Брокер Binarium: реальные отзывы клиентов, обзор торговой площадки и разоблачение бинарного брокера. В чем обман?

Брокер бинарных опционов Binarium организован в Латвии, тесно связан с Utrader. Финансовые регуляторы трех стран разоблачали нелицензированную деятельность Binarium. Не выводит средства под предлогом нарушения правил, блокирует аккаунты.

Что известно о компании Binarium?

Судя по действующим площадкам, юридических лиц у компании два, оба с названием Binarium Limited, одна с регистрацией на Кипре, вторая в Ангилье. Однако в этих юрисдикциях практически отсутствуют сообщения о деятельности компании.

Кипр, доменная зона CY

На сайтах зоны CY компания Binarium ltd упоминается один-единственный раз. В перечне предупреждений, вынесенных нарушителям Министерством финансов, в сентябре 2017 года.

Кроме того, в 2013 году в телефонный справочник cy-check.com была внесена Binarium Limited, с директором Μαρινα Αναστασιου. Как массовый регистратор, эта дама способствовала реализации по меньшей мере двух схем по уходу от российского налогообложения:

• Bileouno Trading Ltd — учредитель российских ООО «Диал-Строй», ООО «Автостиль» и ООО «Аспект-СТ»;
• Dekomino Investments Ltd — учредила ООО «АЙ ТИ ЛЭНД».

Остальные позиции в поисковой выдаче по зоне CY соответствуют удаленным страницам подпольной рекламы на мелких сайтах.

Ангилья, доменная зона AI

В этой юрисдикции вообще нет официальных упоминаний о Binarium. Подавляющее большинство неофициальных публикаций представляют собой рекламу на единственной площадке invest2.aiI.

Binarium: проверка официального сайта binarium.com и его зеркал

Binarium помимо официального сайта поддерживает по меньшей мере четыре зеркала.

binarium.com — заблокирован

Домен зарегистрирован в июле 2008 года, на Binarium Ltd, контактное лицо Tatiana Chuprova, адрес Smolensk, Popova 19, контактный телефон +4997033581. Регистратор Alpine Domains Inc. (alpinedomains.com). Позднее адрес был изменен на пресловутый Suite 305, Griffith Corporate Centre, P.O. Box 1510, Beachmont.

Сайт начал действовать с 2014 года, указывая в качестве юридического лица Binarium Ltd, с адресом Cyprus, 60 Vasileos Pavlou, Agios Dometios, CY 2360, Nicosia, Cyprus, registration number HE321566. А также Binarium Ltd Anguilla, Heywood House, Anguilla, British West Indies, и регистрационным номером: 284687.

Провайдер Cloudflare, Inc., с IP-адресами 172.67.12.120, 104.22.57.116, 104.22.56.116. 

Заблокирован на  территории России 3 июня 2021 года, решение Генпрокуратуры 73/3-115-2021 (Треб110-21).

binarium.ru — отключен организаторами

Зарегистрирован в ноябре 2012 года, регистратором R01-RU (r01.ru). Сайт действовал с 2013 года, с контактным телефоном +74997033581. Юридические лица приводидись те же, Binarium Ltd на Кипре и в Ангилье. С первых дней Binarium именовался брокером бинарных опционов.

Использовал хостинг Cloudflare, Inc, с IP-адресами 104.18.32.213, 104.18.33.213,  104.21.39.64 и 172.67.169.184. Ликвидирован организаторами в сентябре 2021 года.

binarium.net — заблокирован

Зарегистрирован в 2013 году, регистратор Ascio Technologies, Inc, Latvia, Riga, Zahar Svindin, [email protected], +37120284830. Сайт действует с 2013 года, начинал работать под названием Binaro.ru, как сетевое издание на тему бинарных опционов. С 2016 по 2021 год служил зеркалом Binarium

Сменил ряд провайдеров, в том числе латвийского Nano. Сейчас обслуживается у Cloudflare, Inc., с IP-адресами 172.67.216.27 и 104.21.53.181. 

Заблокирован Роскомнадзором 3 июня 2021 года, предписание Генпрокуратуры 73/3-115-2021 (Треб110-21).

Действующие зеркала Binarium

Игнорируя запреты российских надзорных органов, Binarium продолжает запускать зеркала для рекламы незаконных псевдофинансовых услуг (на деле — ставок).

• binarium.broker — зарегистрирован в феврале 2019 года, провайдер Hosting Ukraine LTD (ukraine.com.ua), IP-адрес 185.68.16.186;
• binarium.market — август 2020 года, Cloudflare, Inc., IP-адреса 172.67.198.149 и 104.21.13.64;
• binarium.world — август 2020 года, Cloudflare, Inc., IP 104.21.52.195 и 172.67.203.57;
• binarlum.com — сентябрь 2020, ООО «Хостланд» (hostland.ru), IP  185.26.122.54;
• binarium.finance — октябрь 2020, Cloudflare, Inc., IP 172.67.207.25 и 104.21.22.210.

Binarium: связи

Изучение Binarium и анализ множества свидетельств указывают, что проект имеет латвийское происхождение.

В 2003 году Ivars Vitols из Латвии приступает к руководству Binarium, отметка была позднее удалена из LinkedIn, но сохранилась в Google.

Следующая удаленная пометка. Andris Rekis, Латвия, помощник брокера в Binarium, 2008 год.

В рекламных обзорах за 2016-2017 годы прямым текстом писали, что Binarium — латвийский блокер.

Binarium SIA: латвийский колл-центр

Преинтересная карточка работодателя обнаружилась на латвийском портале поиска работы Prakse.lv. В ней указано название компании Binarium, а логотип и контактная почта рекрутера Iveta Bruvele относятся к Utrader ([email protected]).

Некая Binarium SIA (binarium.lv), называя себя германским брокером, нанимала в Риге менеджеров по активным продажам финансовых продуктов и помощников брокера. При этом указывала адрес: Рига, улица А. Бриана 9A-2, LV-1001, телефон +37127018001. И контактное лицо Снежану Цароградскую (Snezana Caregradska). На портале cv.lv сохранилось более 10 подобных объявлений

На портале likeit.lv тоже доступна страничка тандема Binarium — Utrader, с тем же адресом Aristida Briana 9A, Рига, LV-1001, Латвия.

В некоторых объявлениях Binarium SIA проговаривается и называет себя телемаркетинговой компанией. Ну, то-есть, колл-центром.

Бывшие и действующие сотрудники Binarium SIA не скрываются. Вот Snezana Caregradska, работавшая в компании рекрутером.

Вот Tamara Žuka, глава финансового департамента Binarium SIA.

Utrader (Day Dream Investments Ltd)

Согласно обзорам, Utrader (utrader.com) управлялся Day Dream Investments Ltd, Маршалловы острова,  ведет деятельность в Латвии с 2011 года, и разработал платформу на базе SpotOption (sospotoption.com). 

Day Dream Investments Ltd действует и в настоящее время, предлагая трейдинговую платформу и CRM через сайт daydreaminvestment.com.

В качестве юридического адреса компания указывает Trust Company Complex Ajeltake Road, Ajeltake Island Majuro, MH 96960. Благодаря беспечности держателя реестра Trust Company of the Marshall Islands, Inc, им широко пользуются скам-проекты и их пособники.

А Day Dream Investments Ltd засветился и как сообщник, и как псевдоброкер. О нелицензионной деятельности его сайта utrader.com (en.utrader.com) предупреждали регуляторы: ASIC из Австралии, BCSC из Британской Колумбии, а также российский Центробанк.

Партнерская программа cleveraff.com

В 2015 году Binarium запустила партнерскую программу cleveraff.com. Обратите внимание на сообщение «поддерживается SpotOption».

В связи с санкциями против бинарных опционов в 2018 году партнерка замаскировала связи с материнской компанией, и сейчас предлагает вебмастерам привлекать трейдеров, не раскрывая заказчика.

Размещена на хостингах Cloudflare, Inc., DigitalOcean, LLC и DataWeb Global Group B.V., почтовый провайдер Webzilla B.V., IP-адреса 172.67.189.74 и 104.21.89.132.

Виталий Замедянский, дизайнер Binarium

В профиле дизайнера Виталия Замедянского на dribbble.com выложен макет платежного интерфейса Binarium.

А почему? А потому, что киевлянин Виталий работал продуктовым дизайнером (Product Designer) в Binarium, с 2016 по 2018 годы. Он сам отметил брокера как место работы в Facebook и Linkedin. Сейчас Замедянский трудится в Первом украинском международном банке (pumb.ua). Личная почта: [email protected].

Проверка лицензий с сайта мнимого брокера Binarium

Binarium трижды ловили на нелицензированной деятельности. Первый раз в 2019 году, в Испании. Comisión Nacional del Mercado de Valores (NMSC) 2 декабря опубликовала предупреждение относительно Binarium Limited и ее сайта binarium.com.

Второй раз, в январе 2020 года, Национальная комиссия Украины по ценным бумагам и фондовому рынку назвала Binarium в числе 40 компаний, незаконно привлекающих средства украинцев.

И наконец, 6 июня 2021 года Банк России внес Binarium Ltd в список компаний, предлагающих финансовые услуги без лицензии.

Binarium утверждает, что ее отделения лицензированы в двух странах: 

• Кипр, лицензия HE321566;
• Сент-Винсент и Гренадины, лицензия 1599 CTD 2016.

Хорошо, давайте посмотрим. Регулятор Кипра CySEC, адрес cysec.gov.cy, сайт открыт для индексации Google. Поиск по сайту не обнаруживает ни компании, ни номера лицензии.

Проверим и регулятора Сент-Винсент и Гренадины FSA, сайт svgfsa.com. Сюрприз! Некая Binarium Limited в списках действительно числится. И это все, что о ней известно в этой юрисдикции, доменная зона VC. Не считая предложения купить «гуды», то-есть персональные данные клиентов Binarium.

Вывод: на территории Сент-Винсент и Гренадины действительно зарегистрирована какая-то компания Binarium, но о ее лицензии ничего не известно.

Binarium: адреса и контакты на сайте фальшивого брокера

В целом картина такая: адреса либо закупаются под видом виртуальных офисов, либо копируются бесплатно. Аферисты тратятся на оплату секретарских услуг только в том случае, когда собираются сообщить контакты нужному партнеру, у которого заведено верифицировать телефоны контрагентов.

Два фальшивых оффшорных адреса

• Сент-Винсент и Гренадины: 305 Griffith corporate centre, P.O.Box 1510, Beachmont, Kingstown;
• Кипр: Office 02, 9 Kappadokias, Dasoupoli, 2028, Nicosia.

Рижская штаб-квартира и киевский филиал отмечены на карте, но их адреса не сообщаются.

Сначала разберемся с тем, что есть. Мы уже писали о 36 скам-проектах, прикрывающихся адресом 305 Griffith Corporate Centre, P.O.Box 1510, Beachmont. На деле их куда больше. 

Теперь поищем адрес на Кипре, Office 02, 9 Kappadokias, Dasoupoli, 2028, Nicosia. В этом здании располагается My Assistant Secretarial Services, предоставляющая секретарские услуги. Читай: регистрацию компаний и предоставление юридического адреса.

Кстати про достоверность. На сайте криптоплощадки binariumincoporated.com аферисты не постеснялись проиллюстрировать адрес на Кипре фотографией германского компьютерного музея Binarium, выдавая его за собственное офисное здание.

Кроме того, на карте Риги отмечена Binarium24, улица Маза Стацияс, д. 4. Это определенно наш фигурант: в московских адресных справочниках указан его сайт binarium24.net, с которого сейчас идет переадресация на зеркало скама binarium.digital.

А киевский филиал отмечен по адресу улица Институтская, с сайтом binarium-platform.tumblr.com (binarium.com), стоковыми фото и здоровенным промо-роликом по торговле бинарными опционами.

Адрес на карте Москвы

В Яндекс-картах отображается адрес Binarium: Москва, Пресненская набережная, дом 2.

Модераторы сервиса утверждают, что адрес подтвержден. На практике это означает, что организаторы Binarium платят по 6500 рублей в месяц за виртуальный офис в Москва-Сити, включая секретарское обслуживание.

Телефон и другие контакты

На площадках binarium.market и binarium.world опубликованы:

• Телефон +74997033581;
• Электронная почта [email protected];
• Telegram-бот @Binarium_Official_bot.

Номер арендован у московского АО «Квантум», он же «Простор Телеком» (ptl.ru), провайдера телефонии и интернет. Который к тому же предоставляет виртуальную телефонию и региональные номера.

Финансовый мошенник Binarium, анализ аудитории

Первые площадки псевдоброкера начали привлекать внимание российской аудитории 7 лет назад, binarium.ru с 2014, binarium.com — с 2016 года.

В результате многолетней рекламы десятки тысяч граждан России, Беларуси, Украины и Казахстана продолжают интересоваться услугами псевдоброкера. За октябрь 2021 года Binarium  искали через Яндекс 26995 раз.

Основное зеркало binarium.global начало привлекать аудиторию с мая 2021 года, интерес к ней сохраняется до сих пор, на уровне 60-80 запросов в месяц.

Запросы по binarium.market начались с середины мая, к настоящему моменту их не более 95 в месяц.

Посещаемость площадок Binarium

По оценкам Alexa, месячная посещаемость площадок Binarium следующая:

• binarium.global — 42600 в месяц;
• binarium.com — 14300;
• binarium.market — 3800;
• binarium.world — 3370;
• binarlum.com — 3750;
• binarium.broker — 2780;
• binarium.ru — 2380.

Как видите, несмотря на блокировки в России, Binarium не закрывается.

Права клиентов Binarium согласно пользовательскому соглашению

Согласно разделу «Клиентские гарантии» (Client warranties) пользовательского соглашения, трейдер обязан предоставить Binarium право совершать операции от его имени. Причем, если такая операция окажется убыточной, псевдоброкер сможет списать убытки со счета клиента.

Как во многих подобных документах, финансовые обязательства сторон несправедливо ассиметричны. Согласно «Положению о возмещении убытков», трейдер обязан возмещать Binarium любые расходы, связанные с оказанием ему услуг. И напротив, псевдоброкер не берет на себя никаких обязательств по возмещению убытков или расходов клиента.

Совершенно беспрецедентное требование содержит раздел «Денежные средства клиента» (Client’s funds / Safekeeping). Клиент обязан предоставить Binarium право от его имени списывать деньги с его банковского счета.

Откуда берутся положительные отзывы о Binarium, где правда?

Реклама постоянно действующих скам — проектов заметно отличается качеством. Организаторы Binarium заказывают отзывы у сравнительно добросовестных рерайтеров. Например, nazar101 из Нидерландов дал себе труд найти названия индикаторов технического анализа.

Хотя большинство авторов не могут похвалиться даже такой подготовкой. Например, Rezus911 просто нахваливает турниры и бонусы, а Yuppcre льет воду про хорошую репутацию.

За годы раскрутки Binarium проплатил целые простыни подобных бессодержательных славословий. К примеру, на ratingfx.ru таких 100%, и ни слова про то, что Binarium задерживает и не выплачивает деньги трейдерам.

Суть аферы или методы работы Binarium по рассказам пострадавших

Что сообщают о Binarium отзывы реальных людей? Псевдоброкер продолжает привлекать новичков, через канал «Богатый трейдер». Пандора83 из Казахстана уточняет, что в сотрудничество с Binarium его вовлек небезызвестный канал Goldsheid Trader. Также упоминается «Альтернативный трейдинг» и рефовод Игорь Грот. 

Трейдерам создают препятствия при совершении операций и выводе средств, имитируя сбои на стороне площадки. Об этом написали «e-partner» и «papo4kag».

Дмитрий3434 рассказал, что его аккаунт был заблокирован с формулировкой «за нарушение правил». Клиент пытался узнать, что именно он нарушил, но Binarium и его поддержка не удосужились ответить.

Snowclit из Липецка не смог вывести деньги, потому что у администрации Binarium возникли какие-то сомнения по поводу данных его карты.

Отзывы бывших клиентов Binarium. Реальные истории обмана

Имея много общего с гемблинговыми площадками, Binarium зачастую применяет их приемы. В частности, воспитывает лудоманов, формируя у клиентов зависимость от азарта ставок на бинарных опционах. К счастью, Николай вовремя распознал обман и не успел втянуться.

Имена изменены в целях сохранения конфиденциальности.

Николай: сумма потери более 6 миллионов рублей

Николай увидел рекламу псевдоброкера в апреле 2020 года. После регистрации ему перезвонили из колл-центра, и убедили заняться торговлей активами на платформе Binarium.

Пострадавший скачал и установил приложение для торговли, зарегистрировался и внес депозит. После этого его начал консультировать аналитик «Анатолий». Он убеждал Николая вносить дополнительные средства, которые пострадавший и перечислял через личный кабинет, с карт Сбер и Тинькофф. 

Под руководством «Анатолия» пострадавший несколько раз совершал операции в личном кабинете. Но вскоре администратор платформы имитировал разорение клиента с помощью серии виртуальных убыточных сделок.

После этого Николай сделал вывод, что Binarium его обманывает, и обратился за помощью по возврату средств.

Возможен ли вывод денег с Binarium? Как пополнить счет и вывести прибыль с binarium.com и зеркал?

Как видно из историй пострадавших, Binarium нередко ограничивает вывод средств клиентов без оснований, не выплачивая даже внесенные депозиты. При этом стандартным инструментом Binarium для пополнения счета являются платежи  по банковским картам, что и отражено в клиентском соглашении.

В частности, пункт 1 «Agreement for the provision of investment services, activities and ancillary services to a retail client», в подразделе «Commencement of the Agreement» устанавливает, что договор становится обязательным для обоих сторон после того, как клиент зарегистрировался и внес средства.

Далее, в пункте 3, а именно «AML, Due Diligence and Identification» (борьба с отмыванием средств и идентификация) указано, какие документы должен прислать трейдер при регистрации в системе своей банковской карты.

Держатели банковских карт, обманутые недобросовестными поставщиками товаров или услуг, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Например, отечественной НСПК МИР, Международных платежных систем VISA, Mastercard, American Express. Регламенты этих организаций дают покупателям право оспорить платежи, с которыми они не согласны, и вернуть их по процедуре чарджбэк (диспут).

Потерял деньги на торговой площадке Binarium. Как вернуть деньги через процедуру Чарджбэк?

Банки, проводящие карточные платежи от покупателя к продавцу, пользуются для этого сетями связи карточных платежных систем, как участники. Договор присоединения обязывает кредитные организации соблюдать правила платежных систем. В частности, принимать претензии от держателей карт, несогласных с платежами, расследовать спорные ситуации. И возвращать покупателям платежи от продавцов, которые не выполнили своих договорных обязательств.

Возьмем типовой случай: трейдер запросил в Binarium вывод средств, но денег не получил. Тем самым компания нарушила Пункт 9 клиентского соглашения «Client’s funds / Safekeeping», который  обязывает Binarium выплачивать средства по запросам клиентов в течение 3-х банковских дней. Такие действия подпадают под условия чарджбэка с основанием «услуга не соответствует описанию».

Случаи необоснованнной блокировки торгового аккаунта также предусмотрены правилами чарджбэка карточных платежных систем. Они соответствуют основанию «услуга не оказывается».

Итак, пострадавший имеет право оспорить платежи, переведенные псевдоброкеру. Для этого ему следует обратиться в банк-эмитент, который выпустил карту и перечислил с нее деньги в пользу Binarium. Поскольку претензионный отдел банка будет проводить расследование, трейдеру следует собрать доказательства:

• Скриншоты клиентского соглашения с площадки, как свидетельство заключения договора;
• Копия банковской выписки, справки по операциям, скриншоты поступлений из личного кабинета, как подтверждение платежей;
• Скриншоты отклоненных заявок на вывод, как доказательство недолжного оказания услуг;
• Скриншот страницы авторизации с сообщением об отказе в доступе, как свидетельство того, что услуга не оказывается;
• Копия официальной претензии в адрес Binarium, как свидетельство попыток держателя карты уладить спор путем переговоров;
• Скриншоты переписки с администрацией псевдоброкера через чат, мессенджеры, электронную почту, как подтверждения нежелания продавца разрешить конфликт и вернуть средства;
• Копия официального уведомления о расторжении договора, доказывающая, что покупатель прекратил договорные отношения с недобросовестным продавцом.

Используя все эти материалы, трейдер оформляет заявление о спорной операции, собирает пакет документов и передает его в банк-эмитент. Большинство популярных банков принимают претензии через интернет: с помощью чата или формы на сайте, по электронной почте, из мобильного приложения. В течение 1,5 месяцев претензионный отдел проведет расследование. Убедившись, что права держателя карты действительно нарушены, кредитная организация запросит чарджбэк у банка-эквайера.

Банк, принимающий платежи на счет Binarium, проводит собственное расследование в течение 1 месяца. Получает у брокера оправдательные документы, проверяет их, сопоставляет со свидетельствами трейдера. Выяснив, что продавец действительно не выполнил договор, эквайер списывает средства с его счета, и переводит их в банк-эмитент. Далее они зачисляются на карту трейдера.

Взыскание с Binarium неосновательного обогащения по суду

Обращавшиеся в нашу редакцию пострадавшие сообщали, что Binarium принимает часть депозитов на QIWI и другие электронные кошельки, или криптовалютами. Применение чарджбэка к расчетам между физическими лицами не предусмотрено. Если платежи проходили через сообщников Binarium, как тогла вывести деньги? 

В этом случае может помочь иск о неосновательном обогащении. 1102 статья Гражданского Кодекса РФ требует от получателя вернуть имущество, полученное при отсутствии сделки или других законных оснований. Статья 1107 дополняет, что приобретатель обязан возместить потерпевшему недополученный доход от имущества, в форме процентов за весь срок пользования средствами.

Эта обязанность непосредственно относится к сообщникам (дропам), принимающим платежи для Binarium с помощью своих личных платежных средств. Жертва псевдоброкера имеет полное право подать против такого лица иск о неосновательном обогащении.

Истцу следует представить суду доказательства:

• Имущественных прав, в виде договора с банком;
• Размера ущерба: банковскую выписку, справки по операциям.

Помимо того, от истца потребуются калькуляция процентов и справка об уплате госпошлины. Весьма желательно также приложить заявление об обеспечении иска. На основании этого документа и по определению суда, банк заморозит операции по счету ответчика. Таким образом дроп лишится возможности утаить незаконно полученные средства.

Как самостоятельно проверить Binarium на признаки мошенничества?

Шаг первый: ищем название или сайт по справочнику Банка России «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». Вот Binarium, внесена в июне 2021 года.

Шаг второй: проверяем по списку заблокированных доменов на портале Роскомсвобода. Вот они все, голубчики.

Почему Binarium не выводит деньги? В чем обман?

Резюмируем. О незаконной деятельности Binarium на финансовых рынках предупреждают регуляторы трех стран: украинская Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку,  испанская Comisión Nacional del Mercado de Valores и российский Центробанк. Binarium работает без лицензии, под несуществующими юридическими лицами, а реальных организаторов скрывает. Использует приемы нелегальных онлайн-казино: проводит турниры трейдеров, запускает зеркала. Кроме того, больше семи лет Binarium не выводит деньги многочисленным клиентам. Можно ли сказать, что Binarium — мошенники? Это пусть решает суд. А мы просто предупреждаем, что переводить деньги этой компании рискованно.

Узнать особенности возврата средств от мошеннической компании, причины, по которым банкам невыгодны чарджбэки, а также реальные ограничения процедуры оспаривания платежей, вы можете в статьях:

• Чарджбэк при мошенничестве;
• Как банки относятся к чарджбэк;
• Подводные камни и тонкости чарджбэка.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог