Scaud.net: фальшивые эксперты на службе у мошенников

Сервис scaud.net обещает провести проверку брокера или инвестиционной компании на мошенничество. В том числе по регистрационным и контактным данным, домену и посещаемости, юридическим документам. Также предлагается отчет о доступности биржевых инструментов, и выводе средств. То-есть в набор должны входить доксинг, контрольная закупка и опрос клиентов.

Посмотрим, как эксперты scaud.net выполняют свои обещания. Чек — лист исследования добросовестности контрагента общеизвестен:

• Проверка лицензии на сайтах Банка России, ФНС, других регуляторов;
• Наличие и содержание выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, на сайте ФНС;
• Связи руководителя, недоимки на сайте «За честный бизнес»;
• Участие в судебных делах на сайтах «Судебные и нормативные акты РФ», «Судебные решения РФ»;
• Долги и исполнительные производства, на сайте Федеральной Службы судебных приставов.

Удивительный чек — лист в блоге scaud.net

Ознакомимся с рекомендациями по проверке контрагентов, приведенными в блоге. Авторы предлагают ограничиться проверкой регистрации, на сайте ФНС, и лицензирования, на сайте Центробанка и зарубежных регуляторов. Эксперты не считают нужным выяснять факты по связям, задолженностям и судебным искам. И ни словом не упоминают, что предоставлять финансовые услуги без лицензии в России незаконно, а зарубежные лицензии  никак не защищают российских инвесторов.

Более того. В конце статьи черным по белому написано, что хайпы (HYIP) фактически являются пирамидами. Но при этом хайп — проектам на scaud.net отведен целый раздел из 60 статей.

Рекламный рерайт сайта пирамиды LTD Lion

LTD Lion — идеальный тестовый пример для проверки качества анализа, Мы недавно писали об этой финансовой пирамиде по следам разоблачений Коммерсанта.

Однако в обзоре scaud.net нет ни единого упоминания о разоблачениях LTD Lion в центральной прессе. Эксперты — аналитики, где ваша профессиональная добросовестность? Такую информацию скрывать недопустимо.

Ответ становится очевиден после сопоставления обзора LTD Lion с чек — листом проверки контрагента. Ни один пункт из него не выполнен. Автор не сделал ни шагу за пределы текстов, опубликованных пирамидой. Простейший поиск по СМИ вывел бы на статью «Реального времени», в которой указаны российское юридическое лицо, адрес в Казани, директор компании. Но нет. Даже комментарий обманутого вкладчика к обзору не сподвиг владельцев ресурса сделать текст хоть чуть-чуть достовернее.

Подготовка материала на уровне слабого рерайта. Может быть, это исключение, ошибка исполнителя, и другие публикации соответствуют обещаниям организаторов scaud.net?  

Scaud.net продолжает очковтирательство

Вторым из недавно добавленных выведен обзор Size Market. Мы уже разбирали его деятельность в июне 2020, проанализировали пять историй обманутых трейдеров, привели псевдонимы и телефоны сотрудников, суммы потерь и платежей, даты переводов средств и скриншоты переписки.

Что имеет сказать scaud.net по поводу псевдоброкера Size Market? «Смущает отсутствие лицензии». Блокировка сайта Size Market по запросу Генпрокуратуры авторов не смущает, прямые обвинения в белорусской прессе тоже. Все норм.

Зато под этим, с позволения сказать, разоблачением размещен очень интересный отзыв. Его автор ничтоже сумняшеся вставил HTML-код ссылки на аккаунт в WhatsApp. К нему мы вернемся ниже, в разделе «Контакты и регистрация».

Scaud.net выворачивает факты наизнанку

При полном отсутствии реальных фактов авторам приходится мухлевать с толкованиями. Скажем, в их собственном чек — листе проверки компании указывается, что регистрация в оффшоре Белиз является признаком мошенничества.

Но вот понадобилось авторам изобразить RoboForex приличной площадкой, и регистрация в государстве Белиз оказалась аргументом, подтверждающим добросовестность компании. Хотя это тоже псевдоброкер, есть задокументированные истории мошеннического выманивания денег.

Дикая каша в разделе Форекс — брокеры

Больше 120 компаний свалены в одну кучу совершенно без понимания дела. Часть их них действуют на российском фондовом рынке легально, при этом форекс — дилерами не являются, услуг торговли на Форекс не предлагает и не рекламирует.

• ИК «Фондовый Капитал»;
• ИФК «Солид»;
• КИТ Финанс;
• НФК-Сбережения.

И даже банки Уралсиб и Технобанк тут есть до кучи.

Но большинство раздела заполняют обзоры псевдоброкеров. Некоторые из этих площадок становились объектом расследований, в их офисах проводились обыски.

• STForex;
• TeleTrade;
• Larson&Holz.

Scaud.net про всех наклепал материалы на одну колодку. Воля ваша, тут нет не только экспертизы, но даже минимальных трудозатрат на исследования. По STForex ни полслова критики, хоть в рамку вставляй. Хотя уголовное дело по ней открыто в 2019 году, и учредитель в международном розыске.

Похвальное слово пирамидам от scaud.net

В сопроводительном слове к разделу Хайпы «эксперты» scaud.net прямо рекомендуют вкладываться в такие проекты и дают советы, как их выбирать. А ведь это публичное распространение информации о привлекательности финансовых пирамид. КоАП РФ, Статья 14.62, штраф до 100000 рублей для физических лиц, до 1 миллиона для юридических лиц.

Как и в разделе «Форекс — брокеры», авторов нисколько не беспокоили ни критика в прессе, ни уголовные дела. Вот обзор нашумевшей «Финико», которую министр МВД Татарстана Артем Хохорин публично назвал пирамидой, и напомнил, что по ней ведется расследование с 2020 года. Что в тексте? Рекламный рерайт.

Раздел «Чарджбек компании»: контрагенты не проверены

Апофеоз безответственности достигнут в разделе «Чарджбек компании». Мало того, что приведены 5 компаний из 15 действующих. Даже для этих 5 текстов копирайтеры поленились сделать проверку по своему собственному чек-листу. Ни в одном обзоре нет ни ИНН, ни ЕГРЮЛ, не приведены выписки из ФНС, не исследованы адреса, контактные данные, ФИО руководителей. О проверке недоимок, связей руководства и судебных дел уже и речи нет. Все компании российские, что помешало? Об этом ниже, в разделе «Зачем создан scaud.net».

Мошенники, «выявленные» scaud.net

Сейчас на сайте scaud.net 259 публикаций. Из них 15 отчетов о выявленных мошенниках, то-есть 6%. Весьма низкий КПД для площадки, специализирующейся на разоблачениях. 

Причем довольно часто по одной и той же компании размещены две статьи, одна нейтрально — позитивная, вторая разоблачительная. Примеры:

• Umarkets: реклама и разоблачение;
• New Financial Center: реклама и разоблачение;
• 24NewsTrade: реклама и разоблачение;
• Titan Pro 500: реклама и разоблачение;
• Zurich Trade Finco: реклама и разоблачение;
• LBLV: реклама и разоблачение;
• Trading Times: реклама и разоблачение;
• Бинариум: реклама и разоблачение;
• Life Is Good: реклама и разоблачение.

Какая-то очень лицемерная экспертиза получается.

SEO — спам и подделка отзывов

На фоне всего написанного выше поисковый спам выглядит как невинная шалость. Но он таки есть. 298 публикаций scaud.net сообщают поисковикам, что посвящены отзывам клиентов.

Однако в текстах обзоров отзывы не цитируются и анализируются. Иной раз можно увидеть комментарии посетителей сайта. Но похоже, что они сфальсифицированы, поскольку чуть ли не половина датирована 22.02.2021.

Контакты и регистрация

В качестве контактов предлагается WhatsApp с номером +7 995 456-76-88. Повсеместно натыканная форма регистрации предлагает подать запрос на проверку компании. При этом отправитель обязан сообщить свой телефонный номер. Интересно, зачем? Кто перезвонит?

А вот кто! Мы упоминали выше некий комментарий к обзору Size Market. Это HTML-ссылка на аккаунт WhatsApp, привязанный к номеру +7 747 052-6685. Такой спам встречается в комментариях на различных сайтах, разоблачающих скамы. Источники связывают его авторов с фальшивыми чарджбэкерами, одно время собиравшими персональные данные через лендинг legalcase.net.

Зачем создан scaud.net?

Мы доказали, что липовые эксперты scaud.net не проводят никаких исследований, даже по минимальным обзорам прессы и открытым государственным базам данных. Очевидно, что факты подтасовываются, толкуются двояко, комментарии подделаны, так называемые обзоры представляют собой низкокачественные рерайты без понимания материала и обстоятельств. Scaud.net  явно обманывает посетителей, обещая провести проверку, собрать и проанализировать данные. Какой же смысл в этой затее?

Ответ очевиден. Необходимость и желание проверять финансовые компании на мошенничество есть только у жертв фальшивых брокеров и пирамид. Поиск информации приведет их на scaud.net, где они вынуждены будут действовать по одному из пяти сценариев:

• Отправить запрос на проверку компании;
• Задать вопрос в чате;
• Оставить комментарий к обзору;
• Перейти по ссылке на аккаунт WhatsApp в шапке;
• Или кликнуть по ссылке на аккаунт WhatsApp в комментарии.

В любом случае их персональные данные оказываются у липовых чарджбэкеров. А дальше звонки, раскрутка на предоплату за несуществующие услуги, новый развод и новые потери.

Не попадайтесь на обман!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог