Брокер Ezcfds (Езцфдс): отзывы реальных клиентов, обзор мошеннического сервиса и его сообщников. Как вывести деньги?

Брокер Ezcfds запущен как сервис фабрикой мошеннических сайтов, организованной в 2013 году брокерами бинарных опционов. Лицензий не сообщает, юридическое лицо давно не работает, принимает платежи криптовалютами. В черном списке Банка России, сайт заблокирован Генпрокуратурой.

Основная информация о брокере Ezcfds

Согласно клиентскому соглашению, сервис принадлежит компании G.W Global solutions LTD, зарегистрированной по адресу Suite 305, Griffith Corporate Centre,  Kingstown, P.O. Box 1510 Beachmont Kingstown, St . Vincent The Grenadines. Для прикрытия использовано название американской компании G.W Global solutions LLC, штат Флорида, закрытой в январе 2021 года.

Ezcfds: проверка официального сайта мошенника ezcfds.com и его зеркал

Известны следующие домены с именем Ezcfds:

• ezcfds.com;
• ezcfds.biz;
• ezcfds.net.

Домен ezcfds.com зарегистрирован в марте 2021 года, от имени компании Xvector LTD, через регистратора MainReg INC.  В качестве юридического лица использовано название реально существующей американской компании, специализирующейся на инвестиционных консультациях по пенсионным вложениям.

Рекламировавший «услуги» Ezcfds официальный сайт ezcfds.com действовал с апреля 2021 года. Обслуживался на облачном сервисе Cloudflare, Inc., с IP-аадресами 172.67.152.110 и 104.21.90.38. Обработку почты осуществлял сервис Mailgun.

Заблокирован 14 сентября 2021 года по предписанию Генеральной прокуратуры 73/3-115-2021 (Треб427-21). В обход блокировки недоступен, разработчики отключили сайт. В веб-архиве сохранился снимок от 7 сентября 2021 года.

Домен ezcfds.biz зарегистрирован в марте 2021 года, на имя несуществующей компании Market4T, у регистратора MainReg Inc., с территории Сент-Винсент и Гренадины. На самом деле Market4T (Market4Tell, market4tell.com) — название сервиса, рекламирующего торгового робота, на базе платформы wpengine.com.

Сайт ezcfds.biz действовал с мая 2021 года. на серверах Microsoft Corporation, с почтовым сервисом Mailgun. Отключен разработчиками.

Домен ezcfds.net также зарегистрирован от имени Market4T, в марте 2021 года, регистратором MainReg INC. Сайт действовал с марта, обслуживался Cloudflare, Inc., почту предоставлял Mailgun. Отключен разработчиками.

Почему площадки перестали работать? Дело в том, что Ezcfds и платформа, предоставляющая ему программное обеспечение, оказались фигурантами в расследовании Европола.

Ezcfds: связи

Поиск названия по открытым источникам (OSINT) позволил установить связи Ezcfds с двумя интернет-сервисами.

• KievPHP (kievphp.com) — платформа для размещения сайтов, рекламирующих финансовые услуги;
• Commpeak (commpeak.com) — провайдер IP-телефонии.

KievPHP

Платформа KievPHP действует с 2014 года. При регистрации домена kievphp.com в 2013 году был указан заголовок «Binary Options and CFDs trading — Get Into The Market with Opteck», что прямо указывает на связь с брокером бинарных опционов Opteck (opteck.biz), ныне действующим на базе платформы intellitraders.com.

Запуском платформы руководил украинский разработчик Алексей Антипов (Oleksii Antypov). После этого программист в 2015 году переехал в Берлин, и переключился на более безопасные сервисы подбора автомобилей Carmudi и Carmatch.

С 2018 платформа начала развертывать конвейерное производство псевдоброкерских площадок с использованием специализированного программного обеспечения:

• Jenkins Pipeline — система автоматизированного запуска сайтов;
• Graylog — сервис мониторинга сети сайтов.

В 2016 году KievPHP  действовала под названием B-Online Solution, о чем свидетельствуют послужные списки в резюме бывших сотрудников.

Ширмой или дочерним подразделением KievPHP длительное время служила студия веб-разработки TSTech (tstechpro.com). На это указывает шаблон TSTech для WordPress, разработанный по заказу KievPHP программистом Alex Bashynskyi. TSTech обнаруживает вторую связь с бинарными опционами: регистратором домена является Lionsman Capital Markets Ltd, одновременно являющаяся юридическим лицом optionweb.com.

Список поддоменов на платформе kievphp.com, полученный с использованием общедоступных сервисов, содержит более 20 площадок псевдоброкеров:

• Arotrade (arotrade.com);
• Bormancorp (bormancorp.com);
• Inceptial (inceptial.com);
• OffersFX (offersfx.com);
• VeMarkets (vemarkets.com);
• LegalTrader (legaltrader.com);
• eXcentral International (excentral-int.com);
• IQProFX (Iqprofx.com);
• 10CFDs (10cfds.com);
• AlpsMarkets (alpsmarkets.com);
• Bitsale (bitsale.com);
• Wise Banc (wisebanc.com);
• Tradergy (tradergy.com);
• Gloffix (gloffix.com);
• TradingTeck (tradingteck.com);
• FintechPrime (fintechprime.com);
• Go4Rex (go4rex.com);
• FXCT Investments (fxctinvestments.com);
• SohoCFDS (sohocfds.com);
• INVcenter (invcenter.com);
• 500investments.com (500investments.com);
• Bitandcoins (bitandcoins.com).

Немалая часть этих площадок ориентирована на страны Европы. В результате платформа kievphp.com стала объектом расследования по делу так называемого «лидера фондового рынка»  FX Leader. Инициированная прокуратурой Германии в Геттингене, Брауншвейге и Ростоке операция проводилась Европолом на Кипре, Болгарии и в Украине в октябре 2021 года. Были задержаны руководители группировки. На ряд сайтов, в том числе kievphp.biz, правоохранительные органы наложили арест.

Платформа бинарных опционов Opteck

Домен opteck.com был зарегистрирован в 2004 году, с названием «Opteck Online Trading Platform — Trade CFD and Forex with Opteck» (Opteck — трейдинговая платформа для CFD и Forex). Сайт начал действовать в 2008 году. Вскоре платформа была перепрофилирована для бинарных опционов, и в этом качестве освещалась в более чем 200000 заметках в интернете. Первые сообщения о брокере Opteck появились в 2009 году. 

Публикации The Times of Israel связывали Opteck с кипрской компанией Centralspot Trading, также владевшей платформой Tradersoft. Принадлежащие одному владельцу фирмы совместно использовали общий колл-центр в израильском городе Герцлия (Herzliya), для обзвона жертв.

CommPeak Limited

Юридическое лицо провайдера облачной интернет-телефонии CommPeak Limited  (commpeak.com) зарегистрировано в Гонконге. Компания изначально ориентировалась на обслуживание Forex и бинарных опционов. Об этом рассказал Олег Манн (Oleg Mann), вице-президент по маркетингу, в интервью изданию prweb.com в 2014 году.

CommPeak  действует в Украине, на что указывает немалое число вакансий на порталах поиска работы. И не просто в Украине, но в печально известном городе Днепре. К примеру, сейчас открыта вакансия менеджера по продажам IP-телефонии.

В общей сложности провайдер телефонии обслуживает более 500 площадок. Беглая проверка сходу выявила среди них 20 сервисов, предлагающих инвестировать в Forex, CFD и криптовалюты. На деле их в разы больше.

• AvaTrade (avatrade.ru);
• PrimeCFD (primecfd.com);
• Gain FinTech (gainfintech.com);
• ZumaMarkets (zumamarkets.com);
• Fortrade (fortrade.com);
• MyCoinBanking (mycoin-banking.com);
• Trade Toro (tradetoro.com);
• TradezMarket (tradezmarketplace.com);
• Trade360 (trade360.com);
• CoinsBanking (coinsbanking.com);
• Avpfx (avpfx.com);
• VipWayZone (vipwayzone.com);
• AKCapital (akcapitall.com);
• AtivaTrade (ativatrade.com);
• Capitalia (capitalia.vu);
• Fxprimus (fxprimus.com);
• Bryce Management (brycemgmt.com);
• Exclusive Capital (exclusivecapital.com);
• Itrader (itrader.com);
• Trado Tek (tradotek.com);
• Ontega (ontega.com).

Что с документами: проверка лицензии Ezcfds на оказание брокерских услуг

На сайтах ezcfds.com, ezcfds.biz, ezcfds.net. информации о лицензии и регулировании нет. Зато она имеется в реестре компаний, нелегально предлагающих финансовые услуги. Банк России внес в него Xvector Ltd и ezcfds.com 14 сентября 2021 года.

Ezcfds: адреса и контакты на сайте псевдоброкера

В качестве контактов предлагались: чат поддержки на сайте, телефон +3728840237, адрес электронной почты support@ezcfds.com, и адрес Suite 305, Griffith Corporate Centre P.O. Box 1510, Beachmont Kingstown St. Vincent and the Grenadines. 

Номера +372 относятся к Эстонии. Но конкретно +3728 и +37288 принадлежат провайдеру телефонии Twilio (twilio.com). У которого, очевидно, и купил номер вышеназванный провайдер колл-центров.

Относительно адреса Suite 305, Griffith Corporate Centre P.O. Box 1510, Beachmont Kingstown St. Vincent and the Grenadines мы уже писали неоднократно. Виртуальные офисы начинались как благое дело, но превратились в крыши для всяческого криминала. Так и с Griffith Corporate Centre: только по нашим данным, на его адрес зарегистрировано 15 мошеннических сервисов.

• TBX Capital;
• Invest Active;
• MarketCFD;
• GlobalTradeInvesting;
• Noverk;
• E-TokensTrade;
• GrandCapital;
• Neobrok;
• FX Gen;
• Nekstra;
• Tera Profit;
• Prime Capitals;
• Financial Management Group;
• Terra Finance;
• GlobalBrokerOptions.

Финансовый мошенник Ezcfds, анализ аудитории

Интерес аудитории к площадкам Ezcfds начался с июля 2021 года.

Причем основной трафик поступал из Европы: Нидерланды, Польша, Латвия.

Посещаемость площадки Ezcfds

По данным Alexa, посещаемость ezcfds.com доходила до 370 в день и 10900 в месяц, 

Ущемление прав клиентов в пользовательском соглашении Ezcfds

Организаторы скамов полагают, что отключив DNS и сделав сайт недоступным, они заметут следы. Ничуть не бывало. Сайтов нет, а клиентское соглашение посетители заботливо выложили на файлообменники. Сейчас мы его разберем.

Грамотно было придумано разбить текст пробелами. На первый взгляд так действительно сложнее пользоваться переводчиком. Однако для подобных случаев есть перевод с распознаванием по картинке.

Итак, в разделе 17, «Client’s funds» (средства клиента), определяется, что вывод средств может занимать до 26 рабочих дней.

Там же указано, что за вывод средств трейдер обязан уплатить 3,5% комиссии от суммы.

Кроме того, клиенты обязаны компенсировать псевдоброкеру банковские комиссии за обслуживание торгового счета, а также вносить абонентскую плату.

За непройденную верификацию клиенты тоже должны платить.

И сверх того, трейдер обязан возместить Ezcfds любые расходы, связанные с оказанием ему услуг (раздел 20, «Company liability and indemnity», то-есть ответственность и возмещение ущерба компании).

В разделе «Events of default and rights on  default» Ezcfds заявляет, что имеет право расторгнуть договор «для своей защиты», и после этого выплатить трейдеру вместо его депозитов их «справедливую рыночную стоимость».

Составители договора были абсолютно уверены, что его никто не будет читать. Иначе никак не объяснить, почему в качестве форс-мажорного обстоятельства вписано божественное вмешательство.

Откуда берутся положительные отзывы о Ezcfds,  где правда?

Откуда? А мы сейчас покажем. Вот, например, Ezcfds расхваливают отзывы под рекламной статьей, на площадке anonymousforex.com, дочернего проекта псевдоброкера arturmiller.com.

Заказчики фейковых отзывов для скама Ezcfds проявили определенную требовательность. Авторам велено было признавать второстепенные недостатки, чтобы было больше доверия основным «преимуществам». Например, Bumble ворчит по поводу задержек при закрытии ордеров, но утверждает, что вывел все средства до копейки.

Так же и Kichatov97 вроде бы жалуется на на задержки выплат, но тут же уточняет, что получил прямо все-все-все.

Хотя большинство заказухи не блещет ни подготовкой, ни логикой, авторы попросту льют воду и переписывают техзадание. Вот, например, некто с многозначительным ником «Опасность» расхваливает техподдержку за то, что она не против новичков.

А некоторые авторы и с русской речью не дружат. «Наиля» пишет таким языком, по сравнению с которым даже суржик соцсетей кажется верхом грамотности.

Реальные отзывы бывших клиентов о площадке Ezcfds. Детали обмана и крупные финансовые потери

Вадим вложил в Ezcfds 3500 евро. Затем аферисты «Анатолий Авад» и «Филипп Воронцов» совершали вместо него убыточные сделки, создав впечатление потери средств по рыночным причинам.

Людмила внесла 9000 евро. У нее потребовали оплатить проценты для вывода денег, а потом списали средства с помощью программы удаленного доступа AnyDesk.

Алексею слили депозит, а для восстановления предложили взять кредит на 5000 евро.

В общем, Ezcfds как брокер по отзывам клиентов совершенно никудышный.

Пополнение счета и вывод средств: бесконечные вложения в Ezcfds без возврата, и слив депозитов

Что же делать клиентам Ezcfds, как вывести деньги на карту? В упомянутом выше разделе 17 клиентского соглашения определяется, что в случае задержек вывода средств на банковскую карту трейдера G.W Global solutions LTD обязуется провести расследование.

Кроме того, карты Международных платежных систем VISA и Mastercard указаны в качестве типового инструмента пополнения депозита как на сайте, так и в клиентском соглашении.

Таким образом установлено, что Ezcfds принимал платежи клиентов по картам Международных платежных систем (МПС). А такие транзакции могут быть оспорены держателем карты в банке, и возвращены на карту по процедуре чарджбэк (chargeback).

Потерял деньги с брокером Ezcfds? Как вернуть средства от G.W Global solutions LTD через процедуру Чарджбэк?

В переводе денег с банковской карты на счет Ezcfds участвуют два банка. Кредитная организация, которая выпустила карту трейдера и перечислила с нее деньги, называется эмитентом. Банк, принявший платеж на торговый счет G.W Global solutions LTD, называется эквайером. 

Банки производят расчеты через информационные сети МПС как участники, присоединившиеся по договору. Поэтому кредитные организации обязаны выполнять все без исключения правила платежных систем. В том числе принимать заявления о спорных операциях от держателей карт, проводить расследования, и возвращать платежи, если установлено, что продавец нарушил условия договора.

Чтобы обосновать свою претензию, трейдеру следует собрать следующие доказательства:

• Договор с G.W Global solutions LTD, в виде скриншотов с сайта ezcfds.com, ezcfds.biz или ezcfds.net;
• Платежи в Ezcfds: подтверждаются выпиской из банка-эмитента, справками по операциям, скриншотами  пополнения депозита из личного кабинета;
• Нарушение договорных обязательств G.W Global solutions LTD, о чем свидетельствуют скриншоты страницы авторизации с сообщением об отказе в доступе, а также отклоненных запросов на вывод средств из личного кабинета;
• Трейдер добросовестно пытался разрешить спор с Ezcfds путем переговоров, что подтверждает копия официальной претензии;
• Ezcfds отказался вернуть средства, либо потребовал ранее не оговоренную доплату. Доказывается скриншотами переписки с сотрудниками сервиса: в чате на сайте, через мессенджеры, по электронной почте;
• Держатель карты официально сообщил G.W Global solutions LTD, что не намерен пользоваться их услугами. Об этом свидетельствует копия уведомления о расторжении в одностороннем порядке.

Собрав все эти доказательства, пострадавший оформляет заявление о спорной операции. В свободной форме, а также по принятому у эмитента образцу, если он есть. Затем к заявлениям прикладываются доказательства, и пакет документов направляется в банк-эмитент. Кредитная организация проводит расследование в течение 1,5 месяцев. Установив, что держатель карты действительно обманут продавцом, эмитент направляет запрос на чарджбэк в банк-эквайер.

В свою очередь, эквайер изучает обстоятельства дела в срок до 1 месяца. Для этого запрашивает у G.W Global solutions LTD оправдательные документы. Убедившись, что его клиент действительно не выполнил договорные обязательства, эквайер списывает с торгового счета деньги, и переводит их эмитенту. А тот, соответственно, зачисляет платежи на карту трейдера.

Взыскание с Ezcfds неосновательного обогащения по суду

Из рассказов пострадавших известно, что Ezcfds нередко принимает депозиты в обход Международных платежных систем, в частности биткоинами. Есть ли способ вернуть деньги с блокчейн? Да, для этого нужно обратиться в суд.

Получателями таких платежей являются физические лица (дропы), сообщники Ezcfds в схеме увода средств. При этом они не заключают с трейдером никаких сделок, и не имеют законных оснований для получения платежей. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что полученное таким образом имущество представляет собой неосновательное обогащение. И должно быть возвращено законному владельцу.

Причем с уплатой процентов за все время пользования средствами по ставке Центробанка, согласно статье 1107.

Для подачи в суд помимо искового заявления потребуются следующие документы:

• Договор с банком, доказывающий права собственности;
• Банковская выписка и справки по операциям, подтверждающие размер ущерба;
• Расчет процентов;
• Справка об уплате государственной пошлины.

Получив уведомление об иске, дроп постарается перевести деньги на другой счет, или обналичить. Чтобы избежать этого, истцу следует вместе с остальными документами подать заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд выносит постановление, по которому банк заморозит операции по счету ответчика.

Как самостоятельно проверить Ezcfds на признаки мошенничества?

Первый признак очевиден, не работают все три сайта. Вменяемый профучастник уж как-нибудь наскреб бы денег на хостинг. А Езцфдс — не брокер, а одноразовое название.

Второй признак — отсутствие какой-бы то ни было лицензии на сайтах.

Третий признак — результат проверки Центробанка, по результатам которой Ezcfds включен в список компаний, нелегально предлагающих гражданам России финансовые услуги.

И наконец, по реестру Роскомсвободы сайт ezcfds.com заблокирован Генеральной прокуратурой.

Почему Ezcfds не выводит деньги? В чем обман?

Сервис Ezcfds — маленький узелок масштабной сети фейковых сайтов, созданных для обмана несведущих граждан. Он  даже не связан с отдельным юридическим лицом. Это просто название в скриптах колл-центров и на страницах сайтов. 

Ezcfds — не инвестиции! Сервис никогда не предназначался для сделок на финансовых рынках. Привлеченные средства клиентов никуда не вкладываются, на них не покупаются никакие финансовые инструменты, и даже ставок с их помощью никто не делает. Владельцы сети тупо присваивают депозиты и доплаты жертв, и из этих денег немножко выплачивают сообщникам: маркетологам, программистам, телефонным операторам.

Мошенники воспользовались названием Ezcfds, и что делать? Неужели деньги вернуть нельзя, если компании нет?

Ничего подобного. Реально существует торговый счет в банке, а также счета дропов, отмывавших средства для «брокера» Ezcfds. Вот с них можно и нужно попытаться вернуть потерянные деньги.

Узнать побольше о том, по каким признакам определить мошенника, как в этом случае организовывать чарджбэк, и какие документы понадобятся, вы можете в статьях:

• Как отличить брокера от мошенника;
• Чарджбэк при мошенничестве;
• Чек-лист для проверки комплектности документов на chargeback.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог