10 сентября вступили в силу поправки к Федеральному закону № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»,  внесенные Законом 192-ФЗ 11 июня 2021 года. В частности, лицензированные Банком России брокеры обязаны раскрывать потенциальным клиентам достоверную информацию об условиях договоров брокерского обслуживания и присущих им рисках.

 

Требования к информированию устанавливает базовый стандарт Центробанка

Пункт 9.1. в новой редакции 3 статьи Закона 39-ФЗ определяет, что стандартные требования к информированию клиентов устанавливаются базовым стандартом защиты прав получателей финансовых услуг. 25 августа Банк России опубликовал этот документ, ранее мы анализировали изложенный в нем порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.

 

Zakon 39-FZ

 

Декларации о рисках: обязательные сведения

Пункт 2.3. базового стандарта Центробанка обязывает брокеров до заключения договора предоставлять будущему клиенту декларации о рисках, содержащие следующую информацию:

  • О рисках операций на рынках ценных бумаг;
  • О рисках, связанных с маржинальными сделками;
  • С иностранными ценными бумагами;
  • С производными финансовыми инструментами, в том числе основанными на иностранных ценных бумагах;
  • С непокрытыми позициями (отрицательной плановой позицией);
  • О рисках использования программ автоследования (торговых роботов);
  • Об источниках конфликта интересов;
  • В том числе о рисках, связанных с использованием брокером в своих интересах денег клиентов, размещенных на специальном брокерском счете;
  • Об отсутствии страховой защиты переданных брокеру денежных средств, которую предоставляет закон № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

 

deklaracii o riskah

 

Более того, базовый стандарт обязывает брокеров размещать действующие редакции деклараций о рисках в открытом доступе, для всех заинтересованных лиц.

Опубликованные Сбербанком, ВТБ, Альфа-банком и ООО «Атон» в настоящее время декларации о рисках представляют собой объемные документы на 15-17 страниц. Перечень приведенных в них факторов риска намного больше установленного базовым стандартом Банка России. Однако стоит отметить, что риск конфликта интересов упоминается не во всех декларациях.

 

deklaracii o riskah

 

Информация по запросу клиентов

Немало существенных условий регулятор счел необязательными. Брокеры должны предоставлять такую информацию только по запросам клиентов. В первую очередь это касается стоимости услуг брокера и порядка их оплаты. Хотя профучастнки и обязаны предупреждать клиентов о праве на получение такой информации.

По запросам клиентов также раскрываются:

  • Содержание внутренних документов брокера, упомянутых в договоре брокерского обслуживания;
  • По сделкам с паями ПИФов: инвестиционные декларации, источники сведений об изменениях расчетной стоимости пая, размеры вознаграждений управляющих, порядок выплаты компенсаций при погашении паев;
  • По производным финансовым инструментам: спецификации договоров, текущая стоимость, источник сведений о колебании цен базового актива;
  • По торговым роботам: сведения о лицах, по сделкам которых составляются рекомендации, об их конкретных сделках, динамике показателей доходности, а также сравнительной доходности по операциям, совершенным по рекомендациям робота и без них.

Срок предоставления сведений по запросу клиента не должен превышать пяти рабочих дней.

 

Информация и реклама должны быть честными

Базовый стандарт Банка России особо оговаривает, что клиентов нельзя вводить в заблуждение ни прямо, ни косвенно. Пункты 2.10 — 2.11 требуют, чтобы брокеры добросовестно сообщали клиентам полные, достоверные, и однозначно понятные сведения. Это требование также относится и к рекламе финансовых услуг, в том числе распространяемой рекламными и маркетинговыми агентствами по заказу брокеров.

 

reklama finansovyh uslug

 

Соблюдение требований по информированию клиентов будут контролировать саморегулируемые организации брокеров НАУФОР и «Национальная финансовая ассоциация». Банк России дал им право проводить анонимные проверки с привлечением тайных покупателей, фото- и видеосъемкой.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог