Брокер OneWailea (ОнеВаилеа): отзывы обманутых клиентов, обзор скам — сервиса и его сообщников. Как вернуть деньги?

Брокер OneWailea — тиражный продукт для обмана вкладчиков, созданный сетью кибереступников, С санкциями никак не связан, поскольку никакой законной деятельности не ведет. Завлекает жертв фишинговыми страницами и звонками из криминальных колл-центров. В черном списке Банка России.

Основная информация о брокере OneWailea

В связи с тревожной обстановкой у клиентов ОнеВаилеа возникают естественные вопросы: почему молчит брокер, не попал ли OneWailea под санкции? Отвечаем: ни на одной площадке нет предупреждений о санкционных ограничениях

Более того, в русскоязычном новостном разделе отображаются исключительно позитивные, даже оптимистичные публикации.

В англоязычной версии тональность новостей более тревожная, но и там санкции не упоминаются в принципе.

Нет никаких свидетельств, что OneWailea — подсанкционный брокер. Чем же объяснить внезапное прекращение связи? Давайте разбираться.

OneWailea: проверка официальных сайтов скам — проекта onewailea.com, onewailea.org, onewailea.net, а также трейдинговой площадки trade.onewailea.co

Домен onewailea.com зарегистрирован в 2014 году от имени Ms Investments, у компании GoDaddy, перерегистрирован на нового владельца в ноябре 2021, анонимизирован Domains By Proxy, LLC. 

Домены onewailea.org, onewailea.net и onewailea.co зарегистрированы в декабре 2021 года у NameCheap Inc, анонимизированы Withheld for Privacy ehf, 

Все три сайта-витрины, а также обслуживающая OneWailea платформа trade.onewailea.co размещены у провайдера Liteserver Holding B.V. (liteserver.nl) в Нидерландах, на IP-адресе 5.2.67.56. Почтовые службы onewailea.com развернуты на серверах Zoho, предоставленных шведским провайдером Computerline.

С 22 февраля название OneWailea и три его сайта внесены в черный список Центробанка.

• onewailea.com;
• onewailea.net;
• trade.onewailea.co.

Кроме того, Роскомнадзор заблокировал три площадки по предписанию Генеральной прокуратуры:

• onewailea.com и trade.onewailea.co — 73/3-105-2022 от 21.02.2022;
• onewailea.net — 73/3-105-2022, от 01.03.2022.

OneWailea: связи

Движки платформы trade.onewailea.co чрезвычайно похожи на скрипты, ранее применявшиеся десятками скам-площадок:

• OneDepository;
• NWH LTD;
• Fastva;
• Incomenetz;
• Mvdeals;
• Acam Ltd;
• SuplexDeals;
• DealHoo;
• Em-u.com;
• Dio Leaf;
• Noxelo;
• Nec-SC; 
• Zoxir;
• DX-Ter;
• Stt-ec.com.

Многие из них содержали в коде подписи, указывавшие на компанию, которая предоставила программное обеспечение для обмана трейдеров. Это американская фирма Profit Center FX, с отделениями в Украине, на Британских Виргинских островах, и в Венгрии. В ранних обзорах мы описывали:

• Историю платформы и услуги, которые она оказывает скамам;
• Личность владельца и его наиболее одиозные проекты.

Скам-платформа Profit Center FX (profitcenterfx.com)

Брокеры — мошенники собирают персональные данные жертв через фишинговые страницы, затем информация с них передается в нелегальные колл-центры. Profit Center FX содержит отдельную платформу profitcenter.online под фишинговые страницы, на IP-адресе 45.141.59.16 провайдера IP Connect Inc. Вот список из 20 размещенных там страничек, которые рекламируют неквалифицированным инвесторам доходы от торговли криптовалютами, или приложения для нее.

• bitcoin-code.one;
• daily-1k.one;
• daily-1k.today;
• daily-1k.xyz;
• invest-center.one;
• top-investing.one;
• i-edge.one;
• i-edge.xyz;
• immediate-edge.one;
• nvesting-up.one;
• money-engine.one;
• prime-invest.one;
• profit-engine.one;
• signalstream.app;
• t-finanz.live;
• t-finanz.xyz;
• the-edge;
• up-invest.one;
• up-machine.one;
• up-machine.xyz.

Многие из них ориентированы на Европу. Например:

• daily-1k.one — на испанском языке;
• invest-center.one — на польском;
• i-edge.one — на немецком.

Вот с кем стоило бы бороться европейским политикам.

Что с документами: проверка лицензий OneWailea на право оказания брокерских услуг

Банк России предупреждает, что OneWailea предлагает на своих площадках финансовые услуги без лицензии, то-есть действует нелегально, нарушая российское законодательство.

На сайтах onewailea.com, onewailea.org и onewailea.net сообщается, что OneWailea лицензирован сразу тремя регуляторами в различных странах. 

• Кипр, CySEC — номер 329/27;
• Белиз, IFSC — 51/397/FF/97;
• Маврикий, FSC — D320971453.

Во-первых, такое может быть, только если в каждой из юрисдикций зарегистрировано отдельное юридическое лицо. А на сайтах OneWailea ни одного юрлица не указано вообще. Во-вторых, давайте проверим по сайтам регуляторов.

• CySEC — cysec.gov.cy;
• IFSC — ifsc.gov.bz;
• FSC — fscmauritius.org.

В порядке исключения, на сайте cysec.gov.cy есть код 329/27. Это номер страницы в информационном бюллетене регулятора. Спарсили страницу с сайта, как изобретательно.

Впрочем, на сайтах регуляторов Белиза и Маврикий нет даже таких упоминаний лицензий или названия OneWailea. Выводы: OneWailea брокером только притворяется.

OneWailea: адреса и контакты на сайте псевдоброкера

Какие контакты указаны на сайтах? Адрес Vassileos Petrou Street, 3 9686 Limassol. По такой строке в поисковиках обнаруживаются только критические отзывы. То-есть, адрес составной, и генерируют его автоматически. Скорее всего, по готовым спискам ключевых слов, связанных с Кипром.

Кроме того, для обратной связи предлагается телефон с 11-значным номером +35722575580. Номера на Кипре 13-значные, связаться по этому каналу с OneWailea невозможно.

Финансовый мошенник OneWailea, исследование аудитории

Обманутые клиенты OneWailea начали искать информацию о площадке с начала февраля, всего за месяц было 1732 запроса.

Большинство обращений поступило из России. Однако мошенники охватили также Францию, Германию и Швецию.

Данных о посещаемости площадок OneWailea в открытом доступе нет.

Ущемление прав клиентов в пользовательском соглашении OneWailea

С начала 2000-х годов в шаблонном пользовательском соглашении (User agreement) скамов этого семейства остается неизменным пункт 4.1. «g». В нем OneWailea и его предшественники предлагают легализацию прибыли клиента, для чего обещают регистрировать оффшорные компании и открывать счета в иностранных банках. Как по российскому, так и по международному законодательству такие услуги абсолютно незаконны. Одного этого пункта достаточно, чтобы признать OneWailea криминальным сервисом.

Согласно пункту 4.9, псевдоброкер имеет право в любой момент отказать клиенту в предоставлении услуг без объяснения причин.

Кроме того, OneWailea может в любой момент расторгнуть договор с клиентом по собственной инициативе. Причем после этого трейдер обязан будет немедленно оплатить псевдоброкеру сборы и комиссии, а также трудозатраты на расторжение договора (пункты 10.3, 10.4).

И наконец, разрешение споров. Клиент имеет право подать в OneWailea претензию в течение 5 рабочих дней (пункт 18.4). Это крайне бесцеремонное ограничения прав потребителей. Согласно Директиве Евросоюза Consumer Rights Directive 2011/83/EU (CRD), у покупателя есть 28 дней для подачи претензии.

Откуда берутся положительные отзывы о OneWailea, где же правда?

Скам-площадки в последние несколько месяцев заказывают псевдо — критические отзывы. Упоминая отдельные недостатки программного обеспечения платформы, они скрывают, что OneWailea отказывает клиентам в выводе средств, и блокирует их аккаунты.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке OneWailea. Подробности обмана и крупные финансовые потери

Петр оставил свои данные на фишинговой странице, незаконно использующей атрибутику Газпром. Вслед за первым депозитом на 150 долларов его уговорили перевести 100000 рублей, а затем предложили взять кредит на 600000 рублей. Когда трейдер отказался, OneWailea заблокировал его счет.

Борис оплатил OneWailea 15000 долларов, после чего мошенники перестали отвечать на его сообщения.

Александр внес больше 200000 рублей, затем аферисты заблокировали его аккаунт.

Ирина рассказала, что с ней общался «Владимир Лебедев» с WatsApp — аккаунта 89309174851, затем «Алексей Михайлов» через Skype. Внести депозит ей предложили через страничку protnkff.com (сейчас заблокирована провайдером sprinthost.ru). После того, как Ирина оплатила 150 долларов, ей начали настойчиво советовать занять крупную сумму и перевести ее OneWailea. После этого трейдер решила отказаться от сотрудничества.

Пополнение счета и вывод средств: бесконечные вложения в OneWailea без возврата, и слив депозитов

Про OneWailea отзывы рассказывают следующее: «инвестировать» сравнительно просто, а вот вывести хотя бы депозиты псевдоброкер отказывается. Как можно вернуть свои деньги? Для этого обратимся к Политике возврата (Refund & Cancellation Policy). Пункты 16 и 17 устанавливают, что трейдер может как вносить депозиты с помощью банковских карт, так и выводить на них средства.

Как известно, интересы потребителей, которые оплачивали покупки с помощью банковских карт, защищают правила платежных систем. В том числе западных VISA и Mastercard, китайской UnionPay, российской МИР. Все они предусматривают процедуру возвратного платежа (chargeback, чарджбэк, диспут), которая позволяет принудительно списать средства со счета недобросовестного продавца и передать их обманутому покупателю. 

Потерял деньги у брокера OneWailea? Как вернуть платежи от ОнеВаилеа через процедуру Чарджбэк?

При покупках с оплатой картами обмен сообщениями происходит через информационную сеть платежной системы. Как участники и на основании договоров присоединения ей пользуются:

• Банки — эмитенты, обслуживающие карты покупателей;
• Банки — эквайеры, предоставляющие торговые счета продавцам.

Договор присоединения обязывает эмитентов и эквайеров соблюдать все правила платежной системы без исключения, в том числе и регламенты чарджбэка. Отсюда следующие обязанности банков — участников:

• Эмитенты должны принимать заявления о спорных операциях от держателей карт, проводить проверку. Убедившись по результатам, что претензия покупателя к продавцу обоснована, эмитент обязан передать запрос на чарджбэк эквайеру, через платежную систему;
• Эквайеры обязаны получать у продавцов документацию по сделке, проводить расследование по документам держателя карты и торговой точки. Установив, что продавец не выполнил договорные обязательства, эквайер обязан списать с его счета спорные платежи, и вернуть из эмитенту, для зачисления на карту покупателя.

От OneWailea чарджбэк возможен по двум причинам. Отказываясь вывести деньги, псевдоброкер не выполняет пункт 5.3. собственного User agreement, согласно которому после активации личного кабинета клиент имеет право в любой момент снять причитающуюся ему сумму по запросу.

По правилам платежных систем, такое нарушение позволяет оспорить платежи с основанием «товар или услуга не соответствует описанию». 

А когда OneWailea блокирует доступ жертвы в личный кабинет, псевдоброкер отказывается предоставить клиенту оплаченную им услугу. В этом случае держатель карты имеет право на чарджбэк по основанию «товар или услуга не предоставлен».

Банковскому расследованию необходимо предоставить исчерпывающие доказательства недобросовестности продавца. Поэтому покупателю следует собрать документы:

• Оферта с сайта OneWailea, скриншоты;
• От банка-эмитента: выписки и справки по спорным операциям;
• Невыполнение договора OneWailea: понадобятся скриншоты отклоненных заявок на вывод из личного кабинета, а также скриншот страницы авторизации, с сообщением о блокировке;
• Держатель карты самостоятельно пытался урегулировать спор с OneWailea, копия официальной претензии;
• Псевдоброкер не согласился на предложения трейдера: скриншоты переписки в чате, мессенджерах, по электронной почте;
• Покупатель отказался от услуг нечестного контрагента, подтверждается копией уведомления о расторжении.

После сбора доказательной базы держателю карты следует подготовить заявление о спорной операции в свободной форме, указать в нем факты, приложить скриншоты и фотографии. Далее пакет документов нужно передать в банк-эмитент: через чат на сайте, по электронной почте, или в отделении.

Правила платежных систем отводят эмитенту для проверки 45 дней, эквайеру — 30 дней. Таким образом, минимальный срок возврата средств по чарджбэку составляет 2,5 месяца. В целом, таков ответ на вопросы пострадавших от OneWailea, как вывести деньги на карту.

Взыскание с OneWailea неосновательного обогащения через суд

Известно, что пседоброкеры нередко принимают платежи жертв через сообщников (дропов, физических лиц), на реквизиты их карт, электронных или криптовалютных кошельков, через криптобиржи и  криптообменники. Стандартная процедура оспаривания по чарджбэк не предусматривает возврата средств, уплаченных или переведенных физическому лицу.

Значит ли это, что от OneWailea вернуть деньги не получится? Ничего подобного. Можно подать судебный иск. Сообщники OneWailea не состоят с жертвами в договорных отношениях, не заключают сделок, и получают их платежи без законных оснований. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что приобретенное таким образом имущество представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возвращено потерпевшему.

Кроме того, приобретатель обязан возместить потерпевшему недополученные доходы, в размере процентов по ставке Центробанка (согласно статье 1107).

Готовя иск, потерпевший должен собрать документы:

• Договор с банком, как доказательство прав собственности на имущество;
• Банковские выписки и справки по операциям, подтверждающие размер ущерба;
• Расчет процентов, указывающие величину недополученного дохода.

Часто бывает, что дропы стараются скрыть незаконно полученное имущество, переводя деньги со счета, или обналичивая их. Чтобы избежать такой ситуации, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Получив этот документ, суд вынесет определение об обеспечении, а банк ответчика приостановит списания с его счета.

Наконец, истцу нужно уплатить государственную пошлину, и предоставить в суд справку об оплате.

Как самостоятельно проверить OneWailea на признаки мошенничества?

На втором году эпидемии финансовых мошенничеств любую компанию, предлагающую получать доход, следует обязательно проверять. В первую очередь по реестру нелегальных поставщиков финансовых услуг на сайте Банка России. OneWailea в нем с 22 февраля 2022 года.

Далее можно подстраховаться, проверив сайт по списку заблокированных ресурсов на сайте Роскомсвобода. Платформа trade.onewailea.co заблокирована по предписанию Генеральной прокуратуры 21 февраля, сайты onewailea.com и onewailea.net — 1 марта.

Почему OneWailea не выводит деньги клиентам? В чем обман?

OneWailea и сотни подобных ему проектов никогда не предназначались для операций с реальными активами. На деньги клиентов скам-площадки не приобретают ничего: ни ценных бумаг, ни криптовалют, ни токенов. Даже ставки на эти средства не делаются. Соответственно, эти площадки приносят прибыль только организаторам, за счет кражи средств клиентов, и отмывания их через коррумпированных платежных посредников. OneWailea инвестиций не осуществляет, никаких доходов в схеме нет, вывод средств клиентам не предусмотрен изначально.

Узнать побольше о сроках процедуры чарджбэк, ее особенностях при оспаривании платежей от мошенников, а также возможностях возврата при оплате криптовалютами, вы можете в статьях:

• Какие сроки у процедуры чарджбэк?;
• Чарджбэк при мошенничестве;
• Можно ли вернуть деньги с блокчейн.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог