Виды мошенничества на фондовом рынке
Существует множество способов заработка на бирже. Но с увеличением числа инвесторов, растут и развиваются новые мошеннические схемы. Как же выгодно и безопасно инвестировать свой капитал?
Чаще всего, основная часть незаконных денежных манипуляций и обманных схем фиксируется за представителями неорганизованных рынков. К ним относятся: Forex, STP и CFD-брокеры, доверительные управляющие, посредники бинарных опционов. Большая часть из них проходят регистрацию в офшорных зонах. Распознать мошенников становится все труднее, так как их приемы совершенствуются и становятся более «профессиональными».
Чтобы не потерять деньги, в первую очередь стоит обратить внимание на наличие определённых признаков мошенника.
Содержание статьи
Онлайн сотрудничество
При отсутствии представительств в России, брокерская компания предлагает общение и полное взаимодействие только через определенные онлайн-платформы. Такой вид сотрудничества дает привилегии дилеру, кроме того, затрудняется оперативное решение внештатных ситуаций. Из-за того, что брокер исключается из числа резидентов юрисдикции России, при совершении незаконных манипуляций с его стороны, инвестору будет трудно возместить ущерб.
Лицензия
Офшорные юрисдикции имеют свои органы по контролю и надзору за участниками рынка, которые выдают необходимые для работы лицензии. Стоит отметить, что их деятельность бывает весьма принципиальна и жестка.
Во время выбора дилера необходимо обращать внимание на наличие у него регистрации в лицензирующих органах. Существуют специальные порталы, на которых можно проверить причастность интересующей организации к конкретной юрисдикции. Отсутствие лицензии означает, что это скорее всего мошенники, и они занимаются незаконной инвестиционной деятельностью.
Отсутствие ключевой информации в брокерских отчетах
В частности, стоит обратить внимание на предоставляемые отчеты о сделках, совершенных в рамках договора доверительного управления.
Брокер периодически уведомляет инвестора о выгодных покупках ценных бумаг, а также показывает сумму получаемых доходов, чтобы усыпить его бдительность. Значимой информацией, которая должна присутствовать в отчетах, будет являться: номер заявки и сделки, точное время операции, название рынка и депозитария, информация о посреднике (если он есть). При ДУ в отчете брокером могут быть представлены произвольные недостоверные сведения по данным котируемых инструментов, количеству и ценам купленных/проданных ценных бумаг, а также балансу и доходности.
Отсутствие таких нюансов и доверительное управление, дают мошеннику полный «Карт-Бланш». Благодаря скрытой информации, для вкладчика может быть выставлена невыгодная цена, либо искажена структура сделки.
Непосредственно к видам мошеннических действий относятся следующие факторы:
Внедрение ложной информации
Чтобы манипулировать инвесторами и стимулировать их действовать в нужном направлении, недобросовестные рынки используют методы распространения ложной информации. Обычно, к этому прибегают крупные биржи, имеющие обширную клиентскую базу. Слухи зачастую появляются в интернет-СМИ, так как в современном мире сеть занимает лидирующие позиции по использованию.
Вариантов использования данной схемы не мало. К их числу относится: распространение «фейковых» новостей путем сарафанного радио, подделка корпоративных аккаунтов и публикация слухов. Положительные новости приводят к росту цен на акции, а вот отрицательные наоборот. Этим и пользуются недобросовестные трейдеры, скупая подешевевшие ценные бумаги, и в дальнейшем перепродавая их.
Цель такой манипуляции — внушение вкладчикам, что акцию стоит незамедлительно приобрести. Создается видимость роста ее ценности, влияющая на котировки и объём торгов. Во избежание подобных сомнительных вкладов, стоит проверять информацию через надежные источники, и не поддаваться на внешние манипуляции.
Создание нерыночной стоимости
Благодаря определенным схемам фондовых рынков, сами трейдеры могут обогащаться за счет своих же компаний. Такие изменения вводят в заблуждение не только клиентов инвестиционного фонда, но и остальных торговцев ценными бумагами.
Суть в том, что происходит изменение рыночных котировок. К примеру, на рынке выставлена облигация, которую можно купить по нормальной цене, составляющей 99% от ее настоящей стоимости, а продать за 99,5%. По заранее согласованной схеме, посредник покупает ценную бумагу у торговца за 98,5% от изначальной цены. Затем происходит ее продажа по ценам нынешнего рынка с увеличенным доходом, делящимся между участниками махинации.
Заключение соглашения с несколькими посредниками
Частный инвестор заключает 2 соглашения с брокером. Из них следует то, что вся ответственность за торги, денежные операции, продажу бумаг и вывод средств ложится на плечи сотрудников корпорации, зарегистрированной в офшоре. Обычно инвестор не имеет прямых контактов с ними и не видит их. Ему приходит уже заверенный инвестиционный договор, с поддельной факсимильной подписью несуществующего лица. Посредники российских компаний тут будут являться лишь представителями.
Для аферистов, самой важной частью всего процесса является вывод денег на личный счет вкладчика. В этот момент российская организация снимает с себя все полномочия и отказывается совершать вывод, ссылаясь на неисполнение обязанностей компанией со льготной регистрацией. Далее следует «правдивая» история о том, что банки задерживают транзакции, в связи с появлением нововведений, тормозящих процесс.
Сегодня подобные компании, занимающиеся незаконным присваиванием денежных средств — не редкость. Зачастую, жертвами таких мошеннических схем становятся не только обычные вкладчики, но и крупные инвесторы, пустившие в оборот больше миллиона долларов, и имеющие опыт торгов. Умышленно применяя такие методы наживы, недобросовестные компании, как ни странно, возвращают некоторую часть денег клиентам. Возвратная часть, уже заранее продумана, так же, как и та, которая остается в руках мошенников.
Стоит избегать сотрудничества с брокерами, предлагающими заключение соглашения не только с ними, но и со сторонними инвестиционными организациями.
Самопроизвольная замена котировок ценных бумаг, по прописанным условиям
При подписании соглашения с брокерской организацией, стоит обратить внимание на наличие пункта об изменении котировок. Пользуясь тем, что клиенты невнимательно изучают договоры, брокеры часто занимаются произвольной манипуляцией ценами. Причем чем успешнее вкладчик, тем большее внимание мошенников он привлекает к себе.
Суть схемы в том, что брокерские компании заключают сделки с перспективными, по их мнению, инвесторами. Далее, в условиях успешной реализации средств, баланс увеличивается. Когда становится вопрос о выводе денег, все недобросовестные брокеры совершают похожие действия: вносят недостоверные сведения об изменениях курса валюты в терминал. В этом случае дилер имеет право принудительно совершать сделки по текущей цене. Данное право прописано в любом соглашении, когда условием является недолговременное заимствование финансов у дилерской компании, для совершения денежных операций в крупных объёмах. Далее сделка объявляется якобы завершенной и компании исчезают. К слову, пропадают и все принадлежащие им онлайн-площадки, а также опустошаются счета с заработанными дивидендами.
Неконтролируемый поставщик ликвидности дает возможность дилеру самопроизвольно устанавливать котировки и управлять балансом счета, в том числе и списывать его.
По итогу баланс с нескольких тысяч долларов меняется на несколько сотен, так как завершается сделка во время невыгодного курса валюты. При этом в терминале образовываются несоответствия по сделке.
Чтобы обезопасить себя от мошенников необходимо тщательно изучить содержимое соглашения. Обычно они, желая заранее себя подстраховать, указывают в качестве источников информации сразу несколько поставщиков. Таким образом они автоматически снимают с себя ответственность. Одним из таких поставщиков котировок будет являться компания, зарегистрированная вне юрисдикции, на которую в дальнейшем и будет ссылаться аферист.
Использование автоматических роботов
Роботы — алгоритмы для автоматической торговли, которые все чаще находят свое применение на фондовых рынках. Однако пользоваться ими стали не только законопослушные участники биржи, но и мошенники.
После соединения с роботом, они могут демонстрировать якобы совершаемые сделки. На помощь приходят нехитрые технические изобретения, благодаря которым происходит трансляция инвесторам несуществующих цифр. Если спустя время депозит вкладчика интересен брокеру, он намеренно вводит данные о том, что произведены невыгодные сделки. Далее на их на основании происходит списание депозита в пользу афериста-брокера. Для оправдания используется версия о технической ошибке системы робота.
Мошенничество менеджеров и финансовых аналитиков
Мошенниками могут являться не только частные лица, но и имеющие лицензию и прошедшие регистрацию, инвестиционные компании. Менеджеры и аналитики таких организаций, пользуясь авторитетом на финансовом рынке, намеренно могут склонять инвесторов к невыгодным действиям, которые уменьшат его баланс. За подобными махинациями, по сообщению адвокатов России, были замечены эталонные биржевые сообщества. Чтобы не попасть на удочку, нужно понимать все фондовые процессы, знать текущую ситуацию в мире инвестиций и быть готовым к принятию самостоятельных решений. Абстрагирование от авторитетных аналитических мнений даст возможность лично управлять всеми операциями со своими средствами.
Изначально происходит налаживание доверительных контактов между клиентом и посредником, для того чтобы усыпить бдительность. Во время торгов и прочих процессов, деньги находиться у компании, поэтому она не ведет никаких наступательных действий. Но как только от клиента поступает запрос на вывод средств, доходом вкладчика становится расход брокерской организации. Тут в игру вступают аналитики, и методом грамотных психологических приемов, склоняют жертву к совершению выгодных им действий.
Для удачных инвестиций нужно не много: знания, уверенность в собственных силах и умение нести ответственность за свои поступки. Скрупулезно изучая договоры и соглашения с доверенными людьми, риск потери капитала будет приближен к минимуму.
С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог