Отзывы о брокере WDX Limited (ВДХ Лимитед), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер WDX Limited действует с 2022 года, сменил несколько юридических лиц и десятки сайтов. В черном списке Банка России, две площадки заблокированы в нашей стране. Связан с платформой скамов предположительно российского происхождения, и сотнями мошеннических проектов.

Информация о брокере WDX Limited: адреса и контакты

Наименование: WDX Limited (ранее Worldex);

Действующие сайты: wdx.ltd, wdex.ltd, wdex.me, wdex.pro;

Юридическое лицо: Worldex LLC (ранее Worldex Company);

Контакты на сайте: адрес 30 Old Bailey, London EC4M 7AU, United Kingdom, телефон +441158883196, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с контрактами на разницу цен (CFD), акциями, индексами, сырьевыми товарами, металлами, Forex и криптовалютами посредством платформы;

Признаки финансовой пирамиды: партнерская программа с выплатами от 10 долларов с каждого платежа привлеченного клиента;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки два сайта заблокированы.

Worldex LLC, или ООО «Ворлдэкс» действительно существовала, была зарегистрирована в России с ОГРН 1137746331370, и действовала с 2013 по 2018 годы. В настоящий момент ликвидирована. Занималась розничной торговлей бытовыми изделиями. Адрес регистрации: 125363, Москва Город, проезд Цветочный, дом 9, строение 1.

По адресу 30 Old Bailey, London EC4M 7AU, United Kingdom располагается элитный офисный центр, по большей части занятый японскими компаниями. В частности, на картах Google по этому адресу отмечена Британско — Японская юридическая ассоциация (British Japanese Law Association). Эта почтенная организация существовала с 2008 года, но в 2017 году свернула деятельность, судя по состоянию сайта. Не исключено, что именно поэтому организаторы WDX Limited воспользовались ее адресом.

Телефон +441158883196, формально относящийся к номерной емкости Великобритании, не обнаруживается ни в государственных реестрах, ни в частных деловых справочниках.

Поскольку проект незаконно использует название и контактные данные сторонних организаций, логично предположить, что WDX Limited не инвестиционная компания.

WDX Limited: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса wdx.ltd, wdex.ltd, wdex.me, wdex.pro

Домены семейства WDX Limited были зарегистрированы в 2023 году через регистратора GoDaddy.com LLC, анонимно.

• wdex.pro — 6 июня;
• wdex.ltd — 3 июля;
• wdex.me — 28 августа;
• wdx.ltd — 18 сентября.

В той же последовательности были запущены сайты, на облачном провайдере Cloudflare Inc. 

• wdex.pro: 7 июня, IP 104.21.7.17 и 172.67.155.97; 
• wdex.ltd: 4 июля, IP 104.21.54.223 и 172.67.142.205;
• wdex.me: 28 августа, IP 104.21.62.10 и 172.67.217.169;
• wdx.ltd как платформа — 19 сентября IP 104.21.60.34 и 172.67.191.32.

Два сайта семейства заблокированы на территории России по предписанию Генеральной прокуратуры: wdex.pro с 30 июня, wdex.ltd с 17 июля 2023 года. 

На момент проверки 14 ноября 2023 года сайты wdx.ltd и wdex.me доступны на территории России без ограничений.

WDX Limited (wdx.ltd, wdex.ltd, wdex.me) был идентифицирован нами как мошеннический проект при исследовании скама HFIM.

WDX Limited: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT), в том числе по IP-адресам, позволило установить связи семейства с производителем программного обеспечения, а также сотнями мошеннических площадок.

Досье на поставщика программного обеспечения для скамов Mobius Soft

Исследовав более 1000 мошеннических сайтов, мы обнаружили закономерности, объединяющие скам-проекты, созданные при содействии группировки Mobius Soft. В частности, их отличает размещение на  IP-адресе 178.79.137.124 провайдера Linode LLC (Akamai Connected Cloud), который контролируется группировкой, и используется также для поддержки ее рекламных сайтов. Далее приводится часть досье Mobius Soft, собранного по открытым источникам.

Торговое название: Mobius Soft;

Начало деятельности: 2010 год;

Рекламные сайты: mobius-soft.org, mobius-soft.ru, mtrader6.com, mtrader7.com, mobius-trader.com;

Задействованные и связанные юридические лица: Mobius Universe Ltd, Mobius Corp, индивидуальный предприниматель Девятериков Николай Александрович, ООО «Диджитал Груп», ЗАО «Фантастические Миры» (последние два ликвидированы);

Связанные предприятия и проекты: ForexStart (Tim Group Inc, Carmel Investments Consultants Inc., Profiforex Corp). Крупная псевдоброкерская афера, размещала 23 зеркала на серверах Mobius Soft;

Руководство: Игорь Михайлов, директор по развитию, Борис Васильев, заместитель директора; 

Услуги, оказываемые криминальным проектам: хостинг, рекламный сайт, клиентские сервисы и приложения для трейдинга, CRM, прием платежей с помощью карт или криптовалютами;

Правовой статус в России: признана Банком России нелегально действующей компанией 5 апреля 2023 года.

Мошеннические сайты по адресу 178.79.137.124

Только за текущий год площадки на IP 178.79.137.124 в седьмой раз оказываются в сфере нашего внимания, в ходе проверок:

• Golden Bit, 16 февраля, обнаружено 37 действующих скамов;
• SB Investment Group, 12 мая, 21 новый скам;
• GasTrade, 26 мая, 49 новых скамов;
• ESmartBit, 8 сентября, 13 новых скамов;
• HFIM, 27 октября, 24 новых скама;
• LTInvestments, 7 ноября, 17 новых скамов;
• JSS Investments, 9 ноября.

Исследование от 13-14 ноября показало, что IP 178.79.137.124 поддерживает 245 площадок, связанные с 130 доменами. 

Мы также решили проверить связи административных панелей, которые Mobius Soft создает для персонала своих криминальных клиентов, на субдоменах вида profile.b263.mtrader6.com. Кстати сказать, если нумерация на платформе сплошная, то можно сделать вывод, что группировка запустила 263 псевдофинансовых площадки.

В настоящее время на IP 178.79.137.124 функционируют 86 таких административных панелей. 55 из них доступны для исследования. 7 торговых названий ранее не обнаруживали ни мы, ни другие исследователи. Можно предположить, что эти мошеннические проекты готовятся к запуску.

• Aqforex;
• BT7;
• eFundFintech;
• FreedomTrading;
• One-Xtrade;
• TradingSpaces;
• WWTrade.

Что с документами: проверка лицензий WDX Limited на оказание брокерских услуг

Деятельность WDX Limited впервые привлекла внимание Банка России в декабре 2022 года, в связи с мошеннической площадкой worldex.pro. Регулятор внес компанию и ее сайты в список нелегальных поставщиков финансовых услуг 16 декабря. С тех пор Центробанк добавил в карточку WDX Limited еще 33 площадки, в том числе недавние wdex.pro и wdex.ltd. Вполне очевидно, что у WDX Limited лицензии в России нет.

Для защиты прав граждан, обманутых скам-проектом на его ранних стадиях, приведем здесь полный список площадок, идентифицированных Центробанком:

• account.trader-room.org;
• account2.trader-room.org;
• admin.world-ex1.pro;
• client.trader-room.me;
• client.trader-room.org;
• client.world-ex.ltd;
• client.world-ex.pro;
• client.world-ex1.pro;
• eu.worldex.global;
• eur.worldex.global;
• office.trader-room.org;
• personal.trader-room.org;
• platform.trader-room.org;
• platform2.trader-room.org;
• trade.trader-room.org;
• trade.world-ex.ltd;
• trade.world-ex.pro;
• trade.world-ex1.pro;
• trade2.trader-room.org;
• trade2.world-ex.ltd;
• trade2.world-ex.pro;
• trade2.world-ex1.pro;
• user.trader-room.org;
• wdex.group;
• wdex.ltd;
• wdex.pro;
• wdx.ltd;
• web.trader-room.me;
• web.trader-room.org;
• web.worldex.global;
• web2.trader-room.org;
• worldex.global;
• worldex.group;
• worldex.ltd;
• worldex.pro;
• worldex1.pro.

Тождественность разоблаченного ЦБ РФ проекта Worldex Company и исследуемого нами проекта WDX Limited доказывает тот факт, что с опубликованных в карточке регулятора адресов wdex.pro, wdex.ltd и wdex.group настроена переадресация на адрес wdx.ltd, то-есть они принадлежат общему владельцу.

Информация о лицензиях в других юрисдикциях на сайтах WDX Limited отсутствует. Очевидно, что WDX Limited не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о ВДХ Лимитед, и где же правда?

Организаторы проекта с 2022 года разместили ряд заказных публикаций, а также множество рекламирующих WDX Limited фальшивых отзывов. 

Примечательно, что в первых публикациях сообщались контактные данные в Москве: адрес улица Авангардная, дом 3 (ТОЦ Сатурн), и телефон +7 926 529-21-13.

Первый сайт семейства worldex.pro был запущен 2 ноября 2022 года. Через месяц, начиная с 13 декабря, началась массовая публикация фальшивых отзывов. По договоренности с администрацией отдельных порталов отзывов, к настоящему моменту были размещены до полусотни сообщений фальшивых клиентов. В частности, мы обнаружили подборки фальсифицированных отзывов на порталах otzyvru.com и yell.ru.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке WDX Limited

При этом доступно множество разоблачающих WDX Limited отзывов реальных клиентов. К примеру, Вера рассказала историю подруги, которая передала злоумышленникам 2500 долларов и не может их вернуть.

Иван сообщил, что неоднократно запрашивал вывод средств, но так и не получил от псевдоброкера свои деньги.

Отдельные авторы сумели установить связь между WDX Limited и Worldex Company, и предупреждают читателей о продолжении уже разоблаченной схемы обмана. В частности, об этом 3 ноября написал Олег.

Варианты возврата средств из WDX Limited

Киберпреступники используют две основные платежные схемы для получения денег от своих жертв. В первом случае обманутые граждане переводят средства физическим лицам, а возврат средств возможен через суд. Во втором случае злоумышленники организуют прием платежей банковскими картами в пользу подставных юридических лиц, под предлогом оплаты несуществующих товаров или услуг. В подобных ситуациях деньги можно вернуть через банк плательщика (эмитента) с помощью процедуры возвратного платежа (диспут, chargeback). Порядок реализации чарджбэка определяется правилами карточных платежных систем, таких как МИР, UnionPay, VISA, MasterCard.

Как вернуть платежи от ВДХ Лимитед через процедуру Чарджбэк?

Банки, как участники карточной платежной системы, осуществляют отправку и прием платежей через нее на основании договора присоединения. В соответствии со статьей 20 Федерального Закона 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны соблюдать все правила, установленные оператором платежной системы, без исключений. Регламенты чарджбэка являются неотъемлемой частью этих правил и также обязательны для банков.

Покупатель, который оплатил товар или услугу картой, но не получил от продавца продукт оговоренного качества, может обратиться к своему банку (эмитенту) с заявлением о несогласии с платежами в пользу торгово-сервисного предприятия. В заявлении необходимо предоставить доказательства заключения договора, невыполнения обязательств, и неудачных попыток потребителя самостоятельно разрешить спор с ТСП. Банк-эмитент обязан проверить обоснованность претензий плательщика. Если ситуация соответствует регламентам возвратного платежа, кредитная организация оспорит операции в банке продавца (эквайер).

После того, как банк-эквайер получает запрос на чарджбэк, он обращается к продавцу, требуя предоставить документы по оспариваемым платежам. Затем банк проводит расследование спора между плательщиком и ТСП. Если эквайер устанавливает, что продавец не выполнил своих обязательств перед клиентом, то он отправляет спорные платежи в банк-эмитент. В результате, платежи в WDX Limited по чарджбэку возвращаются покупателю.

Если в двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв WDX Limited как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных WDX Limited через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Ранее мы упоминали схему, по которой обманутые мошенниками граждане переводят деньги физическим лицам. Как от WDX Limited вернуть деньги в таких случаях? Необходимо обратиться в суд. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований как неосновательное обогащение, и устанавливает для приобретателя обязанность вернуть его потерпевшему. Дропы (дропперы) не состоят с жертвами обмана в семейных или трудовых отношениях, не заключают с ними сделок или договоров.

Если обманутый потребитель переводил деньги через физических лиц в пользу WDX Limited, то он может подать иск о возврате неосновательного обогащения. В исковом заявлении необходимо предоставить документы и информацию, которые указаны в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, нужно подтвердить факты совершения платежей, мошенничества, а также указать размер ущерба.

Кроме того, истцу следует направить в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, в соответствии с которым банк ответчика заблокирует его счета. В результате дроппер не сможет перевести в другой банк или обналичить украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из WDX Limited самостоятельно

Да, это возможно, Однако стоит учитывать, что составлять претензии, заявления, жалобы и другие документы необходимо на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем, а также порядка претензионной работы.

Если эти условия не соблюдены, документы могут содержать некорректные отсылки к устаревшим нормам права, в них могут отсутствовать необходимые факты. Используя эти недостатки как формальные основания, кредитные организации и надзорные ведомства могут отказывать в рассмотрении дела.

В связи с этим мы рекомендуем для повышения шансов на возврат средств от WDX Limited обращаться за помощью к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог