Kaspi Trade следует иметь в виду, что злоумышленники применяют две схемы дистанционного получения денег:

• Через сообщников — физических лиц, переводами на их личные карты, телефоны, банковские счета, электронные или криптовалютные кошельки;
• Через подставные юридические лица, карточными платежами под видом оплаты мнимых товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Обманутые клиенты Kaspi Trade, передавшие деньги по второй схеме, могут обратиться к защите карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, Mastercard содержат процедуру возврата платежей, в рамках которой средства возвращаются из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя, и на его карту. В правилах российского оператора МИР эта процедура называется диспутом, в регламентах англоязычных платежных систем чарджбэком (chargeback).

Как вернуть платежи от Каспи Трейд через процедуру Чарджбэк?

Какое отношение имеют карточные платежные системы к возврату платежей? Дело в том, что подавляющее большинство кредитных организаций не имеет возможности создавать и поддерживать инфраструктуру, позволяющую в режиме реального времени обмениваться платежными сообщениями. Поэтому они пользуются информационной сетью карточной платежной системы, заключив с ней договор присоединения. Этот контракт, а также Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» требуют от банков-участников выполнять все без исключений правила, установленные оператором платежной системы. В том числе, разумеется, и регламенты чарджбэка, поскольку они являются неотъемлемой составной частью правил.

В соответствии с правилами чарджбэка, банки покупателей (эмитенты) обязаны принимать от них заявления, в которых держатели карт оспаривают платежи, получатели которых не выполнили договорные обязательства. Затем банк-эмитент проверяет обоснованность претензий покупателя к продавцу, а также убеждается, что потребитель сделал попытку урегулировать спор с торгово-сервисным предприятием, но его просьбы были оставлены без внимания. Установив, что ситуация держателя карты соответствует условиям возвратного платежа, эмитент запрашивает чарджбэк в банке получателя (эквайере), через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, эквайер должен запросить у мерчанта (продавца) документы по оспоренным операциям. После этого кредитная организация проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Убедившись, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

К примеру, в случае с Kaspi Trade чарджбэк может быть осуществлен по следующим основаниям:

• Kaspi Trade блокировал счет пострадавшего (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Мошенники не вывели средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Обратившиеся в нашу редакцию граждане нередко спрашивают, может ли отсутствие ответа от мошенника служить основанием для чарджбэка. Поскольку сплошь и рядом сталкиваются с подобными ситуациями:

• Аналитик не отвечает на вопросы по телефону;
• Техническая поддержка брокера не отвечает на обращения в чате, мессенджерах, письма по электронной почте.

Отвечаем: и да, и нет. Само по себе отсутствие ответа от получателя платежей основанием для чарджбэка не является. Однако документальное свидетельство нежелания продавца разрешить спор с покупателем путем переговоров является важнейшим условием начала претензионной работы банком-эмитентом. В случае отсутствия ответа документальным свидетельством является скриншот, подтверждающий дату отправки претензии в Kaspi Trade.

Если вкратце, именно таков правильный ответ на вопросы жертв Kaspi Trade как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Kaspi Trade через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Уход западных карточных систем и антироссийские санкции вынудили злоумышленников осуществлять прием значительной части платежей через завербованных ими физических лиц (дропов, дропперов). Для граждан, переводивших подобным образом средства в Kaspi Trade, возврат денег возможен по суду.

Дело в том, что дропы не заключают с отправителями платежей договоров или сделок, не состоят с ними в семейных или же трудовых отношениях. В соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ, приобретенное при отсутствии правовых оснований имущество является неосновательным обогащением, и должно быть возвращено потерпевшему.

Следовательно, если потерпевший переводил средства в пользу Kaspi Trade через физических лиц, он имеет право возбудить против них иски о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление следует дополнить доказательствами:

• Имущественных прав: договор с банком-эмитентом;
• Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Также весьма желательно, чтобы истец подал в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение, по которому банк ответчика заблокирует его счета. Таким образом дроп лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Kaspi Trade самостоятельно

Да, возможно. Однако вероятность успеха существенно зависит от знаний, навыков и ресурсов организатора претензионной работы и других правовых действий.

Следует учитывать, что при возврате дистанционных платежей убытки несет не только продавец, но также и все организаторы расчетов: банки, агрегаторы платежей, операторы кошельков. Эти организации стремятся снизить потери комиссий от возвратов, отклоняя заявления и претензии плательщиков. Соответственно, любая неточность в фактах и даже в формулировках может дать повод для отказа сотруднику претензионного отдела.

Российские правоохранительные органы и суды не обладают пока что достаточным опытом в делах, связанных с киберпреступностью. Только в декабре 2022 года в работу сотрудников МВД был внедрен «Личный кабинет правоохранительного органа», упрощающий расследование криптовалютных операций. Недостаточная подготовленность становится причиной следственных и судебных ошибок.

Безусловно, все эти трудности не фатальны. Однако для повышения шансов на успешный возврат заявления, претензии, ходатайства и обращения должны готовиться на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубоким знанием законодательства, правил платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств от Kaspi Trade к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог