Отзывы о брокере Titul-Trade (Титул-Трэйд), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Titul-Trade действует с сентября 2022 года. Не имеет лицензии Банка России, вводит клиентов в заблуждение, сообщая о несуществующей лицензии британской FCA. Связан с четырьмя однотипными мошенническими проектами, использует программное обеспечение российской скам-платформы.

Информация о брокере Titul-Trade: адреса и контакты

Наименование: Titul-Trade;

Действующие сайты: titul-trade.com, titul-trade.info;

Юридическое лицо: Titul Trade Ltd;

Контакты на сайте: электронная почта info@titul-trade.info, адреса:

• Россия: Башня Запад, Пресненская набережная, дом 12, Москва, 123317;
• Великобритания: 30 St Mary Axe, London EC3A 8BF;
• Кипр: Grosvenor tower, Georgiou Griva Digeni 125, Limassol;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам на разницу цен (CFD) с ценными бумагами, индексами, металлами, биржевыми товарами и валютами, посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Titul Trade Ltd зарегистрирована в Великобритании 10 августа 2022 года, с номером 14287000, по адресу 22 Imperial Road Billingham, TS23 1DW, с директором Peter Ewings.

Свидетельствует ли этот факт о добросовестности компании? Вовсе нет: согласно отчету «Partners in crime» британской общественной организации Transparency International UK от 6 октября 2022 года, в этой стране выявлено 21002 организации, причастных к отмыванию денег. Ответственность за злоупотребления такого масштаба лежит на Регистрационной палате (UK Companies House), которая регистрирует юридические лица без проверки, за 24 часа и 12 фунтов (1035 рублей).

Адресами в башне Запад, на Пресненской набережной, дом 12, вовсю торгует ООО «Московский Офисный Центр» (88003336328.ru), по 3000 рублей в месяц за адрес с почтовым обслуживанием, а если с обработкой звонков, то по 6400 рублей.

Виртуальные офисы в лондонской пафосной башне The Gherkin предлагает агентство Regus. В наших обзорах скам-проектов адреса, проданные этой компанией, фигурировали неоднократно. В частности, адресом 30 St Mary Axe, London EC3A 8BF пользовались мошеннические проекты Nano Trade (nano-trade.online), Tfm Broker (tfmbroker.pro), Royal Trades (royal-trades.com).

Адрес Grosvenor Tower, Georgiou Griva Digeni 125, Limassol, Cyprus использовала Capital Whale (capital-whale.com), разоблаченная в декабре 2022 года регулятором Нидерландов Authority for the Financial Markets (AFM) как оператор криминального колл-центра (boiler room), навязывавшего мошеннические псевдофинансовые предложения.

Итак, мы видим, что проект не публикует номер телефона, его адреса получены из недостоверных источников и скомпрометированы. С высокой вероятностью Titul-Trade инвестиционной компанией не является.

Titul-Trade: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса titul-trade.com, titul-trade.info

Домен titul-trade.com зарегистрирован 11 сентября 2022 года, через регистратора NameCheap Inc и анонимизатор Withheld for Privacy ehf.

Сайт titul-trade.com как платформа запущен 12 сентября 2022 года, на IP 23.88.38.40 германского провайдера Hetzner Online GmbH (hetzner.com). Затем 22 октября был перенесен на сервера облачного провайдера Cloudflare Inc, с адресами 104.21.61.244 и 172.67.217.39.

Домен titul-trade.info зарегистрирован 1 ноября 2022 года, через UAB Hostinger и анонимизатор Privacy Protect LLC.

Сайт titul-trade.info запущен 2 ноября 2022 года, на IP 2.57.90.16 британского отделения Hostinger International Ltd (hostinger.com).

На момент проверки 2 февраля 2023 года сайты Titul-Trade доступны на территории России без ограничений.

Titul-Trade: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с 2 действующими и 2 неактивными мошенническими проектами, а также с поставщиком программного обеспечения.

Однотипные скамы на IP 146.59.45.81 провайдера OVH SAS

Совместно с почтовым сервисом smtp.titul-trade.com на IP 146.59.45.81 норвежского отделения провайдера OVH SAS расположены:

SMTP — сервисы двух действующих мошеннических площадок:

• moonfin.ltd;
• just-fin.ltd;

Как moonfin.ltd, так и just-fin.ltd содержат ссылку на страницу регистрации webtrader.stockexchange.ltd. Она принадлежит мошенническому проекту stockexchange.ltd, действовавшему с февраля 2020 года.

Кроме того, адресом 146.59.45.81 пользовался также скам panda-st.org

Мошеннический проект just-fin.ltd  использовал для прикрытия юридическое лицо Just-Fin Limited, 167-169 Great Portland Street Fifth Floor London W1W 5PF, директор Simon Richard Coxon.

Wajid Latiff, автор клиентских соглашений псевдоброкеров

Клиентские соглашения (Client Agreement), опубликованные на сайтах titul-trade.com, moonfin.ltd и just-fin.ltd, выглядят совершенно единообразно.

• titul-trade.com/docs/client_agreement.pdf;
• moonfin.ltd/doc/client_agreement.pdf;
• just-fin.ltd/docs/client_agreement.pdf.

Более того, согласно сервису exifmeta.com, у этих PDF-файлов один и тот же автор, Wajid Latiff.

Личность это незаурядная: бывший старший юрист британского регулятора FCA, руководитель комплаенс хедж-фонда Dalton Strategic Partnership LLP, а также биржи альтернативных вложений в произведения искусства Artex.

Мало того, Wajid Latiff серийный предприниматель. На его имя в Великобритании зарегистрированы:

• Macc Foods Ltd (08644761);
• Spark Foods Ltd (08644698);
• Mekal Multitrading Company LTD (07482651);
• Future Digital Media LTD (10826128);
• N M Foods LTD (09407268);
• Pinnacle Services (MCR) Limited (07622838).

Yandex Trade Limited (yatraderf.ltd)

Раздел «Услуги» Client Agreement на сайте titul-trade.com озаглавлен «Services by Yandex Trade Limited». Такая компания действительно была зарегистрирована в сентябре 2021 года в Великобритании, под номером 13617190, по адресу PO Box 4385, 13617190, Cardiff, CF14 8LH, с директором Ultz Darion. Отмечена в реестре красным флагом за несвоевременную сдачу отчетности.

Юридическое лицо Yandex Trade Limited служило прикрытием для псевдоброкера Forex yatraderf.ltd, первоначально также запущенного на IP 146.59.45.81 провайдера OVH SAS.

Мобильные терминалы UTIP

Сайты titul-trade.com и moonfin.ltd содержат ссылки на мобильные приложения для трейдинга My Trading, опубликованные от имени «UTIP Tekhnologii» («UTIP Technologies»). Причем приложение для устройств Apple размещено из Украины (регион UA).

Платформа для псевдоброкеров UTIP распространяется с 2007 года, через сайты utip.org, utip.ru, utip.info.

Первоначально юридическим лицом UTIP была российская компания ООО «Авуар», которую зарегистрировали в ноябре 2006 года в Перми братья Шарины, Евгений Николаевич и Николай Николаевич, под ОГРН 1065904126640. В реестрах был указан адрес: Пермь, улица Николая Островского, дом 75.

С апреля 2011 года Шарины запустили вторую компанию, ООО «ЮТИП Технологии», по адресу Пермь, улица Монастырская, дом 12, офис 502, с ОГРН 1115904005546. 14 июня 2017 года ООО «Авуар» была ликвидирована, а 15 декабря 2022 года Николай Шарин вышел из состава учредителей «ЮТИП Технологии».

Программное обеспечение UTIP широко используется псевдоброкерскими площадками. По данным из обращений в нашу редакцию можем привести примеры:

• Prime Capitals;
• Family Finance Centre Group Ltd;
• FX 365;
• Inexpoint Ltd;
• Multi Trade Capital;
• Assist Broker;
• Welexa;
• Financial Autority;
• EasyFX24;
• Neobrok;
• A1Capitals.

Что с документами: проверка лицензий Titul-Trade на оказание брокерских услуг

Название псевдоброкера отсутствует в реестре легальных финансовых организаций, публикуемом Банком России. Следовательно, у Titul-Trade лицензии в России нет.

В клиентском соглашении на сайте утверждается, что Titul-Trade регулируется британской Financial Conduct Authority (FCA). Однако проверка по сайту регулятора fca.org.uk не обнаруживает названия проекта. Очевидно, что Titul-Trade не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Титул-Трэйд, и где же правда?

Организаторы мошеннического проекта заказали через биржи посвященные Titul-Trade фальшивые отзывы. Выполнившие заказ рерайтеры совершенно не ориентируются в финансовых рынках и законодательстве. Например, «Галина» упрекает Банк России за то, что псевдоброкер не внесен в «список доверенных». Между тем пункт 6.1 статьи 51 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» прямо запрещает иностранным компаниям деятельность в качестве профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Автор  «Vadim» и вовсе утверждает, что доход зависит от «навыков, амбиций и смелости».

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Titul-Trade

В то же время про Titul-Trade есть и отзывы реальных клиентов. Например, Антон вложил 500 долларов, затем переговорщики выманили у него еще 150, под предлогом страхования депозита.

Кирилл внес 3000 долларов, и уже больше месяца безуспешно пытается их вернуть.

Варианты возврата средств из Titul-Trade

С высокой степенью вероятности, переговорщики Titul-Trade обманывают своих жертв по стандартной схеме: выманив крупную сумму денег, представители брокера перестают выходить на связь. Потратив время и нервы на безуспешные попытки добиться ответа на свои претензии, пострадавшие приходят к выводу, что их средства похищены путем обмана, и начинают искать варианты возврата денег.

Как правило, злоумышленники используют два основные схемы дистанционного получения денег от своих жертв:

• На карты, телефоны, банковские счета или кошельки физических лиц, завербованных мошенниками, переводами;
• На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами под видом оплаты мнимых товаров или услуг.

Обманутые клиенты, передавшие средства в Titul-Trade по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, Mastercard предусмотрена процедура возвратного платежа, по которой банк недобросовестного продавца возвращает деньги в банк пострадавшего покупателя, с зачислением на карту последнего. В России эта процедура называется диспутом, в англоязычных странах распространен термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Титул-Трэйд через процедуру Чарджбэк?

Операции по картам в оплату товаров или услуг реализуют два банка: эмитент списывает средства со счета карты покупателя, и переводит их эквайеру, который зачисляет платеж на счет продавца. При этом кредитные организации обмениваются сообщениями о заказе и платежеспособности покупателя через информационную сеть карточной платежной системы. Такие услуги доступны только участникам платежной системы, заключившим с оператором договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывают банки выполнять все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.

Регламенты чарджбэка обязывают банки-эмитенты:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи, совершенные в пользу продавцов, которые после получения оплаты не выполнили обязательств перед своими клиентами;
• Проверять наличие доказательств обоснованности претензий покупателей к продавцам;
• Удостоверяться, что потребитель самостоятельно пытался разрешить спор с продавцом, но получатель средств отказался удовлетворить его просьбы;
• Убедившись, что случай держателя карты соответствует правилам возвратного платежа, эмитент запрашивает у эквайера чарджбэк через платежную систему;
• Получив от эквайера спорные платежи, эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.

В свою очередь, банки-эквайеры обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от своих мерчантов (продавцов) документы по оспоренным операциям;
• Расследовать спор между мерчантом и держателем карты;
• Выяснив, что мерчант действительно отвечает за неисполнение обязательств перед своим клиентом, банк-эквайер перечисляет спорные платежи эмитенту.

К примеру, для случае с Titul-Trade чарджбэк может быть реализован по следующим основаниям (причинам):

• Titul-Trade заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Псевдоброкер не вывел средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Нам нередко задают вопрос, может ли трактоваться нежелание продавца взаимодействовать с недовольным покупателем как основание для чарджбэка. Поскольку потребители нередко сталкиваются с одинаковыми ситуациями:

• Аналитик не отвечает на звонки;
• Техподдержка брокера не отвечает на обращения в чате, мессенджерах, или по электронной почте.

Ситуация следующая: правила чарджбэка допускают оспаривание, только если продавец нарушил обязательства перед покупателем. Например:

• Не поставил товар, не оказал услугу оговоренного качества в условленный срок;
• Списал оплату по одному заказу несколько раз;
• Удержал средства за подписку уже после ее отмены.

Таким образом, нежелание продавца вести переговоры само по себе основанием для чарджбэка не является. В то же время эмитенту для начала процедуры возвратного платежа необходимы доказательства того, что покупатель не смог договориться с продавцом о добровольном возврате средств. Таким образом, документы, подтверждающие прямой отказ или отсутствие ответа от продавца, являются важнейшим условием чарджбэка.

Если вкратце, именно таков должен быть ответ на вопросы жертв Titul-Trade как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Titul-Trade через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Есть основания полагать, что Titul-Trade принимает платежи жертв через своих сообщников (физических лиц). Эта схема увода и отмывания средств весьма распространена. В англоязычных странах сообщников по приему платежей называют money mules, в России распространены термины дроп, или дроппер. По данным Сбербанка, на конец 2022 года в нашей стране насчитывалось до 500000 дропперов.

При платежах по этой схеме в пользу Titul-Trade возврат денег возможен по суду. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, полученное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащение и должно быть возвращено потерпевшему.

Поскольку дропы не заключают сделок с жертвами Titul-Trade, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях, отправитель платежей имеет право подать против получателей иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно сопровождаться доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Величины ущерба, в форме банковской выписки и справок по операциям.

Наконец, весьма желательно, чтобы истец подал в суд заявление об обеспечении иска. Основываясь на этом документе, суд вынесет определение об обеспечении иска, в соответствии с которым банк ответчика заморозит его счета. Таким образом дроппер будет лишен  возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Titul-Trade самостоятельно

Помощь в возврате средств является разновидностью услуг в области права. К этой же сфере относятся, например, консультации по финансовому, трудовому, гражданскому, лицензионному, семейному праву, урегулирование потребительских споров, разногласий с налоговой инспекцией и другими государственными учреждениями, сопровождение судебных разбирательств по гражданским, уголовным, административным, трудовым делам.

Участие юриста (адвоката) обязательно только в производстве по уголовным делам. В остальных обстоятельствах гражданин волен защищать свои права самостоятельно. Однако более половины россиян предпочитают обращаться за помощью к юристам (58%, по данным опроса НАФИ за 2020 год).

Причины вполне понятны: по здравом рассуждении большинство граждан сознает недостаточность своей подготовки, нехватку времени на правовые действия, и разумно оценивает возможные риски. Особенно в ситуациях, связанных с мошенничеством.

К примеру, для возврата средств от Titul-Trade могут понадобиться претензии и уведомления о расторжении договора, заявления о спорных операциях, заявления о совершении преступления, ходатайства о проведении оперативно-розыскных мероприятий и об ознакомлении с материалами следствия, а также исковые заявления. Эти документы необходимо готовить, опираясь на тщательно собранную доказательную базу, строго в индивидуальном порядке, на основе глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы советуем обращаться за помощью в возврате средств от Titul-Trade к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог