Отзывы о брокере Askanti Group (Асканти Гроуп), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Askanti Group начал деятельность предположительно с августа 2022 года. Не имеет лицензии Банка России, а также и регуляторов других стран. Публикует несуществующий адрес. Связан с десятками мошеннических сайтов одного семейства.

Информация о брокере Askanti Group: адреса и контакты

Наименование: Askanti Group;

Действующие сайты: askanti-group.com, trade.askanti-group.com, bo.askanti-group.com;

Юридическое лицо: Askanti Group;

Контакты на сайтах: адрес Broadway, London SW1H 0AT, Great Britain, телефон +442078279887, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с контрактами на разницу цен криптовалют (CFD), на Forex, с акциями, индексами, металлами и биржевыми товарами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки все сайты доступны.

Опубликованный на сайте адрес Broadway, London SW1H 0AT, Great Britain не содержит номеров здания и офиса. Почтовый индекс SW1H 0AT в Лондоне относится к 3 улицам, в том числе и к Broadway. В пределах очерченного района располагаются 2 дома: пятизвездочный отель St. Ermin’s, а также почтовое отделение. Можно предположить, что создатели сайта взяли за основу именно адрес почтового отделения, поскольку сомнительные проекты нередко указывают при регистрации абонентские ящики. Впрочем, индекс ящика на сайтах Askanti Group также не приводится.

Указанный в качестве контактного телефон +442078279887 не встречается ни в государственных реестрах, ни в коммерческих бизнес-справочниках.

В Client Agreement (клиентском соглашении), опубликованном по адресу trade.askanti-group.com/assets/trade/files/client.agreement.pdf сообщается, что Askanti Group был присвоен регистрационный номер 92894. Под этим номером на Кипре была зарегистрирована Encop Limited, ликвидированная 16 декабря 2022 года. Кроме того, номер 92894 публиковала в нормативных документах мошенническая площадка pexpayfinance.com, утверждая, что он принадлежит компании Fx1pro Ltd.

В том же клиентском соглашении указано, что последний раз этот документ обновлялся 5 декабря 2017 года. После принятия европейского Закона о цифровых услугах (Digital Services Act) в июле 2022 года, а также поправок к российскому  Закону о защите прав потребителей № 2300-1 в мае 2022 года все добросовестные компании, предлагающие товары и услуги через интернет, внесли значительные изменения в свои договора, политики и правила. А проект Askanti Group утверждает, что не менял клиентское соглашение с 2017 года.

Наконец, текст в разделе «Наша история» скопирован из статьи Википедии, посвященной Ally Financial, американской финансовой компании, с заменой названий.

По совокупности приведенных выше фактов можно сделать вывод, что  Askanti Group инвестиционной компанией не является.

Askanti Group: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса askanti-group.com, trade.askanti-group.com, bo.askanti-group.com

Домен askanti-group.com был зарегистрирован 25 августа 2022 года, через регистратора Namecheap Inc, анонимно.

Сайт askanti-group.com как платформа был запущен 8 февраля 2023 года, на IP 104.21.94.188 и 172.67.139.140 американского облачного провайдера Cloudflare Inc. Далее на тех же IP были созданы два вспомогательных сайта:

• trade.askanti-group.com, личный кабинет «трейдера», 9 февраля;
• bo.askanti-group.com, административная панель для персонала, 10 февраля.

На момент проверки 28 февраля все сайты Askanti Group доступны на территории России без ограничений.

Askanti Group: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить более 10 мошеннических площадок, принадлежащих к одному семейству с Askanti Group, а также связи с нелегальными казино.

Семейство скамов Askanti Group

Ранее мы уже анализировали псевдофинансовые проекты, которые разворачивали на субомене TRADE личный кабинет с характерным оформлением.

В том числе:

• pexpayfinance.com;
• investoryx.club (investidea.club);
• fibofix.com (fibofix-traiding.com).

Кроме того, поиск по использованным на сайте Askanti Group рекламным фразам позволил обнаружить 11 действующих псевдофинансовых проектов, на которых эти фрагменты текстов повторяются слово в слово.

Как известно, важнейшим требованием поисковых систем к сайтам для успешного ранжирования является уникальность текстов. Добросовестные компании непременно учитывают это требование на своих сайтах, и категорически избегают дословного копирования текстов с уже опубликованных источников.

С другой стороны, одноразовые мошеннические площадки существуют короткое время, продвигаются методами социальной инженерии через криминальные колл-центры, в соцсетях и мессенджерах. Их создатели производят по одному образцу целые семейства сайтов, не учитывая требования поисковых машин к уникальности.

Исходя из этого, буквальное совпадение текстовых фрагментов можно считать значимым цифровым следом, и маркером общего происхождения проектов.

• Agix Capital (agixcapital.com, forstegrus.net);
• Avalon Trade (avalon-trade.eu);
• Nu2utrade (nu2utrade.com);
• Global Financial Investment (globalfinancialinv.com);
• FTM Invest (ftm-invest.pro);
• Instant Stock System (instantstocksystem.com);
• Futr Stocks (futrstocks.com);
• JD Market Expo (jdmarket-expo.com);
• R Market (oa-fx.com);
• Light Markets (lightmarkets.pro).

Более того, 9 из 11 вышеперечисленных мошеннических сайтов сопровождаются страницами личных кабинетов на субдоменах  TRADE, причем их дизайн совпадает с оформлением страницы Askanti Group trade.askanti-group.com.

Нелегальные казино по соседству

IP-адреса 104.21.94.188 и 172.67.139.140, на которых размещаются сайты Askanti Group, активно используются  для размещения нелегальных площадок азартных игр. В частности, были выявлены сайты криминальных брендов:

• Pin-Up;
• B133;
• Euro Casino;
• Selector.

Что с документами: проверка лицензий Askanti Group на оказание брокерских услуг

В списке легальных профессиональных участников финансового рынка, который публикует Банк России, название псевдоброкера отсутствует. Следовательно, Askanti Group лицензии в России не имеет.

На сайтах проекта, в том числе и в нормативных документах, отсутствует информация о лицензиях в других странах. Отсюда вывод: Askanti Group брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о Асканти Гроуп, и где же правда?

С сентября 2022 года началась рекламная компания проекта Askanti Group, через официальные группы Вконтакте,  Одноклассниках и на Blogspot, а также в связанных с ними публикациях на площадках околофинансового направления. При этом ни в одной из рекламных публикаций не приводились ссылки на сайты проекта.

Как показано в разделе «Связи», мошеннические проекты семейства, к которому относится Askanti Group, нередко используют торговые названия, не совпадающие с адресом сайта. Примеры:

• Agix Capital (forstegrus.net);
• R Market (oa-fx.com).

Учитывая также, что домен askanti-group.com был зарегистрирован 25 августа 2022 года, можно предположить, что проект фактически начал привлекать жертв с сентября прошлого года, используя сайт с произвольным адресом, либо без сайта вообще.

При этом рекламирующие Askanti Group фейковые отзывы начали появляться с февраля 2023 года, после запуска сайта askanti-group.com. В частности, хвалебный отзыв «Петровича» и псевдокритический текст «Василия» были размещены 16 февраля.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Askanti Group

В то же время появились и разоблачающие Askanti Group отзывы реальных клиентов. К примеру, Данило первоначально вложил 250 долларов, но затем переговорщики мошенников убедили его внести 6000 долларов, под предлогом заключения крупных сделок. После этого трейдер запросил вывод средств, но получил отказ.

Максимилиан сообщил, что сразу после внесения депозита его аккаунт был заблокирован.

Варианты возврата средств из Askanti Group

Не исключено, что переговорщики Askanti Group используют стандартную схему обмана: убедив жертв передать существенную сумму денег, представители брокера перестают выходить на связь. После многочисленных и безуспешных попыток добиться объяснений, трейдеры осознают, что их средства были присвоены путем мошенничества, и начинают искать варианты возврата денег.

Следует учесть, что киберпреступники практикуют две основные схемы дистанционного получения средств от своих жертв:

• На карты, телефоны, электронные или криптовалютные кошельки завербованных физических лиц, переводами;
• На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг.

Обманутые клиенты, отправившие деньги в Askanti Group по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, Mastercard предусмотрена процедура возвратных платежей, в рамках которой средства могут быть возвращены из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя, и затем зачислены на его карту. В правилах оператора российской национальной платежной системы АО НСПК эта процедура называется диспутом, в англоязычных платежных системах применяется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Асканти Гроуп через процедуру Чарджбэк?

Платежи за товары или услуги с использованием банковских карт реализуют две кредитные организации: эмитент списывает средства со счета покупателя, и отправляет их эквайеру, а последний зачисляет деньги на счет продавца. Платежными сообщениями о сумме заказа и платежеспособности покупателя банки обмениваются через информационную сеть карточной платежной системы. Пользоваться этой инфраструктурой могут только участники платежной системы, заключившие с ее оператором договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», обязывает банки выполнять все установленные оператором правила, без исключений. В том числе и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.

К примеру, банки-эмитенты обязаны принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи в пользу торгово-сервисных предприятий, получивших оплату, но не выполнивших свои договорные обязательства. После этого эмитент обязан проверить, доказывают ли документы обоснованность претензий покупателя к продавцу. Также банк-эмитент должен убедиться, что держатель карты предпринимал попытки самостоятельно разрешить спор с получателем средств. Выяснив, что ситуация покупателя соответствует правилам возвратных платежей, банк-эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему.

В свою очередь, эквайеры обязаны принимать запросы на чарджбэк, после чего требовать от своих мерчантов (продавцов) документы по оспоренным операциям. Затем банк-эквайер проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Установив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает в банк-эмитент спорные платежи.

К примеру, в случае с Askanti Group чарджбэк может быть осуществлен на таких основаниях:

• Askanti Group блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Сайт не выводит деньги по запросам трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

В нашу редакцию поступает немало обращений граждан, авторы которых столкнулись с ситуациями:

• Аналитики не отвечают на звонки клиента;
• Саппорт брокера не отвечает на попытки трейдера связаться через чат, мессенджеры, по электронной почте.

Обманутые потребители спрашивают, может ли нежелание продавца отвечать покупателю стать основанием для чарджбэка. Отвечаем: само по себе отсутствие обратной связи не является законной причиной (основанием) для оспаривания платежей. Правила карточных платежных систем однозначно определяют, что чарджбэк применяется, если продавец получил оплату, и после этого нарушил обязательства по договору. Например, не предоставил товар или услугу оговоренного качества в условленный срок.

Однако факт уклонения продавца от переговоров, подтвержденный документами, чрезвычайно важен. Банки-эмитенты имеют право начать процедуру чарджбэка, только получив от держателя карты доказательства его безуспешных попыток добиться удовлетворения своих претензий от продавца.

Если вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв Askanti Group как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Askanti Group через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Вполне вероятно, что Askanti Group принимает платежи своих клиентов через сообщников (физических лиц). Польстившись на обещания легких денег, эти граждане принимают переводы от жертв обмана на личные телефоны, банковские карты или кошельки, а затем переводят организаторам, по указанным ими реквизитам. За эту незаконную деятельность дропы (дропперы) получают проценты от украденных средств.

Если платежи по этой схеме были отправлены Askanti Group, возврат денег возможен по суду. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что имущество, приобретенное при отсутствии сделки, договора или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и приобретатель обязан его вернуть потерпевшему.

Дропперы не являются работниками или членами семей жертв обмана, не заключают с ними договоров или сделок. Следовательно, пострадавший гражданин, переводивший деньги в пользу Askanti Group физическим лицам, может возбудить против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно подкрепляться доказательствами:

• Имущественных прав: договор с банком;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Кроме того, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика заморозит его счета. В результате дроп не сможет перевести в другой банк или обналичить украденные средства.

Можно ли вернуть деньги из Askanti Group самостоятельно

Любой потребитель имеет право защищать свои интересы как самостоятельно, так и прибегая к помощи зарекомендовавших себя специалистов. Однако, выбирая между этими двумя сценариями действий, есть смысл здраво оценить свои знания, навыки и ресурсы.

Дело в том, что при возврате дистанционных платежей все участники расчетов теряют доходы от комиссий: банки, платежные агрегаторы и шлюзы, операторы электронных кошельков. Соответственно, эти организации стремятся минимизировать ущерб, отклоняя заявления об оспаривании платежей. К примеру, по данным Банка России в 2022 году кредитные организации вернули жертвам мошенников всего 4,4% от общей суммы украденных средств.

Безусловно, это сопротивление вполне преодолимо. Однако для повышения шансов на успешный возврат все документы должны готовиться в строго индивидуальном порядке, на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы советуем обратиться за помощью в возврате средств от Askanti Group к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог