Отзывы о брокере Tokens Note (Токенс Ноут), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Tokens Note появился в сентябре 2021 года. Лицензии не сообщает, внесен в черный список Банка России и испанского регулятора CNMV. По адресу связан с сотнями мошеннических площадок, в том числе с Teletrade и Olymp Trade. Один из 4 сайтов заблокирован Роскомнадзором.

Информация о брокере Tokens Note: адреса и контакты

Наименование: Tokens Note;

Сайты: tokensnote.com, tokensnote.net, tokens-note.com, webtrader.tokensnote.com;

Юридическое лицо: Amanda Group LLC;

Контакты на сайте: адрес First Floor, First St Vincent Bank LTD Building, James Street, Kingstown, St Vincent and the Grenadines, VC0100, электронная почта support@tokensnote.com;

Декларируемые услуги: доступ через платформу к сделкам с валютами, драгоценными металлами, сырьевыми товарами, ставками на разницу цен (CFD), фьючерсами и криптовалютами;

Доступность сайтов на территории России: ru.tokensnote.com заблокирован, остальные площадки доступны.

Поиск по сайту FSA (svgfsa.com), регулятора Сент-Винсент и Гренадины, показывает, что Amanda Group LLC действительно зарегистрирована в этой юрисдикции 4 октября 2021 года.

Что еще известно об этой компании? Испанский регулятор CNMV предупреждал 18 апреля 2022 года о нелегальной деятельности Amanda Group LLC и ее сайта tokensnote.com на финансовом рынке.

Вслед за CNMV предупреждение разместил и итальянский регулятор CONSOB, 26 апреля.

Адрес First Floor, First St Vincent Bank LTD Building, James Street, Kingstown, St Vincent and the Grenadines широко известен и пользуется популярностью у мошеннических площадок. Его тиражирование началось с двух крупных мошеннических проектов:

• Teletrade D.J. (TeleTrade), с 2010 года;
• Smartex International Ltd (Olymp Trade), с 2014 года.

На сегодняшний день в поисковой выдаче по вышеуказанному адресу содержится более 7000 результатов. На основе обращений в нашу редакцию можем привести примеры скам-проектов с этим адресом:

• Capartners;
• PrismCapital;
• LaGrange Capital;
• Climax Prime;
• InvestGT;
• ConcordInvest;
• WilfordTrade;
• Indigo Capitals;
• Agricole Trade;
• Forex Optimum;
• Parkway Fx.

Отсутствие реальных контактов для обратной связи и использование скомпрометированного регистрационного адреса вызывает серьезные сомнения в том, что Tokens Note — инвестиционная компания.

Tokens Note: проверка официальных сайтов мошеннического проекта tokensnote.com, tokensnote.net, tokens-note.com, webtrader.tokensnote.com

Домен tokensnote.com зарегистрирован 10 сентября 2021 года, у регистратора NameCheap Inc, через анонимизатор Withheld for Privacy ehf.

Домены tokensnote.net и tokens-note.com зарегистрированы через регистратора Internet Domain Service BS Corp (internetbs.net). Доменные имена зарегистрировал хостинг-провайдер из Белиза IceNetworks Ltd (montrose.is).

• tokens-note.com — 6 октября 2021 года;
• tokensnote.net — 18 апреля 2022 года, 

Сайты tokensnote.com и tokensnote.net запущены на облачном провайдере Cloudflare, Inc:

• tokensnote.com как платформа — 27 сентября 2021 года;
• tokensnote.net — 20 апреля 2022 года.

При этом субдомен личного кабинета webtrader.tokensnote.com был создан отдельно, на IP 103.155.93.121 провайдера Hostkey (hostkey.com), Нидерланды.

Сайт ru.tokensnote.com заблокирован по предписанию Генеральной прокуратуры с 8 февраля 2022 года. Остальные площадки на момент проверки 29 августа доступны российским гражданам.

Tokens Note: связи

Исследование кода площадок, а также сбор информации по открытым источникам (OSINT) позволяет установить связи с производителем платформы и двумя десятками мошеннических сайтов на хостинге.

Трейдинговая платформа Sobix (sobix.io, sobix.net)

Сервис личного кабинета webtrader.tokensnote.com интегрирован с платформой sobix.io.

Сохраненная в кэше Яндекса копия позволяет увидеть интерфейс страницы webtrader.sobix.io.

Адрес sobix.io и практически тот же логотип приведены в профиле ООО «Собикс Груп», на портале Хабр.

В профиле Linkedin с тем же названием и логотипом указано, что компания действует в Татарстане.

В Татарстане есть единственная ООО «Собикс Груп». С ОГРН 1191690012458, зарегистрированная 7 февраля 2019 года по адресу Татарстан, Верхнеуслонский район, город Иннополис, Центральная улица, дом 177, квартира 6. Директор Фишер Владислав Александрович.

Судя по снимкам sobix.net в web.archive.org, фирма начинала свою деятельность как веб-студия. А затем переквалифицировалась в поставщика решений для Forex и криптовалют.

Мошеннические сайты на IP 103.155.93.121 провайдера Hostkey 

Проверяя площадку webtrader.tokensnote.com, мы обнаружили, что она размещена на IP 103.155.93.121 провайдера Hostkey. По этому адресу также обслуживается 21 площадка:

• acatoken.io;
• antoption.com;
• caplita.com;
• cryptoloot.me;
• doge-markets.com;
• easybitmarkets.com;
• focusoption.com;
• fulloption.io;
• fwisolutions.com;
• fx-bst.com;
• investride.com;
• iqpay.io;
• mm-kinc.com;
• payansh.in;
• primemarketcap.com;
• rstrsgrp.com;
• smart-trade-group.com;
• tokensnote.com;
• tradegb24.com;
• urent-token.io;
• yaoptions.com.

Из них в настоящий момент предлагают инвестиционные услуги 11, и площадка iqpay.io специализируется на приеме платежей:

• acatoken.io;
• caplita.com;
• doge-markets.com;
• easybitmarkets.com;
• focusoption.com;
• fwisolutions.com;
• investride.com;
• mm-kinc.com;
• smart-trade-group.com;
• tradegb24.com;
• yaoptions.com.

Что с документами: проверка лицензий Tokens Note на оказание брокерских услуг

Банк России внес с 2 августа 2022 года название псевдоброкера и сайт ru.tokensnote.com в список компаний, предлагающих финансовые услуги нелегально. Следовательно, у Tokens Note лицензии в России нет.

Скам-площадки проекта ничего не сообщают о лицензиях. Следовательно, Tokens Note — не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Токенс Ноут, и где же правда?

Начнем с площадки revocon.ru, регулярно размещающей рекламу мошеннических сайтов. Анонс Tokens Note на нем также есть, он составлен из текстов с главной страницы.

Скопируем характерную фразу и сделаем по ней поиск. Так мы получим список площадок, разместивших рекламу псевдоброкера.

• bezobmana24.com;
• revocon.ru;
• revocon.online;
• actualfeed.ru;
• brokertools.ru;
• rightfeed.ru;
• 1001otzyv.ru;
• tochka-obzora.ru;
• forex-razvod.ru;
• iworkin.ru;
• tor-corporation.com;
• tochka-mneniya.ru;
• forexpower.ru.

Судя по списку рекламных площадок, организаторы скам-проекта выделили заметный бюджет на раскрутку. Это отчасти подтверждают и посвященные Tokens Note заказные отзывы. Среди них встречаются тексты авторов, имеющих некоторое представление о биржевой терминологии. Например, псевдокритические отзывы «Виктора Грачева» и «Даниила Романова» осуждают частые повторные запросы (реквоты) и высокое кредитное плечо.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Tokens Note

Немало про Tokens Note отзывов реальных клиентов, потерявших деньги. Например, Виталий вложил 1000 долларов, сделал заявку на вывод средств, но ничего не получил.

Василий внес более 1000 долларов, сделал несколько заявок на вывод средств, но ни одна из них не была одобрена.

Варианты возврата средств из Tokens Note

Мошенники  применяют два основных сценария дистанционного получения денег от своих жертв:

• Переводом на карту, счет или кошелек сообщника (физического лица);
• Карточным платежом в оплату несуществующих товаров или услуг, на торговый счет подставной компании.

Карточные платежные системы предоставляют определенную защиту покупателям, которые оплатили заказ картой, и не получили от продавца в срок товар или услугу оговоренного качества. Правила VISA, Mastercard, UnionPay, МИР предусматривают в таких случаях возможность возврата платежа потребителю, с принудительным удержанием средств с продавца. Процедура возвратного платежа в России называется диспутом, а в международной практике чарджбэком (chargeback).

Как вернуть платежи от Токенс Ноут через процедуру Чарджбэк?

При оплате картой банк покупателя (эмитент) выполняет его распоряжение, списывает средства с карточного счета, и переводит их в банк продавца (эквайер) через платежную систему. При этом обмен платежной информацией и взаимные расчеты между банками производятся через информационную сеть платежной системы. Кредитные организации пользуются ей, поскольку являются участниками, на основании договора присоединения. По требованиям этого контракта и законодательства банки должны выполнять все правила, установленные оператором платежной системы. В том числе и регламенты чарджбэка, как неотъемлемую часть правил.

В соответствии с регламентами чарджбэка банки-эмитенты должны принимать заявления покупателей о несогласии с платежами, получатели которых нарушили договорные обязательства. Затем банк проверяет факты и убеждается, что претензии покупателя обоснованы, а его попытки самостоятельно урегулировать спор с продавцом не увенчались успехом. Установив, что изложенные в претензии факты соответствуют условиям возвратных платежей, эмитент направляет запрос на чарджбэк эквайеру.

Банк-эквайер получает запрос, и обращается к продавцу (мерчанту) с требованиям предоставить документы по спорным операциям. Далее кредитная организация расследует спор между держателем карты и торгово-сервисным предприятием. Убедившись, что мерчант действительно нарушил условия договора с покупателем, эквайер списывает с его счета спорные платежи, и переводит их эмитенту, для зачисления на карту покупателя.

К примеру, от Tokens Note чарджбэк может быть реализован на таких основаниях:

• Tokens Note блокировал счет или доступ клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Псевдоброкер не вывел средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Если в двух словах, именно таков ответ на вопросы жертв Tokens Note как вывести деньги на карту.

Взыскание с Tokens Note неосновательного обогащения через суд

Чарджбэк не распространяется на платежи между физическими лицами. Злоумышленники этим пользуются, вербуют легкомысленных и нестойких граждан, получают от дропов (дропперов) реквизиты счетов, карт, или кошельков, а взамен уплачивают сообщникам проценты от украденных средств.

Тем не менее от Tokens Note вернуть деньги возможно и в таких случаях. Дело в том, что дропы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок. Поэтому, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, полученные дропперами средства являются неосновательным обогащением, и должны быть возвращены потерпевшим.

Следовательно, обманутые клиенты Tokens Note имеют право подать против получателей платежей иск о неосновательном обогащении. Исковое заявление должно быть дополнено доказательствами:

• Имущественных прав (договор с банком);
• Размера ущерба (выписка и справки по операциям).

Наконец, истцу весьма желательно подать в суд заявление об обеспечении иска. В соответствии с этим документом суд вынесет постановление, а банк ответчика заблокирует списания с его счетов. В результате дроп потеряет возможность скрыть украденные деньги, путем перевода в другой банк, или снятия наличных.

Можно ли вернуть деньги из Tokens Note самостоятельно

Безусловно, любой потребитель имеет право самостоятельно защищать свои интересы. Однако следует учитывать, что право не равносильно правоприменительной практике. 

При дистанционных сделках спор покупателя с продавцом затрагивает также материальные интересы организаторов расчетов: кредитных организаций, провайдеров кошельков, агрегаторов платежей, карточных платежных систем. Все эти организации несут убытки при возврате платежей потребителю, а потому прикладывают усилия, чтобы минимизировать их число и сумму.

В частности, банки нередко отклоняют заявления держателей карт о спорных операциях на произвольных основаниях, и злоупотребляют правом, своекорыстно толкуя нормы законодательства и правила платежных систем.

Разумеется, сопротивление банков и организаторов расчетов можно и нужно преодолевать. Однако для повышения вероятности успеха следует готовить заявления и другие документы в индивидуальном порядке, на основе глубоких знаний международного и национального законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы советуем для возврата средств от Tokens Note обратиться за помощью в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог