Брокер Spry-Ltd (Спрай ЛТД): отзывы обманутых клиентов, обзор мошеннического сервиса и его организаторов. Как вернуть деньги?

Брокер Spry-Ltd — фальшивка, одноразовый сайт для мошеннического выманивания денег, созданный международной преступной сетью. С санкциями никак не связан. Лицензии, адреса, телефоны поддельные. В черном списке Банка России, заблокирован Роскомнадзором.

Основная информация о брокере Spry-Ltd

Псевдоброкер Spry-Ltd в последнее время игнорирует звонки и письма своих жертв. Пострадавшие ищут ответа в интернете, и под влиянием господствующей повестки невольно приходят к выводам, что молчит Spry-Ltd из-за санкций. Но так ли это?

Во-первых, неполадки на сайтах Spry-Ltd начались до спецоперации. Последний снимок на archive.org относится к 15 февраля.

В новостной ленте Reuters на сайте Spry-Ltd царят мир и покой: Джо Байдена беспокоит только высокое число выбросов от строительных материалов, А Пентагон озабочен низкой конкуренцией среди подрядчиков.

Допустим, Spry-Ltd зарегистрирован в Пафосе, на Кипре, а это государство ввело санкции против России. Но отсюда вовсе не следует, что финансовые компании — киприоты все подряд отказались от работы в нашей стране. Скажем, европейское отделение печально известной TeleTrade тоже зарегистрировано на Кипре, а его сайт продолжает работать, невзирая на санкции.

Организаторы Спрай ЛТД не делали никаких заявлений о прекращении или приостановке работы в России. Получается, что Spry-Ltd не подсанкционный брокер. Давайте разбираться, в чем дело.

Spry-Ltd: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса spryltd.com, spryltd.net, spryltd.org, а также их торговой площадки trade.spryltd.co

Домен spryltd.com зарегистрирован в GoDaddy.com, LLC, в 2011 году, сменил владельца в декабре 2021 года. Анонимизирован через Domains By Proxy, LLC. После этого многократно менял провайдеров, в том числе были:

• Google LLC, IP 34.102.136.180;
• Hostgw SRL, IP 45.80.149.199;
• Liteserver Holding B.V., IP 5.255.96.249;
• HZ Hosting Ltd, IP 185.117.91.245.

К последнему провайдеру и IP-адресу в настоящее время привязаны и прочие площадки, spryltd.net, spryltd.org и spryltd.co. Их домены были зарегистрированы у NameCheap, Inc., через Withheld for Privacy ehf, в декабре 2021 года.

Сайты spryltd.com и trade.spryltd.co внесены в черный список Банка России 1 марта 2022 года. 5 марта они же заблокированы Роскомнадзором, по предписанию Генеральной прокуратуры.

На сегодня, 28.03.2022,  организаторы остановили работу площадок Spry-Ltd, они недоступны даже через VPN. Маловероятно, чтобы причиной были антироссийские санкции или блокировки российских регуляторов. Мы бы скорее предположили, что переборщивший с веществами криминальный админ нажал не на ту кнопку.

Spry-Ltd: связи

По причине неработоспособности площадок проверка скриптов Spry-Ltd недоступна. Однако по ряду признаков можно идентифицировать известную схему, используемую производителем программного обеспечения для мошенников Profit Center FX:

• Площадки размещены на HZ Hosting Ltd;
• Задействованы службы Zoho, у провайдера Computerline;
• Опубликованы три лицензии, от регуляторов Кипра, Белиза и Маврикия.

Profit Center FX (profitcenterfx.com)

Profit Center FX действует с 2013 года. Связана с тремя юридическими лицами, на Британских Виргинских островах, Венгрии и Украине. Последнее полностью принадлежит гражданину США Noah Lieske Sebastian.

Profit Center FX поставляет решения для скам-площадок «под ключ», включая клиентскую платформу, CRM, платежный шлюз, оформление компании и лицензий на подставных лиц.

Мы ранее подробно писали о топ-менеджерах, а также связанных с Profit Center FX юридических лицах.

Номинальным учредителем Profit Center FX значится Виталий Кустов.

При этом господин Кустов участвует также в MyPowerFarm, вместе с серийным предпринимателем и бывшим застройщиком Сергеем Уманец.

MyPowerFarm рекламируется как бизнес по продаже солнечных и ветровых энергоустановок, а также прав на электроэнергию. Юридически он связан с тремя компаниями:

• ТОВ «Май пауер фарм», Украина;
• My Power Farm OÜ, Эстония;
• My Power Farm LTD, Великобритания.

И пользуется доменами mypowerfarm.com, mypowerfarm.net, mypowerfarm.org и mypowerfarm.io. Что характерно, эти сайты и связанные с ними субдомены созданы на конструкторе Tilda.

Страничка mypowerfarm.com до 2016 года распространяла платформу для скамов Forex и CFD под «брендом» TradeMUX.

С 2017 года mypowerfarm.com вместо скам — платформы начал предлагать энергетические элементы по 1,5 доллара. В продаже их никогда не было. Зато для распространения несуществующего ветряка Blagowind в том же году на Кипре была создана специальная компания Blagowind LTD.

Сейчас, в 2022 году, mypowerfarm.com также обещает поставлять солнечные батареи и ветряки. Цены, описания, характеристики отсутствуют как класс. Зато есть форма регистрации.

Все это выглядит странно только на первый взгляд. Дело в том, что MyPowerFarm — вовсе не энергетическая, а «инвестиционная» компания. Согласно workingnotworking.com, она продает инвесторам токены Power Unit. Это подтверждают публикации белорусской юридической фирмы «Алейников и Партнеры», которая разрабатывала для My Power Farm финансовую и бизнес-модель по выпуску цифровых активов.

Собственно, в описании Telegram-канала My Power Farm прямым текстом говорится то же самое: инвестиционная компания, выпускает токены, предлагает ежемесячный пассивный доход.

Для ясности: токены — не ватты электроэнергии, и даже не фьючерсы на нее. Это ничем не обеспеченные и никак не регулируемые цифровые контракты со спекулятивной стоимостью. Спрос на токены обусловлен исключительно модой, созданной игроками криптоиндустрии. Покупая токены за фиатные деньги, вкладчики в высокой вероятностью останутся ни с чем.

Однако по какой причине Сергей Уманец внезапно занялся «зелеными» проектами, отказавшись от классических псевдо — инвестиционных схем (Forex, CFD)? По всей видимости, за это надо благодарить художницу Лану Кауфман. Которая сначала заработала международную известность, выставляя импрессионистические пейзажи.

Затем, в качестве друга семьи, поделилась с Уманцом лайфхаком: проекты, следующие идеологическим трендам, получают кредит доверия у массмедиа, аудиторий, регуляторов и финансовых организаций.

И после этого не только стала соучредителем MyPowerFarm, но и активно пиарила проект в интервью, и на собственном сайте.

Что с документами: проверка лицензий Spry-Ltd на брокерские услуги

В России Spry-Ltd действует незаконно, без лицензии. Это подтверждает список нелегальных участников финансового рынка, куда Банк России внес псевдоброкера 1 марта 2022 года.

На площадках Spry-Ltd утверждается, что компания лицензирована в трех различных юрисдикциях, и имеет аж три лицензии.

• Кипр, CySEC — номер 955/09;
• Белиз, IFSC — 39/771/HP/62;
• Маврикий, FSC — F544108937.

Начнем с того, что для этого Spry-Ltd должен принадлежать трем юридическим лицам. А в документах сервиса ни одного названия компаний — операторов не сообщается.

Самое смешное в этом то, что Spry Ltd действительно есть на Кипре. Это одноразовая фирмочка, зарегистрированная адвокатом Куртом Споерри (Kurt Spoerry), вместе с полусотней других подставных компаний. Но организаторы Spry-Ltd даже такой информацией себя не обременили. Ну не вписывается работа с деталями в их бизнес-модель.

Смотрим дальше. Регуляторы публикуют названия компаний и номера лицензий на своих порталах.

• CySEC — cysec.gov.cy;
• IFSC — ifsc.gov.bz;
• FSC — fscmauritius.org.

Однако поиск по ним с помощью Google не обнаруживает приведенных Spry-Ltd номеров.

Отсюда вывод: у Spry-Ltd лицензии фальшивые.

Spry-Ltd: адреса и контакты на сайте фальшивого брокера

Псевдоброкер сообщает, что зарегистрирован по адресу: Aristodimou Aristodimou Street, 5 7079 Paphos. Во-первых, это неграмотно, пишется «Aristodemou». Это популярная фамилия и географическое название в Греции, происходящее из античной истории. На Кипре 11 улиц, включающих слово «Aristodemou», в том числе 7 в городе Paphos:

• Eleftheriou Aristodemou;
• Aristodimou Kelpi;
• Ioanni Aristodimou;
• Christofi Aristodimou;
• Gianni Aristodimou;
• Agapiou Aristodimou;
• Christou Aristodimou.

Но улицы Aristodimou Aristodimou нет, по вполне понятным причинам. Это все равно, как «Тверская Тверская». Впрочем, парсерам ключевых слов все равно и на логику,  и на смысл.

С телефоном +35791907442 похожая история. Да, код 357 относится к Кипру. Но префикс 357-91 в этой стране не используется.

Финансовый мошенник Spry-Ltd, исследование аудитории

Проект Spry-Ltd начал привлекать внимание с 1 первых чисел февраля 2022 года.

Мишенью организаторов были исключительно российские граждане.

В открытых источниках нет сведений о посещаемости площадок Spry-Ltd.

Откуда берутся положительные отзывы о Spry-Ltd, где правда?

Ну как откуда? Берем рекламную фразу, используемую Spry-Ltd.

Ищем по ней, и обнаруживаем всех, кто рекламирует псевдоброкера за его ворованные деньги. Вот они, голубчики, все 20.

Сверх того, организаторы Spry-Ltd заказали отзывы у бюджетных рерайтеров, и не проконтролировали их. Например, вот два абсолютно одинаковых отзыва, подряд, но один разместила «Кира», а другой — «Владимир».

Плюс немножко псевдо — критики: «Славе» вроде бы все понравилось, только работой поддержки он недоволен.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Spry-Ltd. Подробности обмана и крупные финансовые потери

Александра обманул аналитик «Максим Волкановский». После отключения сайтов пострадавший потерял обратную связь с проектом и свои деньги.

Евгения ввел в заблуждение «Данил Абрамов». После пополнения депозита Spry-Ltd заблокировал счет пострадавшего.

Пополнение счета и вывод средств: бесконечные вложения в Spry-Ltd без возврата, и слив депозитов

Как рассказывают о Spry-Ltd отзывы клиентов, организаторы охотно принимают депозиты жертв, но всячески препятствуют выводу средств. Сравнительно простым способом возврата вложений является внесудебная процедура оспаривания через банк платежей, сделанных по банковской карте (возвратный платеж, chargeback).

Операции по картам для оплаты товаров или услуг подпадают под защиту Международных платежных систем VISA, Mastercard, UnionPay, а также российской национальной платежной системы МИР. Правила всех этих операторов предусматривают возможность оспаривания платежей по потребительским спорам, когда держатели карт заявляют в банк, что не получили от торгово-сервисного предприятия оплаченные товары (услуги) обещанного качества.

Банки плательщиков (эмитенты) и банки продавцов (эквайеры) пользуются информационными сетями платежных систем как участники, на основании договоров присоединения. Эти документы обязывают кредитные организации выполнять все правила платежных систем без исключения, в том числе и регламенты чарджбэков (диспутов).

В частности, эмитенты обязаны принимать от держателей карт заявления о спорных операциях, проверять факты. Установив, что права его клиента нарушены продавцом, и держатель карты добросовестно пытался урегулировать спор с торговой точкой самостоятельно, эмитент передает эквайеру запрос на чарджбэк через платежную систему.

Банк-эквайер, получив уведомление о чарджбэке, обязан запросить документы у торговой точки, и провести расследование, на основании предоставленных сторонами доказательств. Выяснив, что его клиент в самом деле ответственен за неисполнение условий договора, эквайер удерживает с него спорные платежи, и переводит их эмитенту, для зачисления на счет карты. 

Потерял деньги у брокера Spry-Ltd? Как вернуть платежи от Спрай ЛТД через процедуру Чарджбэк?

Spry-Ltd допускает нарушения договорных обязательств двух видов. Не выводя средства, псевдоброкер нарушает условия предоставления услуги, поскольку вывод средств является их неотъемлемой составной частью. В этом случае можно оспорить платежи в Spry-Ltd по чарджбэк с основанием «товар или услуга не соответствует описанию». 

Второй вариант — блокировка счета трейдера. Действуя таким образом, Spry-Ltd не предоставляет оплаченную услугу вообще, а это основание для чарджбека «товар или услуга не предоставлены».

Расследования эмитента и эквайера выносят решения на основании документов, поэтому пострадавшему надо их предоставить:

• Копию оферты и политик Spry-Ltd, скриншоты с сайта;
• Платежи псевдоброкеру: выписка и справки по операциям из банка-эмитента. Дополнительным подтверждением могут служить чеки из банкомата или терминала оплаты;
• Нарушения Spry-Ltd: скриншоты отклоненных заявок из личного кабинета, а также страницы авторизации, с сообщением об отказе в доступе;
• Держатель карты пытался разрешить спор с псевдоброкером самостоятельно, доказывается копией претензии;
• Spry-Ltd не согласился на предложения клиента, отказался возвращать деньги, либо потребовал дополнительных платежей. Подтверждается скриншотами переписки: в чате приложения, мессенджерах, по электронной почте;
• Пострадавший сообщил псевдоброкеру об отказе от его услуг. Доказывается копией уведомления о расторжении договора в одностороннем порядке.

Используя собранную доказательную базу, пострадавший составляет заявление о спорной операции в свободной форме, дополняет его скриншотами и переводом на английский язык. Затем пакет документов передается в банк-эмитент, через чат (форму) на сайте, по электронной почте. Или лично, через отделение.

Эмитент по правилам Международных платежных систем обязан в течение 45 дней рассмотреть заявление, и передать документы на чарджбэк, либо дать держателю карты мотивированный отказ. Затем документы попадают к эквайеру, который расследует дело в течение 30 дней. Таким образом, минимальный срок чарджбэка в идеальной ситуации составляет 2,5 месяца. Вкратце таков ответ на вопрос жертв Spry-Ltd, как вывести деньги на карту.

Взыскание с Spry-Ltd неосновательного обогащения через суд

Преступные сообщества финансовых мошенников нередко пытаются исключить возможность чарджбэков. Для этого они организуют прием платежей с помощью электронных платежных средств сообщников (дропов): реквизитов карт, электронных кошельков, криптовалютой через криптообменники или биржи.

От Spry-Ltd вернуть деньги возможно и в этом случае. Для этого пострадавшему надо подать иск о неосновательном обогащении против получателя платежей.

Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, приобретение или сбережение имущества в отсутствие сделки или других законных оснований признается неосновательным обогащением. Приобретатель обязан вернуть это имущество законному владельцу, а также компенсировать недополученные им доходы, в размере процентов по ставке Банка России (статья 1107).

Вместе с исковым заявлением пострадавший должен предоставить:

• Договор с банком, как доказательство имущественных прав;
• Выписку и справки по операциям, подтверждающие размер ущерба;
• Расчет процентов, конкретизирующую сумму недополученного дохода.

Весьма желательно вместе с исковым заявлением подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение, и банк ответчика приостановит списания с его счета. Тем самым сообщник мошенников лишается возможности утаить незаконно полученные средства, увести их со счета или обналичить.

И наконец, истцу следует уплатить государственную пошлину, и предоставить суду справку об оплате.

Как самостоятельно проверить Spry-Ltd на признаки мошенничества?

Первым подтверждением мошеннической деятельности Spry-Ltd является карточка проекта в черном списке Центробанка.

Второе подтверждение: реестры Роскомсвободы, которые сообщают о блокировке сайтов Spry-Ltd по предписанию Генпрокуратуры.

Почему Spry-Ltd не выводит деньги клиентам? В чем состоит обман?

Псевдоброкер не выводит деньги клиентам, потому что их негде взять. Spry-Ltd не инвестирует, никакого прибыльного бизнеса не ведет, активы не приобретает, даже ставок не делает. Доход в этой «бизнес-модели» получают только организаторы криминальной сети, и образуется он из украденных денег клиентов. Вывод не то, что прибыли, даже первоначальных вложений никогда не предполагался.

Узнать побольше о документах, необходимых для чарджбэка, ограничениях процедуры по правилам МПС, а также возможностях возврата криптовалютных платежей, вы можете в статьях:

• Чек-лист для проверки комплектности документов на chargeback;
• Когда чарджбэк невозможен?;
• Можно ли вернуть деньги с блокчейн.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог