Отзывы о брокере JSS Investments (ДжиСС Инвестментс), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер JSS Investments действует с октября 2023 года. Не имеет лицензии Банка России. Сообщает ложные сведения о лицензии в оффшоре Доминика, юридических лицах и контактных данных. Связан с платформой мошеннических сайтов предположительно российского происхождения, а также сотнями скам-площадок. 

Информация о брокере JSS Investments: адреса и контакты

Наименование: JSS Investments;

Действующий сайт: jss-investment.com;

Юридические лица:

• Согласно «Условиям использования»: Promarketing LTD;
• Согласно разделу «Контакты»: JSS Investments Fund;

Контакты на сайте: 

• Адрес согласно «Условиям использования»: Copthall, Roseau Valley 00152, Commonwealth of Dominica;
• Адрес согласно разделу «Контакты»: Suite, 93, 101 Greenfield Rd, London E1 1EJ, Great Britain; 
• телефон +447520693114;
• электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, биржевыми товарами, металлами, валютами и криптовалютами посредством платформы; 

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен.

Юридическое лицо Promarketing LTD неоднократно фигурировало в документах псевдоброкерских площадок. Например:

• thetmstockwellfund.com;
• globalx.company;
• greencapitalz.com (green-capitalz.com).

Деятельность последнего проекта была разоблачена итальянским регулятором финансовых рынков Consob в июле 2022 года.

Компании с названием JSS Investments Fund не существует. Есть несколько юридических лиц с названием JSS Investments. Например, производитель сельскохозяйственной продукции в штате Флорида, США.

Адрес Copthall, Roseau Valley 00152, Commonwealth of Dominica указывали в качестве контактного мошеннические площадки:

• energy-markets.io;
• tetra-invest.cc;
• foruscapital.ltd;
• winmarket.io;
• leveltrade.co;
• tradeunion.pro;
• spacemarket.pro;
• finocapital.io;
• neotrade.pro;
• unitedmarkets4you.com.

Последняя площадка фигурировала в предупреждении FCA, регулятора финансовых рынков Великобритании, в августе 2018 года.

Адресом Suite, 93, 101 Greenfield Rd, London E1 1EJ, Great Britain также пользовался скам-проект thetmstockwellfund.com.

Телефон +447520693114, формально относящийся к номерной емкости Великобритании, не обнаруживается ни в официальных реестрах, ни в частных деловых справочниках.

Проект связан по названиям юридических лиц и контактным данным с многочисленными мошенническими площадками. Резонно предположить, что JSS Investments не инвестиционная компания.

JSS Investments: проверка официального сайта мошеннического сервиса jss-investment.com

Домен jss-investment.com был зарегистрирован 10 октября 2023 года, через регистратора GoDaddy.com LLC, анонимно.

Сайт jss-investment.com как платформа был создан 10 октября 2023 года, на IP 104.21.39.61 и 172.67.169.181 облачного провайдера Cloudflare Inc.

Служебные субдомены jss-investment.com были запущены в тот же день по адресу 212.71.248.146 провайдера Akamai Connected Cloud (Linode LLC):

• term.jss-investment.com;
• adm.jss-investment.com;
• cab.jss-investment.com.

На момент проверки 9 ноября 2023 года сайты JSS Investments доступны на территории России без ограничений.

Проект jss-investment.com впервые был выявлен нами как псевдофинансовый 27 октября, при исследовании связей мошеннического сайта hfinvest.net.

JSS Investments: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT), в том числе по IP-адресам, позволило установить связь с платформой программного обеспечения для скамов, а также с сотнями мошеннических проектов.

Досье на поставщика программного обеспечения для скамов Mobius Soft

Проводя исследования более чем 1000 мошеннических проектов, мы выявили закономерности, характерные для скамов, расположенных на платформе группировки Mobius Soft. Основным признаком является размещение на IP-адресах 12.71.248.146 и 178.79.137.124 провайдера Linode LLC (Akamai Connected Cloud), а также служебные площадки на субдоменах вида profile.b259.mtrader6.com. Ниже приводим фрагмент досье Mobius Soft, которое мы собрали по открытым источникам. 

Торговое название: Mobius Soft;

Начало деятельности: 2010 год;

Рекламные сайты: mobius-soft.org, mobius-soft.ru, mtrader6.com, mtrader7.com, mobius-trader.com;

Задействованные и связанные юридические лица: Mobius Universe Ltd, Mobius Corp, индивидуальный предприниматель Девятериков Николай Александрович, ООО «Диджитал Груп», ЗАО «Фантастические Миры» (последние два ликвидированы);

Связанные предприятия и проекты: ForexStart (Tim Group Inc, Carmel Investments Consultants Inc., Profiforex Corp). Крупная псевдоброкерская афера, размещала 23 зеркала на серверах Mobius Soft;

Руководство: Игорь Михайлов, директор по развитию, Борис Васильев, заместитель директора; 

Услуги, оказываемые криминальным проектам: хостинг, рекламный сайт, клиентские сервисы и приложения для трейдинга, CRM, прием платежей с помощью карт или криптовалютами;

Правовой статус в России: признана Банком России нелегально действующей компанией 5 апреля 2023 года.

Мошеннические сайты по адресу 178.79.137.124

Мошеннические проекты на IP 178.79.137.124 оказывались в поле нашего зрения шесть раз, при проверках:

• Golden Bit, 16 февраля, обнаружено 37 действующих скамов;
• SB Investment Group, 12 мая, 21 новый скам;
• GasTrade, 26 мая, 49 новых скамов;
• ESmartBit, 8 сентября, 13 новых скамов;
• HFIM, 27 октября, 24 новых скама;
• LTInvestments, 7 ноября, 17 новых скамов.

Проверка 8-9 ноября установила, что IP 178.79.137.124 поддерживает 244 площадки, связанные с 130 доменами. 

Что с документами: проверка лицензий JSS Investments на оказание брокерских услуг

Поиск названия и адреса сайта исследуемого проекта по реестру легальных финансовых компаний на сайте Банка России упоминаний не обнаружил. Это доказывает, что у JSS Investments лицензии в России нет.

В документе «Условия использования» утверждается, что  Promarketing LTD лицензирована неким регулятором Financial Sector Conduct Authority (FSCA) in the Commonwealth of Dominica. Такого регулятора не существует, а название составлено из двух других:

• Financial Sector Conduct Authority (Южная Африка);
• Financial Services Unit of the Ministry of Finance (Доминика).

Отсюда очевидно, что  JSS Investments брокером не является, и при этом намеренно вводит клиентов в заблуждение.

Откуда берутся положительные отзывы о ДжиСС Инвестментс, и где же правда?

Организаторы псевдофинансового проекта заказали рекламирующие JSS Investments фальшивые отзывы по тройной схеме: один комментарий безоговорочно позитивный («Марк»), один доброжелательно нейтральный («Monster»), и один на первый взгляд негативный, однако с утверждением, что проект действует более 2 лет («Ника»).

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке JSS Investments

При этом уже известно немало разоблачающих JSS Investments отзывов реальных клиентов. К примеру, Анна Р. рассказала, как переговорщики псевдоброкера в течение месяца вытянули у ее престарелых родителей 5000 долларов.

Варианты возврата средств из JSS Investments

Киберпреступники дистанционно получают деньги своих жертв, используя две основные платежные схемы. В первом случае средства переводятся физическим лицам, и вернуть их возможно по суду. Во втором случае используются платежи банковскими картами в пользу подставных юридических лиц, под предлогом оплаты несуществующих товаров или услуг. В подобных ситуациях возврат денег возможен через банк плательщика (эмитент), в ходе процедуры возвратного платежа (диспут, chargeback). Условия и порядок реализации чарджбэка определяются правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard.

Как вернуть платежи от ДжиСС Инвестментс через процедуру Чарджбэк?

Банки производят отправку и прием платежей через карточную платежную систему как ее участники, на основании договора присоединения. Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны соблюдать все без исключений правила, установленные оператором платежной системы. Поскольку регламенты чарджбэка представляют собой неотъемлемую часть правил, они также обязательны для банков.

Покупатель, оплативший картой товар или услугу, и не получивший от продавца продукт заявленного качества, может заявить своему банку (эмитенту) о несогласии с платежами в пользу торгово-сервисного предприятия. В заявлении следует привести доказательства заключения договора, неисполнения обязательств, безуспешных попыток потребителя самостоятельно урегулировать спор с ТСП. Банк-эмитент обязан проверить обоснованность претензий плательщика. Если его ситуация подпадает под условия возвратного платежа, эмитент оспаривает операции в банке продавца (эквайер).

Получив запрос на чарджбэк, банк-эквайер запрашивает у продавца документы по оспоренным платежам, а затем расследует спор между плательщиком и ТСП. Установив, что продавец действительно не выполнил обязательств перед своим клиентом, эквайер отправляет спорные платежи в банк-эмитент, и платежи в JSS Investments по чарджбэку возвращаются покупателю.

Говоря вкратце, именно таков должен быть ответ на вопросы жертв JSS Investments как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных JSS Investments через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Рассмотрим подробнее ситуации, когда жертвы мошенников под влиянием обмана переводят средства физическим лицам. В таких случаях от JSS Investments вернуть деньги возможно по суду. Сообщники мошенников (дропы, дропперы) не состоят с пострадавшими в трудовых или семейных отношениях, не заключают с ними договоров или сделок. А согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное без правовых оснований, является неосновательным обогащением, и приобретатель обязан вернуть его потерпевшему.

Поэтому если обманутый потребитель переводил в пользу JSS Investments деньги через физических лиц, он имеет право возбудить против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление необходимо дополнить документами и сведениями, перечисленными в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, следует доказать факты совершения платежей, мошеннических действий, сообщить сумму ущерба. 

Наконец, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика приостановить списания с его счетов. Таким образом дроппер лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные средства.

Можно ли вернуть деньги из JSS Investments самостоятельно

Да, можно. Однако стоит иметь в виду, что претензии, заявления, жалобы и другие документы необходимо составлять на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями российского (или применимого местного) законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы.

При несоблюдении этих условий в документах могут отсутствовать необходимые факты, либо содержаться отсылки к нормам законодательства, утратившим силу. Банки, ведомства и другие адресаты могут отклонять документы, используя эти недостатки как формальное основание для отказа.

Поэтому для повышения шансов на успешное разрешение дела мы рекомендуем обратиться за помощью по возврату средств от JSS Investments к хорошо себя зарекомендовавшей юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог