Отзывы об A1Capitals, обзор и разоблачение торговой площадки. Как вернуть деньги от брокера-мошенника?

Псевдоброкер A1Capitals притворяется международной компанией с регистрацией в Сент-Люсии. При этом сайт разработан русскими программистами, а личный кабинет предоставлен российской компанией. Лицензий не имеет. Принимает платежи через дропов. Рекламируется заказными отзывами. 

A1Capitals: регистрационные данные компании

На сайте A1Capitals сообщается, что его владелец Fenix Group Ltd. А также указан юридический адрес: Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, St. Lucia. 

Название выбрано с умом: Fenix Group Ltd есть и в США, и в России, и в Казахстане. Только в Сент-Люсии, доменная зона LC, такой компании нет.

A1Capitals: проверяем официальный сайт

Домен зарегистрирован 1 февраля 2021 года, регистратор GoDaddy.com, LLC.. Площадка доступна по адресу a1capitals.com, субдомен торговой платформы tradersroom.a1capitals.com.

Сайт разрабатывали русские программисты. Во-первых, в коде сайта сохранились русскоязычные комментарии.

Во-вторых, сайт администрируется через русскоязычный интерфейс cpanel.a1capitals.com.

Площадка обслуживается через облачный сервис Cloudflare, Inc., с IP-адресом 104.21.90.63. SSL-сертификат зарегистрирован в компании cPanel, Inc (cpanel.net), 

A1Capitals: связи

Результаты проверки приведенных выше данных по открытым источникам позволяют предположить связи A1Capitals с зарубежными и российскими компаниями.

Кто предоставил адрес A1Capitals?

В красивом коттедже по адресу Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, St. Lucia располагается юридическая фирма Amicus Legal (amicus.legal), которая занимается регистрацией компаний и открытием банковских счетов.

Руководит ей уважаемый адвокат и предприниматель Марк Марах (Mark Maragh). Кстати, он еще и приторговывает гражданством Сент-Люсии в обмен на инвестиции. Через Amicus Legal и специально созданную Century Capital Inc, в которой Марк председатель.

Марк Марах

Вот кого Россия должна благодарить за юридические лица для Icon Investing, GTFMarkets, FinxTrade, 24Trade Capital и Barclay Stone. 

A1Capitals и UTIP

Брокер A1Capitals предоставляет трейдерам доступ в личный кабинет через сервисы tradersroom и webtrader, разработанные UTIP Technologies Ltd (она же ООО «Ютип Технологии», utip.ru, utip.org). A1Capitals прямо пишет об этом в «Terms & Conditions» (Правила и условия)

A1Capitals и tradersroom

Беда в том, что сервис tradersroom прямо сейчас параллельно использует Abank LTD и множество других фейковых брокеров. Например:

• tradersroom.platform.so;
• tradersroom.alltopmarket.com;
• tradersroom.fxcmglobe.com;
• tradersroom.ubs-groups.com.
• tradersroom.forex-tm.com.

Как говорится, найдите 2 отличия:

A1Capitals и webtrader

Ровно такая же картина с личным кабинетом webtrader A1Capitals. Он так же повторяет исходный кабинет webtrader.utip.org, а клоны широко используются другими фейковыми брокерами.

И наконец, для организации работы с клиентами A1Capitals использует CRM UTIP, с доступом по адресу crm,a1capitals.com.

Контакты ООО «Ютип Технологии»: 614015, Пермский край, город Пермь, Монастырская улица, дом 12, офис 502, телефон +7 (902) 794-80-36. Руководит компанией Шарин Евгений Николаевич.

Евгений Шарин

Многие пострадавшие, обращавшиеся в нашу редакцию, сообщали, что брокеры — мошенники предлагали им доступ к площадкам, развернутым на платформе UTIP. Вот список таких псевдоброкеров:

• Partner Groupe;
• FX 365;
• Multi Trade Capital;
• EasyFX24;
• Prime Capitals;
• Assist Broker;
• Inexpoint LTD;
• Family Finance Centre Group Ltd;
• FirstOneStep;
• Welexa.

A1Capitals и 1С-Битрикс

Как показывают сервисы мониторинга, клиентская часть сайта реализована на российской CMS 1C-Битрикс.

Это указание на четкий след. Дело в том, что только один партнер маркетинговой сети 1C-Битрикс опубликовал в портфолио решение для Forex-брокера. А именно веб-студия Solo-it (solo-it.ru), она же ООО «Соло групп», находится в Самаре, Московское шоссе 41, офис 407, телефон +7 (846) 229-51-60. Директор Соловьев Алексей Сергеевич.

Алексей Соловьев

A1Capitals: проверка лицензии брокера

Название регулятора или номер лицензии на сайте A1Capitals не приведены. В клиентском соглашении есть регистрационный номер 2020-00006 IBC 2020, который не соответствует никакой реальной компании.

A1Capitals: контакты

Российским клиентам для связи предлагается московский телефон +74950498911. Причем на сайте настроена переадресация по клику на номер +442080970001. 

Телефон +74950498911 арендован у московского провайдера IP-телефонии ООО «МиАТел».

Британским номером +442080970001 владеет WaveCrest Communications France SAS (wavecrest.eu), британская компания, оказывающая телекоммуникационные и платежные услуги.

Брокер публикует номера телефонов для иностранных столиц:

• Лондон: +442080970001;
• Берлин: +4930700107464;
• Гонконг: +85230188258.

Германский номер арендован через провайдера IP-телефонии COLT Telecom GmbH (colt.net).

A1Capitals сообщает адреса электронной почты:

• info@a1capitals.com — общая;
• finance@a1capitals.com — финансовый отдел;
• tech@a1capitals.com — техподдержка;
• verification@a1capitals.com — отдел верификации;
• dispute@a1capitals.com — претензионный отдел.

Кроме того, приводится юридический адрес: Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, St. Lucia. 

Анализ аудитории площадки A1Capitals

До марта 2021 года A1Capitals не интересовал публику. Далее начался вялый рост, до 96 запросов в месяц.

Наибольший интерес проявляют жители Казахстана, во вторую очередь — России.

A1Capitals: статистика посещаемости

Сайт a1capitals.com посещают в день не более 90 пользователей, в месяц — 2410.

A1Capitals: реклама

Группа товарищей, организовавших этот фейк, предпочитает не заморачиваться с цивилизованной рекламой. Посудите сами: A1Capitals упоминают Вконтакте 40 публикаций, в Twitter 13, в Facebook 36, в Instagram 10, в Pinterest — 3. Это с учетом разоблачительных публикаций.

Активность на социальных платформах ограничивается официальными группами Вконтакте, в Одноклассниках и на Facebook. Причем последнюю забросили сразу после создания, в феврале. А в две оставшиеся репостят заказные статьи.

Обзоры легальные и подпольные

Маркетологи A1Capitals сосредоточились на ссылочной массе и поддельных отзывах. Например, нелегального брокера рекламируют: портал «Хакассия», LetKnow News, «Тамбов-Информ».

Надо полагать, это результаты работы с биржами ссылок. Иначе трудно объяснить появление рекламы A1Capitals на сайте ярославской энергетической компании, зеленоградском городском портале, юридической площадке Klerk.ru и даже на репозитарии Github.

Во многих заказных текстах в качестве преимущества A1Capitals называется платформа UTIP. То-есть будущим трейдерам на полном серьезе впаривают, что международная компания, имеющая офисы в Лондоне, Берлине и Гонконге, пользуется российским программным обеспечением. Это при том, что западные брокеры предпочитают CRM Zoho Desk от поставщика CRM Zoho Corporation  Pvt. Ltd, и White Label от Integrated Finance или X Open Hub.

Фейковые трейдеры Вконтакте

11 февраля, через 9 дней после регистрации домена a1capitals.com, заработала группа Вконтакте. И уже через два, дня откуда не возьмись, появились комментарии об успешных сделках. Причем от лица пользователей соцсети, которые до этого ни разу не были замечены в трейдинге.

Фальшивые положительные отзывы

Заказуха в прессе поддерживается липовыми положительными отзывами. К работе привлекли рерайтеров с минимальным опытом работы над Forex-текстами. В результате терминология в текстах используется, но абсолютно без понимания предмета, с расчетом на неинформированных читателей.

Например, некий «Олег» утверждает, что занимается трейдингом с 2007 года. Но при этом пишет, что снижает риски «хеджами». Оставим даже очевидную неграмотность этой формулировки. Но как конкретно «Олег» хеджирует риски? Покупкой валютных пар? Опционами? Нет ответа.

«Гари» заявляет, что торгует с A1Capitals уже год, но при этом ему доставляет неудобства отсутствие центового счета. Почему? Зачем опытному трейдеру центовик, который применяют практически исключительно новички? Что именно «Гари» хочет разглядеть на балансе с коэффициентом Х 100 ?

Впрочем, отличить фальшивый отзыв можно и без знания специфики трейдинга. Большинство авторов завышают срок работы A1Capitals, на год — два. Хотя известно, что домен зарегистрирован в феврале 2021 года, во многих  отзывах упоминается и 2019, и 2018 годы деятельности скама.

A1Capitals: ограничения прав клиентов в пользовательском соглашении

Пункт 8.7. «Terms & Conditions» требует от клиента предоставлять при каждом пополнении депозита коммунальные квитанции, или банковскую выписку за 3 месяца.

Если трейдер не предоставит документы в срок, его счет будет заблокирован.

Чтобы получить право на вывод средств, клиент должен выполнить операции из расчета 10000 долларов на каждый бонусный доллар.

В пункте 10.5. компания присваивает себе право подавать от имени трейдера финансовые отчеты, не ставя его в известность.

В пункте 25.1.4 от клиента требуется признать, что A1Capitals никогда не делала никаких заявлений относительно будущей прибыли клиента. При этом на главной странице сайта написано, что торговля на Forex принесет трейдеру огромный капитал (that will bring you huge capital).

A1Capitals также отрицает свою ответственность за рекламные обещания компаний, которых привлекают для нее клиентов.

В разделе 37 утверждается, что A1Capitals имеет право по собственному усмотрению выводить средства через платежные сервисы, отличные от тех, через которые был пополнен депозит. Причем фальшивый брокер без тени сомнения заверяет, что собирается это проделывать в целях борьбы с отмыванием денег. Хотя именно такая практика вывода средств и есть первейший признак отмывания.

Отзывы трейдеров A1Capitals из интернета. A1Capitals — скам?

Бывший трейдер Ваге предупреждает о схеме «добрый и злой полицейский». Сначала с пострадавшим взаимодействовал аналитик, и суммы в личном кабинете росли. После заявки на вывод средств появился начальник финансового отдела и потребовал оплатить комиссию банка. Затем другой руководитель заявил, что требуется покрыть страховку.

Анна прошла верификацию и уже месяц не может дождаться ответа от support A1capitals на запрос о выводе денег.

А1Капиталс — отзывы реальных трейдеров. История Расула, потерявшего 2958 долларов

Расул наткнулся на рекламу A1Capitals в июне 2021 года. После заявки ему перезвонила сотрудница колл-центра «Дана», и убедила его зарегистрироваться на платформе. 

Затем клиентом занялся «Иван Воронов», так называемый аналитик. Он передал Расулу реквизиты для пополнения депозита, принадлежащие подставному лицу, и трейдер 28 июня перевел первый взнос. Далее «Воронов» под разными предлогами убеждал трейдера вносить деньги, и пересылал ему данные для оплаты посредникам:

• На банковскую карту Тинькофф Mastercard, 5536 9139 9466 5038;
• На электронный кошелек Payeer;
• Через криптообменнки geopone.com и mercuryo.io.

«Иван Воронов» показал клиенту, как управлять личным кабинетом, и в дальнейшем давал советы, какие сделки заключать. Под предлогом выгодной операции с активами Amazon, «Воронов» убедил Расула занять крупную сумму, и также перечислить ее в A1Capitals через посредников (дропов).

По совету аналитика трейдер согласился взять бонусы. После этого Расул спросил у A1capitals, как вывести деньги на сумму 8881 долларов. И тут оказалось, что сначала нужно уплатить:

• 15% под видом комиссий;
• 20% — якобы на налоги Великобритании.

Столкнувшись с такими непомерными запросами, Расул решил прекратить сотрудничество с недобросовестной компанией, и обратиться за профессиональной помощью по возврату средств.

Можно ли вывести деньги с A1Capitals?

Нередко случается, что исполнитель услуги не предоставляет заказчику обещанного по договору, выполняет свои обязательства частично или недобросовестно. Например, в разделе 37 «Условий и соглашений» указано, что A1Capitals обязана вывести средства по запросу трейдера в течение 120 часов (5 суток).

Если по истечении 5 суток A1Capitals не выполняет запрос трейдера и не перечисляет ему деньги, то клиент имеет полное право оспорить платежи, на основании недолжного оказания услуги. Это право закреплено в регламентах Международных платежных систем и национальной НСПК МИР. А банки, участвующие в платежных системах, обязаны рассматривать заявления об оспаривании, расследовать конфликтные ситуации. И возвращать средства держателям карт, если будет доказано, что получатель средств действительно не соблюдает условия договора.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк, если все потерял в A1Capitals?

Покупатели товаров и услуг, перечислявшие платежи с банковских карт на расчетные счета предприятий, могут защитить свои права, нарушенные недобросовестными поставщиками. Для этого в правилах карточных платежных систем (VISA, Mastercard, МИР) предусмотрена процедура оспаривания и возврата платежей (диспут, чарджбэк, chargeback).

Процедура чарджбэк начинается с обращения владельца карты в банк, который ее выпустил (эмитент). Затем кредитное учреждение проводит расследование, чтобы установить обоснованность претензий держателя карты. Поэтому трейдеру следует предоставить эмитенту доказательства своей правоты:

• Скриншоты договора с A1Capitals (оферты, клиентского соглашения);
• Документальные подтверждения платежей (банковская выписка, справки по операциям, скриншоты пополнений депозита из личного кабинета);
• Свидетельства недобросовестного исполнения договора, то-есть скриншоты отклоненных заявок на вывод;
• Копию официальной претензии, которую трейдер отправил в A1Capitals. Это подтвердит, что держатель карты пытался урегулировать конфликт мирным путем;
• Скриншоты сообщений от администрации брокера, в которых просьбы клиента о возврате средств получают отказ. Это доказательство нежелания брокера решать вопрос;
• И наконец, трейдер должен зафиксировать свое намерение разорвать сотрудничество с A1Capitals. Для этого брокеру направляется уведомление о расторжении договора.

Затем держатель карты оформляет заявление о спорной операции, дополняет его собранными доказательствами и отправляет пакет документов в банк-эмитент. Как правило, банки принимают претензии через формы (чаты) на сайтах, или по электронной почте. Если такой возможности нет, трейдеру придется распечатать документы и передать их лично, через отделение.

Банк-эмитент проведет расследование в течение 1,5 месяцев. Убедившись, что документы доказывают нарушение прав держателя карты, эмитент передаст запрос на чарджбэк в банк-эквайер.

Кредитное учреждение, которое получило платежи трейдера на счет A1Capitals, тоже расследует конфликтную ситуацию. Эквайер запросит у брокера доказательства добросовестного выполнения договора. Скорее всего, их не окажется, либо пседоброкер предоставит фальшивки. Изучив документы в течение 1 месяца, банк-эквайер примет решение, и в случае правоты держателя карты вернет деньги в банк-эмитент.

Взыскание с A1Capitals неосновательного обогащения по суду

Практика показывает, что фальшивый брокер часто принимает платежи клиентов через дропов (подставных физических лиц) на их банковские карты, а также электронные или криптовалютные кошельки. Вернуть деньги от такого посредника возможно, подав против него судебный иск о неосновательном обогащении. 

Гражданский Кодекс РФ, статья 1102, требует от приобретателя вернуть владельцу деньги или имущество, полученное без сделки или установленных законом оснований. В частности, эта обязанность относится к дропу, поскольку они с трейдером никогда не общались, ни о чем не договаривались, и никаких сделок не заключали.

Вместе с исковым заявлением трейдеру нужно предоставить суду доказательства своих прав на денежные средства, и размера материального ущерба.  Ими послужат договор с банком, выписка, справки по операциям. А также расчет суммы процентов, которую приобретатель по закону обязан уплатить за все время незаконного пользования средствами.

Ответчик может попытаться перепрятать украденное, переведя деньги на другой счет или обналичив. Чтобы этого избежать, истцу нужно подать в суд заявление об обеспечении иска вместе с исковым заявлением и прочими документами. Получив обеспечительное заявление, суд вынесет определение о принятии мер по обеспечению иска. Далее истцу следует передать определение в банк ответчика, который обязан будет в тот же день заморозить счет дропа.

Узнать, почему банки могут отклонять заявления на чарджбэк, получить полный перечень необходимых документов, и уточнить сроки, ограничивающие процедуру, вы можете в статьях:

• Как банки относятся к чарджбэк;
• Документы чарджбэк: полный список;
• Какие сроки у процедуры чарджбэк?

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог