Отзывы о брокере SevVivos (СевВивос), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер SevVivos действует с июля 2023 года. Не имеет лицензии Банка России, публикует ложные сведения о лицензиях в других юрисдикциях, фальшивые контактные данные. Связан с платформой скамов американо-украинского происхождения. 

Информация о брокере SevVivos: адреса и контакты

Наименование: SevVivos;

Действующие сайты: sevivoss.com, sev-vivoss.co;

Юридическое лицо: SevVivos;

Контакты на сайте: адрес 3 Society St, Londonderry BT48 6PJ, Great Britain, телефон +44 28 9924 0032, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, биржевыми товарами, ценными металлами, валютами и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

В точном написании адрес 3 Society St, Londonderry BT48 6PJ, Great Britain не соответствует никакому реальному местоположению. Наиболее близок к нему 3-5 Society St, Londonderry BT48 6PJ, Great Britain, по этому адресу расположен продовольственный крытый рынок Society Street Fruit & Veg box.

Телефон +44 28 9924 0032 относится к номерной емкости Великобритании, однако не обнаружен ни в государственных реестрах, ни в деловых справочниках.

Публикация недостоверных контактных данных может указывать на то, что SevVivos не инвестиционная компания.

SevVivos: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса sevivoss.com, sev-vivoss.co

Домен sevivoss.com был зарегистрирован в 2018 году через регистратора GoDaddy.com LLC, и до апреля 2019 года был задействован как служебный субдомен американской веб-студии automattic.com. 19 июля 2023 года был выкуплен актуальными владельцами, анонимно.

Домен sev-vivoss.co был зарегистрирован 1 августа 2023 года через регистратора eNom LLC (enom.com), анонимно.

Сайт sevivoss.com как платформа был создан 21 июля 2023 года, на IP 34.102.136.180 Google LLC. С 11 августа по 7 сентября действовал по адресу 5.255.105.225 провайдера The Infrastructure Group B.V. С 7 сентября по момент проверки маскировался IP-адресами 104.21.73.9 и 172.67.136.233 Cloudflare Inc.

Сайт sev-vivoss.co первоначально запущен 2 августа на IP 15.197.172.60 Amazon.com Inc. С 13 августа по настоящий момент действует по адресу 5.255.105.225 The Infrastructure Group B.V.

На момент проверки 30 октября 2023 года сайты SevVivos доступны на территории России без ограничений.

SevVivos: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить поставщика программного обеспечения, обеспечивающего функционирование SevVivos.

Досье поставщика платформы Profit Center FX

Исследовав свыше 1000 криминальных псевдофинансовых проектов, мы обнаружили более 30 сайтов, запущенных с использованием программного обеспечения группировки Profit Center FX. Заказанные преступными заказчиками площадки выгружаются по стандартным процедурам, с известными нам характерными признаками. Ниже представляем выжимку из общедоступных сведений о деятельности группировки.

Торговое название: Profit Center FX;

Начало деятельности: 2010 год;

Рекламные сайты:  profitcenterfx.com, profitcenterfx.org, profitcenterfx.biz, profitcenterfx.info, profitcenter.io, pcfx.live, pcfx.me;

Первое название платформы: TradeMUX;

Задействованные и связанные юридические лица: Amma Labs OÜ, ТОВ «Інтегровані системи України», Profit Center LTD, Profit Center LTD Korlátolt Felelősségű Társaság, Xasax Corporation, Lucre Capital LLC, EMR Corp, Foundation Room LLC, The Tuono Corporation, ТОВ «Май пауер фарм», My Power Farm OÜ;

Учредители: Noah Lieske Sebastian (США), Алексей Анатольевич Сподинец и Виталий Петрович Кустов (Украина);

Руководство: Василий Владимирович Золочевский, коммерческий директор, Анатолий Лаптев, исполнительный директор, и Виктория Скоробогатых, директор по маркетингу;

Услуги, оказываемые криминальным проектам: рекламный сайт, псевдоброкерская платформа, юридическое лицо и банковский счет на подставное лицо, платежный шлюз, привлечение жертв через собственные колл-центры;

Примеры скам-проектов: mvdeals.net, acamltd.com, suplexdeals.net, dealhoo.com, em-u.com, dioleaf.com, noxelo.com, nec-sc.com, zoxir.com, dx-ter.com, stt-ec.com, incomenetz.com, voltdealer.com, fastva.com, jaxql.com;

Масштабы деятельности: более 100 скам-проектов с суммарным ежемесячным оборотом до 35000000 долларов.

Что с документами: проверка лицензий SevVivos на оказание брокерских услуг

Поиск по реестру легальных финансовых компаний на сайте Банка России не обнаружил ни названия, ни адресов сайтов проекта. Очевидно, что у SevVivos лицензии в России нет.

В разделе «Лицензии» сайта sevivoss.com приведены названия четырех зарубежных регуляторов с краткими описаниями. Однако в этом разделе нет никаких документов или ссылок, которые бы подтверждали факт оформления лицензий.

• DFSA (Dubai Financial Services Authority);
• FCA (Financial Conduct Authority, Великобритания);
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission);
• CFTC (Commodity Futures Trading Commission, США).

Также в нижней части (подвале) страниц сайта SevVivos выводится сообщение о том, что проект 19.05.2017 был лицензирован CySEC, с номером лицензии CIF 311/07.

Мы выполнили поиск названия SevVivos по порталам регуляторов:

• DFSA: dfsa.ae;
• FCA: fca.org.uk;
• CySEC: cysec.gov.cy;
• CFTC: cftc.gov.

И ни на одном из них не обнаружили упоминаний проекта. Следовательно, SevVivos брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о СевВивос, и где же правда?

Организаторы псевдофинансовой площадки оплатили публикацию рекламирующих SevVivos отзывов. Схема размещения стандартная: приторный позитивный отзыв без доказательств («Арсен») плюс псевдокритический отзыв, для вида осуждающий слабую оперативность техподдержки и зависания терминала («Виталик»).

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке SevVivos

При этом известны многочисленные разоблачающие SevVivos отзывы реальных клиентов. Викс рассказала, как переговорщики псевдоброкера убедили ее перечислить платформе 1000 долларов, предназначавшиеся для оплаты срочной медицинской операции. Получив средства, злоумышленники заблокировали аккаунт жертвы.

Варианты возврата средств из SevVivos

Организованная преступность дистанционно получает деньги от жертв обмана, используя два основных платежных сценария. Первый вариант реализуется через переводы физическим лицам, в этом случае вернуть деньги можно через суд. Второй вариант осуществляется через карточные платежи подставным юридическим лицам, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг. В подобных ситуациях вернуть деньги возможно через банк, в рамках процедуры возвратного платежа (диспут, chargeback). Чарджбэк регламентируется правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard.

Как вернуть платежи от СевВивос через процедуру Чарджбэк?

Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает банки, которые пользуются инфраструктурой платежной системы для проведения платежей, соблюдать все установленные оператором правила без исключений. Регламенты чарджбэка, как неотъемлемая составная часть правил ПС, также обязательны для кредитных организаций.

Покупатель, который оплатил покупку картой, и не получил от продавца услугу или товар оговоренного качества, имеет право оспорить платежи в пользу продавца через свой банк-эмитент. Доказательством обоснованности претензий покупателя могут быть документы, подтверждающие заключение договора, неисполнение продавцом обязательств, а также факты безуспешных попыток потребителя самостоятельно разрешить спор с торгово-сервисной компанией. Банк-эмитент проверяет документы, и если выясняется, что обстоятельства спора соответствуют правилам возвратного платежа, запрашивает чарджбэк у банка продавца (эквайера).

Эквайер после получения запроса обращается к ТСП с требованием предоставить документы по оспоренным операциям, после чего проводит расследование спора покупателя с продавцом. Если в результате обнаруживается, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, банк-эквайер возвращает средства эмитенту, и платежи в SevVivos по чарджбэку возвращаются покупателю.

Если вкратце, именно таков должен быть ответ на вопросы жертв SevVivos как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных SevVivos через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Ранее мы упоминали, что возврат средств, которые были переведены в пользу мошенников физическим лицам, возможен по суду. Дело в том, что сообщники мошенников (дропы, дропперы) не заключают с жертвами обмана договоров или сделок, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях. Следовательно, у дропов нет никаких правовых оснований для получения этих средств. А статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет полученное без правовых оснований имущество как неосновательное обогащение, и обязывает приобретателя вернуть его потерпевшему.

Таким образом, если обманутый SevVivos потребитель переводил в пользу проекта деньги через физических лиц, он может подать против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Документы, которые нужно приложить к исковому заявлению, перечислены в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. Например, необходимы подтверждения платежей, мошеннических действий, расчет суммы ущерба.

Истцу также следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк ответчика заблокирует его счета. В результате дроппер лишится возможности перевести в другой банк или обналичить украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из SevVivos самостоятельно

Да, можно. Но шансы на успешное разрешение дела будут выше, если необходимые документы составит специалист с углубленными знаниями законодательства, регламентов платежных систем, и порядка претензионной работы.

Если же составитель претензий, заявлений и жалоб такими компетенциями не располагает, в документах могут оказаться серьезные огрехи, которые дадут банкам и ведомствам формальные основания для отказа.

Поэтому мы рекомендуем обратиться за помощью в возврате средств от SevVivos к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог