Брокер Utradex (ЮТрейдекс): реальные отзывы и обзор мошеннической платформы utradex.net

Брокерская площадка Utradex действует с марта 2021 года. Заманивает жертв фальшивыми вакансиями. На сайте опубликован поддельный сертификат. Площадка в черном списке Банка России. Владельцам принадлежат еще 5 скамов, из них два доступны в настоящее время. 

Utradex: основная информация о брокере

На официальном сайте utradex.net в качестве юридического лица называется компания Namelina Limited. 

В 2019 году австралийский регулятор ASIC предупреждал, что сайт trademote.com прикрывается этой организацией для рекламы финансовых услуг без лицензии.

В списке нелегальных профессиональных участников финансового рынка, который публикует Центробанк, числятся 6 скамов, зарегистрированных на Namelina Limited. Помимо Utradex, это:

• BinUnion (binunion.net);
• World Trades (world-trades.net);
• 24 Optione (24optione.net);
• Options24/7 (options247.net);
• Xoptions (x-options.com, x-options.club, x-options.cc, x-options.in).

Брокер Utradex: проверка официального сайта мошенника, информация о домене и хостинге

Домен utradex.net зарегистрирован в марте 2021 года, в компании PDR Ltd (publicdomainregistry.com), через сервис анонимизации Privacy Protect LLC (privacyprotect.org).

Обслуживается с помощью транзитных IP-адресов облачным сервисом Cloudflare, Inc. Текущий IP 45.138.39.23. Сеть адресов принадлежит провайдеру 3W Infra B.V. (3winfra.com). 10 SSL-сертификатов из 11 получены у бесплатного регистратора Let’s Encrypt (letsencrypt.org), первый в июне 2021, последний в августе 2021 года.

Работающий под названием традекс официальный сайт utradex.net заблокирован в России по требованию Генпрокуратуры 9 сентября, предписание 73/3-115-2021 (Треб209-21). В России площадка доступна через VPN.

Сайт самописный, сделан неаккуратно, с многочисленными закомментированные ошибками в коде. Рассчитан на неквалифицированных инвесторов и грубо их обманывает. В частности, так называемые котировки ниоткуда не транслируются, это слайдер на JS, который прокручивает одни и те же символы по кругу. Причем блок, выводящий эту карусельку, с присущим жуликам апломбом назван «Reuters» (по имени топового информагентства).

Utradex: связи

Две площадки, использующих имя Namelina Limited, по многим признакам сходны с Utradex: совпадает структура сайта, ошибки в HTML-верстке,  размещены у провайдера 3W Infra B.V., используют транзитные IP-адреса.

• options247.net — зарегистрирован в июне 2021 года;
• x-options.cc — в мае 2021 года.

Обратите внимание, отличаются только логотипы.

Справка: хостер 3W Infra B.V.

3W Infra B.V. основал в 2014 году гражданин Турции Мурат Байхан (Murat Bayhan). До этого «одаренный стратег» работал на провайдера LeaseWeb, менеджером по продажам в Турции.

Офис 3W Infra B.V. находится в Нидерландах: Capronilaan 2, 1119 NR Schiphol-Rijk, телефон +31208943344.

IaaS — провайдер 3W Infra B.V. (3winfra.com) не занимает первых мест в антирейтингах хостеров. Однако в отчете scamalytics.com 3W Infra B.V. числится провайдером с 50% уровнем риска со стороны мошеннических площадок.

И не удивительно. 3W Infra B.V. открыто представляет сервера под порнографию. Причем прямым текстом пишет об этом в базе знаний.

Лаборатория Касперского осенью 2019 года опубликовала в своем англоязычном блоге securelist.com результаты исследования атак киберпреступников на сетевое оборудование и интернет вещей. На страницах отчета перечислены 5 компаний, с серверов которых осуществлялись атаки. В их числе и 3W Infra B.V. Ниже полный список.

• FranTech Solutions (buyvm.net);
• Global Layer BV (global-layer.com);
• DigitalOcean LLC (digitalocean.com);
• Hostwinds LLC (hostwinds.com);
• 3W Infra B.V. (3winfra.com).

По крайней мере с тремя фигурантами из этого списка связана украинская ООО «ХайТек Сервис» (hitech-us.com), Украина, г. Киев, Кудрявский спуск 5б, 04053.

Проверка лицензии псевдоброкера Utradex

Фальшивый брокер 14 сентября 2021 года внесен Банком России в список нелицензированных профессиональных участников финансового рынка, как торговая марка Utradex, платформа utradex.net и юридическое лицо Namelina Limited.

Utradex приводит в разделе «Лицензия» фотографию сертификата. Но она ничего не подтверждает, поскольку:

• Документ вроде бы выдан на территории Сент-Винсент и Гренадины, но не от имени регулятора Financial Services Authority. От FSA в сертификате только логотип;
• Сообщает только о регистрации (incorporation) Namelina Limited как юридического лица. О разрешении на оказание финансовых услуг в документе ничего не говорится;
• Номер 24742 IBC 2018 в государственных базах данных отсутствует.

Utradex: адреса и контакты подставной компании

Сайт utradex.net сообщает следующую контактную информацию: телефон +442035192532 и электронная почта support@utradex.net.

Британский номер +442035192532 внесен в базы данных как стационарный, однако виртуальные стационарные номера в Великобритании можно легко и недорого купить.

Кроме того, приведен адрес: Suite 3, ​Beachmont Business Centre, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. Он составлен перестановкой слов в реально существующем адресе: Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, P.O. Box 1510, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines. Видите, да?  Сочинители подставили  район в название офисного центра, вместо Griffith — Beachmont.

По обращениям в нашу редакцию известны семь псевдоброкеров, прикрывавшихся этим адресом:

• Energy-markets;
• MaxiCapital;
• AfexCapital; 
• BinUnion; 
• New Rich Markets;
• TBX Capital;
• Weltrade. 

Сверх того, в черном списке Банка России числятся еще шесть мошеннических компаний с той же регистрацией:

• Fresh Forex (freshforex.org и еще 27 площадок);
• AAAFx International (aaafx.com);
• NPBFX (npbfx.com);
• Finaxis (finaxis.io, finaxis.cc);
• Terra Finance (terra-finance.co, terra-finance.сс);
• Binarium (binarium.com).

Финансовый мошенник Utradex, анализ аудитории

До июня 2021 года проект не привлекал внимания широкой аудитории. Потом появились первые жертвы, число поисковых запросов скачком выросло до 216 в месяц. И продолжает колебаться около этой отметки.

Большинство запросов поступили из России (583), на втором месте Украина (73).

Utradex: статистика посещаемости сайта

По оценкам сервиса Alexa, за день на сайте utradex.net бывает до 210 посетителей.

Utradex: реклама

Для вида Utradex закупил несколько обзоров на дешевых и нечистоплотных мелких ресурсах. В частности, на actualfeed.ru и eto-razvod.ru.

Пострадавшие оставляют об utradex.net отзывы, из которых известно, что мошенники привлекали жертв через Instagram.

Кто пишет положительные отзывы о Utradex?

Во многих обзорах написано, что псевдоброкер в больших количествах заказывал позитивные отзывы. Проверить, так ли это, не представляется возможным: по распоряжению Роскомнадзора, Яндекс зачистил выдачу от рекламных материалов Utradex.

Utradex: ущемление прав клиентов в пользовательском соглашении

В пункте 1.2. «Условий пользования» Utradex требует от трейдера гарантировать, что услуги псевдоброкера законны в Российской Федерации. Тем самым перекладывает на него ответственность за собственное несоблюдение закона 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», статья 6.1.

В пункте 4.2. Utradex заявляет, что клиент обязан удостоверить свою личность, прислав нотариально заверенные копии документов. Фальшивый брокер предупреждает, что может заблокировать счет и конфисковать деньги, если заподозрит, что документы недостоверны.

В пункте 7.1. псевдоброкер угрожает заблокировать счет без возврата средств, если трейдер участвует или участвовал в «оскорбительной, незаконной или ненадлежащей деятельности».

Требования пункта 20.2. характерны для многих финансовых мошенников. В нем Utradex заявляет, что будет наказывать трейдеров блокировкой с конфискацией денег, если персонал пожалуется на «уничижительное» поведение клиента.

В пункте 9.2. Utradex ограничивает законное право клиента на оспаривание платежей по банковским картам. Более того, фейковый брокер обязывает трейдера возместить ему штрафы, которые может наложить за чарджбэки платежный шлюз или банк-эквайер.

А если клиент не согласится выполнять эти незаконные требования, фальшивый брокер взыщет с него деньги через коллекторское агентство (пункт 9.5).

В пункте 9.4. Utradex требует от клиента автоматически принять  договорные условия платежных сервисов, которыми пользуется псевдоброкер. Хотя трейдер даже не имеет возможности с ними ознакомиться, или узнать, какие компании обрабатывают платежи.

В пункте 11.3. Utradex предупреждает, что заблокирует счет без возврата средств, если сочтет, что трейдер получил от бонусов «несправедливую выгоду». Причем для отработки бонусов клиент должен выполнить объем торгов, в 40 раз превышающий сумму выданных бонусов.

В пунктах 19.3. и 19.3.5 Utradex присваивает себе право закрыть счет клиента по любой причине на свое усмотрение.

Разоблачение псевдоброкера Utradex по рассказам пострадавших в интернете. Схема развода

Отзывы о торговой площадке Utradex демонстрируют стандартную схемы обработки жертв. Например, Shablon искал работу, а наткнулся на представителя Utradex. Для вывода несуществующего дохода клиенту предложили внести комиссию в 13%.

Ольга хотела трудоустроиться, и с ней связалась некая «Нина» как сотрудник работодателя. Аферистка предложила внести за пострадавшую первый депозит, чтобы Ольга могла начать торговлю без вложений. Однако для вывода средств от пострадавшей потребовали сначала 101 доллар сборов, потом 320$ на уплату налогов.

Пополнение счета и вывод средств из Utradex: бесконечные вложения без отдачи и способы возврата

В документе «Политика вывода средств», пункт 1, Namelina Limited устанавливает, что пополнение счета возможно только с помощью доступных на сайте платежных инструментов. В том же документе,  пункт 10, Utradex указывает что сроки вывода денег зависят от VISA и Mastercard. Тем самым компания признает, что принимает депозиты и выводит средства с помощью банковских карт этих платежных систем.

Международные платежные системы (МПС) VISA и Mastercard предоставляют защиту держателям своих карт. По правилам МПС, плательщики имеют право запросить возврат платежей, не получив качественный товар или услугу от продавцов (провайдеров). 

Откуда ждать помощи, если все потерял. Как вернуть деньги с Utradex через процедуру Чарджбэк?

В регламентах МПС детально описана процедура возврата средств по процедуре чарджбэк (chargeback). Ее реализуют банки-участники платежных систем, эмитенты и эквайеры. Согласно договору присоединения к платежной системе, они обязаны принимать заявления на чарджбэк от держателей карт, разбирать обстоятельства споров, и возвращать платежи, если продавцы действительно не выполнили свои обязательства.

В каких случаях действия Utradex подпадают под условия чарджбэка? Во-первых, известно, что псевдоброкер не выводит средства по запросам трейдеров. Между тем, на странице авторизации сайта utradex.net черным по белому написано: «Withdrawals processing in 1 hour», то-есть Namelina Limited гарантирует вывод средств в течение 1 часа после запроса.

Невыполнение этого обязательства можно классифицировать как оказание услуги недолжным образом, не соответствующий описанию. На этом основании трейдер имеет право оспорить платежи по процедуре чарджбэк. 

Жесткие ограничения нормативных документов дают основания полагать, что utradex.net запрещает вход в личный кабинет многим клиентам. Такие действия псевдоброкера также дают трейдерам право на чарджбэк по основанию «услуга не оказывается».

Начинать возврат средств по chargeback следует со сбора документов, чтобы снабдить претензионный отдел банка необходимыми для расследования доказательствами. В том числе:

• Договор (оферта) с Namelina Limited, скриншоты с сайта utradex.net;
• Подтверждения платежей: скриншоты пополнения из личного кабинета Utradex, банковская выписка, справки по операциям;
• Скриншоты отклоненных запросов на вывод докажут, что услуги брокера не соответствуют описанию;
• Скриншот отказа в доступе на странице авторизации продемонстрирует, что оплаченная услуга не оказывается;
• Копия официальной претензии, отправленной в Namelina Limited, засвидетельствует, что трейдер сделал попытку вернуть средства путем переговоров;
• Скриншоты переписки с аналитиками и техподдержкой покажут, что Utradex отказался возвращать средства;
• Копия заявления о расторжении подтвердит, что клиент Namelina Limited больше не намерен продолжать с ней договорные отношения.

После того, как документы собраны, трейдеру следует оформить заявление о спорной операции, внеся в него факты и скриншоты из собранных документов. Затем пакет документов надо отправить в банк-эмитент, который обслуживает карту пострадавшего и переводил с нее платежи. Кредитное учреждение в течение 1,5 месяцев изучит факты. Если они убедительно доказывают правоту держателя карты, эмитент передает запрос на чарджбэк в банк-эквайер. То-есть в кредитное учреждение, принявшее платежи трейдера на счет Namelina Limited.

Получив запрос, эквайер потребует от Utradex предъявить доказательства честного выполнения договора. С учетом этих документов банк-эквайер разберет дело, и в течение 1 месяца примет решение. Выяснив, что его клиент действительно неправ, эквайер спишет с его счета платежи держателя карты. И вернет их обратно в банк-эмитент, на карту трейдера.

Взыскание с Utradex неосновательного обогащения по суду

Не исключено, что Utradex, подобно другим скам-проектам, принимает платежи трейдеров на карты и кошельки физических лиц (дропов). Как вывести деньги с Utradex в этом случае? По чарджбэк такие платежи вернуть нельзя, но есть возможность взыскать по суду неосновательное обогащение.

Статьи 1102 и 1107 Гражданского Кодекса устанавливают для приобретателя средств без законных оснований и сделок обязанность вернуть потерпевшему деньги. С уплатой процентов за все время незаконного пользования имуществом.

Трейдер имеет законное право подать судебный иск против посредника (дропа). Вместе с исковым заявлением суду следует предоставить документы:

• О праве собственности (договор с банком);
• О размере ущерба (выписку и справки по операциям);
• Расчет суммы процентов, подлежащих взысканию;
• Справку об уплате госпошлины.

Скорее всего, ответчик постарается вывести деньги со счета, перевести на другой счет или обналичить. Чтобы избежать этого, истцу нужно подать в суд заявление об обеспечении иска. Суд вынесет определение, по которому банк ответчика обязан будет заблокировать счет ответчика в день получения документа.

Как самостоятельно проверить Utradex на признаки мошенничества?

Псевдоброкера Utradex, как и любого потенциального поставщика финансовых услуг, можно легко и просто проверить поиском по реестру недобросовестных компаний на сайте Центробанка.

Поскольку новые мошеннические платформы появляются сотнями в неделю, Банк России может  за ними не успевать. Для подстраховки сделайте поиск в Telegram. Если «контрагент» обнаружится в публикациях каналов Badbank или Вкладер, немедленно прекратите с ним общаться!

Узнать больше о правилах чарджбэка в системах VISA и Mastercard, а также об особенностях возврата при мошенничестве, вы можете в статьях:

• Как выполнить чарджбэк с VISA;
• Как сделать чарджбэк с картой MasterCard;
• Чарджбэк при мошенничестве.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог