Отзывы о брокере Art300 (Арт300), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Art300 действует с ноября 2022 года. Не имеет лицензии Банка России, не публикует сведений о лицензиях в других странах, названия юридического лица, адреса, телефона. Сайт заблокирован с 30 декабря 2022 года. Проект связан с 13 мошенническими площадками того же семейства.

Информация о брокере Art300: адреса и контакты

Наименование: Art300;

Действующий сайт: art300.art;

Юридическое лицо: Art300;

Контакты на сайте: электронная почта mail@art300.art;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с Forex и CFD посредством платформы;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки заблокирован.

Площадка art300.art не раскрывает название управляющего ей юридического лица, местоположение, контактные телефоны. Отсюда с высокой вероятностью следует, что Art300 не инвестиционная компания.

Art300: проверка официального сайта мошеннического сервиса art300.art

Домен art300.art зарегистрирован 28 ноября 2022 года, через регистратора Namecheap и сервис анонимизации Withheld for Privacy ehf.

29 ноября 2022 года на IP 94.232.41.95 итальянского провайдера PostePay S.p.A был запущен сайт art300.art как платформа. 6 декабря 2022 года он был перенесен на сервера французского провайдера OVH SAS, с адресом IP 137.74.23.77.

С 30 декабря 2022 года сайт art300.art заблокирован на территории России.

Art300: связи

Поиск и анализ информации по открытым источникам (OSINT) позволил установить связи с 13 мошенническими проектами того же семейства, канадской IT-компанией и итальянским платежным сервисом.

Связи по IP 94.232.41.95 провайдера PostePay S.p.A.

Как сказано ранее, Art300 первоначально был создан на IP 94.232.41.95 провайдера PostePay S.p.A. В настоящее время по этому адресу функционируют 5 мошеннических площадок:

• 9090090.art;
• a440022.one;
• 507831.one;
• one77122.one;
• 5050050.online.

На соседствующем (neighboring) IP-адресе 94.232.41.94 располагается сайт zoomstoreus.com. Он принадлежит канадской IT-компании Computer Support Experts Inc, занимающейся продажей и установкой компьютеров и сетевого оборудования. Мы обратили внимание, что эта фирма предлагает услуги, входящие в арсенал киберпреступников:

• Дистанционная техническая поддержка с использованием TeamViewer;
• Тестирование безопасности с проникновением (Security Penetration Testing).

Кроме того, Computer Support Experts Inc разрабатывала программное обеспечение для трейдинга еще в 90-е годы. Об этом свидетельствует отзыв канадского банка TD Securities от 2 января 1996 года.

Провайдер PostePay S.p.A. (postepay.poste.it) является дочерней компанией Poste Italiane Group, итальянского оператора почтовой связи, и предоставляет одновременно телекоммуникационные и платежные услуги. Широко известен как эмитент предоплаченных банковских карт Postepay Evolution.

Связи по IP 137.74.23.77 провайдера OVH SAS

Вместе с Art300 на IP 137.74.23.77 располагается мошеннический сайт xanoxe.live. В июле 2022 года мы анализировали этот проект, и показали, что на тот момент он использовал IP-адрес 185.70.186.173 провайдера Hostkey B.V., совместно с другими скам-площадками:

• purix.live;
• prosox.live;
• exboard.live;
• xanoxe.live;
• trendi.live.

Изучение IP-адресов, соседствующих (neighboring) с 137.74.23.77, также выявило связи с ранее идентифицированными нами мошенническими сайтами:

По адресу 137.74.23.75:

• centurio.live, октябрь 2022 года;
• xy4004.one, декабрь 2022 года.

По адресу 137.74.23.73:

• arobot.live, сентябрь 2022 года;
• xyz510.xyz.

По адресу 137.74.23.67:

• xavie.live, июнь 2022 года;
• alive333.xyz.

Что с документами: проверка лицензий Art300 на оказание брокерских услуг

Торговое название Art300 и адрес сайта art300.art отсутствуют в реестре легальных профессиональных участников финансового рынка на сайте Центробанка. Более того, с 9 января 2023 года Art300 внесен регулятором в список нелегальных профессиональных участников финансового рынка. Следовательно, у Art300 лицензии в России нет.

На сайте art300.art не публикуются сведения о лицензиях компании на оказание финансовых услуг в других странах. Это доказывает, что Art300 не брокер вообще.

Откуда берутся положительные отзывы о Арт300, и где же правда?

Как правило, посвященные Art300 заказные отзывы написаны низкоквалифицированными рерайтерами. В частности, «Рома» утверждал, что срок исполнения ордеров (сделок) исчисляется секундами.

А «Вадим» для вида критиковал слабую оперативность техподдержки, при этом заявляя, что для «профессионалов» платформа вполне подойдет.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Art300

К настоящему моменту про Art300 отзывов реальных клиентов опубликовано немало. Многие авторы сообщают, что злоумышленники могут связываться с жертвами под предлогом трудоустройства. В частности, мошенники незаконно использовали название рекрутинговой компании Efix Group, а также похищали платежные данные пострадавших через демонстрацию экрана в Skype. Об этом рассказали Эвелина и Карим.

Многие вкладчики потеряли крупные суммы. Например, Максим лишился 2000 долларов.

Варианты возврата средств из Art300

Организаторы Art300 используют типовые сценарии обработки жертв. Как правило, они завершаются одинаково: выманив у клиентов существенную сумму денег, сотрудники брокера перестают выходить на связь. После ряда безуспешных попыток добиться обратной связи пострадавшие осознают, что под названием Art300 действовали мошенники, присвоившие средства путем обмана. Далее жертвы начинают искать варианты возврата денег.

Существуют два способа получения возмещения, применяемые в зависимости от схемы увода денег, использованной мошенниками. Таких известно две:

• Переводами сообщникам мошенников (физическим лицам), на их карты, телефоны, кошельки или банковские счета;
• Карточными платежами подставным юридическим лицам, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Обманутые Art300 граждане, отправившие мошенникам средства по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, Mastercard включают процедуру возвратного платежа, в рамках которой банк недобросовестного продавца возвращает деньги в банк обманутого покупателя, с последующим зачислением на карту последнего. В правилах российской национальной системы платежных карт МИР эта процедура называется диспутом, в регламентах зарубежных платежных систем используется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Арт300 через процедуру Чарджбэк?

Почему банки возвращают деньги по чарджбэку (диспуту)? Дело в том, что для выполнения платежей по картам банки обмениваются информацией не напрямую. Быстрый и бесперебойный обмен платежными сообщениями, учет взаимных обязательств и взаиморасчеты между кредитными организациями обеспечивает информационная сеть карточной платежной системы. Это весьма масштабная и дорогостоящая инфраструктура, подавляющее большинство банков не могут самостоятельно ее организовать и поддерживать. Причем сервисами платежной системы могут пользоваться только ее участники, заключившие с оператором договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», обязывает банки соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, входящие в правила платежных систем как неотъемлемая составная часть.

Банки плательщиков (эмитенты) по правилам чарджбэка обязаны принимать от них заявления, в которых покупатели оспаривают платежи в пользу юридических лиц или индивидуальных предпринимателей. Основанием для оспаривания является невыполнение получателями платежей договорных обязательств перед плательщиками. К примеру, держатель карты (покупатель) может запросить возврат предоплаты, если продавец своевременно не предоставил ему товар или услугу оговоренного качества. Получив заявление об оспаривании, банк-эмитент обязан проверить обоснованность претензий плательщика к продавцу, и убедиться, что потребитель пытался самостоятельно урегулировать спор с продавцом, но его просьбы не были удовлетворены. Установив, что ситуация клиента соответствует правилам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк в банке получателя, через платежную систему.

Банк продавца (эквайер), после получения запроса на чарджбэк обязан потребовать от своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным платежам. Затем эквайер проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Убедившись, что продавец действительно не выполнил договорные обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

 Скажем, в случае с Art300 чарджбэк может быть осуществлен на следующих основаниях:

• Art300 блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Псевдоброкер не вывел средства по запросу пострадавшего (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Является ли отсутствие обратной связи от недобросовестного продавца основанием для чарджбэка? Действительно, обманутые граждане нередко сталкиваются с ситуациями:

• Аналитик не отвечает на звонки трейдера;
• Саппорт брокера не отвечает на запросы в чате, сообщения в мессенджерах, письма по электронной почте.

Нежелание продавца вести конструктивные переговоры с недовольным покупателем само по себе основанием для чарджбэка не является. В то же время правила платежных систем указывают эмитентам, что отказ получателя платежей от участия в урегулировании спора является обязательным условием чарджбэка. Поэтому обманутому покупателю необходимо задокументировать ответы представителей продавца, либо их отсутствие в определенный законом срок.

Вкратце, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв Art300 как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Art300 через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Вполне вероятно, что Art300 принимает платежи жертв через завербованных сообщников (физических лиц). Эта схема увода средств значительно распространилась в России в течение 2022 года. По данным обзора Сбербанка «Анализ системы вывода денежных средств, похищенных у граждан РФ. Проблемы и меры», на декабрь 2022 года в деятельность по приему криминальных платежей были вовлечено около 500000 россиян.

Если физическое лицо (дроп, дроппер) принимало платежи пострадавшего в пользу Art300, возврат денег возможен по суду. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ устанавливает обязанность приобретателя возвратить имущество как неосновательное обогащение, если между ним и потерпевшим нет договорных, семейных либо трудовых отношений.

Поскольку дропы никак не связаны с жертвами мошенников, полученные ими платежи представляют собой неосновательное обогащение. Следовательно, обманутый Art300 гражданин имеет право возбудить против дропперов судебные иски о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление следует сопроводить доказательствами:

• Имущественных прав: договор с банком-эмитентом;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Кроме того, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Основываясь на этом документе, суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика приостановит списания с его счета. В результате дроп не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Art300 самостоятельно

Да, это возможно. Любой потребитель способен самостоятельно собрать доказательную базу, написать претензию псевдоброкеру, заявить об оспаривании платежей в банк и о совершении преступления в полицию, составить исковое заявление в суд.

Однако гражданин, не имеющий необходимой квалификации, с высокой вероятностью допустит при проведении претензионной и другой правовой работы существенные ошибки. Нередко обманутые потребители попросту заполняют скачанные из интернета непроверенные шаблоны, которые давно устарели и ссылаются на прекратившие действие нормы законодательства. В результате банки отклоняют заявления о спорных операциях, полиция отказывается возбуждать уголовные дела, а суды принимают решения в пользу ответчиков.

Чтобы повысить шансы на успешный возврат средств, документы необходимо готовить на основании тщательно собранной доказательной базы, опираясь на глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем обратиться за помощью в возврате средств от Art300 в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог