Leveltrade: отзывы, обзор и разоблачение торговой площадки. Как вернуть деньги от фальшивого брокера?

Брокер Leveltrade первый раз появился в 2014 году как израильский проект. Был реанимирован в 2019 году, на юридическое лицо в Доминике. Привлекает клиентов через фишинговые сайты «Газпром инвестиций». Лицензий не имеет, внесен в черный список Центробанка.

Leveltrade: история

Впервые домен leveltrade оказался связанным с Forex в 2014 году, в доменной зоне COM (leveltrade.com). Этот сайт принадлежал Leveltrade Ltd, зарегистрированной по адресу P.O. BOX 1825, Cedar Hill Crest, Villa, St Vincent and the Grenadines. Проект был очевидно ориентирован на российскую аудиторию, поскольку принимал платежи в том числе через PBK Money, Яндекс.Деньги и QIWI.

Leveltrade Ltd и впрямь значилась первым регистратором домена leveltrade.com. С контактным лицом Gil Shapira, адресом Matam tower 3, Haifa, Israel (Израиль) а также электронной почтой adcr.gil@gmail.com. 

Matam (‏מרכז תעשיות מדע) это так называемая Израильская силиконовая долина, частно-государственный комплекс хайтек-предприятий. Технопарк Матам, как и его собрат в Кюрасао, исправно плодит серые, а также полностью нелегальные финтех-компании. Регулярно вокруг израильских брокеров Forex и CFD возникают скандалы, против них подаются иски на крупные суммы.

Площадка leveltrade.com предлагала услуги без лицензии в течение двух лет, в том числе в России и Великобритании. Британский регулятор Financial Conduct Authority в 2014 году предупредил, что мошенники не только предлагают услуги без разрешения, но и обманывают клиентов несуществующим регистрационным адресом в пригороде Лондона Уотфорд.

Leveltrade: регистрационные данные площадки

Согласно действующему сайту leveltrade.co, эта площадка принадлежит компании Lollygag Partners Ltd, номер 2020/IBC00079, зарегистрированной по адресу 8 Copthall, Roseau Valley, 00152, Commonwealth of Dominica. 

Этот же адрес использовали фейковые брокеры Win Market, Adamant Fx, Glen Markets, Binary Uno.

Зарубежные регуляторы неоднократно предупреждали, что Lollygag Partners Ltd предлагает финансовые услуги без соответствующих разрешений. В том числе немецкий BaFin, португальский CMVM, а также Чешский национальный банк CNB.

Левелтрейд: проверка официального сайта и зеркал

Реинкарнация Leveltrade 2019 — 2021 года использовала 1 официальный сайт, одно зеркало и одну техническую площадку.

leveltrade.io — заблокирован

Сайт leveltrade.io внесен в список запрещенных ресурсов 30 июня 2021 года, по представлению Генпрокуратуры 73/3-115-2021.

Домен зарегистрировала компания Porkbun LLC (porkbun.com), на имя Lollygag Partners Ltd, 29 января 2019 года, с контактной почтой leveltrade.front@gmail.com.  Провайдером был Hostinger International Ltd, с IP 45.87.81.100. Проект использовал сервера Zoho c IP 204.141.43.44, 136.143.183.44. SSL-сертификат был создан в апреле 2021.

Сайт для привлечения клиентов работал на блоговой CMS WordPress.

Зеркало leveltrade.co

Действующее зеркало leveltrade.co создавалось параллельно leveltrade.io, как резервное. Об этом свидетельствуют следующие совпадения. Провайдер Hostinger International Ltd, IP 45.87.81.100. Дата-центр расположен в Нидерландах. Регистратор домена Porkbun LLC (porkbun.com). SSL-сертификат выдан в феврале 2021, бесплатным центром сертификации Let’s Encrypt (letsencrypt.org). И сайт leveltrade.co также реализован на WordPress, как и leveltrade.io.

Для информации: владелец провайдера Hostinge — литовская компания Mb Adresu, зарегистрированная по адресу ValdaS. Zukausko 26-43, 08239 Vilnius. Телефон +37060029810, директор Simonas Kareiva.

Личный кабинет на leveltrade.pro

Из историй пострадавших известен адрес leveltrade.pro. На этом техническом сайте и его субдодмене webtrader.leveltrade.pro публикуются формы авторизации для клиентов. Leveltrade.pro размещен у облачного провайдера Cloudflare Inc,, с IP-адресами 172.67.187.53 и 104.21.64.176. Домен зарегистрирован в январе 2021 года, SSL-сертификат выдан в апреле 2021 года, компанией Let’s Encrypt.

Размещенная по адресу leveltrade.pro веб-форма ранее использовалась другими псевдоброкерами, менялся только логотип. Это может указывать на программное обеспечение от общего поставщика, поставляемое по модели White Label.

• energy-markets.io;
• investactive.io;
• terra-finance.co;
• mercuryo.co;
• iconinvesting.com.

Leveltrade: связи

Как известно, интернет-мошенникам помогают три вида интеллектуальных пособников: поставщики программных решений, провайдеры платежей (шлюзы), и продавцы трафика, то-есть клиентов. 

Leveltrade — Forex Ltd

В случае с Leveltrade интеллектуальный пособник обнаруживается простым поиском по юридическому адресу. Это Forex Ltd (forexserverltd.com), которая обслуживает псевдоброкеров под ключ, от регистрации компании до подключения платежей. Как водится у массовых регистраторов, они оформляют юрлица мошенникам на собственный адрес.

Leveltrade и фальшивые «Газпром — инвестиции»

Leveltrade привлекает своих жертв через семейство фишинговых сайтов, имитирующих несуществующую инвестиционную компанию «Газпром — инвестиции».

Энергетическая компания «Газпром-нефть» публикует предупреждения об этом мошенничестве с длинными списками фейковых сайтов. Помогает слабо, как видим.

В настоящее время простым поиском обнаруживаются 6 мошеннических площадок «Газмпром — инвестиций», первая из которых буквально на днях начала имитировать публикацию в РБК.

• p.e-platform2020.casa;
• gazplatfrom.com;
• thebrokerus.com;
• gazzpro.com;
• big-color.ru;
• invest-promo.space.

Причем два фишинговых сайта обслуживаются у российских провайдеров. P.e-platform2020.casa размещен у RECONN LLC (reconn.ru). Она же ООО «РЕКОНН», ОГРН 1157746783743. Адрес 117246, г. Москва, Научный проезд, дом 20, строение 2. Компания предоставляет услуги хостинга и дата-центра, IP-телефонии,  Директор Гордеев Андрей Михайлович.

Сайт big-color.ru поддерживает другой российский провайдер, Dataline Ltd (dtln.ru). Он же ООО «ДатаЛайн», фактический адрес 111020, Москва, ул.Боровая, д.7, стр.10, телефон (495) 784-6505. Предоставляет облачный хостинг и услуги дата-центра. 

Юрий Самойлов,

Генеральный директор Dataline Ltd 

А проверка SSL-сертификата p.e-platform2020.casa показала, что его параллельно используют мошенники Bitcoin Bank Breaker.

Проверка лицензии брокера Leveltrade

Брокер Leveltrade и сайт leveltrade.io внесены Банком России в список нелегальных профессиональных участников финансового рынка.

Никакой информации о лицензиях Leveltrade не сообщает.

Leveltrade: контакты

На сайте leveltrade.co опубликован московский телефон +74950498600, а также адреса электронной почты support@leveltrade.co и compliance@leveltrade.co.

Телефон арендован у московского провайдера IP-телефонии ООО «МиАТел» (miatel.ru).

Анализируем аудиторию площадки Leveltrade

После кратковременного интереса к leveltrade.com в 2013-2014 годах, бренд был в забвении. Аудитория снова начала запрашивать информацию о Leveltrade только в апреле 2021 года.

Подавляющее большинство запросов поступают из России.

Leveltrade: статистика посещаемости сайта

В открытых источниках нет данных о посещаемости leveltrade.co и leveltrade.pro.

Leveltrade: реклама

Рекламы leveltrade.co на социальных площадках нет. Группа Вконтакте и аккаунты в Twitter были созданы для продвижения leveltrade.com в 2013 году, и заброшены в 2014 — 2015 года

Новая команда потратила на рекламу пару сотен рублей, заказав о Leveltrade крошечные обзоры на малопосещаемых блогах.

Leveltrade: ущемление прав клиентов в пользовательском соглашении

В документе «Правила и условия» Leveltrade утверждает, что имеет право проводить проверки кредитоспособности, обращаясь для этого в банк или к «боссу». Да, именно так и написано в официальном нормативном документе: «from your bank, boss or credit organizations»

Далее Leveltrade указывает клиентам, что единственный способ разрешить проблемы, вызванные площадкой или ее публикациями, это перестать пользоваться сайтом. Вот так, не хотите — не пользуйтесь.

Далее брокер пишет, что у него есть право отключить аккаунт клиента по неизвестным причинам. Цитата: «or for reasons unknown».

Английский язык документов ужасен. Такое ощущение, что неграмотный рерайт договора перевели автопереводчиком. Типичный пример: пункты 7 «a», «b» и «c».

Пунктом «a», очевидно, пытались запретить отправку нежелательных сообщений в адрес администрации. Термин «spam» здесь худо-бедно подошел бы, но флуд — жаргонизм, и в юридических документах абсолютно неуместен. В пункте «c» вместо общепринятых «support» и «server» написали «assistance» и «host». Словом, ключница договор писала.

Казалось бы, это невозможно, но русские версии еще хуже английских! Например, в русскоязычных «Правилах и условиях» содержится только политика cookie. И ничего более.

Отзывы трейдеров Leveltrade из интернет. Leveltrade — обман?

Светлана внесла депозит на 20000 рублей. Через несколько дней попыталась для проверки вывести хоть сколько-нибудь. Вслед за этим с ней связался Алексей Петров и объяснил, что деньги выводить не надо, потому что не было сделок. Средства Светлане так и не вернули.

Саня поверил Leveltrade и перевел им 1000 долларов. Когда он запросил вывод средств, аналитики начали требовать сначала оплатить налоги и комиссии.

Безымянный трейдер в посвященном Leveltrade отзыве пишет, что его запутали некоей заблокированной нефтью, и вымогают 40000 рублей. К тому же угрожают выдворить его из страны через Федеральную миграционную службу.

Егор пострадал от Leveltrade, отзыв реального трейдера

У Егора были сбережения, и он решил приумножить их с помощью инвестирования. Увидев рекламу «Газпром-инвестиции», он поверил бренду известной компании, установил приложение и заполнил анкету.

Сразу после регистрации ему через WhatsApp позвонила «Аня», представилась брокером Leveltrade, предложила начать с 250 долларов, но через 10 минут разговора сумма первого взноса выросла до $500. После того, как Егор перевел деньги, ему позвонила «Мария», и запросила для верификации справки по сделанным платежам, и фотографию паспорта. 

По окончании верификации с трейдером связался аналитик «Максим». Он убедил Егора увеличить депозит до 1500 долларов, чтобы совершать крупные сделки с нефтью. Получив платеж, «Максим» продемонстрировал трейдеру прибыльную сделку, и начал убеждать Егора торговать акциями иностранных компаний, начав с Amazon. Для этого «аналитик» предложил подопечному пополнить баланс на 800000 рублей.

Егор вообще не совершал сделок, и во всем полагался на «Максима», который рассказывал ему об операциях по телефону. От спекуляции акциями Amazon аферист обещал трейдеру доход в 20000 долларов. Но вместо отчета о прибыли «Максим» рассказал трейдеру высосанную из пальца нелепую историю про форс-мажорную ситуацию в Leveltrade, возникшую из-за болезни другого клиента. 

Запугивая Егора потерей уже внесенных средств, фальшивый аналитик потребовал перевести еще 850000 рублей, а если своих денег нет, то взять кредит. В этот момент трейдер заподозрил обман, и запросил вывод 1500 долларов. 

Однако «Максим» никаких денег из Leveltrade не вывел, а вместо этого пытался оказывать на Егора моральное давление, утверждая, что поручился за трейдера в компании, и может попасть под увольнение.

Услышав все это, Егор окончательно уверился, что отправил деньги мошенникам. И обратился за профессиональной помощью по возврату средств.

Возможно ли вывести деньги с Leveltrade?

В документе «Withdrawal and Deposits» (вывод средств и депозиты) Leveltrade пишет, что вывод средств должен производится на тот же счет или банковскую карту, с которой производилось пополнение депозита.

И устанавливает конкретный срок вывода денег, не превышающий 5 рабочих дней.

Если Leveltrade (Lollygag Partners Ltd) задерживает выплаты, она тем самым нарушает взятые на себя обязательства по договору, и оказывает услуги недобросовестно.

Потерял все депозиты в Leveltrade. Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк?

Международные платежные системы по банковским картам (МПС) VISA и Mastercard, а также национальная НСПК МИР защищают интересы плательщиков по картам, которых обманывают недобросовестные поставщики товаров или услуг. Регламенты этих организаций предусматривают процедуру возврата платежей по заявлению пострадавшего держателя карты (чарджбэк, chargeback).

Банки, которые отправляют и принимают платежи по банковским картам через платежные системы, обязаны соблюдать их правила как участники. Подписанные с МПС и НСПК договора обязывают кредитные учреждения принимать заявления плательщиков о спорных операциях (платежах), рассматривать их, давать мотивированные ответы. А также возвращать платежи держателям карт, если расследование устанавливает нарушение их прав.

О каких нарушениях идет речь? Как видно из отзывов и историй пострадавших, Leveltrade не выполняет запросы на вывод и не переводит трейдерам их средства. Хотя и обязана это делать, согласно собственной оферте. Такие действия мерчанта (продавца) расцениваются платежными системам как оказание услуги, не соответствующей описанию (Not as Described Service). 

Также возможна ситуация, когда Leveltrade блокирует доступ клиенту в личный кабинет. При этом псевдоброкер вообще не предоставляет клиенту оплаченную им услугу (Service Not Received).

Оба случая являются законными основаниями для оспаривания платежей по процедуре чарджбэк, согласно регламентам карточных платежных систем.

Что делать клиенту Leveltrade, как вывести деньги по чарджбэк? Прежде всего надо подготовить документы для банковского расследования. В том числе:

• Копия договора (оферты) с сайта Leveltrade;
• Доказательства отправки платежей: скриншоты пополнения в личном кабинете, банковской выписки, справок по операциям;
• Доказательства невыполнения договора со стороны брокера: скриншоты отклоненных заявок, страницы авторизации с сообщением о блокировке аккаунта;
• Копия официальной претензии, высланной на электронную почту Leveltrade. Это свидетельство попыток разрешить спор мирным путем;
• Скриншоты сообщений и писем от администрации, в которых Leveltrade отказывается вывести деньги;
• Копия уведомления о расторжении договора. Она докажет, что держатель карты не намерен продолжать договорные отношения с недобросовестным контрагентом.

После того, как свидетельства собраны, трейдеру следует оформить заявление о спорной операции, дополнить его собранными доказательствами, и отправить пакет документов в свой банк (эмитент). Получив эту претензию, кредитное учреждение проведет расследование, и через 1,5 месяца примет решение. Если документы убедительно доказывают правоту держателя карты, банк-эмитент направит запрос на чарджбэк в банк, получивший платежи на счет Lollygag Partners Ltd (Leveltrade).

Это кредитное учреждение (эквайер), тоже проведет расследование, потребовав у Leveltrade доказать выполнение обязательств перед держателем карты. Если брокер не предоставляет убедительных документов, эквайер в течение 1 месяца возвращает платежи в банк-эмитент и на карту трейдера. 

Взыскание с Leveltrade неосновательного обогащения по суду

Многие псевдоброкеры стремятся исключить возможность чарджбэка, принимая платежи через физические лица (дропов), которые получают деньги трейдеров на свои банковские карты, электронные кошельки или посредством криптовалют.

Эти получатели средств не имеют на них никаких прав, поскольку не связаны с плательщиками никакими отношениями, и не заключали с ними сделок. По закону, такое получение имущества считается неосновательным обогащением. Статья 1102 Гражданского Кодекса определяет, что средства от неосновательного обогащения должны быть возвращены потерпевшему.

Таким образом, трейдер имеет законное право подать против дропа судебный иск о неосновательном обогащении. Исковое заявление следует дополнить документами:

• Договор с банком;
• Банковская выписка и справки по операциям;
• Расчет процентов, которые ответчик должен уплатить за все время незаконного пользования средствами. 

Сообщник финансовых мошенников может попытаться уклониться от возврата средств, переведя их на другой счет или обналичив. Чтобы исключить эту возможность, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска вместе с исковым заявлением и другими документами. В течение суток суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк заморозит счет ответчика.

Узнать, каковы особенности чарджбэка от мошеннической компании, в каких случаях процедура неприменима, и что нужно учесть для повышения вероятности возврата, вы можете в статьях:

• Чарджбэк при мошенничестве;
• Когда чарджбэк невозможен?;
• Как увеличить шансы на успешный чарджбэк?

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог